Berlaku mulai 18 November 2020

1.1 FINACOM PLC LTD. (“Financial Commission”) dan afiliasinya, termasuk FINACOM LTD adalah organisasi pengaturan mandiri dan badan penyelesaian sengketa eksternal (EDR). Financial Commission tidak diatur oleh atau terdaftar sebagai badan EDR di yurisdiksi mana pun.

1.2 Financial Commission adalah perseroan terbatas swasta yang dibentuk berdasarkan hukum Hong Kong. Anggota Financial Commission adalah individu, firma, dan korporasi yang beroperasi di Industri Jasa Keuangan dan setuju untuk terikat oleh peraturan Financial Commission.

(a) Meskipun FinaCom PLC Limited terdaftar di Hong Kong, Financial Commission tidak menerima penduduk Hong Kong sebagai anggotanya. Financial Commission tidak menawarkan layanan atau produk apa pun di Hong Kong.

1.3 Tujuan utama Komisi Keuangan adalah untuk:

(a) menyediakan klien, tanpa biaya, dengan alternatif proses hukum yang mudah diakses untuk menyelesaikan keluhan mereka terhadap Anggota;

(b) bertindak sebagai lembaga penyelesaian pengaduan bagi Industri Jasa Keuangan; dan

(c) secara aktif memfasilitasi penyelesaian pengaduan dengan penyedia layanan keuangan yang merupakan Anggota Komisi Keuangan.

1.4 Tujuan Komisi Keuangan adalah memberikan penyelesaian yang cepat atas pengaduan klien terhadap Anggota, sehubungan dengan:

(a) standar komersial yang tinggi dalam Industri Jasa Keuangan; dan

(b) memperlakukan pelanggan secara adil dalam segala situasi.

1.5 Komisi Keuangan akan menangani Pengaduan sesuai dengan Peraturan ini dengan tujuan untuk menyelesaikan Pengaduan dengan:

(a) membuat Putusan mengenai apakah Pengaduan tersebut termasuk dalam yurisdiksi Komisi Keuangan;

(b) mencapai penyelesaian Pengaduan oleh para pihak; atau

(c) menerbitkan Perintah yang mengatur cara berperilaku tertentu terhadap Anggota yang terhadapnya Pengaduan diterima; atau

(d) membuat Penghargaan; atau

(e) solusi lain yang tepat.

1.6 Komisi Keuangan tidak akan memberikan informasi umum tentang Anggota, operasi bisnis atau layanan Anggota, atau Industri Jasa Keuangan.

1.7 Peraturan ini menetapkan, antara lain:

(a) persyaratan yang mungkin berlaku bagi Anggotanya;

(b) siapa yang dapat mengajukan Pengaduan kepada Komisi Keuangan;

(c) Keluhan apa yang dapat ditangani oleh Komisi Keuangan;

(d) Keluhan apa saja yang tidak dapat ditangani oleh Komisi Keuangan;

(e) bagaimana Pengaduan dapat disampaikan kepada Komisi Keuangan; dan

(f) bagaimana Komisi Keuangan mencoba menyelesaikan Pengaduan.

1.8 Dewan sewaktu-waktu dapat menyetujui dan menerbitkan pada situs web Komisi Keuangan pedoman Peraturan ini, prosedur Komisi Keuangan, pernyataan posisi dan dokumen lain terkait proses Komisi Keuangan, namun tunduk pada Peraturan Komisi Keuangan.

1.9 Jika terjadi perselisihan mengenai ketentuan Peraturan dan Pedoman Keanggotaan ini, versi bahasa Inggris akan berlaku.

2.1 Aset dan pendapatan Komisi Keuangan akan digunakan semata-mata untuk tujuan mengoperasikan Komisi Keuangan (termasuk untuk tujuan mendirikan Dana Kompensasi) dan tidak ada bagian yang akan didistribusikan secara langsung atau tidak langsung kepada para Anggotanya.

2.2 Financial Commission akan menggunakan sebagian aset dan pendapatannya untuk mendirikan dana kompensasi, yang akan bertindak sebagai polis asuransi bagi Para Penggugat (“Dana Kompensasi”). Dana ini akan disimpan dalam rekening bank terpisah. Dana Kompensasi dibiayai oleh Financial Commission melalui alokasi persentase iuran keanggotaan bulanan. Dana Kompensasi hanya akan menanggung Penghargaan hingga batas kompensasi moneter saat ini per Penggugat.

2.3 Financial Commission dapat sewaktu-waktu mengubah jumlah batas kompensasi moneter saat ini. Financial Commission akan mengumumkan setiap perubahan dalam batas kompensasi moneter di situs web Financial Commission.

2.4 Dana dari Dana Kompensasi akan digunakan oleh Komisi Keuangan untuk memenuhi Penghargaan hanya jika Anggota menolak untuk mematuhi keputusan Komisi Keuangan atau jika Anggota berhenti menjadi Anggota Komisi Keuangan sebelum membayar Penghargaan yang belum dibayarkan.

2.5 Dana Kompensasi adalah milik Komisi Keuangan, tidak ada Anggota yang berhak atas bagian mana pun dari Dana Kompensasi dengan alasan apa pun termasuk jika keanggotaan Anggota tersebut berakhir.

2.6 Jika Dana Kompensasi tidak memiliki dana yang memadai untuk menutupi beberapa Pengaduan terhadap Anggota atau Anggota-Anggota, Komisi Keuangan berhak mendistribusikan Dana Kompensasi sebagaimana yang dianggapnya sesuai berdasarkan Pengaduan yang diajukan.

3.1 Untuk memenuhi syarat, seorang Anggota harus beroperasi di Industri Jasa Keuangan selama periode setidaknya 3 tahun.

3.2 Jika pemohon telah beroperasi kurang dari 3 tahun, Komisi Keuangan memerlukan dua referensi profesional dari pemegang saham, direktur, eksekutif senior atau pejabat yang setara dari perusahaan atau perusahaan-perusahaan Jasa Keuangan yang telah beroperasi selama lebih dari 3 tahun.

3.3 Jika pemohon tidak memenuhi persyaratan Peraturan 3.1-3.2, Komisi, atas kebijakannya sendiri, dapat menerapkan Peraturan 3.4 di bawah ini untuk menyetujui Anggota sebagaimana dijelaskan dalam bagian di bawah ini.

3.4 Komisi Keuangan berhak memberikan subkategori keanggotaan dengan persyaratan pembayaran dan harga yang berbeda, yang mungkin, antara lain, bergantung pada jumlah Pengaduan yang akan diputuskan terkait dengan Anggota tersebut dan layanan lainnya.

Persetujuan sebagai Anggota

3.5 Untuk menjadi Anggota, Dewan harus menyetujui suatu organisasi.

3.6 Untuk mengajukan permohonan persetujuan sebagai Anggota, organisasi tersebut harus:

(a) mengajukan aplikasi keanggotaan (dalam formulir yang disetujui oleh Komisi Keuangan) yang mengidentifikasi jenis keanggotaan yang dimohon;

(b) mendapatkan persetujuan dari Dewan; dan

(c) jika disetujui, melaksanakan perjanjian keanggotaan dan membayar biaya keanggotaan Komisi Keuangan.

3.7 Keanggotaan tidak dapat dipindahtangankan. Tidak ada batasan jumlah Anggota.

3.8 Dengan menandatangani perjanjian keanggotaan dengan Komisi Keuangan, setiap Anggota setuju untuk terikat oleh Peraturan ini.

3.9 Setiap Anggota setuju untuk membayar iuran keanggotaan tepat waktu. Pembayaran hanya diterima dalam Euro (€) dan harus diterima dalam waktu 10 hari kerja sejak menerima pemberitahuan yang mengharuskan pembayaran untuk menghindari biaya keterlambatan pembayaran. Setiap pembayaran yang dilakukan setelah 10 hari kerja sejak menerima pemberitahuan akan dikenakan biaya keterlambatan pembayaran sebesar €50 untuk setiap hari kerja saat pembayaran terlambat.

Penghentian Keanggotaan

3.10 Anggota dapat mengundurkan diri dari keanggotaan di Financial Commission dengan memberikan pemberitahuan kepada Ketua Dewan paling lambat tiga (3) bulan sebelumnya (“Pemberitahuan Pengakhiran”). Anggota tidak boleh memberikan Pemberitahuan Pengakhiran selama 12 bulan pertama keanggotaan. Tunduk pada ketentuan di atas, keanggotaan akan berakhir setelah berakhirnya periode tiga (3) bulan setelah Pemberitahuan Pengakhiran diberikan. Biaya keanggotaan yang telah dibayarkan tidak dapat dikembalikan. Selain itu, semua logo dan penyebutan Financial Commission harus dihapus dari semua materi pemasaran termasuk situs web mana pun.

3.11 Layanan gratis apa pun yang disediakan oleh 3rd pihak dan ditawarkan oleh Komisi Keuangan kepada Anggota sebagai bagian dari keanggotaan mereka dari waktu ke waktu akan secara otomatis dibatalkan pada saat penghentian atau pemutusan keanggotaan. Komisi Keuangan, setiap direktur, pejabat, karyawan atau agen mereka masing-masing, tidak akan memiliki tanggung jawab apa pun (dalam kelalaian atau sebaliknya) atas kerugian apa pun yang timbul dari penggunaan 3rd layanan pihak ketiga yang ditawarkan oleh mereka melalui Komisi Keuangan, yang ditawarkan oleh Komisi Keuangan sebagai bagian dari keanggotaan, atau yang timbul sehubungan dengan penggunaan layanan tersebut, dan semua tanggung jawab tersebut secara tegas disangkal.

3.12 Dewan dapat, atas kebijakannya sendiri, memutuskan untuk menerima pengunduran diri Anggota dari keanggotaannya kapan saja, meskipun pemberitahuan belum diberikan sesuai dengan pasal 3.7, dan dapat mengesampingkan bagian mana pun dari periode pemberitahuan.

