सदस्यता नियम और दिशानिर्देश

1.1 FINACOM PLC LTD. ("वित्तीय आयोग") और FINACOM LTD सहित इसके सहयोगी एक स्वतंत्र स्व-नियामक संगठन और बाहरी विवाद समाधान (EDR) निकाय हैं। वित्तीय आयोग किसी भी क्षेत्राधिकार में EDR निकाय द्वारा विनियमित या उसके साथ पंजीकृत नहीं है।

1.2 वित्तीय आयोग हांगकांग के कानूनों के तहत विधिवत संगठित एक निजी सीमित कंपनी है। वित्तीय आयोग के सदस्य वे व्यक्ति, फर्म और निगम हैं जो वित्तीय सेवा उद्योग में काम करते हैं और जो वित्तीय आयोग के नियमों से बंधे होने के लिए सहमत हैं।

(ए) इस तथ्य के बावजूद कि फिनाकॉम पीएलसी लिमिटेड हांगकांग में पंजीकृत है, वित्तीय आयोग हांगकांग के किसी भी निवासी को अपने सदस्य के रूप में स्वीकार नहीं करता है। वित्तीय आयोग हांगकांग में कोई भी सेवा या उत्पाद प्रदान नहीं करता है।

1.3 वित्तीय आयोग के मुख्य उद्देश्य हैं:

(क) ग्राहकों को सदस्यों के विरुद्ध उनकी शिकायतों के समाधान के लिए कानूनी कार्यवाही के अलावा, निःशुल्क एक सुलभ विकल्प उपलब्ध कराना;

(ख) वित्तीय सेवा उद्योग के लिए शिकायत समाधान निकाय के रूप में कार्य करना; और

(ग) अपने वित्तीय सेवा प्रदाताओं, जो वित्तीय आयोग के सदस्य हैं, के साथ शिकायतों के समाधान में सक्रिय रूप से सहायता प्रदान करना।

1.4 वित्तीय आयोग का लक्ष्य सदस्यों के विरुद्ध ग्राहकों की शिकायतों का त्वरित समाधान करना है, जो इस प्रकार हैं:

(क) वित्तीय सेवा उद्योग में उच्च वाणिज्यिक मानक; तथा

(ख) सभी परिस्थितियों में ग्राहकों के साथ निष्पक्ष व्यवहार करना।

1.5 वित्तीय आयोग इन नियमों के अनुसार शिकायतों का निपटारा करेगा, जिसका उद्देश्य शिकायतों का समाधान इस प्रकार करना होगा:

(क) इस बारे में निर्णय देना कि शिकायत वित्तीय आयोग के अधिकार क्षेत्र में आती है या नहीं;

(ख) पक्षकारों द्वारा शिकायत का निपटारा किया जाना; या

(ग) उस सदस्य के लिए आचरण का एक विशेष तरीका निर्धारित करने वाला आदेश जारी करना जिसके विरुद्ध उसे शिकायत प्राप्त होती है; या

(घ) कोई पुरस्कार देना; या

(ई) अन्य उपयुक्त उपाय।

1.6 वित्तीय आयोग सदस्यों, सदस्यों के व्यावसायिक परिचालन या सेवाओं, या वित्तीय सेवा उद्योग के बारे में सामान्य जानकारी प्रदान नहीं करेगा।

1.7 इन नियमों में अन्य बातों के अलावा निम्नलिखित बातें भी शामिल हैं:

(क) आवश्यकताएँ जो इसके सदस्यों पर लागू हो सकती हैं;

(ख) जो वित्तीय आयोग में शिकायत कर सकता है;

(ग) वित्तीय आयोग द्वारा किन शिकायतों का निपटारा किया जा सकता है;

(घ) वित्तीय आयोग किन शिकायतों पर कार्रवाई नहीं कर सकता;

(ई) वित्तीय आयोग में शिकायत कैसे की जा सकती है; और

(च) वित्तीय आयोग किसी शिकायत का समाधान किस प्रकार करता है।

1.8 बोर्ड समय-समय पर इन नियमों के लिए दिशा-निर्देश, वित्तीय आयोग की प्रक्रियाएं, स्थिति विवरण और वित्तीय आयोग की प्रक्रिया से संबंधित अन्य दस्तावेजों को वित्तीय आयोग की वेबसाइट पर प्रकाशित कर सकता है, हालांकि, यह वित्तीय आयोग के नियमों के अधीन होगा।

1.9 इन सदस्यता नियमों एवं दिशानिर्देशों की शर्तों के संबंध में विवाद की स्थिति में अंग्रेजी संस्करण मान्य होगा।

2.1 वित्तीय आयोग की परिसंपत्तियों और आय का उपयोग केवल वित्तीय आयोग के संचालन के उद्देश्य से किया जाएगा (जिसमें क्षतिपूर्ति निधि स्थापित करने के उद्देश्य भी शामिल हैं) और इसका कोई भी हिस्सा प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से इसके सदस्यों में वितरित नहीं किया जाएगा।

2.2 वित्तीय आयोग अपनी कुछ परिसंपत्तियों और आय का उपयोग मुआवज़ा निधि स्थापित करने के लिए करेगा, जो दावेदारों के लिए एक बीमा पॉलिसी के रूप में कार्य करेगी ("मुआवज़ा निधि")। यह निधि एक अलग बैंक खाते में रखी जाएगी। मुआवज़ा निधि को वित्तीय आयोग द्वारा मासिक सदस्यता शुल्क के एक प्रतिशत के आवंटन के माध्यम से वित्तपोषित किया जाता है। मुआवज़ा निधि केवल शिकायतकर्ता के लिए अपनी वर्तमान मौद्रिक मुआवज़ा सीमा तक पुरस्कारों को कवर करेगी।

2.3 वित्तीय आयोग किसी भी समय मौजूदा मौद्रिक मुआवज़ा सीमा की राशि में बदलाव कर सकता है। वित्तीय आयोग मौद्रिक मुआवज़ा सीमा में किसी भी बदलाव को वित्तीय आयोग की वेबसाइट पर प्रकाशित करेगा।

2.4 क्षतिपूर्ति निधि से प्राप्त धनराशि का उपयोग वित्तीय आयोग द्वारा किसी पुरस्कार को पूरा करने के लिए तभी किया जाएगा, जब कोई सदस्य वित्तीय आयोग के निर्णय का पालन करने से इंकार कर दे या यदि कोई सदस्य वित्तीय आयोग के विरुद्ध बकाया पुरस्कार का भुगतान करने से पहले ही वित्तीय आयोग का सदस्य नहीं रह गया हो।

