قامت هيئة الأوراق المالية والاستثمار الأسترالية (ASIC) بإلغاء ترخيص الخدمات المالية الأسترالية (AFS) لشركة XTrade.AU Pty Ltd.
عدم الامتثال لالتزامات AFS
فقدت XTrade، وهي شركة إصدار مشتقات خارج البورصة (OTC) تقدم عقود الفروقات (CFDs) وعقود الصرف الأجنبي (عقود FX)، ترخيص ASIC الخاص بها بسبب عدم الامتثال لالتزاماتها العامة بصفتها مرخصة من AFS.
قررت ASIC أن "العديد من العملاء المعرضين للخطر تم تشجيعهم على التداول في العقود مقابل الفروقات على الرغم من عدم قدرتهم على تحمل تكاليفها أو امتلاكهم لخبرة تداول محدودة، مما أدى إلى خسائر كبيرة للمستهلكين".
يجب على حاملي تراخيص خدمات الخدمات المالية (AFS) تصميم وتوزيع المنتجات المالية مع مراعاة احتياجات المستهلكين، وضمان توزيعها بشكل مناسب. كما يُطلب منهم مراقبة النتائج وإعادة تقييم ترتيبات حوكمة منتجاتهم بمرور الوقت.
في انتظار الحكم النهائي للمحكمة
حصلت XTrade على ترخيص AFS رقم 343628 منذ 12 أبريل 2010. ومع ذلك، كشف تحقيق ASIC أنه بين يونيو 2018 وسبتمبر 2022، قامت XTrade بما يلي:
- الانخراط في سلوك غير عادل؛
- فشل في ضمان امتثال الممثلين لقوانين الخدمات المالية؛
- عدم وجود إدارة كافية لتضارب المصالح؛
- عدم مواءمة توزيع منتجات التجزئة مع تحديدات السوق المستهدفة؛
- فشل في تقديم الخدمات المالية بكفاءة وصدق وإنصاف.
أشارت الهيئة التنظيمية إلى أن شركة XTrade قدّمت مصالحها الخاصة على مصالح عملائها، ولم تتصرف بحسن نية. علاوة على ذلك، لم تمنع الشركة ممثليها من سوء السلوك، ولم تضمن حصولهم على التدريب الكافي.
في 29 أبريل/نيسان 2024، تقدمت XTrade بطلب إلى محكمة الاستئناف الإدارية (AAT) لمراجعة قرار ASIC وإيقاف تنفيذه. رفضت المحكمة طلب الإيقاف، مما أدى إلى إلغاء ترخيص AFS الخاص بـ XTrade حتى صدور القرار النهائي من محكمة الاستئناف الإدارية بشأن طلب المراجعة.
أستراليا تشدد لوائح العقود مقابل الفروقات
العقود مقابل الفروقات (CFDs) هي عقود مشتقات ذات رافعة مالية تسمح بالمضاربة على التغير في قيمة الأصول الأساسية، مثل أسعار الصرف الأجنبي، أو مؤشرات سوق الأسهم، أو الأسهم الفردية، أو السلع، أو الأصول المشفرة.
لقد نفذت ASIC عدة تدابير لحماية المستهلكين من منتجات المشتقات المالية المتداولة خارج البورصة عالية المخاطر، بما في ذلك:
- إصدار أمر التدخل في منتجات العقود مقابل الفروقات (PIO) اعتبارًا من 29 مارس 2021، والذي يقيد العقود مقابل الفروقات الصادرة والموزعة على عملاء التجزئة (ASIC Corporations (أمر التدخل في المنتجات - العقود مقابل الفروقات) صك 2020/986)؛
- تمديد أمر التدخل في منتجات العقود مقابل الفروقات حتى 23 مايو 2027، مما يقلل بشكل فعال من مخاطر الضرر الكبيرة التي قد يتعرض لها عملاء التجزئة من العقود مقابل الفروقات (تقرير 724 ردًا على المذكرات المقدمة بشأن تمديد أمر التدخل في منتجات العقود مقابل الفروقات CP 348)؛
- إصدار التقرير 770 بشأن التزامات التصميم والتوزيع: مشتقات التجزئة المتداولة خارج البورصة في 6 سبتمبر 2023، والذي يلخص ملاحظات ASIC حول كيفية تلبية الجهات المصدرة لهذه الالتزامات وتسليط الضوء على مجالات التحسين؛
- الإشراف على أكثر من 17.4 مليون دولار أمريكي في مدفوعات التعويض المجمعة لأكثر من 2,000 عميل تجزئة تأثروا بانتهاكات قانون الخدمات المالية من قبل ثمانية من مصدري المشتقات المالية خارج البورصة (23-298MR).
إجراءات التنفيذ السابقة
تشمل إجراءات التنفيذ السابقة ضد مصدري المشتقات المالية خارج البورصة غرامة قدرها 75 مليون دولار على AGM Markets وممثليها المعتمدين OT Markets و Ozifin، غرامة قدرها 20 مليون دولار على شركة Forex Capital Trading Pty Limited، إضافية الشروط على AxiCorp ترخيص AFS لشركة Financial Services Pty Ltd، والتعليق من ترخيص AFS الخاص بـ Prospero Markets.