Jika seorang Anggota:

(i) menolak atau lalai untuk mematuhi ketentuan Peraturan ini atau keputusan mengikat yang dibuat berdasarkan Peraturan ini; atau

(ii) gagal membayar sejumlah uang yang terutang kepada Komisi Keuangan dalam waktu 10 hari kerja sejak tanggal faktur terkait; atau

(iii) berhenti beroperasi di Industri Jasa Keuangan; atau

(iv) karena alasan apa pun tidak lagi memiliki izin atau terdaftar, sebagaimana diharuskan berdasarkan hukum yang berlaku di wilayah hukum tempat perusahaan menjalankan bisnis untuk beroperasi di Industri Jasa Keuangan; atau

(v) menjadi bangkrut, mengajukan permohonan pailit atau proses kepailitan diajukan terhadapnya oleh para kreditornya;

(vi) menjalankan bisnis atau urusan dengan cara yang tidak adil, menipu, curang atau memfitnah sebagaimana dibuktikan atau diverifikasi oleh informasi yang diterima dari pelanggan Anggota, mitra atau Anggota Komisi Keuangan lainnya;

(vii) menjalankan bisnis atau urusannya dengan cara yang berdampak buruk pada reputasi atau bisnis Komisi Keuangan;

Dewan, yang bertindak dengan itikad baik dan atas kebijakannya sendiri, dapat mengeluarkan Anggota tersebut dan setiap orang yang terkait dengan Anggota tersebut dari keanggotaan di Financial Commission. Jika Dewan mengeluarkan resolusi untuk mengeluarkan tersebut, Anggota tersebut akan berhenti menjadi Anggota pada hari resolusi tersebut dikeluarkan.

3.13 Terlepas dari ketentuan yang bertentangan di sini, Komisi Keuangan dapat sewaktu-waktu mengakhiri Keanggotaan karena alasan apa pun atau tanpa alasan apa pun dengan memberikan pemberitahuan tertulis 14 hari sebelumnya kepada Anggota dan mengembalikan kepada Anggota bagian pro rata dari biaya yang telah dibayarkan kepada Komisi Keuangan. Hal ini tidak mengurangi hak Komisi Keuangan untuk mengeluarkan Anggota sesuai dengan klausul 3.14, dalam hal ini klausul 3.16 akan mengatur hak Komisi Keuangan sehubungan dengan biaya yang telah dibayarkan oleh Anggota tersebut.

3.14 Seorang Anggota dapat dikeluarkan jika:

(a) Anggota yang bersangkutan telah diberi tahu mengenai pertemuan pertama Dewan yang menetapkan dugaan alasan pengusiran dan di mana resolusi pengusiran akan dipertimbangkan:

(i) setidaknya 7 hari sebelum tanggal pertemuan tersebut karena alasan tidak membayar uang kepada Komisi Keuangan; atau

(ii) setidaknya 7 hari sebelum tanggal rapat tersebut dalam keadaan lain; dan

(b) Anggota telah diberi kesempatan untuk memberikan alasan tidak mengeluarkan Anggota tersebut dari Komisi Keuangan secara tertulis.

3.15 Anggota yang dikeluarkan dapat diterima kembali oleh Dewan atas kebijakannya sendiri dan berdasarkan syarat dan ketentuan yang dianggap tepat oleh Dewan.

3.16 Penghentian keanggotaan:

(a) tidak memberikan hak kepada Anggota untuk mendapatkan pengembalian sebagian atau seluruh iuran keanggotaan atau biaya-biaya lainnya yang telah dibayarkan sebelumnya oleh Anggota;

(b) tidak mengurangi kewajiban Anggota untuk membayar iuran atau biaya lain yang telah jatuh tempo dan wajib dibayarkan sebelum penghentian tersebut; dan

(c) tidak mengurangi hak dan kewajiban Anggota berkenaan dengan setiap Pengaduan yang mulai diproses di Komisi Keuangan sebelum penghentian tersebut (termasuk setiap Perintah, Penghargaan atau biaya apa pun yang harus dibayarkan kepada Komisi Keuangan berkenaan dengan Pengaduan tersebut).

4.1 Komisi Keuangan dapat memperkenalkan persyaratan keuangan untuk semua atau semua jenis keanggotaan, persyaratan tersebut akan diumumkan oleh Komisi Keuangan dengan menerbitkan pemberitahuan di situs webnya.

5.1 Komisi Keuangan dapat memperkenalkan persyaratan pelaporan kepada semua atau jenis keanggotaan apa pun, persyaratan tersebut akan diumumkan oleh Komisi Keuangan dengan menerbitkan pemberitahuan di situs webnya.

6.1 Semua Anggota harus mematuhi persyaratan penyimpanan catatan sebagaimana ditetapkan dalam Lampiran C.

6.2 Semua Anggota harus mematuhi Persyaratan Pengungkapan Risiko Suara yang ditetapkan dalam Lampiran D.

7.1 Sebagai syarat efektifitas keanggotaan suatu Anggota, setiap Anggota harus mengubah klausul penyelesaian perselisihan atau klausul serupa di dalam kontraknya dengan nasabah untuk memungkinkan Klien mengajukan Pengaduan kepada Komisi Keuangan terhadap Anggota tersebut.

8.1 Komisi Keuangan meyakini bahwa pemulihan bencana dan masalah kelangsungan bisnis merupakan hal yang sangat penting dan penyedia teknologi perdagangan harus mengambil pendekatan proaktif untuk memastikan bahwa mereka memiliki rencana pemulihan bencana yang memadai.

8.2 Rencana pemulihan bencana dan kesinambungan bisnis harus berisi informasi berikut:

· deskripsi fasilitas cadangan;

· prosedur penerapan rencana pemulihan bencana/kelangsungan bisnis;

· gangguan pihak ketiga;

· pengujian tahunan;

· aturan komunikasi dengan Komisi Keuangan;

· informasi kontak pihak ketiga; dan

· karyawan dan informasi kontak darurat.

9.1 Komisi Keuangan berhak atas kebijakannya sendiri untuk melakukan audit tahunan terhadap Anggota untuk memeriksa kepatuhan Anggota terhadap Peraturan ini, termasuk persyaratan, yang ditetapkan dalam Peraturan 4 – 8 di atas.

9.2 Setiap Anggota setuju untuk bekerja sama dengan Komisi Keuangan apabila Komisi Keuangan memulai audit tersebut, memberikan Komisi Keuangan akses penuh ke tempat dan karyawannya dan segera atas permintaan Komisi Keuangan memberikan Komisi Keuangan semua dokumen dan informasi yang dibutuhkan Komisi Keuangan untuk melakukan audit.

10.1 Proses pengambilan keputusan dan administrasi Komisi Keuangan bersifat independen dari para Anggotanya.

10.2 Komite Penyelesaian Sengketa dan staf Komisi Keuangan adalah:

(a) bertanggung jawab sepenuhnya atas penanganan dan penyelesaian Pengaduan; dan

(b) bertanggung jawab hanya kepada Dewan.

10.3 Dewan bertanggung jawab untuk mengawasi operasi Komite Penyelesaian Sengketa, untuk memastikan pengambilan keputusan independen oleh Komite Penyelesaian Sengketa dan staf Komisi Keuangan, dan untuk menjaga independensi Komisi Keuangan dan proses penyelesaian sengketanya.

10.4 Untuk memastikan bahwa Komisi Keuangan bersifat, dan dianggap, independen, Dewan tidak memiliki perwakilan Anggota pada Komite Penyelesaian Sengketa.

10.5 Terlepas dari apa pun yang disebutkan di atas, mengenai besarnya jumlah uang dari Pengaduan yang didengar, Kepala Operasional Komisi Keuangan berhak membantu Komite Penyelesaian Sengketa dalam proses pengambilan keputusan jika diminta.

11.1 Hanya Dewan yang berwenang untuk menunjuk Komite Penyelesaian Sengketa. Komite Penyelesaian Sengketa adalah satu-satunya badan yang dapat:

(a) membuat keputusan apa pun yang diizinkan berdasarkan Peraturan ini, termasuk namun tidak terbatas pada, peninjauan apakah suatu Pengaduan berada dalam yurisdiksi Komisi Keuangan dan membuat Putusan tentang hal ini;

(b) mengeluarkan Perintah; dan

(c) membuat Penghargaan.

11.2 Komite Penyelesaian Sengketa mempunyai wewenang, fungsi, dan tugas yang diberikan oleh Peraturan ini, dan sebagaimana diberikan dan didelegasikan oleh Dewan dari waktu ke waktu.

12.1 Komisi Keuangan berhak menolak untuk mendengarkan klaim apa pun jika penggugat berdomisili di Hong Kong atau jika klaim tersebut terkait dengan Hong Kong.

12.2 Pengaduan dapat diajukan ke Komisi Keuangan jika:

(a) Penggugat adalah Klien;

(b) Pengaduan ditujukan kepada Anggota; dan

(c) Pengadu telah terlebih dahulu mencoba menyelesaikan permasalahan tersebut dengan Anggota melalui proses IDR Anggota.

13.1 Komisi Keuangan akan menangani Pengaduan jika, terkait dengan Layanan Keuangan yang diberikan oleh Anggota, Anggota tersebut memiliki:

(a) melanggar ketentuan kontrak yang disepakati antara Anggota dan Penggugat sehubungan dengan Layanan Keuangan tersebut;

(b) tidak memenuhi standar praktik baik dalam Industri Jasa Keuangan; atau

(c) bertindak tidak adil terhadap Pengadu.

14.1 Setelah Pengaduan diterima oleh Komisi Keuangan, Pelapor tidak boleh mengajukan alasan baru untuk Pengaduan kecuali:

(a) Anggota menyetujuinya secara tertulis; dan

(b) Komisi Keuangan menyetujui secara tertulis syarat dan ketentuan yang dianggap tepat.