2.5 क्षतिपूर्ति निधि वित्तीय आयोग की संपत्ति है, कोई भी सदस्य किसी भी कारण से क्षतिपूर्ति निधि के किसी भी हिस्से का हकदार नहीं है, जिसमें सदस्य की सदस्यता समाप्त हो जाने की स्थिति भी शामिल है।

2.6 यदि क्षतिपूर्ति निधि में किसी सदस्य या सदस्यों के विरुद्ध अनेक शिकायतों को कवर करने के लिए पर्याप्त धनराशि नहीं है, तो वित्तीय आयोग को यह अधिकार होगा कि वह दायर शिकायतों के आधार पर क्षतिपूर्ति निधि को अपने अनुसार वितरित कर सके।

3.1 पात्र होने के लिए सदस्य को कम से कम 3 वर्षों की अवधि से वित्तीय सेवा उद्योग में कार्यरत होना चाहिए।

3.2 यदि आवेदक 3 वर्ष से कम समय से परिचालन में है, तो वित्तीय आयोग को किसी वित्तीय सेवा फर्म या फर्मों के शेयरधारक, निदेशक, वरिष्ठ कार्यकारी या तुलनीय अधिकारी से दो पेशेवर संदर्भों की आवश्यकता होगी, जो 3 वर्ष से अधिक समय से परिचालन में हैं।

3.3 यदि आवेदक नियम 3.1-3.2 की आवश्यकताओं को पूरा नहीं करता है, तो आयोग अपने विवेक पर, नीचे दिए गए अनुभागों में वर्णित अनुसार सदस्य को अनुमोदित करने के लिए नियम 3.4 को लागू कर सकता है।

3.4 वित्तीय आयोग अलग-अलग मूल्य निर्धारण और भुगतान आवश्यकताओं के साथ सदस्यता की उप-श्रेणियां प्रदान करने का अधिकार सुरक्षित रखता है, जो अन्य बातों के अलावा, ऐसे सदस्य और अन्य सेवाओं के संबंध में निर्णय किए जाने वाली शिकायतों की संख्या पर निर्भर हो सकता है।

सदस्य के रूप में अनुमोदन

3.5 सदस्य बनने के लिए बोर्ड को किसी संगठन को मंजूरी देनी होगी।

3.6 सदस्य के रूप में अनुमोदन हेतु आवेदन करने के लिए, ऐसे संगठन को:

(क) सदस्यता आवेदन (वित्तीय आयोग द्वारा अनुमोदित प्रपत्र में) दाखिल करें जिसमें सदस्यता के प्रकार की जानकारी हो;

(ख) बोर्ड द्वारा अनुमोदन प्राप्त करना; तथा

(ग) यदि अनुमोदित हो तो सदस्यता अनुबंध निष्पादित करें और वित्तीय आयोग की सदस्यता शुल्क का भुगतान करें।

3.7 सदस्यता हस्तांतरणीय नहीं है। सदस्यों की संख्या पर कोई सीमा नहीं है।

3.8 वित्तीय आयोग के साथ सदस्यता समझौते पर हस्ताक्षर करके, प्रत्येक सदस्य इन नियमों से आबद्ध होने के लिए सहमत होता है।

3.9 प्रत्येक सदस्य समय पर सदस्यता शुल्क का भुगतान करने के लिए सहमत है। भुगतान केवल यूरो (€) में स्वीकार किए जाते हैं और भुगतान की आवश्यकता वाले नोटिस प्राप्त होने के 10 व्यावसायिक दिनों के भीतर प्राप्त किए जाने चाहिए ताकि विलंबित भुगतान शुल्क से बचा जा सके। नोटिस प्राप्त होने के 10 व्यावसायिक दिनों के बाद किए गए किसी भी भुगतान पर प्रत्येक व्यावसायिक दिन के लिए €50 विलंबित भुगतान शुल्क लगाया जाएगा, जब तक कि भुगतान की देरी न हो जाए।

सदस्यता की समाप्ति

3.10 कोई सदस्य बोर्ड के अध्यक्ष को कम से कम तीन (3) महीने का नोटिस ("समाप्ति नोटिस") देकर वित्तीय आयोग की सदस्यता से हट सकता है। कोई सदस्य सदस्यता के शुरुआती 12 महीनों के दौरान कोई समाप्ति नोटिस नहीं दे सकता। उपरोक्त के अधीन, समाप्ति नोटिस की सेवा के बाद तीन (3) महीने की अवधि समाप्त होने पर सदस्यता समाप्त हो जाएगी। पहले से भुगतान की गई कोई भी सदस्यता फीस वापस नहीं की जाएगी। इसके अलावा, सभी लोगो और वित्तीय आयोग का उल्लेख किसी भी वेबसाइट सहित सभी मार्केटिंग सामग्रियों से हटा दिया जाना चाहिए।

3.11 3 द्वारा प्रदान की गई कोई भी मानार्थ सेवाएँ^rd वित्तीय आयोग द्वारा सदस्यों को समय-समय पर उनकी सदस्यता के हिस्से के रूप में पेश की जाने वाली पार्टियों की सदस्यता सदस्यता की समाप्ति या समाप्ति के समय स्वतः ही रद्द हो जाएगी। वित्तीय आयोग, उनके संबंधित निदेशकों, अधिकारियों, कर्मचारियों या एजेंटों में से किसी का भी किसी भी तरह से (लापरवाही या अन्यथा) किसी भी तरह के नुकसान के लिए कोई दायित्व नहीं होगा, चाहे वह 3 के किसी भी उपयोग से उत्पन्न हो।^rd वित्तीय आयोग के माध्यम से उनके द्वारा दी गई पार्टी सेवाएं, सदस्यता के हिस्से के रूप में वित्तीय आयोग द्वारा दी गई सेवाएं या ऐसी सेवाओं के उपयोग के संबंध में उत्पन्न होने वाली किसी भी और सभी देयताओं से स्पष्ट रूप से इनकार किया जाता है।

3.12 बोर्ड अपने पूर्ण विवेक से, किसी भी समय किसी सदस्य की सदस्यता से वापसी को स्वीकार करने का निर्णय ले सकता है, भले ही खंड 3.7 के अनुसार नोटिस न दिया गया हो, तथा नोटिस अवधि के किसी भी भाग को माफ कर सकता है।

यदि कोई सदस्य:

(i) इन नियमों के प्रावधानों या इन नियमों के अनुसरण में लिए गए किसी बाध्यकारी निर्णय का पालन करने से इंकार करता है या उपेक्षा करता है; या

(ii) प्रासंगिक चालान की तारीख से 10 व्यावसायिक दिनों के भीतर वित्तीय आयोग को देय किसी भी धनराशि का भुगतान करने में विफल रहता है; या

