Según las últimas estadísticas de los principales reguladores financieros del mundo, inversores y operadores están siendo víctimas de fraudes y estafas financieras a gran escala. Con frecuencia, personas desconocidas se acercan a las personas ofreciéndoles consejos de inversión y prometiéndoles grandes ganancias, mientras que otras veces, al reaccionar a un anuncio, se topan con sitios web que ofrecen servicios de inversión o trading gestionado, prometiendo ganancias similares. Para evitar ser víctima de estafas financieras, hemos elaborado la siguiente guía para ayudarle a mantenerse protegido y tomar decisiones de inversión informadas.
Redes sociales
Muchos esquemas de inversión fraudulentos utilizan las redes sociales para atraer a posibles víctimas. Con frecuencia, un desconocido contacta a los usuarios de redes sociales ofreciéndoles consejos y servicios de inversión. En otras ocasiones, un amigo puede recomendar a alguien que conoció en línea y que ha ofrecido una buena rentabilidad de sus inversiones. Estas personas afirman ser gestores financieros expertos o profesionales, o incluso inversores, y pueden proporcionar registros de inversiones anteriores para justificar sus servicios. Asimismo, suelen ofrecer al posible inversor abrir una cuenta en una casa de bolsa o firma de inversión.
Si alguien se comunica con usted a través de redes sociales ofreciéndole servicios de inversión o trading gestionado, tenga siempre presente que, en la mayoría de los países, ofrecer dichos servicios requiere una licencia de un organismo regulador oficial, como FINRA en Estados Unidos, FCA en el Reino Unido y ASIC en Australia. Si le proporciona una copia de dicha licencia, asegúrese de visitar el sitio web del organismo regulador y comprobar que sea válida (no revocada, suspendida, cancelada ni falsa).
Si la persona le solicita abrir una cuenta de inversión o trading en una entidad financiera, pídale que demuestre su afiliación a la empresa: ¿es un empleado, un agente introductor o una parte afiliada? Si no puede verificar su relación con la entidad financiera, es posible que no esté actuando en su mejor interés. Asegúrese de buscar el nombre de la persona y la empresa en un buscador para encontrar posibles reseñas o comentarios sobre las partes de otros inversores, organismos reguladores o asociaciones. Los comentarios negativos relacionados con la pérdida o el robo de fondos de inversores anteriores o organismos reguladores financieros son una señal de alerta. Asimismo, es importante consultar el sitio web de la empresa para obtener información que los organismos reguladores deben divulgar. Para más información sobre este tema, consulte la siguiente sección de nuestra Guía.
RECUERDA:
- Cualquier solicitud de inversión o negociación gestionada de sus fondos a través de redes sociales, como Facebook, Instagram, Linkedin, etc., debe tratarse con extrema precaución.
- La solicitud genuina de fondos solo puede provenir de una persona autorizada: asegúrese de solicitar dicha información de licencia si está interesado en los servicios que se ofrecen y confirme la información utilizando el sitio web de un regulador.
- Invertir fondos con un comerciante o administrador de dinero externo siempre implica riesgo de pérdida y, por lo tanto, nunca se puede dar ni reclamar garantía de éxito.
- Nunca envía fondos a una persona con el fin de que luego deposite esos fondos en una empresa de servicios financieros en su nombre
- No envíe fondos a ninguna empresa a menos que comprenda completamente los riesgos, incluidos los riesgos de operar o invertir en instrumentos financieros en línea o permitir que alguien realice estas actividades en su nombre.
- Si un supuesto asesor de inversiones o administrador de dinero se comunica con usted en línea o un amigo o familiar le recomienda a una persona que conoció en línea, le recomendamos que verifique dos o tres veces toda la información que se le presenta antes de tomar cualquier decisión de invertir o comerciar.
Cómo detectar un sitio web fraudulento
Además de ser solicitadas en línea, las personas pueden encontrarse o reaccionar a un mensaje de marketing de una empresa que ofrece servicios de inversión o trading gestionado a través de un sitio web. Los inversores o posibles operadores deben ser cautelosos antes de decidir abrir una cuenta o transferir sus fondos a dichos sitios web. Es importante estudiar primero el sitio web y asegurarse de que contenga información clave que ayude a diferenciar las empresas legítimas de las posibles estafas.
Esto es lo que los inversores deben preguntarse al analizar un sitio web de servicios de inversión:
- ¿La empresa proporciona una dirección física y un teléfono de contacto? ¿Se puede verificar la dirección en Google Maps? ¿El país que aparece en la dirección coincide con el del número de teléfono de contacto proporcionado?
- ¿Es posible copiar y pegar fácilmente el nombre de la empresa, la dirección y la información de contacto desde el sitio web utilizando comandos de computadora estándar en un navegador de Internet?
- ¿El sitio web incluye una exención de responsabilidad completa al final del sitio sobre los riesgos asociados con la inversión o con autorizar a alguien a operar con fondos en su nombre? ¿Se proporcionan también exenciones de responsabilidad en otras secciones?
- ¿El nombre y la dirección de la empresa que figuran en el sitio web coinciden con la información que aparece en los Términos y Condiciones o el Acuerdo del Cliente proporcionado por la empresa?
Si respondió “no” a alguna de estas preguntas mientras estudiaba un sitio web que ofrece servicios de inversión, es posible que el sitio web podrían Ser una estafa. Para asegurarse de que el registro de la empresa y la información de contacto sean auténticos, puede contactar a la empresa por teléfono, chat o correo electrónico para obtener una respuesta. Asimismo, usar un servicio de mapas en línea puede ayudar a determinar si la dirección indicada corresponde a un edificio con oficinas u otra estructura de uso habitual para fines comerciales.
Políticas de retiro de fondos
Otra forma de evaluar los riesgos de invertir en una empresa de servicios financieros en particular es estudiar sus políticas sobre el retiro de fondos de los clientes. La mayoría de las empresas de renombre, si no todas, permiten que los clientes retiren sus fondos de una cuenta de inversión o trading casi inmediatamente durante el horario laboral habitual o en uno o dos días hábiles sin condiciones previas. Además, el cliente suele recibir una notificación electrónica una vez finalizado el proceso de retiro.
Si descubre que la empresa en la que está interesado en invertir o enviar fondos tiene una política que requiere que usted haga un depósito adicional, pague algún tipo de impuesto o un porcentaje del monto de su retiro para procesar la transacción de devolución de sus fondos, entonces es posible que podrían ser una estafa
Es importante comprender estos detalles antes de abrir una cuenta o enviar fondos a la empresa, ya que es muy difícil intentar recuperar los fondos una vez que se han acreditado a la empresa o al sitio web en cuestión.
RECUERDA:
- Los retiros de empresas de buena reputación generalmente no demoran más de unos pocos días hábiles para procesarse y debe esperar recibir una notificación cuando se le devuelvan sus fondos.
- La empresa no debería tener ninguna política que le obligue a depositar fondos adicionales, pagar un impuesto o un porcentaje del monto de su retiro para recuperar sus fondos originales.
- Asegúrese de consultar estas políticas antes de abrir o financiar una cuenta.
Si tiene preguntas o dudas adicionales sobre una inversión o una oportunidad de trading gestionado, puede recurrir a otros recursos en línea para obtener ayuda. Puede consultar el sitio web de nuestra organización. Lista de advertencias y Consulte a su corredor Directorio para obtener más información sobre estafas conocidas y empresas de confianza. Si busca un bróker para operar por su cuenta, puede encontrar reseñas y calificaciones imparciales de brókers de confianza. aquí.