14.2 Agar Pengadu dapat mengajukan alasan baru terkait pokok permasalahan Pengaduan yang diajukan sebelumnya, Pengadu harus menarik Pengaduannya dalam waktu 7 hari sejak diterima oleh Komisi Keuangan dan mengajukan Pengaduan yang telah diubah kepada Komisi Keuangan. Kegagalan Pengadu untuk melakukannya akan mengakibatkan alasan tambahan apa pun diabaikan oleh Komisi Keuangan.

15.1 Komisi Keuangan akan menangani Pengaduan jika kerugian Pelapor yang diakibatkan oleh tindakan Anggota tidak melebihi atau menurut Komisi Keuangan melebihi $1,000,000. Untuk menghindari keraguan, terlepas dari jumlah kompensasi yang diberikan oleh Komisi Keuangan kepada Pelapor, jika Dana Kompensasi digunakan untuk membayar kembali Putusan, pembayaran tersebut tidak boleh melebihi kompensasi moneter Komisi Keuangan saat ini (sebagaimana dijelaskan dalam Peraturan 2.2).

15.2 Pihak yang mengadu dapat menuntut kompensasi atas kerugian yang:

(a) kerugian finansial langsung, atau

15.3 Ganti rugi yang bersifat menghukum, memberi contoh atau memberatkan tidak akan diberikan.

15.4 Komisi Keuangan juga dapat memberikan bunga atau laba sebagai tambahan atas kompensasi yang diberikan.

15.5 Jika bunga atau penghasilan diberikan, maka akan dihitung sejak tanggal penyebab tindakan atau hal yang menimbulkan klaim Penggugat, tetapi Komisi Keuangan akan mempertimbangkan faktor apa pun yang dianggap relevan, termasuk tetapi tidak terbatas pada, sejauh mana perilaku salah satu pihak berkontribusi terhadap keterlambatan apa pun.

16.1 Rujukan terhadap Pengaduan harus mencakup setiap aspek Pengaduan. Komisi Keuangan tidak akan menangani Pengaduan jika, pada saat menerima Pengaduan atau kapan pun selama proses Komisi Keuangan, Komisi Keuangan merasa yakin bahwa:

(a) Pengaduan adalah mengenai tindakan atau kelalaian Anggota yang bukan merupakan Layanan Keuangan;

(b) Pengaduan ditujukan kepada seseorang yang bukan merupakan Anggota pada saat Pengaduan diajukan;

(c) Penggugat menuntut ganti rugi sebesar lebih dari $1,000,000 USD;

(d) Pengaduan tersebut berkaitan dengan perdagangan akun manajemen, termasuk, namun tidak terbatas pada, investasi uang tunai atau dana lain di pasar mata uang keuangan atau digital oleh pihak ketiga atas nama Pengadu.

(e) Pengadu berkenaan dengan pelaksanaan perdagangan atau perintah pada instrumen keuangan yang merupakan produk sintetis, non-pasar, atau jenis instrumen keuangan lainnya, yang harganya, menurut pendapat wajar Komisi, tidak dapat diverifikasi secara independen.

(f) Pengaduan tersebut berkaitan dengan biaya, pungutan, komisi atau, kecuali:

(i) Pengaduan tersebut menyangkut tidak diungkapkannya, salah penyajian, salah perhitungan atau penerapan yang tidak benar atas biaya, pungutan, komisi

(ii) biaya, pungutan atau komisi yang dikeluarkan sangat tinggi menurut standar industri

(g) Pengaduan tersebut mengenai suatu masalah atau tindakan yang dilakukan atau tidak dilakukan oleh, atau kebijakan atau penilaian komersial dari, seseorang selain Anggota yang diadukan oleh Pelapor;

(h) Pelapor bukan orang yang secara langsung berhubungan dengan Jasa Keuangan;

(i) Pengaduan tidak diajukan dalam jangka waktu 45 hari sejak timbulnya perselisihan antara Pengadu dan Anggota;

(j) Pengaduan telah diselesaikan oleh pengadilan, tribunal, arbitrator atau badan komisi penyelesaian sengketa alternatif lainnya yang diatur atau tidak diatur, kecuali:

(i) Anggota telah menolak permintaan Penggugat untuk melaksanakan putusan verstek; atau

(ii) baik Pihak Pengadu maupun Anggota menyetujui secara tertulis agar Pengaduannya dipertimbangkan oleh Komisi Keuangan;

(iii) lebih tepat apabila Pengaduan diselesaikan di forum lain seperti pengadilan atau badan peradilan atau arbitrase lainnya.

(k) Pengadu belum menjalani prosedur IDR yang ditetapkan oleh Anggota; atau

(l) Pengaduan tersebut tidak memiliki substansi atau diajukan oleh Pengadu untuk tujuan yang tidak patut.

16.2 Jika Pengaduan atau aspek apa pun dari Pengaduan berada di luar yurisdiksi Komisi Keuangan, Komite Penyelesaian Sengketa dapat membuat Keputusan bahwa Pengaduan atau aspeknya tidak dapat didengar oleh Komisi Keuangan dan akan memberi tahu Pengadu secara tertulis tentang hal ini dengan menjelaskan alasan mengapa Pengaduan atau aspek relevan dari Pengaduan berada di luar yurisdiksi Komisi Keuangan.

16.3 Meskipun demikian, Komisi Keuangan sewaktu-waktu dapat mengundang (melalui pengumuman di situs webnya) para pedagang untuk menyampaikan keluhan mereka terkait masalah-masalah yang mungkin berada di luar yurisdiksi Komisi Keuangan (misalnya, terkait perdagangan mata uang digital), untuk evaluasi dan penerbitan opini/laporan terkait sengketa tersebut. Opini/laporan tersebut, kecuali dinyatakan lain oleh Komisi Keuangan, tidak mengikat dan hanya untuk tujuan informasi. Komisi Keuangan berhak untuk tidak menerapkan proses penyelesaian sengketa atau bagian mana pun yang dinyatakan dalam Peraturan ini untuk evaluasi dan penerbitan opini/laporan atas keluhan tersebut.

16 A.1 Meskipun ada ketentuan yang bertentangan dalam Peraturan ini, Komisi Keuangan memiliki hak mutlak dan tidak terbatas untuk menolak Pengaduan apa pun. Contoh situasi saat Pengaduan dapat ditolak adalah sebagai berikut:

– Pihak Pengadu dikenal oleh Komisi Keuangan atau di Industri Jasa Keuangan secara umum sebagai orang yang tidak dapat dipercaya atau orang yang memanfaatkan praktik tidak adil atau penipuan untuk mendapatkan keuntungan dari Anggota;

– Pengadu sebelumnya telah menyalahgunakan prosedur Komisi Keuangan untuk tujuan yang menurut Komisi Keuangan (menurut pertimbangannya sendiri) tidak tepat;

– Pelapor telah melanggar salah satu Peraturan; dan

– Komisi Keuangan mengetahui bahwa Pengadu melakukan tindakan yang merendahkan martabat (termasuk, namun tidak terbatas pada pernyataan di forum publik) yang berhubungan dengan Komisi Keuangan, direktur, anggota DRC dan ICC, pejabat dan karyawannya.

16 A.2 Untuk menghindari keraguan, contoh-contoh di atas hanyalah contoh dan Komisi Keuangan atas kebijakannya sendiri dapat menolak Pengaduan atas dasar apa pun. Komisi Keuangan tidak perlu menyatakan alasan penolakan (tetapi dapat melakukannya jika diinginkan) saat memberi tahu Pengadu bahwa Pengaduannya ditolak.

17.1 Anggota tidak boleh mengenakan biaya apa pun kepada Pengadu sehubungan dengan Pengaduan yang disampaikan kepada Komisi Keuangan.

18.1 Dalam menangani Pengaduan pada setiap tahap proses Komisi Keuangan, Komisi Keuangan akan mematuhi keadilan prosedural dan akan mempertimbangkan:

(a) praktik baik dalam Industri Jasa Keuangan; dan

(b) keadilan dalam segala situasi.

18.2 Penanganan Pengaduan meliputi:

(a) memutuskan sejauh mana suatu Pengaduan termasuk dalam yurisdiksi Komisi Keuangan dan membuat Putusan jika Pengaduan tersebut tidak termasuk dalam yurisdiksi tersebut;

(b) menilai substansi Pengaduan;

(c) memberikan rekomendasi kepada Pengadu dan Anggota tentang penyelesaian dan pencapaian penyelesaian;

(d) menerbitkan Perintah; atau

(e) pembuatan Penghargaan.

18.3 Ketika mempertimbangkan apa yang merupakan praktik baik dalam Industri Jasa Keuangan, Komisi Keuangan dapat:

(a) berkonsultasi dengan perwakilan Industri Jasa Keuangan;

(b) mencari, namun tidak terikat oleh, nasihat dari orang-orang yang menurut Komisi Keuangan memiliki kualifikasi yang sesuai untuk memberikan nasihat tersebut.

19.1 Setiap Anggota harus memiliki prosedur IDR yang mematuhi standar dan persyaratan Komisi Keuangan dan disetujui oleh Komisi Keuangan. Sebelum penerapan prosedur IDR tersebut, Anggota harus menyerahkan draf prosedur tersebut kepada Komisi Keuangan untuk ditinjau dan menanggapi dengan baik setiap komentar atau rekomendasi yang diterima dari Komisi Keuangan.

19.2 Setelah mencatat Keluhan sebagai diterima, Komisi Keuangan hanya akan melanjutkan penanganan Keluhan tersebut jika Pelapor telah terlebih dahulu mencoba menyelesaikan Keluhan tersebut dengan Anggota menggunakan proses IDR milik Anggota, kecuali:

(a) Komisi Keuangan berpendapat bahwa Pengaduan atau aspek apa pun dari Pengaduan harus ditangani dengan segera; atau

(b) tidak tampak bahwa Pengaduan atau aspek Pengaduan ditangani secara memadai atau tepat waktu oleh Anggota; atau

(c) Komisi Keuangan secara wajar berpendapat bahwa dalam keadaan tertentu, adalah tepat untuk tidak mengharuskan Pengadu untuk terlebih dahulu mencoba menyelesaikan Pengaduan atau aspek Pengaduan dengan Anggota.