(iii) वित्तीय सेवा उद्योग में परिचालन बंद कर देता है; या

(iv) किसी भी कारण से, उस क्षेत्राधिकार में किसी भी लागू कानून के तहत लाइसेंस प्राप्त या पंजीकृत होना बंद हो जाता है जिसमें वह वित्तीय सेवा उद्योग में परिचालन के लिए व्यवसाय करता है; या

(v) दिवालिया हो जाता है, दिवालियापन के लिए आवेदन करता है या उसके ऋणदाताओं द्वारा उसके विरुद्ध दिवालियापन की कार्यवाही शुरू की जाती है;

(vi) अनुचित, कपटपूर्ण, धोखाधड़ीपूर्ण या अपमानजनक तरीके से व्यवसाय या मामलों का संचालन करता है, जैसा कि सदस्य के ग्राहकों, भागीदारों या वित्तीय आयोग के अन्य सदस्यों से प्राप्त जानकारी से प्रमाणित या सत्यापित होता है;

(vii) अपने व्यवसाय या मामलों का संचालन ऐसे तरीके से करता है जिससे वित्तीय आयोग की प्रतिष्ठा या व्यवसाय पर प्रतिकूल प्रभाव पड़ता है;

बोर्ड सद्भावनापूर्वक तथा अपने विवेकानुसार कार्य करते हुए उस सदस्य तथा ऐसे सदस्य से संबद्ध किसी भी व्यक्ति को वित्तीय आयोग की सदस्यता से निष्कासित कर सकता है। यदि बोर्ड निष्कासन का ऐसा प्रस्ताव पारित करता है, तो वह सदस्य उस दिन से सदस्य नहीं रहेगा जिस दिन प्रस्ताव पारित किया गया है।

3.13 यहां किसी भी विपरीत बात के बावजूद, वित्तीय आयोग किसी भी समय किसी भी कारण से या बिना किसी कारण के सदस्य को 14 दिन पहले लिखित नोटिस देकर सदस्यता समाप्त कर सकता है और सदस्य को वित्तीय आयोग को पहले से भुगतान की गई फीस का आनुपातिक हिस्सा वापस कर सकता है। यह खंड 3.14 के अनुसार किसी सदस्य को निष्कासित करने के वित्तीय आयोग के अधिकार पर प्रतिकूल प्रभाव डाले बिना है, जिस स्थिति में खंड 3.16 ऐसे सदस्य द्वारा पहले से भुगतान की गई फीस के संबंध में वित्तीय आयोग के अधिकारों को नियंत्रित करेगा।

3.14 किसी सदस्य को निष्कासित किया जा सकता है यदि:

(क) संबंधित सदस्य को बोर्ड की पहली बैठक की सूचना दे दी गई है जिसमें निष्कासन के लिए कथित आधार निर्धारित किए गए हैं और जिसमें निष्कासन के प्रस्ताव पर विचार किया जाएगा:

(i) वित्तीय आयोग को धनराशि का भुगतान न करने के कारण, उस बैठक की तारीख से कम से कम 7 दिन पूर्व; या

(ii) किसी अन्य मामले में उस बैठक की तारीख से कम से कम 7 दिन पहले; तथा

(ख) सदस्य को वित्तीय आयोग से निष्कासित न किये जाने के कारणों को लिखित रूप में बताने का अवसर दिया गया है।

3.15 निष्कासित सदस्य को बोर्ड द्वारा पूर्ण विवेक से तथा बोर्ड द्वारा उचित समझे जाने वाले नियमों व शर्तों पर पुनः बहाल किया जा सकता है।

3.16 सदस्यता की समाप्ति:

(क) सदस्य को किसी सदस्यता शुल्क या किसी अन्य शुल्क के पूर्णतः या किसी भाग के पुनर्भुगतान का अधिकार नहीं देता है, जिसका भुगतान सदस्य द्वारा पहले किया जा चुका है;

(ख) किसी लेवी या अन्य शुल्क का भुगतान करने के सदस्य के दायित्व पर कोई प्रतिकूल प्रभाव नहीं पड़ेगा जो ऐसी समाप्ति से पहले देय हो गया है; तथा

(ग) ऐसी समाप्ति से पहले वित्तीय आयोग में संसाधित की जाने वाली किसी भी शिकायत के संबंध में सदस्य के अधिकारों और दायित्वों पर कोई प्रतिकूल प्रभाव नहीं पड़ेगा (जिसमें ऐसी शिकायत के संबंध में वित्तीय आयोग को देय कोई आदेश, पंचाट या कोई शुल्क शामिल है)।

4.1 वित्तीय आयोग सभी या किसी भी प्रकार की सदस्यता के लिए वित्तीय आवश्यकताएं लागू कर सकता है, ऐसी आवश्यकताओं की घोषणा वित्तीय आयोग द्वारा अपनी वेबसाइट पर एक नोटिस प्रकाशित करके की जाएगी।

5.1 वित्तीय आयोग सभी या किसी भी प्रकार की सदस्यता के लिए रिपोर्टिंग आवश्यकताएं लागू कर सकता है, ऐसी आवश्यकताओं की घोषणा वित्तीय आयोग द्वारा अपनी वेबसाइट पर एक नोटिस प्रकाशित करके की जाएगी।

6.1 सभी सदस्यों को अनुलग्नक-सी में निर्धारित रिकॉर्ड रखने संबंधी आवश्यकताओं का अनुपालन करना होगा।

6.2 सभी सदस्यों को अनुलग्नक डी में निर्धारित वॉयस जोखिम प्रकटीकरण आवश्यकताओं का अनुपालन करना होगा।

7.1 सदस्य की सदस्यता की प्रभावशीलता की एक शर्त के रूप में, प्रत्येक सदस्य को ग्राहकों के साथ अपने अनुबंधों में विवाद समाधान या किसी समान खंड को संशोधित करना होगा ताकि ग्राहक को ऐसे सदस्य के खिलाफ वित्तीय आयोग के पास शिकायत दर्ज करने की अनुमति मिल सके।

8.1 वित्तीय आयोग का मानना ​​है कि आपदा पुनर्प्राप्ति और व्यवसाय निरंतरता के मुद्दे अत्यंत महत्वपूर्ण हैं और ट्रेडिंग प्रौद्योगिकी प्रदाताओं को यह सुनिश्चित करने के लिए सक्रिय दृष्टिकोण अपनाना चाहिए कि उनके पास पर्याप्त आपदा पुनर्प्राप्ति योजना मौजूद है।

8.2 आपदा पुनर्प्राप्ति और व्यवसाय निरंतरता योजना में निम्नलिखित जानकारी होनी चाहिए:

· बैकअप सुविधाओं का विवरण;

