ऑस्ट्रेलियाई प्रतिभूति एवं निवेश आयोग (एएसआईसी) ने एक्सट्रेड.एयू प्राइवेट लिमिटेड का ऑस्ट्रेलियाई वित्तीय सेवा (एएफएस) लाइसेंस रद्द कर दिया है।
एएफएस दायित्वों का गैर-अनुपालन
एक्सट्रेड, एक खुदरा ओवर-द-काउंटर (ओटीसी) डेरिवेटिव जारीकर्ता जो अंतर के लिए अनुबंध (सीएफडी) और विदेशी मुद्रा अनुबंध (एफएक्स अनुबंध) प्रदान करता है, ने एएफएस लाइसेंसधारी के रूप में अपने सामान्य दायित्वों का अनुपालन न करने के कारण अपना एएसआईसी प्राधिकरण खो दिया।
ASIC ने निर्धारित किया कि "कई कमजोर ग्राहकों को CFD में व्यापार करने के लिए प्रोत्साहित किया गया, जबकि वे इसे वहन करने में सक्षम नहीं थे या उनके पास सीमित व्यापारिक अनुभव था, जिसके परिणामस्वरूप उपभोक्ताओं को महत्वपूर्ण नुकसान हुआ।"
एएफएस लाइसेंसधारियों को उपभोक्ता की जरूरतों को ध्यान में रखते हुए वित्तीय उत्पादों को डिजाइन और वितरित करना चाहिए और यह सुनिश्चित करना चाहिए कि उत्पादों का वितरण उचित तरीके से हो। उन्हें समय के साथ परिणामों की निगरानी और अपने उत्पाद शासन व्यवस्था का पुनर्मूल्यांकन करने की भी आवश्यकता होती है।
न्यायाधिकरण के अंतिम निर्णय की प्रतीक्षा
XTrade के पास 343628 अप्रैल 12 से AFS लाइसेंस 2010 है। हालाँकि, ASIC की जाँच से पता चला है कि जून 2018 और सितंबर 2022 के बीच, XTrade:
– अविवेकपूर्ण आचरण में लिप्त;
– यह सुनिश्चित करने में विफल रहे कि प्रतिनिधि वित्तीय सेवा कानूनों का अनुपालन करें;
– हितों के टकराव के पर्याप्त प्रबंधन का अभाव;
– खुदरा उत्पाद वितरण को लक्ष्य बाजार निर्धारण के साथ संरेखित नहीं किया गया;
– वित्तीय सेवाएँ कुशलतापूर्वक, ईमानदारी से और निष्पक्ष रूप से प्रदान करने में विफल।
विनियामक ने कहा कि एक्सट्रेड ने ग्राहकों के हितों के बजाय अपने हितों को प्राथमिकता दी और सद्भावना से काम करने में विफल रहा। इसके अलावा, ब्रोकर ने अपने प्रतिनिधियों को गलत आचरण करने से नहीं रोका और यह सुनिश्चित नहीं किया कि उन्हें पर्याप्त प्रशिक्षण मिले।
एक्सट्रेड ने 29 अप्रैल, 2024 को प्रशासनिक अपील न्यायाधिकरण (एएटी) में एएसआईसी के निर्णय की समीक्षा और स्थगन के लिए आवेदन किया। एएटी ने स्थगन आवेदन को अस्वीकार कर दिया, जिससे समीक्षा आवेदन पर एएटी के अंतिम निर्णय तक एक्सट्रेड का एएफएस लाइसेंस रद्द हो गया।
ऑस्ट्रेलिया ने सीएफडी विनियमन कड़े किये
अंतर के लिए अनुबंध (सीएफडी) लीवरेज्ड डेरिवेटिव अनुबंध हैं जो अंतर्निहित परिसंपत्ति के मूल्य में परिवर्तन पर अटकलें लगाने की अनुमति देते हैं, जैसे कि विदेशी विनिमय दरें, स्टॉक मार्केट सूचकांक, एकल इक्विटी, कमोडिटीज या क्रिप्टो-परिसंपत्तियां।
एएसआईसी ने उपभोक्ताओं को उच्च जोखिम वाले ओटीसी व्युत्पन्न उत्पादों से बचाने के लिए कई उपाय लागू किए हैं, जिनमें शामिल हैं:
– 29 मार्च, 2021 से सीएफडी उत्पाद हस्तक्षेप आदेश (पीआईओ) को लागू करना, जो खुदरा ग्राहकों को जारी और वितरित सीएफडी को प्रतिबंधित करता है (एएसआईसी कॉर्पोरेशन (उत्पाद हस्तक्षेप आदेश - अंतर के लिए अनुबंध) साधन 2020/986);
– सीएफडी पीआईओ को 23 मई, 2027 तक विस्तारित करना, जिससे सीएफडी से खुदरा ग्राहकों को होने वाले महत्वपूर्ण नुकसान के जोखिम को प्रभावी रूप से कम किया जा सके (रिपोर्ट 724 सीएफडी उत्पाद हस्तक्षेप आदेश के विस्तार पर सीपी 348 पर प्रस्तुतियों का जवाब);
– 770 सितंबर, 6 को रिपोर्ट 2023 डिजाइन और वितरण दायित्व: खुदरा ओटीसी डेरिवेटिव जारी करना, जिसमें एएसआईसी की टिप्पणियों का सारांश दिया गया है कि जारीकर्ता इन दायित्वों को कैसे पूरा करते हैं और सुधार के क्षेत्रों पर प्रकाश डालते हैं;
– आठ खुदरा ओटीसी डेरिवेटिव जारीकर्ताओं (17.4-2,000एमआर) द्वारा वित्तीय सेवा कानून के उल्लंघन से प्रभावित 23 से अधिक खुदरा ग्राहकों को 298 मिलियन डॉलर से अधिक के संयुक्त मुआवजे के भुगतान की देखरेख करना।
पिछली प्रवर्तन कार्रवाइयां
खुदरा ओटीसी डेरिवेटिव जारीकर्ताओं के खिलाफ पिछले प्रवर्तन कार्यों में शामिल हैं एजीएम मार्केट्स पर 75 मिलियन डॉलर का जुर्माना और इसके अधिकृत प्रतिनिधि ओटी मार्केट्स और ओजिफिन, फॉरेक्स कैपिटल ट्रेडिंग प्राइवेट लिमिटेड के खिलाफ 20 मिलियन डॉलर का जुर्माना, अतिरिक्त AxiCorp पर शर्तें फाइनेंशियल सर्विसेज प्राइवेट लिमिटेड का एएफएस लाइसेंस, और निलंबन प्रोस्पेरो मार्केट्स के एएफएस लाइसेंस की वैधता समाप्त हो गई है।