19.3 Pihak yang Mengadu dapat mengajukan Pengaduan kepada Komisi Keuangan jika:

(a) Anggota tidak memberikan tanggapan akhir kepada Pengadu melalui IDR dalam waktu 14 hari sejak diterimanya Pengaduan; atau

(b) Anggota tersebut memberikan tanggapan akhir bahwa Pengadu tidak mempertimbangkan untuk menyelesaikan Pengaduannya.

19.4 Anggota wajib memberitahukan kepada Pihak yang Mengadu tentang rincian kontak Komisi Keuangan dan haknya untuk menyampaikan Pengaduannya kepada Komisi Keuangan:

(a) ketika Anggota memberikan tanggapan akhir kepada Pengadu sebagai hasil dari prosedur IDR dalam waktu 14 hari sejak diterimanya Pengaduan; atau

(b) ketika Anggota menyadari bahwa ia tidak akan dapat memberikan tanggapan akhir dalam jangka waktu yang disebutkan di atas;

20.1 Pelapor dapat mengajukan Pengaduan kepada Komisi Keuangan hanya secara tertulis dengan melengkapi formulir pengaduan yang dapat ditemukan di situs web Komisi Keuangan (www.financialcommission.org).

20.2 Pihak yang Mengadu dapat mengajukan Pengaduan terhadap dua atau lebih Anggota terkait pokok bahasan yang sama, tetapi pada umumnya harus terlebih dahulu mencoba menyelesaikan Pengaduannya dengan masing-masing Anggota terkait. Peraturan ini berlaku dengan modifikasi apa pun yang diperlukan sehubungan dengan Pengaduan terhadap dua atau lebih Anggota terkait pokok bahasan yang sama.

20.3 Ketika membuat Pengaduan, Pelapor harus:

(a) menguraikan secara rinci sifat perselisihan dengan Anggota, menginformasikan hasil prosedur IDR dengan Anggota dan menentukan kompensasi atau tindakan perbaikan yang diminta dari Anggota untuk menyelesaikan Pengaduan;

(b) memberikan kepada Komisi Keuangan salinan dokumentasi pendukung dan setiap dokumen yang relevan dengan Pengaduan; dan

(c) persetujuan tertulis (yang dapat dilakukan dengan menyatakannya secara jelas dalam Pengaduan) kepada Komisi Keuangan untuk memberikan salinan Pengaduan dan dokumentasi pendukung kepada Anggota terkait.

21.1 Tanpa membatasi apa yang dapat dilakukan oleh Komisi Keuangan, Komite Penyelesaian Sengketa dapat sewaktu-waktu selama proses Komisi Keuangan melakukan semua atau sebagian dari hal-hal berikut ini:

(a) mengajukan pertanyaan kepada pihak mana pun tentang Pengaduan;

(b) mewajibkan pihak mana pun untuk segera memberikan kepada, atau menyediakan bagi, Komite Penyelesaian Sengketa informasi dan dokumen apa pun yang dianggap perlu oleh Komite Penyelesaian Sengketa dalam waktu tertentu, kecuali jika pihak tersebut meyakinkan Komite Penyelesaian Sengketa bahwa:

(i) penyediaan informasi akan melanggar tugas kerahasiaan kepada pihak ketiga dan, meskipun telah diupayakan dengan sebaik-baiknya, persetujuan pihak ketiga untuk mengungkapkan informasi tersebut belum dapat diperoleh;

(ii) penyediaan informasi akan melanggar perintah pengadilan atau merugikan penyelidikan yang sedang dilakukan oleh polisi atau lembaga penegak hukum lainnya; atau

Kegagalan dalam menyerahkan dokumen atau informasi tersebut dan tidak adanya penjelasan yang wajar, memungkinkan Komite Penyelesaian Sengketa memiliki hak untuk menarik kesimpulan sebagaimana yang dianggapnya tepat.

(c) meminta komentar pihak mana pun secara umum mengenai tanggapan pihak lain terhadap Komisi Keuangan;

(d) mengirimkan kepada satu pihak salinan dari:

(i) komentar pihak lain atas Pengaduan;

(ii) jawaban pihak lain terhadap pertanyaan yang diajukan; dan

(iii) informasi yang diberikan kepada Komite Penyelesaian Sengketa oleh pihak lain;

(e) atas biaya Anggota, memperoleh nasihat spesialis yang menurut Komisi Keuangan secara wajar dianggap diinginkan atau diperlukan untuk menangani Pengaduan.

21.2 Panitia Penyelesaian Sengketa tidak terikat oleh aturan hukum pembuktian apa pun dan dapat memperoleh informasi tentang Pengaduan dan semua hal yang berkaitan dengannya dengan cara apa pun dan melalui sarana apa pun, atas kebijakannya sendiri, yang dianggapnya tepat.

22.1 Pada tahap pertama proses penyelesaian sengketa, Komisi Keuangan akan melakukan investigasi terhadap substansi Pengaduan. Selama Tahap Investigasi, Komisi Keuangan dapat melakukan proses rekonsiliasi dan investigasi apa pun yang dianggap tepat untuk menangani Pengaduan, termasuk melakukan konferensi lisan dengan para pihak, meminta dokumen tambahan, dan memperoleh saran dari para ahli.

22.2 Jika Komisi Keuangan meminta dokumen tambahan dari Anggota atau Klien, keduanya diharuskan untuk menanggapi Komisi Keuangan dalam waktu 7 hari atau penjelasan yang wajar harus diberikan mengapa diperlukan waktu lebih lama.

22.3 Jika tidak ada tanggapan yang diberikan dalam waktu 7 hari, Komisi Keuangan akan melanjutkan proses pengambilan keputusan dengan informasi yang dimilikinya. Tidak adanya tanggapan dari Anggota atau klien dapat memengaruhi hasil keputusan sengketa.

22.4 Komisi Keuangan dapat melaksanakan proses investigasi sampai Komisi Keuangan cukup yakin bahwa mereka memiliki semua informasi relevan mengenai pokok Pengaduan.

22.5 Setelah menyelesaikan penyelidikannya, Komisi Keuangan dapat:

(a) memberikan penilaian kepada Pengadu dan Komisi Keuangan Anggota mengenai substansi Pengaduan; dan/atau

(b) memberikan rekomendasi kepada Pengadu dan Anggota tentang penyelesaian Pengaduan.

22.6 Jika tidak ada penyelesaian Pengaduan yang dicapai antara para pihak selama Tahap Investigasi, Komisi Keuangan dapat menyatakan tahap ini selesai dan melanjutkan ke Tahap Penentuan.

23.1 Pada Tahap Penentuan, Komite Penyelesaian Sengketa akan memutuskan substansi Pengaduan.

23.2 Komite Penyelesaian Sengketa pada umumnya akan memutuskan substansi Pengaduan berdasarkan:

(a) Pengaduan;

(b) tanggapan Anggota;

(c) jawaban Penggugat; dan

(d) informasi dan dokumen yang diterima Komisi Keuangan selama proses Komisi Keuangan, termasuk saran dari orang-orang yang memiliki kualifikasi yang sesuai.

23.3 Komite Penyelesaian Sengketa dapat memutuskan sebagai berikut:

(a) memberikan Putusan kepada Pengadu bahwa Anggota harus membayar kompensasi kepada Pengadu atas kerugian yang diderita Pengadu hingga batas kompensasi moneter; dan/atau

(b) mengeluarkan Perintah agar Anggota melakukan suatu tindakan atau tidak melakukan suatu tindakan sehubungan dengan pokok perkara Pengaduan; atau

(c) menolak Pengaduan, menolak memberikan Pengadu ganti rugi apa pun dan menyatakan Pengaduan ditutup.

23.4 Keputusan Komite Penyelesaian Sengketa harus dibuat secara tertulis dan akan mencakup alasan Komite Penyelesaian Sengketa yang mendasari keputusan tersebut.

23.5 Apabila Komite Penyelesaian Sengketa memberikan Putusan, jumlah ganti rugi akan ditentukan oleh apa yang menurut Komite Penyelesaian Sengketa cukup tetapi tidak lebih dari yang dibutuhkan untuk mengganti kerugian Penggugat sebagai akibat tindakan atau kelalaian Anggota.

23.6 Apabila Komite Penyelesaian Sengketa menerbitkan Perintah, dalam mempertimbangkan apakah Perintah tersebut mengharuskan Anggota untuk melakukan atau tidak melakukan suatu tindakan, Komite Penyelesaian Sengketa akan mempertimbangkan apa yang adil dan masuk akal untuk menempatkan Pengadu dan Anggota dalam posisi yang seharusnya ditempati Pengadu dan Anggota jika bukan karena tindakan atau kelalaian Anggota.

23.7 Dalam melakukan hal ini, Komite Penyelesaian Sengketa akan mempertimbangkan apa yang adil dan masuk akal bagi semua pihak, termasuk seseorang yang bukan merupakan pihak dalam Pengaduan tetapi mungkin terpengaruh oleh keputusan Komite Penyelesaian Sengketa.

23.8 Keputusan Komite Penyelesaian Sengketa akan mengikat Penggugat hanya jika ia menerima keputusan tersebut secara tertulis dalam waktu 14 hari sejak diterimanya keputusan tertulis dari Komite Penyelesaian Sengketa. Jika Penggugat menerima keputusan tersebut, Penggugat harus memberikan kepada Anggota (jika Anggota memintanya) pelepasan tanggung jawab yang mengikat dari Anggota sehubungan dengan masalah yang diselesaikan oleh keputusan tersebut. Pelepasan tersebut harus untuk nilai penuh dari klaim yang menjadi subjek Penggugatan, bahkan jika jumlah klaim melebihi jumlah ganti rugi yang diputuskan oleh Komisi Keuangan. Keputusan Komite Penyelesaian Sengketa menjadi mengikat bagi Anggota hanya jika Penggugat menerima keputusan tersebut dalam penyelesaian penuh dan final Penggugatannya terhadap Anggota (dan melaksanakan pelepasan yang diperlukan, jika diminta oleh Anggota).