· आपदा पुनर्प्राप्ति/व्यवसाय निरंतरता योजना के कार्यान्वयन की प्रक्रिया;

· तीसरे पक्ष का व्यवधान;

· वार्षिक परीक्षण;

· वित्तीय आयोग के साथ संचार के नियम;

· तीसरे पक्ष की संपर्क जानकारी; और

· कर्मचारियों और आपातकालीन संपर्क जानकारी।

9.1 वित्तीय आयोग अपने विवेक से किसी सदस्य का वार्षिक ऑडिट करने का अधिकार सुरक्षित रखता है, ताकि यह जांचा जा सके कि सदस्य ने इन नियमों का अनुपालन किया है, जिसमें उपरोक्त नियम 4-8 में निर्धारित आवश्यकताएं भी शामिल हैं।

9.2 प्रत्येक सदस्य वित्तीय आयोग के साथ सहयोग करने के लिए सहमत होता है, यदि वित्तीय आयोग ऐसा लेखा-परीक्षण आरंभ करता है, वित्तीय आयोग को अपने परिसर और कर्मचारियों तक पूर्ण पहुंच प्रदान करता है तथा वित्तीय आयोग के अनुरोध पर वित्तीय आयोग को लेखा-परीक्षण करने के लिए आवश्यक दस्तावेज और जानकारी तुरन्त उपलब्ध कराता है।

10.1 वित्तीय आयोग की निर्णय लेने की प्रक्रिया और प्रशासन उसके सदस्यों से स्वतंत्र है।

10.2 विवाद समाधान समिति और वित्तीय आयोग के कर्मचारी निम्नलिखित हैं:

(क) शिकायतों के निपटान और निर्धारण के लिए पूर्णतः जिम्मेदार; और

(ख) केवल बोर्ड के प्रति जवाबदेह।

10.3 बोर्ड विवाद समाधान समिति के कार्यों की देखरेख करने, विवाद समाधान समिति और वित्तीय आयोग के कर्मचारियों द्वारा स्वतंत्र निर्णय लेने को सुनिश्चित करने और वित्तीय आयोग और इसकी विवाद समाधान प्रक्रिया की स्वतंत्रता को संरक्षित करने के लिए जिम्मेदार है।

10.4 यह सुनिश्चित करने के लिए कि वित्तीय आयोग स्वतंत्र है और स्वतंत्र माना जाता है, बोर्ड में विवाद समाधान समिति में कोई सदस्य प्रतिनिधि शामिल नहीं है।

10.5 उपरोक्त किसी भी बात के बावजूद, शिकायत के मौद्रिक आकार को देखते हुए, वित्तीय आयोग के मुख्य परिचालन अधिकारी को अनुरोध किए जाने पर निर्णय लेने की प्रक्रिया में विवाद समाधान समिति की सहायता करने का अधिकार है।

11.1 विवाद समाधान समिति की नियुक्ति का अधिकार केवल बोर्ड को होगा। विवाद समाधान समिति एकमात्र निकाय है जो निम्न कार्य कर सकता है:

(क) इन नियमों के अंतर्गत अनुमत कोई भी निर्णय लेना, जिसमें यह समीक्षा करना शामिल है कि क्या शिकायत वित्तीय आयोग के अधिकार क्षेत्र में है और इस पर निर्णय देना;

(ख) आदेश जारी करना; और

(ग) एक पुरस्कार प्रदान करना।

11.2 विवाद समाधान समिति के पास इन नियमों द्वारा प्रदत्त शक्तियां, कार्य और कर्तव्य होंगे तथा समय-समय पर बोर्ड द्वारा प्रदत्त और प्रत्यायोजित होंगे।

12.1 वित्तीय आयोग किसी भी दावे की सुनवाई को अस्वीकार करने का अधिकार सुरक्षित रखता है यदि दावेदार हांगकांग में रहता है या दावा किसी अन्य प्रकार से हांगकांग से संबंधित है।

12.2 वित्तीय आयोग में शिकायत दर्ज की जा सकती है यदि:

(क) शिकायतकर्ता एक ग्राहक है;

(ख) शिकायत किसी सदस्य के विरुद्ध है; और

(ग) शिकायतकर्ता ने पहले सदस्य की आईडीआर प्रक्रिया के माध्यम से सदस्य के साथ मुद्दे को सुलझाने की कोशिश की है।

13.1 वित्तीय आयोग किसी शिकायत पर तब कार्रवाई करेगा, यदि किसी सदस्य द्वारा प्रदान की गई वित्तीय सेवा के संबंध में, ऐसे सदस्य के पास:

(क) ऐसी वित्तीय सेवा के संबंध में सदस्य और शिकायतकर्ता के बीच हुए अनुबंध की शर्तों का उल्लंघन किया हो;

(ख) वित्तीय सेवा उद्योग में अच्छे व्यवहार के मानकों को पूरा नहीं किया; या

(ग) शिकायतकर्ता के प्रति अनुचित व्यवहार किया।

14.1 एक बार जब शिकायत वित्तीय आयोग द्वारा स्वीकार कर ली जाती है, तो शिकायतकर्ता शिकायत के लिए कोई नया आधार नहीं उठा सकता है, जब तक कि:

(क) सदस्य लिखित रूप में इसकी सहमति देता है; और

(ख) वित्तीय आयोग उन नियमों व शर्तों पर लिखित रूप में सहमति देता है जिन्हें वह उचित समझता है।

14.2 किसी शिकायतकर्ता को पहले से दायर की गई शिकायत के विषय-वस्तु के संबंध में कोई नया आधार उठाने के लिए, शिकायतकर्ता को वित्तीय आयोग द्वारा स्वीकार किए जाने के 7 दिनों के भीतर अपनी शिकायत वापस लेनी होगी और वित्तीय आयोग के पास संशोधित शिकायत दर्ज करनी होगी। ऐसा न करने पर शिकायतकर्ता के पास कोई भी अतिरिक्त आधार होगा जिसे वित्तीय आयोग द्वारा नज़रअंदाज़ कर दिया जाएगा।

15.1 वित्तीय आयोग किसी शिकायत पर तभी विचार करेगा जब सदस्य के आचरण के कारण शिकायतकर्ता को होने वाला नुकसान $1,000,000 से अधिक न हो या वित्तीय आयोग को ऐसा प्रतीत न हो। संदेह से बचने के लिए, वित्तीय आयोग द्वारा शिकायतकर्ता को दिए गए मुआवजे की राशि की परवाह किए बिना, यदि मुआवजा निधि का उपयोग पुरस्कार को चुकाने के लिए किया जाता है, तो ऐसा भुगतान वित्तीय आयोग के वर्तमान मौद्रिक मुआवजे (जैसा कि नियम 2.2 में वर्णित है) से अधिक नहीं हो सकता है।

