سلطة النقد في سنغافورة (MAS) تُطلق COSMIC لتعزيز أمن القطاع المالي
أطلقت سلطة النقد في سنغافورة منصة رقمية جديدة، COSMIC، مصممة لتعزيز الجهود داخل القطاع المالي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل.
بالتزامن مع تنفيذ قانون الخدمات المالية والأسواق (التعديل) لعام 2023، يوفر COSMIC إطارًا للمؤسسات المالية لتبادل معلومات العملاء المهمة، وبالتالي تعزيز جهود الوقاية من الجرائم المالية العالمية.
COSMIC: نتيجة لتعزيز تشريعات FSMA
أدى تطبيق قانون الخدمات المالية والأسواق (المُعدّل) لعام ٢٠٢٣ إلى توسيع نطاق إمكانيات الإطار التشريعي المُنشأ سابقًا بموجب قانون الخدمات المالية والأسواق لعام ٢٠٢٢ في سنغافورة. وقد مهد هذا التعديل الطريق لمنصة COSMIC (التبادل التعاوني لمعلومات وقضايا غسل الأموال/تمويل الإرهاب)، وهي منصة رقمية مركزية تُمكّن المؤسسات المالية من تبادل معلومات العملاء. والهدف هو التصدي بفعالية لتحديات مثل غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار التسلح.
يتضمن التعديل عدة مكونات رئيسية:
- الإطار القانوني لتبادل المعلومات: يتم إنشاء بيئة قانونية منظمة تسمح للمؤسسات المالية بتبادل التفاصيل حول العملاء الذين يمارسون أنشطة مشبوهة محتملة، في ظل معايير صارمة لحماية معلومات العملاء.
- الضمانات والسرية: ويتطلب هذا من المؤسسات المالية تطبيق سياسات وتدابير تهدف إلى الحفاظ على سرية وسلامة المعلومات المشتركة من خلال COSMIC، وضمان حماية حقوق الخصوصية الفردية مع تعزيز التعاون الفعال ضد الجرائم المالية.
- المبادئ التوجيهية التشغيلية: تم تحديد المبادئ التوجيهية التشغيلية التفصيلية للمؤسسات المالية المشاركة في COSMIC، والتي تحدد المعلومات التي يمكن مشاركتها، وشروط المشاركة، وإجراءات تبادل المعلومات.
- تعزيز المشاركة الاستباقية للعملاء: ويعمل على تعزيز أهمية تعاون العملاء مع المؤسسات المالية من خلال الاستجابة السريعة للاستفسارات المتعلقة بملفات المخاطر أو المعاملات الخاصة بهم، مما يساعد على إجراء تقييمات أكثر دقة وفعالية للمخاطر.
مشاركة البنوك الكبرى في COSMIC
بعد استشارة عامة أُجريت في أكتوبر 2021، وما تلاها من تعديلات على قانون الخدمات المالية والأسواق في مايو 2023، وُضع إطار تشريعي يُمكّن المؤسسات المالية من مشاركة معلومات العملاء بناءً على مؤشرات اشتباه واضحة. يُولي هذا الإطار الأولوية لسرية البيانات وحماية مصالح العملاء المشروعة، مُشجعًا مشاركتهم الفعالة في عملية تبادل المعلومات لتقييم المخاطر بدقة.
تعاونت هيئة النقد في سنغافورة (MAS) مع ستة بنوك تجارية رائدة في سنغافورة - DBS، OCBC، UOB، Citibank، HSBC، وStandard Chartered Bank - لإطلاق مبادرة COSMIC. تُمثل هذه البنوك المجموعة الأولى من المشاركين، حيث تُركز على معالجة مخاطر الجرائم المالية الكبيرة في قطاع البنوك التجارية. المشاركة في COSMIC طوعية.
كما نُقل عن لو سيو يي، المدير الإداري المساعد للسياسات والمدفوعات والجرائم المالية في هيئة النقد السنغافورية (MAS): "ستمكّن COSMIC المؤسسات المالية من تحذير بعضها البعض من الأنشطة المشبوهة وإجراء تقييمات مخاطر أكثر استنارة وفي الوقت المناسب. وتُكمّل هذه المنصة التعاون الوثيق القائم بين القطاع المالي وهيئة النقد السنغافورية وسلطات إنفاذ القانون لمكافحة الجرائم المالية. وسيعزز هذا من قدرات سنغافورة على الحفاظ على سمعتها كمركز مالي موثوق وذي تنظيم جيد."