23.9 Jika Anggota meminta Pengadu untuk memberikan pelepasan kepada Anggota tersebut, maka Anggota harus dalam waktu 7 hari sejak diterimanya keputusan Komite Penyelesaian Sengketa membuat permintaan tertulis atas pelepasan tersebut dan memberikan kepada Komisi Keuangan dan Pengadu teks pelepasan tersebut. Pelepasan tersebut akan memiliki efek dan hanya efek pelepasan Anggota dari segala tanggung jawab hukum lebih lanjut kepada Pengadu dan menghalangi dimulainya proses hukum oleh Pengadu terhadap Anggota terkait dengan pokok perkara Pengaduan dengan syarat bahwa Anggota telah sepenuhnya mematuhi penentuan tersebut. Komisi Keuangan berhak untuk meninjau dan mengubah teks pelepasan tersebut sebagaimana dianggap wajar dan tepat agar pelepasan tersebut tidak meniadakan efek dari keputusan apa pun yang dibuat oleh Komite Penyelesaian Sengketa.

23.10 Apabila Komite Penyelesaian Sengketa tidak menerima tanda terima keputusan yang ditandatangani oleh Penggugat dan tanda pelepasan yang ditandatangani (jika diminta oleh Anggota) dalam jangka waktu 14 hari sejak diterimanya keputusan Komite Penyelesaian Sengketa, maka Komite Penyelesaian Sengketa berhak menyatakan Pengaduan ditutup.

23.11 Setiap kali Komite Penyelesaian Sengketa membuat Putusan atau menerbitkan Perintah, Anggota harus mematuhinya sepenuhnya dan dalam jangka waktu yang ditentukan dalam Putusan atau Perintah tersebut. Jika Putusan atau Perintah Komite Penyelesaian Sengketa tidak menentukan jangka waktu tertentu, maka Anggota harus mematuhi Putusan atau Perintah tersebut sesegera mungkin.

23.12 Komisi Keuangan dapat menerbitkan salinan tanpa identitas dari penentuan Komite Penyelesaian Sengketa atas Pengaduan di situs web Komisi Keuangan, kecuali salah satu pihak meminta secara tertulis agar keputusan dibuat secara rahasia dan tidak tunduk pada pengungkapan publik.

24.1 Setiap saat dan dari waktu ke waktu selama proses Komisi Keuangan, jika dianggap tepat untuk melakukannya, Komisi Keuangan dapat:

(a) merujuk Pengaduan kembali kepada Anggota dan memberinya kesempatan lain untuk mempertimbangkan kembali posisinya mengingat pandangan awal Komisi Keuangan mengenai substansi Pengaduan;

(b) memfasilitasi negosiasi informal antara para pihak untuk menyelesaikan Pengaduan atau aspek apa pun dari Pengaduan; atau

(c) mengusulkan agar Pengaduan diselesaikan atau ditarik, dengan atau tanpa syarat, dengan persetujuan kedua belah pihak dalam penyelesaian Pengaduan secara penuh dan final.

24.2 Apabila para pihak mencapai kesepakatan, mereka harus memberikan kepada Komisi Keuangan salinan perjanjian penyelesaian yang telah ditandatangani sehingga Komisi Keuangan dapat menyatakan Pengaduan ditutup.

24.3 Jika Komisi Keuangan yakin bahwa:

(a) perjanjian penyelesaian tersebut telah ditandatangani dan dilaksanakan secara sah oleh semua pihak

(b) Pengaduan tersebut berada dalam yurisdiksi Komisi Keuangan; dan

(c) Anggota gagal mematuhi perjanjian penyelesaian,

Komite Penyelesaian Sengketa dapat memberikan Putusan berdasarkan ketentuan perjanjian penyelesaian untuk menegakkannya.

25.1 Apabila Komisi Keuangan secara wajar menilai bahwa tawaran yang diajukan oleh Anggota kepada Pengadu untuk menyelesaikan Pengaduan adalah wajar dengan memperhatikan informasi di hadapannya, Komisi Keuangan dapat merekomendasikan kepada Pengadu agar ia menerima tawaran Anggota tersebut sebagai penyelesaian Pengaduan secara penuh dan final.

25.2 Jika Pihak yang Mengadu tidak menerima tawaran tersebut, Komisi Keuangan dapat menutup Pengaduan tersebut jika tidak ada informasi lebih lanjut dari Pihak yang Mengadu yang dapat membenarkan Pengaduan tersebut tetap terbuka. Jika Komisi Keuangan menutup Pengaduan, Komisi akan memberi tahu Pihak yang Mengadu dan Anggota bahwa Komisi telah menutup Pengaduan.

26.1 Jika salah satu pihak tidak mematuhi persyaratan Komisi Keuangan dalam jangka waktu yang ditentukan oleh Komisi Keuangan:

(a) Komisi Keuangan dapat memberikan pihak tersebut jangka waktu lebih lanjut yang menurut Komisi Keuangan tepat untuk mematuhinya;

(b) jika Anggota masih tidak mematuhi:

(i) Panitia Penyelesaian Sengketa dapat, jika dianggap tepat, melanjutkan untuk menentukan Pengaduan berdasarkan informasi dan dokumen yang tersedia pada saat itu; atau

(ii) Komisi Keuangan dapat mengeluarkan Anggota sebagai anggota Komisi Keuangan;

(c) Jika Pelapor tetap tidak mematuhi, Komisi Keuangan dapat menyatakan Pengaduan ditutup atau, apabila persyaratan Komisi Keuangan hanya terkait dengan aspek tertentu dari Pengaduan, Komisi Keuangan dapat menolak untuk mempertimbangkan aspek tersebut lebih lanjut dan terus menangani aspek lain dari Pengaduan.

26.2 Untuk tujuan tersebut, ungkapan “persyaratan Komisi Keuangan” mengacu pada setiap persyaratan yang dikenakan oleh Komisi Keuangan atau Peraturan ini kepada Pengadu atau Anggota, termasuk persyaratan untuk menanggapi Komisi Keuangan dalam waktu tertentu atau persyaratan untuk memberikan Komisi Keuangan informasi dan dokumen yang mungkin diminta oleh Komisi Keuangan sehubungan dengan Pengaduan.

27.1 Jika Anggota gagal mematuhi Putusan atau Perintah Komite Penyelesaian Sengketa dalam jangka waktu yang ditentukan dalam Putusan atau Perintah tersebut (atau jika tidak ada waktu yang ditentukan, sesegera mungkin), Komisi Keuangan dapat memberikan pemberitahuan tertulis kepada Anggota selama 28 hari untuk mematuhi Putusan atau Perintah tersebut. Jika Anggota tetap gagal mematuhi, maka Komisi Keuangan dapat mengambil tindakan apa pun yang dianggap perlu untuk menegakkan Putusan atau Perintah tersebut, termasuk tetapi tidak terbatas pada:

(a) mengambil tindakan untuk menangguhkan atau membatalkan keanggotaan Anggota di Komisi Keuangan;

(b) mengajukan tuntutan hukum untuk pelaksanaan khusus perjanjian Anggota untuk mematuhi Peraturan Komisi Keuangan, termasuk namun tidak terbatas pada kewajiban Anggota untuk mematuhi Penghargaan atau Perintah; atau

(c) mengambil tindakan lain yang menurut Komisi Keuangan dianggap tepat untuk memastikan kepatuhan terhadap kewajiban Anggota berdasarkan Peraturan Komisi Keuangan.

28.1 Komisi Keuangan akan menangguhkan penanganan Pengaduan jika selama Tahap Investigasi Anggota memberikan Pemberitahuan Keberatan kepada Komisi Keuangan dan mampu menunjukkan kepada Komisi Keuangan hal-hal berikut yang dapat memuaskan Komisi Keuangan:

(a) bahwa Pengaduan tersebut melibatkan atau mungkin melibatkan suatu masalah yang dapat memiliki konsekuensi penting bagi bisnis Anggota atau Industri Jasa Keuangan secara umum; atau

(b) bahwa Pengaduan tersebut menimbulkan suatu poin hukum yang penting atau baru.

28.2 Anggota yang memberikan Pemberitahuan Keberatan harus:

(a) mengidentifikasi dan menjelaskan permasalahan yang dapat berdampak penting terhadap bisnis Anggota atau Industri Jasa Keuangan secara umum karena permasalahan tersebut berkaitan dengan Pengaduan; atau

(b) mengidentifikasi dan menjelaskan poin hukum yang penting atau baru yang berkaitan dengan permasalahan yang diangkat dalam Pengaduan; dan

(c) memberitahukan Komisi Keuangan tentang alasan Anggota meminta pernyataan dari pengadilan atau tribunal peradilan atau arbitrase lainnya dan bagaimana pernyataan yang diminta berhubungan dengan permasalahan yang diajukan dalam Pengaduan.

28.3 Komisi Keuangan akan menolak menerima Pemberitahuan Keberatan jika:

(a) Anggota tidak mematuhi Peraturan ini;

(b) Komisi Keuangan secara wajar berpendapat bahwa Anggota tidak mempunyai alasan yang cukup untuk mencari pernyataan dari pengadilan atau badan peradilan atau arbitrase lainnya;

(c) dengan mempertimbangkan semua keadaan relevan lainnya, Komisi Keuangan cukup yakin bahwa Anggota telah memberikan Pemberitahuan Keberatan kepada Komisi Keuangan untuk tujuan yang tidak pantas; atau

(d) Anggota sebelumnya memberikan Pemberitahuan Keberatan kepada Komisi Keuangan terkait dengan Pengaduan yang sama, dalam hal ini, Komisi Keuangan akan memberikan pemberitahuan tertulis penolakan tersebut kepada Anggota dan akan terus menangani Pengaduan tersebut.