15.2 शिकायतकर्ता निम्नलिखित नुकसानों के लिए मुआवजे का दावा कर सकता है:

(क) प्रत्यक्ष वित्तीय हानि, या

15.3 दंडात्मक, अनुकरणीय या गंभीर क्षतिपूर्ति नहीं दी जाएगी।

15.4 वित्तीय आयोग किसी भी मुआवजे के अतिरिक्त ब्याज या आय भी दे सकता है।

15.5 यदि ब्याज या आय प्रदान की जाती है, तो इसकी गणना शिकायतकर्ता के दावे को जन्म देने वाले मामले या कार्रवाई के कारण की तारीख से की जाएगी, लेकिन वित्तीय आयोग उन सभी कारकों पर विचार करेगा जिन्हें वह प्रासंगिक मानता है, जिसमें यह भी शामिल है कि किसी भी पक्ष के आचरण ने किस हद तक किसी देरी में योगदान दिया।

16.1 शिकायत के संदर्भ में शिकायत का कोई भी पहलू शामिल होगा। वित्तीय आयोग उस शिकायत पर विचार नहीं करेगा, यदि शिकायत प्राप्त करते समय या वित्तीय आयोग प्रक्रिया के दौरान किसी भी समय वित्तीय आयोग को यह संतुष्टि हो कि:

(क) शिकायत किसी सदस्य के ऐसे कार्यों या चूक के बारे में है जो वित्तीय सेवा में शामिल नहीं हैं;

(ख) शिकायत किसी ऐसे व्यक्ति के बारे में है जो शिकायत किये जाने के समय सदस्य नहीं है;

(ग) शिकायतकर्ता 1,000,000 अमेरिकी डॉलर से अधिक की राशि में मुआवज़ा मांग रहा है;

(घ) शिकायत प्रबंधन खाता ट्रेडिंग के बारे में है, जिसमें शिकायतकर्ता की ओर से किसी तीसरे पक्ष द्वारा वित्तीय या डिजिटल मुद्रा बाजारों में धन या अन्य निधियों का निवेश शामिल है, परंतु यह उस तक ही सीमित नहीं है।

(ई) शिकायत वित्तीय साधनों पर व्यापार या आदेशों के निष्पादन के संबंध में है जो सिंथेटिक, गैर-बाजार उत्पाद या किसी अन्य प्रकार के वित्तीय साधनों का प्रतिनिधित्व करते हैं, जिनका मूल्य निर्धारण, आयोग की उचित राय में, स्वतंत्र रूप से सत्यापित नहीं किया जा सकता है।

(च) शिकायत किसी शुल्क, प्रभार, कमीशन से संबंधित है, जब तक कि:

(i) शिकायत शुल्क, प्रभार, कमीशन के गैर-प्रकटीकरण, गलत बयानी, गलत गणना या गलत आवेदन से संबंधित है

(ii) शुल्क, प्रभार या कमीशन उद्योग मानकों के अनुसार अत्यधिक है

(छ) शिकायत किसी मुद्दे या कार्रवाई के बारे में है जो उस सदस्य के अलावा किसी अन्य व्यक्ति द्वारा की गई है या नहीं की गई है, या उसकी नीतियों या वाणिज्यिक निर्णय के बारे में है जिसके बारे में शिकायतकर्ता शिकायत कर रहा है;

(ज) शिकायतकर्ता वह व्यक्ति नहीं है जिससे वित्तीय सेवाएं सीधे संबंधित हैं;

(i) शिकायतकर्ता और सदस्य के बीच विवाद उत्पन्न होने के 45 दिनों के भीतर शिकायत नहीं की जाती है;

(जे) शिकायत का निपटारा न्यायालय, न्यायाधिकरण, मध्यस्थ या अन्य विनियमित या अनियमित वैकल्पिक विवाद समाधान आयोग निकाय द्वारा किया गया हो, जब तक कि:

(i) सदस्य ने डिफ़ॉल्ट निर्णय के निष्पादन पर शिकायतकर्ता के अनुरोध को अस्वीकार कर दिया है; या

(ii) शिकायतकर्ता और सदस्य दोनों लिखित रूप में सहमति देते हैं कि शिकायत पर वित्तीय आयोग द्वारा विचार किया जाएगा;

(iii) यह अधिक उपयुक्त है कि शिकायत को किसी अन्य फोरम जैसे कि न्यायालय या किसी अन्य प्रकार के न्यायिक या मध्यस्थता न्यायाधिकरण में निपटाया जाए।

(के) शिकायतकर्ता ने सदस्य द्वारा स्थापित आईडीआर प्रक्रियाओं का पालन नहीं किया है; या

(ठ) शिकायत में सार नहीं है या शिकायतकर्ता द्वारा अनुचित उद्देश्य से शिकायत की जा रही है।

16.2 यदि शिकायत या शिकायत का कोई पहलू वित्तीय आयोग के अधिकार क्षेत्र से बाहर है, तो विवाद समाधान समिति यह निर्णय दे सकती है कि शिकायत या उसके किसी पहलू पर वित्तीय आयोग द्वारा सुनवाई नहीं की जा सकती है और वह शिकायतकर्ता को लिखित में यह सलाह देगी कि शिकायत या शिकायत का प्रासंगिक पहलू वित्तीय आयोग के अधिकार क्षेत्र से बाहर क्यों है।

16.3 उपरोक्त के बावजूद, वित्तीय आयोग समय-समय पर (अपनी वेबसाइट पर घोषणा के माध्यम से) व्यापारियों को ऐसे मामलों के संबंध में अपनी शिकायतें प्रस्तुत करने के लिए आमंत्रित कर सकता है, जो वित्तीय आयोग के अधिकार क्षेत्र से बाहर हो सकते हैं (उदाहरण के लिए, डिजिटल मुद्राओं के व्यापार के संबंध में), ऐसे विवाद के संबंध में मूल्यांकन और राय/रिपोर्ट जारी करने के लिए। ऐसी राय/रिपोर्ट, जब तक कि वित्तीय आयोग द्वारा अन्यथा इंगित न किया जाए, गैर-बाध्यकारी और केवल सूचना के उद्देश्यों के लिए होगी। वित्तीय आयोग को इस तरह की शिकायत पर मूल्यांकन और राय/रिपोर्ट जारी करने के लिए विवाद समाधान प्रक्रिया या इन नियमों में बताए गए इसके किसी भी हिस्से को लागू न करने का अधिकार है।

