Financial Conduct Authority (FCA) Inggris Raya telah diumumkan hari ini bahwa mereka telah mendenda cabang Inggris dari pialang saham Amerika yang populer, Charles Schwab. Hal ini terjadi beberapa hari setelah Komisi Sekuritas dan Bursa AS mendenda broker ekuitas populer lainnya – Robinhood atas kelalaiannya dalam upayanya untuk menyediakan "eksekusi terbaik" atas pesanan kepada pelanggan, di antara hal-hal lainnya. Regulator, dalam kasus ini, mengindikasikan bahwa Charles Shwab gagal "melindungi aset klien secara memadai, menjalankan aktivitas yang diatur tanpa izin, dan membuat pernyataan palsu kepada FCA."
Mark Steward, Direktur Eksekutif Penegakan Hukum dan Pengawasan Pasar di FCA, mengatakan bahwa “Charles Schwab UK gagal mendapatkan izin yang benar dari FCA; kemudian gagal bersikap terbuka kepada kami dan, terakhir, gagal menerapkan perlindungan yang diperlukan untuk memastikan, jika diperlukan, pengembalian aset klien dapat dilakukan secara tertib.”
Pelanggaran tersebut terjadi antara Agustus 2017 dan April 2019, setelah CSUK mengubah model bisnisnya. Uang klien disalurkan dari CSUK ke afiliasinya Charles Schwab & Co., Inc. (CS&C), sebuah firma yang berkantor pusat di Amerika Serikat. Aset klien, yang tunduk pada peraturan Inggris, disimpan dalam kumpulan umum CS&C, yang berisi uang perusahaan dan klien dan yang disimpan untuk klien Inggris dan non-Inggris.
Menariknya, kelalaian semacam itu terjadi di perusahaan pialang yang memiliki reputasi baik dan teregulasi, yang memiliki pengalaman dan sejarah puluhan tahun dalam melayani pelanggan dan memelihara semua pengajuan dan lisensi regulasi yang diperlukan. Seperti yang ditunjukkan situasi ini, bahkan lembaga perdagangan daring yang paling disegani pun dapat mengalami masalah.
Jangan lewatkan berita dan diskusi terkini di saluran Telegram kami. Berlangganan hari ini!