28.4 Apabila Anggota tidak memulai proses peradilan atau arbitrase atas permasalahan yang ditentukan dalam Pemberitahuan Keberatan dalam jangka waktu 14 hari sejak memberikan Pemberitahuan Keberatan kepada Komisi Keuangan, maka Komisi Keuangan akan menangani Pengaduan tersebut seolah-olah Pemberitahuan Keberatan tidak pernah diberikan.

29.1 Jika Komisi Keuangan meyakini bahwa:

(a) hal tersebut tidak akan secara tidak adil merugikan Penggugat atau Anggota; dan

(b) hal tersebut akan mengarah pada penyelesaian Pengaduan yang lebih efisien dan efektif, Komisi Keuangan dapat mengizinkan atau mengharuskan Anggota lain (disebut “Anggota Pihak Ketiga”) untuk bergabung sebagai pihak dalam Pengaduan.

29.2 Komisi Keuangan dapat memberlakukan syarat dan ketentuan untuk bergabung dengan Anggota Pihak Ketiga. Misalnya, Komisi Keuangan dapat mengharuskan Anggota yang diadukan untuk membayar biaya atau menyediakan jaminan untuk biaya di masa mendatang.

29.3 Setelah Anggota Pihak Ketiga bergabung dalam Pengaduan, Komisi Keuangan dapat memberikan arahan tentang bagaimana Pengaduan akan ditangani.

29.4 Anggota Pihak Ketiga mempunyai semua hak dan kewajiban berdasarkan Peraturan ini seolah-olah Anggota Pihak Ketiga tersebut adalah Anggota sebagaimana dimaksud dalam Peraturan.

29.5 Apabila Anggota Pihak Ketiga telah bergabung, Peraturan ini harus dibaca untuk menyertakan Anggota Pihak Ketiga tersebut dan dilakukan perubahan-perubahan yang diperlukan.

30.1 Tidak ada pihak yang diharuskan untuk memiliki perwakilan hukum atau perwakilan lainnya (“perwakilan”) selama Komisi Keuangan menangani Pengaduan.

30.2 Jika salah satu pihak memilih untuk diwakili secara hukum atau dengan cara lain, hal tersebut akan menjadi tanggungan biayanya sendiri.

31.1 Semua pernyataan yang dibuat oleh Pengadu atau Anggota dan informasi atau dokumen yang mereka berikan kepada Komisi Keuangan dibuat atas dasar "tanpa prasangka". Ini berarti bahwa apa pun yang dikatakan atau dilakukan atau informasi yang diberikan kepada Komisi Keuangan selama proses Komisi Keuangan tidak dapat digunakan dalam proses hukum berikutnya kecuali diwajibkan oleh proses pengadilan yang sesuai.

31.2 Segala informasi yang diperoleh Komisi Keuangan selama proses Komisi Keuangan tidak boleh diungkapkan oleh:

(a) Penggugat;

(b) Anggota; atau

(c) Komisi Keuangan,

kepada siapa pun kecuali pengungkapan diharuskan oleh hukum atau diharuskan atau diizinkan oleh Peraturan Komisi Keuangan.

32.1 Pihak mana pun dalam Pengaduan yang meyakini bahwa pengungkapan informasi atau dokumen apa pun kepada Komisi Keuangan akan membuat mereka melanggar kewajiban kerahasiaan yang mereka miliki kepada orang lain harus memberi tahu Komisi Keuangan. Pihak yang mengklaim kerahasiaan harus berupaya sebaik-baiknya untuk memperoleh persetujuan dari orang yang berkewajiban mengungkapkan informasi atau dokumen tersebut. Jika persetujuan tidak diterima dalam waktu yang wajar, maka pihak yang mengklaim kerahasiaan tidak akan diwajibkan untuk mematuhi arahan apa pun dari Komisi Keuangan bahwa informasi atau dokumen tersebut harus diberikan.

Bahasa Indonesia: 32.2 Jika Komisi Keuangan menerima informasi atau dokumen apa pun dari pihak mana pun dalam Pengaduan dengan permintaan dari pihak tersebut agar informasi atau dokumen tersebut diperlakukan secara rahasia, Komisi Keuangan tidak akan mengungkapkan informasi atau dokumen tersebut kepada pihak lain atau kepada orang lain mana pun kecuali:

(a) dengan persetujuan orang yang memberikan informasi atau dokumen, atau

(b) sebagaimana diharuskan oleh hukum atau diharuskan atau diizinkan oleh Peraturan ini atau Peraturan Komisi Keuangan.

32.3 Komisi Keuangan tidak akan menggunakan atau mengandalkan informasi atau dokumen rahasia yang diberikan oleh satu pihak untuk membuat temuan yang merugikan pihak lain, kecuali jika:

(a) secara wajar menganggap bahwa informasi atau dokumen tersebut asli dan dapat dipercaya; dan

(b) memberitahukan kepada pihak yang terhadapnya temuan yang merugikan tersebut bahwa pihak tersebut menerima informasi atau dokumen rahasia tersebut; dan

(c) mengidentifikasi informasi atau dokumen rahasia kepada pihak mana pun yang terhadapnya temuan yang merugikan dapat dibuat; dan

(d) Bilamana sesuai, meringkas informasi rahasia atau isi dokumen yang relevan kepada pihak mana pun yang terhadapnya temuan yang merugikan dapat diberikan.

32.4 Sebelum Komisi Keuangan mengakhiri informasi atau dokumen rahasia apa pun ke forum lain, Komisi Keuangan akan memperoleh persetujuan tertulis dari pihak yang mengklaim kerahasiaan.

32.5 Kecuali jika Peraturan ini atau hukum melarangnya, Komisi Keuangan atas kebijakannya sendiri dapat mengungkapkan Pengaduan, tanggapan Anggota, balasan Pengadu, dan informasi atau dokumen apa pun yang diperoleh Komisi Keuangan selama proses Komisi Keuangan kepada Dewan, Komite Penyelesaian Sengketa, setiap karyawan, konsultan, kontraktor, atau agen Komisi Keuangan sejauh yang tepat untuk melakukannya guna memungkinkan orang tersebut melaksanakan kewenangan, fungsi, atau tugas mereka secara penuh dan efektif.

32.6 Komisi Keuangan tidak berkewajiban menyediakan kepada para pihak memorandum, analisis, catatan berkas atau dokumen lain apapun yang dibuat oleh karyawan, konsultan, kontraktor atau agen Komisi Keuangan.

32.7 Terlepas dari apa pun yang ditetapkan dalam Peraturan ini, setiap pihak dalam Pengaduan yang menerima dari Komisi Keuangan dokumen apa pun yang disiapkan oleh Komisi Keuangan atau diberikan kepada Komisi Keuangan oleh pihak lain:

(a) harus menggunakan dokumen tersebut hanya untuk tujuan penyelesaian sengketa sesuai dengan dan sebagaimana dimaksud dalam Peraturan Komisi Keuangan; dan

(b) tidak boleh, kecuali sebagaimana diharuskan oleh undang-undang atau proses hukum, mengungkapkan dokumen tersebut kepada orang lain tanpa persetujuan tertulis terlebih dahulu dari Financial Commission, yang mana persetujuan tersebut dapat tunduk pada kondisi-kondisi yang menurut Financial Commission menurut pertimbangannya sendiri dianggap pantas, dan untuk tujuan Peraturan ini “mengungkapkan” termasuk mengomunikasikan atau membocorkan dengan cara apa pun atau dalam bentuk apa pun baik secara tertulis, elektronik atau lisan atau lainnya, termasuk menyalin dengan cara apa pun dan dalam bentuk apa pun seluruh atau sebagian dokumen.

33.1 Komisi Keuangan dapat, atas kemauannya sendiri atau atas permohonan salah satu pihak, kapan saja dan dari waktu ke waktu atas kebijakannya sendiri dan atas syarat apa pun yang dianggap tepat untuk diberlakukan, mengecualikan salah satu pihak dari salah satu atau lebih Peraturan ini. Sebelum Komisi Keuangan memberikan pengecualian apa pun, Komisi Keuangan harus memastikan bahwa dengan melakukan pengecualian tersebut:

(a) diperlukan untuk memastikan penyelesaian Pengaduan yang efisien dan efektif; dan

(b) tidak akan merugikan atau tidak adil atau memberikan beban atau kerugian tidak wajar kepada pihak mana pun.

34.1 Komisi Keuangan dapat, atas kemauannya sendiri atau atas permohonan salah satu pihak atas kebijakannya sendiri dan atas syarat apa pun yang dianggap tepat untuk diberlakukan, memperpanjang waktu untuk mematuhi hal apa pun berdasarkan Peraturan ini. Sebelum Komisi Keuangan memberikan perpanjangan waktu, Komisi Keuangan harus memastikan bahwa hal tersebut tidak akan dianggap tidak adil atau membebani atau merugikan pihak mana pun secara tidak wajar.

35.1 Komisi Keuangan dapat sewaktu-waktu menyatakan Pengaduan ditutup dalam salah satu kasus berikut:

(a) Pengaduan tersebut berada atau menjadi di luar yurisdiksi Komisi Keuangan;

(b) Pengaduan ditarik, diselesaikan atau diselesaikan; atau

(c) Komisi Keuangan menganggap Pengaduan ditarik kembali karena Pengadu gagal menanggapi komunikasi Komisi Keuangan dalam jangka waktu yang ditentukan oleh Komisi Keuangan; atau

(d) Pihak Pengadu tidak menerima tawaran Anggota yang dianggap wajar oleh Komisi Keuangan dengan mempertimbangkan informasi yang ada di hadapan Komisi Keuangan dan menyarankan Pihak Pengadu untuk menerima (jika Pihak Pengadu tidak memberikan informasi lebih lanjut yang dapat membenarkan Pengaduan tersebut tetap terbuka);

(e) Pengadu tidak menerima penentuan Komisi Keuangan atas Pengaduan;

(f) Komisi Keuangan tidak yakin bahwa Pengaduan disampaikan dengan benar oleh Pengadu; atau

(g) Komisi Keuangan tidak dapat menemukan Anggota tersebut meskipun telah berupaya secara wajar untuk melakukannya.