16 ए.1 इन नियमों में किसी भी विपरीत बात के बावजूद, वित्तीय आयोग के पास किसी भी शिकायत को अस्वीकार करने का पूर्ण और अप्रतिबंधित अधिकार है। ऐसी स्थितियों के उदाहरण जब किसी शिकायत को अस्वीकार किया जा सकता है, इस प्रकार हैं:

- शिकायतकर्ता को वित्तीय आयोग या सामान्य रूप से वित्तीय सेवा उद्योग में एक अविश्वसनीय व्यक्ति या ऐसे व्यक्ति के रूप में जाना जाता है जो सदस्यों से लाभ प्राप्त करने के लिए अनुचित या धोखाधड़ी प्रथाओं का उपयोग करता है;

- शिकायतकर्ता ने पहले भी इस उद्देश्य के लिए वित्तीय आयोग की प्रक्रियाओं का दुरुपयोग किया है, जिसे वित्तीय आयोग (अपने विवेकानुसार) अनुचित पाता है;

- शिकायतकर्ता ने किसी भी नियम का उल्लंघन किया है; और

- वित्तीय आयोग के संज्ञान में आया कि शिकायतकर्ता वित्तीय आयोग, उसके निदेशकों, डीआरसी और आईसीसी के सदस्यों, अधिकारियों और कर्मचारियों के संबंध में अपमानजनक कृत्यों (सार्वजनिक मंचों पर बयानों तक सीमित नहीं) में संलग्न है।

16 ए.2 संदेह से बचने के लिए, उपरोक्त उदाहरण केवल उदाहरण हैं और वित्तीय आयोग अपने विवेक से किसी अन्य आधार पर शिकायत को अस्वीकार कर सकता है। वित्तीय आयोग को शिकायतकर्ता को यह सूचित करते समय कि उसकी शिकायत अस्वीकार कर दी गई है, अस्वीकार करने का आधार बताने की आवश्यकता नहीं है (लेकिन यदि वह ऐसा करना चाहे तो ऐसा कर सकता है)।

17.1 सदस्य को वित्तीय आयोग को की गई शिकायत के संबंध में शिकायतकर्ता से कोई शुल्क नहीं लेना चाहिए।

18.1 वित्तीय आयोग प्रक्रिया के किसी भी चरण में शिकायत से निपटने में, वित्तीय आयोग प्रक्रियात्मक निष्पक्षता का पालन करेगा और निम्नलिखित बातों पर ध्यान देगा:

(क) वित्तीय सेवा उद्योग में अच्छा अभ्यास; और

(ख) सभी परिस्थितियों में निष्पक्षता।

18.2 शिकायत से निपटने में निम्नलिखित शामिल हैं:

(क) यह निर्णय करना कि शिकायत किस सीमा तक वित्तीय आयोग के अधिकार क्षेत्र में आती है और यदि ऐसा नहीं है तो इस पर निर्णय देना;

(ख) शिकायत के गुण-दोष का आकलन करना;

(ग) शिकायतकर्ता और सदस्य को इसे हल करने और समझौता करने के बारे में सिफारिशें करना;

(घ) आदेश जारी करना; या

(ई) पुरस्कार प्रदान करना।

18.3 वित्तीय सेवा उद्योग में अच्छे व्यवहार पर विचार करते समय, वित्तीय आयोग:

(क) वित्तीय सेवा उद्योग के प्रतिनिधियों से परामर्श करना;

(ख) ऐसे व्यक्तियों से सलाह लेगा, जिन्हें वित्तीय आयोग ऐसी सलाह देने के लिए उपयुक्त रूप से योग्य समझता है, परंतु उससे बाध्य नहीं होगा।

19.1 प्रत्येक सदस्य के पास IDR प्रक्रियाएँ होनी चाहिए जो वित्तीय आयोग के मानकों और आवश्यकताओं का अनुपालन करती हों और वित्तीय आयोग द्वारा अनुमोदित हों। ऐसी IDR प्रक्रियाओं को अपनाने से पहले, सदस्य को वित्तीय आयोग की समीक्षा के लिए ऐसी प्रक्रियाओं का मसौदा प्रस्तुत करना होगा और वित्तीय आयोग से प्राप्त किसी भी टिप्पणी या अनुशंसा को पर्याप्त रूप से संबोधित करना होगा।

19.2 प्राप्त शिकायत को दर्ज करने के बाद, वित्तीय आयोग केवल तभी शिकायत पर कार्यवाही जारी रखेगा, यदि शिकायतकर्ता ने पहले सदस्य की IDR प्रक्रिया का उपयोग करके सदस्य के साथ शिकायत को हल करने का प्रयास किया हो, जब तक कि:

(क) वित्तीय आयोग का मानना ​​है कि शिकायत या शिकायत के किसी पहलू पर तत्काल कार्रवाई की जानी चाहिए; या

(ख) ऐसा प्रतीत नहीं होता कि शिकायत या शिकायत के किसी पहलू का सदस्य द्वारा पर्याप्त रूप से या समय पर समाधान किया जा रहा है; या

(ग) वित्तीय आयोग का यह मानना ​​है कि कुछ परिस्थितियों में यह उचित है कि शिकायतकर्ता को पहले सदस्य के साथ शिकायत या शिकायत के किसी पहलू को सुलझाने का प्रयास करने की आवश्यकता न हो।

19.3 शिकायतकर्ता वित्तीय आयोग में शिकायत कर सकता है यदि:

(क) सदस्य शिकायत प्राप्त होने के 14 दिनों के भीतर शिकायतकर्ता को अपने आईडीआर के माध्यम से अंतिम प्रतिक्रिया नहीं देता है; या

(ख) सदस्य अन्यथा अंतिम प्रतिक्रिया देता है कि शिकायतकर्ता अपनी शिकायत का समाधान करने पर विचार नहीं करता है।

19.4 सदस्य को शिकायतकर्ता को वित्तीय आयोग के संपर्क विवरण तथा अपनी शिकायत को वित्तीय आयोग के समक्ष प्रस्तुत करने के अपने अधिकार के बारे में अवश्य सूचित करना चाहिए:

(क) जब सदस्य शिकायत प्राप्त होने के 14 दिनों के भीतर आईडीआर प्रक्रियाओं के परिणामस्वरूप शिकायतकर्ता को अंतिम प्रतिक्रिया देता है; या

(ख) जब सदस्य को यह ज्ञात हो कि वह उपर्युक्त समय सीमा के भीतर अंतिम प्रतिक्रिया नहीं दे पाएगा;

20.1 शिकायतकर्ता वित्तीय आयोग को केवल लिखित रूप में शिकायत प्रपत्र भरकर शिकायत कर सकता है, जो वित्तीय आयोग की वेबसाइट (www.financialcommission.org) पर उपलब्ध है।

20.2 शिकायतकर्ता एक ही विषय के संबंध में दो या अधिक सदस्यों के खिलाफ शिकायत कर सकता है, लेकिन आम तौर पर उसे सबसे पहले संबंधित प्रत्येक सदस्य के साथ अपनी शिकायत का समाधान करने का प्रयास करना चाहिए। ये नियम एक ही विषय के संबंध में दो या अधिक सदस्यों के खिलाफ शिकायत के संबंध में किसी भी आवश्यक संशोधन के साथ लागू होते हैं।

20.3 शिकायत करते समय, शिकायतकर्ता को:

(क) सदस्य के साथ विवाद की प्रकृति का उचित विवरण में वर्णन करना, सदस्य के साथ आईडीआर प्रक्रियाओं के परिणाम की जानकारी देना तथा शिकायत के समाधान के लिए सदस्य से अपेक्षित मुआवजा या सुधारात्मक कार्रवाई निर्दिष्ट करना;

(ख) वित्तीय आयोग को शिकायत से संबंधित सहायक दस्तावेजों और प्रत्येक दस्तावेज की प्रतियां उपलब्ध कराना; तथा

(ग) लिखित में सहमति (जो शिकायत में स्पष्ट रूप से बताकर की जा सकती है) वित्तीय आयोग को शिकायत की एक प्रति और संबंधित सदस्य को सहायक दस्तावेज उपलब्ध कराने के लिए।

21.1 वित्तीय आयोग क्या कर सकता है, इसे किसी भी तरह सीमित किए बिना, विवाद समाधान समिति किसी भी समय और समय-समय पर वित्तीय आयोग की प्रक्रिया के दौरान निम्नलिखित सभी या कोई भी कार्य कर सकती है:

(क) शिकायत के बारे में किसी भी पक्ष से प्रश्न पूछना;

(ख) किसी भी पक्ष को विवाद समाधान समिति को कोई भी जानकारी और दस्तावेज तुरंत उपलब्ध कराने या प्राप्त करने की आवश्यकता होगी, जिसे विवाद समाधान समिति एक निश्चित समय के भीतर आवश्यक समझे, सिवाय इसके कि पक्ष विवाद समाधान समिति को संतुष्ट कर दे कि:

(i) सूचना का प्रावधान किसी तीसरे पक्ष के प्रति गोपनीयता के कर्तव्य का उल्लंघन होगा और सर्वोत्तम प्रयासों के बावजूद, सूचना के प्रकटीकरण के लिए तीसरे पक्ष की सहमति प्राप्त नहीं की जा सकी है;

(ii) सूचना का प्रावधान न्यायालय के आदेश का उल्लंघन करेगा या पुलिस या अन्य कानून प्रवर्तन एजेंसी द्वारा की जा रही वर्तमान जांच पर प्रतिकूल प्रभाव डालेगा; या

ऐसे दस्तावेज या सूचना प्रस्तुत करने में विफलता तथा उचित स्पष्टीकरण के अभाव में, विवाद समाधान समिति को ऐसे निष्कर्ष निकालने का अधिकार सुरक्षित रखने की अनुमति होगी, जैसा वह उचित समझे।

(ग) किसी भी पक्ष से वित्तीय आयोग को दिए गए दूसरे पक्ष के जवाबों पर सामान्यतः उनकी टिप्पणियां मांगना;

(घ) एक पक्ष को निम्नलिखित की प्रतियां भेजें:

(i) शिकायत पर दूसरे पक्ष की टिप्पणियाँ;

(ii) पूछे गए प्रश्नों पर दूसरे पक्ष के उत्तर; और

(iii) दूसरे पक्ष द्वारा विवाद समाधान समिति को प्रदान की गई जानकारी;

(ई) सदस्य के खर्च पर, ऐसी विशेषज्ञ सलाह प्राप्त करें जिसे वित्तीय आयोग उचित रूप से शिकायत से निपटने के लिए वांछनीय या आवश्यक समझता हो।

21.2 विवाद समाधान समिति साक्ष्य के किसी कानूनी नियम से बंधी नहीं है और वह शिकायत तथा उससे संबंधित सभी मामलों के बारे में अपने विवेकानुसार, जिस भी तरीके से तथा जिस भी माध्यम से उचित समझे, जानकारी प्राप्त कर सकती है।

22.1 विवाद समाधान प्रक्रिया के पहले चरण में वित्तीय आयोग शिकायत के गुण-दोष की जांच करेगा। जांच चरण के दौरान, वित्तीय आयोग शिकायत से निपटने के लिए जो भी सुलह और जांच प्रक्रिया उचित समझे, उसे अंजाम दे सकता है, जिसमें पक्षों के साथ मौखिक सम्मेलन आयोजित करना, कोई अतिरिक्त दस्तावेज मांगना, विशेषज्ञों से सलाह लेना शामिल है।

22.2 यदि वित्तीय आयोग को सदस्य या ग्राहक से अतिरिक्त दस्तावेजों की आवश्यकता होती है, तो दोनों को 7 दिनों के भीतर वित्तीय आयोग को जवाब देना होगा या इस बात का उचित स्पष्टीकरण देना होगा कि अधिक समय की आवश्यकता क्यों है।

22.3 यदि 7 दिनों के भीतर कोई जवाब नहीं दिया जाता है तो वित्तीय आयोग अपने पास मौजूद जानकारी के आधार पर निर्णय लेने की प्रक्रिया में आगे बढ़ेगा। सदस्य या ग्राहक की ओर से कोई जवाब न मिलने से विवाद के निर्णय के परिणाम पर असर पड़ सकता है।

22.4 वित्तीय आयोग तब तक जांच प्रक्रिया जारी रख सकता है जब तक कि वित्तीय आयोग यथोचित रूप से संतुष्ट न हो जाए कि उसके पास शिकायत के गुण-दोष के संबंध में सभी प्रासंगिक जानकारी मौजूद है।

22.5 अपनी जांच पूरी करने के बाद, वित्तीय आयोग:

(क) शिकायतकर्ता और वित्तीय आयोग के सदस्य को शिकायत के गुण-दोष के बारे में अपना आकलन प्रस्तुत करना; और/या

(ख) शिकायतकर्ता और सदस्य को शिकायत के समाधान के बारे में सिफारिश करना।

22.6 यदि जांच चरण के दौरान पक्षों के बीच शिकायत का कोई निपटारा नहीं होता है, तो वित्तीय आयोग इस चरण को पूरा घोषित कर सकता है और निर्धारण चरण पर आगे बढ़ सकता है।

23.1 निर्धारण चरण में, विवाद समाधान समिति शिकायत के गुण-दोष पर निर्णय लेगी।

23.2 विवाद समाधान समिति आम तौर पर शिकायत के गुण-दोष के आधार पर निर्णय लेगी:

(क) शिकायत;

(ख) सदस्य का प्रत्युत्तर;

(ग) शिकायतकर्ता का उत्तर; और

(घ) वित्तीय आयोग की प्रक्रिया के दौरान वित्तीय आयोग को प्राप्त जानकारी और दस्तावेज, जिसमें उपयुक्त रूप से योग्य व्यक्तियों से प्राप्त सलाह भी शामिल है।

23.3 विवाद समाधान समिति निम्नलिखित निर्णय ले सकती है:

(क) शिकायतकर्ता को यह अधिनिर्णय देना कि सदस्य शिकायतकर्ता को मौद्रिक क्षतिपूर्ति सीमा तक हुई किसी भी हानि के लिए क्षतिपूर्ति का भुगतान करेगा; और/या

(ख) आदेश जारी करना कि सदस्य शिकायत की विषय-वस्तु के संबंध में कुछ कार्य करें या कुछ कार्य करने से परहेज करें; या

(ग) शिकायत को अस्वीकार कर दें, शिकायतकर्ता को कोई भी उपचार देने से मना कर दें और शिकायत को बंद घोषित कर दें।

23.4 विवाद समाधान समिति का निर्णय लिखित रूप में होगा और उसमें निर्णय के पीछे विवाद समाधान समिति के कारण शामिल होंगे।

23.5 यदि विवाद समाधान समिति कोई निर्णय देती है, तो मुआवजे की राशि इस आधार पर निर्धारित की जाएगी कि विवाद समाधान समिति को क्या लगता है कि वह पर्याप्त है, लेकिन सदस्य के कार्य या चूक के परिणामस्वरूप शिकायतकर्ता को हुए नुकसान की भरपाई के लिए उससे अधिक नहीं होगी।

23.6 यदि विवाद समाधान समिति कोई आदेश जारी करती है, तो इस बात पर विचार करते समय कि आदेश में सदस्य को कोई कार्य करने या न करने की अपेक्षा करनी चाहिए, विवाद समाधान समिति इस बात पर ध्यान देगी कि शिकायतकर्ता और सदस्य को उस स्थिति में रखने के लिए क्या उचित और उचित है जिसमें शिकायतकर्ता और सदस्य होते यदि सदस्य ने कोई कार्य या चूक न की होती।

23.7 ऐसा करते समय, विवाद समाधान समिति इस बात पर विचार करेगी कि सभी पक्षों के लिए क्या उचित और उचित है, जिसमें वह व्यक्ति भी शामिल है जो शिकायत का पक्ष नहीं है, लेकिन जो विवाद समाधान समिति के निर्णय से प्रभावित हो सकता है।

23.8 विवाद समाधान समिति का निर्णय शिकायतकर्ता पर तभी बाध्यकारी होगा जब वह विवाद समाधान समिति से लिखित निर्णय प्राप्त होने के 14 दिनों के भीतर लिखित रूप में उस निर्णय को स्वीकार कर ले। यदि शिकायतकर्ता निर्णय को स्वीकार करता है, तो शिकायतकर्ता को सदस्य को (यदि सदस्य ऐसा अनुरोध करता है) निर्णय द्वारा हल किए गए मामलों के संबंध में दायित्व से सदस्य की बाध्यकारी रिहाई प्रदान करनी चाहिए। रिहाई दावे के पूर्ण मूल्य के लिए होनी चाहिए जो शिकायत का विषय था, भले ही दावे की राशि वित्तीय आयोग द्वारा तय किए गए उपाय की राशि से अधिक हो। विवाद समाधान समिति का निर्णय सदस्य पर तभी बाध्यकारी होता है जब शिकायतकर्ता सदस्य के खिलाफ अपनी शिकायत के पूर्ण और अंतिम निपटान में उस निर्णय को स्वीकार करता है (और सदस्य द्वारा अनुरोध किए जाने पर आवश्यक रिहाई निष्पादित करता है)।

23.9 यदि सदस्य अनुरोध करता है कि शिकायतकर्ता ऐसे सदस्य को रिहाई प्रदान करे, तो सदस्य विवाद समाधान समिति के निर्णय की प्राप्ति के 7 दिनों के भीतर ऐसी रिहाई का लिखित अनुरोध करेगा और वित्तीय आयोग तथा शिकायतकर्ता दोनों को ऐसी रिहाई का पाठ उपलब्ध कराएगा। रिहाई का प्रभाव और केवल यही प्रभाव होगा कि सदस्य को शिकायतकर्ता के प्रति किसी भी अन्य कानूनी दायित्व से मुक्त किया जाएगा और शिकायतकर्ता द्वारा शिकायत के विषय के संबंध में सदस्य के विरुद्ध कानूनी कार्यवाही शुरू करने से रोका जाएगा, बशर्ते कि सदस्य ने निर्धारण का पूर्ण रूप से अनुपालन किया हो। वित्तीय आयोग रिहाई के पाठ की समीक्षा करने और उसे संशोधित करने का अधिकार सुरक्षित रखता है, जैसा कि वह उचित समझे, ताकि रिहाई विवाद समाधान समिति द्वारा लिए गए किसी भी निर्णय के प्रभाव को नकार न सके।

23.10 यदि विवाद समाधान समिति को विवाद समाधान समिति के निर्णय की प्राप्ति के 14 दिनों के भीतर शिकायतकर्ता की हस्ताक्षरित स्वीकृति और हस्ताक्षरित रिलीज (यदि सदस्य द्वारा अनुरोध किया गया हो) प्राप्त नहीं होती है, तो विवाद समाधान समिति शिकायत को बंद घोषित कर सकती है।

23.11 जब भी विवाद समाधान समिति कोई निर्णय देती है या कोई आदेश जारी करती है, तो सदस्य को उसका पूर्ण रूप से और ऐसे निर्णय या आदेश में निर्दिष्ट समय अवधि के भीतर पालन करना चाहिए। यदि विवाद समाधान समिति के निर्णय या आदेश में कोई विशेष समय अवधि निर्दिष्ट नहीं की गई है, तो सदस्य को यथाशीघ्र निर्णय या आदेश का पालन करना चाहिए।

23.12 वित्तीय आयोग, वित्तीय आयोग की वेबसाइट पर शिकायत के संबंध में विवाद समाधान समिति के निर्णय की एक गैर-पहचान वाली प्रति प्रकाशित कर सकता है, जब तक कि किसी भी पक्ष ने लिखित रूप में अनुरोध न किया हो कि निर्णय गोपनीय आधार पर लिया जाए और सार्वजनिक प्रकटीकरण के अधीन न हो।