(h) Komisi Keuangan mengetahui adanya alasan yang tercantum dalam Peraturan 16A.1.

36.1 Komisi Keuangan tidak akan terikat oleh keputusan Komisi Keuangan sebelumnya, tetapi akan berusaha untuk konsisten dalam pengambilan keputusannya.

36.2 Keputusan Komisi Keuangan sebelumnya termasuk namun tidak terbatas pada Putusan, Perintah atau Penghargaan

36.3 Apabila Komisi Keuangan menganggapnya tepat, Komisi Keuangan akan mengirimkan kepada Pengadu dan Anggota salinan atau kutipan dari kebijakan Komisi Keuangan yang menurut Komisi Keuangan relevan dengan Pengaduannya.

37.1 Setiap keputusan Komisi Keuangan bersifat final dan mengikat bagi Anggota. Baik Penggugat maupun Anggota tidak dapat mengajukan banding, dan karenanya keputusan Komisi Keuangan tidak dapat diajukan banding. Anggota tidak dapat mengajukan banding terhadap Perintah atau Putusan di pengadilan atau pengadilan arbitrase lainnya kecuali ada informasi baru yang dapat diajukan yang akan memengaruhi hasil Pengaduan.

37.2 Keputusan Komisi Keuangan hanya dapat ditinjau atau dibuka kembali dalam keadaan yang diizinkan dalam Peraturan ini atau pedoman Komisi Keuangan.

37.3 Keputusan Komisi Keuangan hanya mengikat Penggugat jika Penggugat menerimanya. Jika Penggugat tidak menerima keputusan Komisi Keuangan, Penggugat bebas untuk menempuh upaya hukum lain terkait pokok perkara Penggugat di pengadilan atau forum peradilan atau arbitrase lainnya, tetapi tidak dengan Komisi Keuangan. Jika Penggugat melakukan ini, Komisi Keuangan dapat menyatakan Penggugatan ditutup dan tidak ada keputusan Komisi Keuangan yang akan memiliki kekuatan atau pengaruh terhadap Anggota terkait Penggugatan.

37.4 Jika atas usulan Komite Penyelesaian Sengketa sendiri atau atas permohonan salah satu pihak dalam jangka waktu 28 hari sejak tanggal Perintah atau Putusan dikirimkan kepada pihak tersebut, Komite Penyelesaian Sengketa telah menentukan bahwa sehubungan dengan Perintah atau Putusan tersebut:

(a) terjadi kesalahan administrasi; atau

(b) terjadi kesalahan atau kelalaian yang tidak disengaja; atau

(c) terdapat kesalahan perhitungan angka yang material atau kesalahan material dalam deskripsi seseorang, benda atau masalah; atau

(d) terdapat cacat bentuk; atau

(e) ketentuan Perintah atau Penghargaan tidak mencerminkan maksud sebenarnya dari Komite Penyelesaian Sengketa,

Komite Penyelesaian Sengketa dapat:

(i) membuat perubahan apa pun terhadap Perintah atau Penghargaan yang dianggapnya tepat; atau

(ii) menerbitkan kembali Perintah atau Penghargaan; atau

(iii) memberikan arahan yang dianggapnya tepat (termasuk arahan tentang waktu kepatuhan) sehubungan dengan Perintah atau Penghargaan.

38.1 Komisi Keuangan dapat, atas kebijakannya sendiri:

(a) melewati proses IDR Anggota, baik Anggota telah mulai mempertimbangkan Pengaduan dalam proses tersebut atau belum; dan

(b) menangani atau terus menangani Pengaduan, jika Anggota:

(i) berhenti menjalankan bisnisnya; atau

(ii) tidak lagi memegang lisensi yang relevan; atau

(iii) menjadi bangkrut, mengajukan kebangkrutan atau yang terkait dengannya dilakukan proses kebangkrutan atau likuidasi,

dan dalam melakukannya, Komisi Keuangan harus mempertimbangkan kepentingan Penggugat.

39.1 Dewan dan semua Anggota harus memastikan bahwa Komisi Keuangan dipublikasikan secara tepat dan efektif.

39.2 Logo dan merek Financial Commission hanya boleh digunakan dan didistribusikan oleh Anggota yang memiliki reputasi baik. Penggunaan logo atau merek Financial Commission dilarang keras kecuali diizinkan oleh Financial Commission.

39.3 Kecuali jika dinyatakan sebaliknya secara tegas oleh Komisi Keuangan dalam Putusan atau Perintahnya (sebagaimana berlaku), baik Pengadu maupun Anggota tidak boleh mempublikasikan, membagikan, mentransfer kepada siapa pun, atau mendistribusikan sebagian atau seluruh Perintah, Putusan, korespondensi apa pun antara Komisi Keuangan dan Pengadu atau Anggota, atau informasi apa pun yang diungkapkan oleh siapa pun selama proses penyelesaian Pengaduan. Jika Pengadu atau Anggota melanggar ketentuan Peraturan ini, Komisi Keuangan dapat membatalkan Perintah atau Putusan apa pun yang dibuat terkait dengan Pengaduan yang diajukan oleh Pengadu tersebut atau terhadap Anggota tersebut, sebagaimana kasusnya.

40.1 Sejauh diizinkan oleh hukum, Financial Commission mengecualikan semua tanggung jawab kepada Anggota yang timbul dari atau terkait dengan Peraturan ini dan pelaksanaan fungsi-fungsi yang dimaksud di bawah ini oleh Financial Commission. Pengecualian ini berlaku, tanpa batasan, untuk semua tanggung jawab dalam kontrak atau perbuatan melawan hukum atas tindakan atau kelalaian Financial Commission, Dewan, Komite Penyelesaian Sengketa, pemiliknya dan pejabat, karyawan, agen, dan kontraktornya, dan setiap orang dan entitas terkait ("Orang yang Dibebaskan dari Ganti Rugi").

40.2 Para Anggota setuju untuk mengganti kerugian Pihak yang Diganti Rugi dari dan terhadap semua biaya, kerugian, ongkos, dan kerusakan (termasuk segala biaya dan pengeluaran hukum yang wajar), yang bersifat langsung, konsekuensial, dan/atau insidental, yang mungkin ditanggung oleh Pihak yang Diganti Rugi sebagai akibat dari (i) pelanggaran apa pun terhadap Peraturan ini oleh Anggota, karyawan, kontraktor, atau agennya atau (ii) segala klaim, tuntutan, proses, gugatan, dan tindakan oleh pihak ketiga mana pun atas segala hal yang dilakukan atau yang diabaikan dalam pelunasan atau yang dianggap sebagai pelunasan oleh Pihak yang Diganti Rugi atas hak dan kewajiban mereka berdasarkan Peraturan ini.

41.1 Anggota tidak boleh mengajukan tindakan pencemaran nama baik dalam bentuk apa pun terhadap Pengadu atau Komisi Keuangan sehubungan dengan tuduhan yang diajukan kepada Komisi Keuangan oleh Pengadu tentang Anggota.

41.2 Segala kritik terhadap keputusan Komisi Keuangan di forum publik atau di situs web Anggota dilarang dan dapat mengakibatkan pemecatan dari Komisi Keuangan.

42.1 Komisi Keuangan dapat memberikan dokumen, permintaan, pemberitahuan atau komunikasi lainnya (“pemberitahuan”) kepada pihak mana pun:

(a) secara pribadi;

(b) dengan mengirimkannya melalui pos, ke alamat pihak yang tercatat dalam arsipnya; atau

(c) dengan mengirimkannya ke nomor faks atau alamat e-mail pihak yang tercatat di arsipnya.

Pos

42.2 Suatu dokumen yang dikirim melalui pos harus dikirim melalui kurir pos dan dianggap telah diterima pada hari penyerahannya ke alamat yang bersangkutan.

Faks atau email

42.3 Jika suatu dokumen dikirimkan melalui faks atau email, penyerahan dokumen dianggap terjadi pada hari berikutnya setelah tanggal pengiriman faks atau email tersebut.

Bukti layanan

42.4 Sertifikat tertulis yang ditandatangani oleh direktur atau pejabat Komisi Keuangan yang menyatakan bahwa suatu dokumen dikirimkan kepada suatu pihak melalui pos atau faks atau email pada tanggal tertentu merupakan bukti prima facie bahwa dokumen tersebut dikirimkan pada tanggal tersebut.

43.1 Kata-kata dan frasa tertentu mempunyai makna khusus sebagaimana ditetapkan di bawah ini:

“Penghargaan” berarti penentuan yang mengikat yang dibuat oleh Komite Penyelesaian Sengketa yang dapat memberikan kompensasi apa pun kepada Penggugat;

“Dewan” berarti dewan direksi Komisi Keuangan;

“Pelapor” berarti Klien yang membuat Pengaduan kepada Komisi Keuangan tentang Anggota atau Anggota-Anggota, tetapi tidak termasuk orang yang merupakan anggota Komisi Keuangan kecuali orang tersebut, pada saat peristiwa yang diadukan terjadi, tidak memiliki hubungan bisnis dengan Anggota yang menjadi sasaran Pengaduan;

“Keluhan” berarti:

(a) untuk tujuan IDR, suatu ekspresi ketidakpuasan yang disampaikan kepada Anggota, terkait dengan perilaku, produk atau layanannya, atau proses penanganan keluhan itu sendiri, di mana tanggapan atau resolusi secara eksplisit atau implisit diharapkan; dan

(b) untuk tujuan EDR, suatu ekspresi ketidakpuasan yang disampaikan kepada Komisi Keuangan, terkait dengan perilaku, produk atau layanan Anggota, terlepas dari apakah Pelapor telah terlebih dahulu mencoba menyelesaikan Pengaduan tersebut dengan Anggota menggunakan proses IDR Anggota;

“Klien” berarti seorang individu (baik yang bertindak sebagai wali amanat atau lainnya), suatu kemitraan yang terdiri dari individu atau suatu usaha kecil, tetapi tidak termasuk individu yang menurut Komisi Keuangan bukan merupakan klien untuk tujuan Peraturan atau pedoman karena aset, kekayaan, atau keduanya, yang dimiliki, dikuasai, atau dikendalikan oleh orang tersebut;

“Situs web Komisi Keuangan” atau “situs web” berarti situs web yang dikelola oleh Komisi Keuangan di www.financialcommission.org;

“Proses Komisi Keuangan” berarti proses penanganan Pengaduan berdasarkan Peraturan ini;

“Fase Penentuan” berarti fase di mana Komite Penyelesaian Sengketa membuat keputusan atas substansi Pengaduan dan, sebagaimana diperlukan, membuat Putusan atau menerbitkan Perintah;

“EDR” mempunyai arti sebagaimana diberikan dalam Peraturan 1.1;

“Layanan Keuangan” berarti layanan dan/atau produk dalam lingkup perdagangan keuangan termasuk namun tidak terbatas pada Forex, Opsi, Komoditas, Ekuitas, atau Opsi Biner;

“Penyedia Jasa Keuangan” berarti setiap orang atau organisasi yang menawarkan, dengan imbalan, Jasa Keuangan;

“Industri Jasa Keuangan” adalah kumpulan Penyedia Jasa Keuangan;

“IDR” berarti penyelesaian sengketa internal yang melibatkan prosedur yang diadopsi oleh Anggota untuk mempertimbangkan Pengaduan;

“Tahap Investigasi” berarti tahap investigasi dari proses Komisi Keuangan;

“Anggota” berarti orang, firma atau perusahaan yang menjadi anggota Komisi Keuangan;

“Batas kompensasi moneter” berarti jumlah yang tidak melebihi €20,000, sebagaimana dapat diubah dari waktu ke waktu; Catatan: Klaim terpisah oleh Penggugat yang sama tidak akan digabungkan untuk tujuan menentukan batas kompensasi moneter maksimum;

“Perintah” berarti suatu penentuan yang dibuat oleh Komite Penyelesaian Sengketa yang menetapkan cara perilaku tertentu bagi Anggota;

“Peraturan” berarti Peraturan ini;

“Putusan” berarti Putusan oleh Komite Penyelesaian Sengketa mengenai apakah suatu Pengaduan atau aspek apa pun dari Pengaduan dapat ditangani berdasarkan Peraturan ini atau mengenai masalah apa pun yang timbul dalam proses Komisi Keuangan menangani Pengaduan;

43.2 Kecuali jika konteksnya menyarankan sebaliknya:

(a) bentuk tunggal mencakup bentuk jamak dan sebaliknya;

(b) setiap rujukan kepada salah satu pihak dalam Pengaduan mencakup para pelaksana wasiat, administrator atau penerima kuasa yang diizinkan dari pihak tersebut;

(c) referensi terhadap satu jenis kelamin mencakup semua jenis kelamin;

(d) judul hanya untuk tujuan referensi; dan

(e) rujukan kepada setiap hukum yang berlaku termasuk namun tidak terbatas kepada peraturan dan ketentuan lain yang dibuat berdasarkan hukum tersebut dan kepada konsolidasi, pemberlakuan kembali, amandemen atau penggantiannya.

43.3 Dalam menghitung kepatuhan terhadap jangka waktu dengan mengacu pada sejumlah “hari”, harus mencakup akhir pekan tetapi tidak termasuk hari libur umum global atau hari libur umum yang berkaitan dengan negara tempat tinggal Anggota.

43.4 Setiap kali Peraturan ini merujuk pada informasi, maka peraturan ini harus mencakup informasi atau bukti dalam bentuk apa pun dan dari sumber apa pun, tetapi tidak termasuk informasi atau bukti yang telah atau tampak diperoleh secara ilegal.

"Disimpan"

"Disimpan"

1. Standar Umum

Anggota yang menangani pesanan harus mengadopsi dan menegakkan prosedur tertulis yang dirancang secara wajar untuk mencatat dan memelihara informasi penting mengenai pesanan pelanggan dan aktivitas akun.

2. Catatan Transaksi

Sistem perdagangan elektronik harus mencatat informasi berikut untuk setiap transaksi:

  • membeli atau menjual;
  • tanggal dan waktu pesanan diterima oleh sistem;
  • harga (atau premi untuk suatu opsi) di mana pesanan ditempatkan;
  • harga (atau premi untuk opsi) yang dikutip pada platform perdagangan saat pesanan ditempatkan (jika sistem adalah platform perdagangan);
  • identifikasi akun;
  • pasangan mata uang;
  • ukuran;
  • jenis order (jika bukan order pasar langsung);
  • tanggal dan waktu informasi eksekusi dilaporkan oleh sistem;
  • tanggal dan waktu pesanan dikirimkan ke platform perdagangan; dan
  • tanggal dan waktu pelaksanaan.

Untuk pilihan, sistem harus mencatat informasi tambahan berikut:

  • menempatkan atau memanggil;
  • harga kesepakatan; dan
  • tanggal habis tempo.

Semua informasi waktu harus dicatat hingga detik terdekat. Sistem juga harus mencatat informasi lain yang diperlukan (misalnya, penawaran ulang, bahwa platform tidak mengeksekusi pesanan karena pelanggan tidak memiliki cukup ekuitas di akunnya). Jika transaksi tidak tunduk pada rollover harian, sistem juga harus mencatat tanggal kedaluwarsa transaksi, jika ada.

Sistem harus mencatat informasi yang sama untuk perintah likuidasi. Jika nasabah menempatkan perintah tersebut sebagai perintah likuidasi, sistem harus mengidentifikasi perintah tersebut sebagai perintah likuidasi. Jika perintah tersebut dibuat oleh sistem karena ekuitas dalam akun tidak mencukupi, sistem harus mencatat informasi tersebut. Namun, jika nasabah memasukkannya sebagai perintah baru, perintah tersebut tidak perlu diidentifikasi sebagai perintah likuidasi dalam informasi perintah meskipun perintah tersebut mengakibatkan offset.

Platform perdagangan elektronik harus mencatat informasi berikut untuk rollover:

  • identifikasi akun;
  • pasangan mata uang;
  • ukuran;
  • panjang atau pendek;
  • tanggal dan waktu pemindahan;
  • harga posisi setelah rollover;
  • harga bid dan ask yang dikutip di platform ketika rollover terjadi; dan
  • biaya lain yang dibebankan untuk rollover.

Platform perdagangan elektronik harus diprogram untuk menyediakan jumlah bunga yang dikreditkan atau didebit ke akun jika ada. Platform perdagangan juga harus diprogram untuk menyediakan laporan, atas permintaan, yang menunjukkan informasi berikut untuk semua transaksi selain rollover yang dilakukan pada hari itu: waktu, harga (atau premium), kuantitas, beli atau jual, pasangan mata uang, identifikasi akun, dan, untuk opsi, harga kesepakatan, jual atau beli, dan tanggal kedaluwarsa.

3. Catatan Akun

Platform perdagangan elektronik harus membuat dan memelihara catatan harian yang berisi informasi berikut:

  • saldo akun (dana dalam akun ditambah atau dikurangi ekuitas perdagangan terbuka);
  • identifikasi akun;
  • dana di akun (dikurangi komisi dan biaya apa pun); dan
  • ekuitas perdagangan terbuka (keuntungan dan kerugian bersih pada perdagangan terbuka).

Untuk posisi opsi terbuka, saldo akun harus disesuaikan dengan nilai opsi bersih dan catatan harian harus mencakup informasi tambahan berikut:

  • jika sistem memperlakukan rollover sebagai dua transaksi, sistem harus memberikan tanggal dan waktu setiap transaksi;
  • nilai opsi panjang;
  • nilai opsi pendek; dan
  • nilai opsi bersih.

4. Catatan Waktu dan Harga

Platform perdagangan elektronik harus membuat catatan harian yang menunjukkan setiap perubahan harga pada platform, waktu perubahan hingga detik terdekat, dan volume perdagangan pada saat itu dan harga tersebut. Atas permintaan Pelanggan, Anggota harus memberikan catatan waktu dan harga yang mencakup semua transaksi yang dieksekusi untuk pasangan mata uang atau opsi yang sama selama periode waktu di mana pesanan pelanggan dieksekusi atau dapat dieksekusi.

5. Laporan Laba Rugi

Platform perdagangan elektronik harus dapat menghasilkan, atas permintaan, laporan yang menunjukkan laba dan rugi yang terealisasi dan belum terealisasi per bulan dan tahunan menurut pelanggan. Sistem harus menghasilkan laporan akhir tahun untuk setiap pelanggan yang menunjukkan laba dan rugi yang terealisasi yang terjadi selama tahun kalender dan laba dan rugi yang belum terealisasi pada posisi terbuka.

6. retensi

Anggota harus menyimpan informasi ini, dan harus mudah diakses. Catatan ini harus terbuka untuk diperiksa oleh Komisi Keuangan, dan salinannya harus diberikan kepada Komisi Keuangan jika diminta.

7. Review

Anggota harus melakukan tinjauan berkala yang dirancang untuk memastikan bahwa platform perdagangan elektronik memelihara data dan mampu menghasilkan laporan yang disyaratkan oleh persyaratan ini.

Pengungkapan risiko yang diwajibkan untuk semua klien yang menerima layanan konsultasi investasi atau konsultasi perdagangan (nasihat investasi) secara lisan atau lisan (melalui telepon atau komunikasi suara digital) atau metode digital lainnya dari staf manusia lain, manajemen, kontraktor, analis, konsultan, afiliasi atau mitra IB dari perusahaan pialang yang merupakan anggota Komisi Keuangan.  

Prosedur persyaratan pengungkapan risiko suara ini menguraikan langkah-langkah yang harus diambil antara anggota Komisi Keuangan dan masing-masing klien mereka. Pengungkapan ini akan menentukan persyaratan tambahan yang harus diikuti oleh anggota saat konsultasi investasi diberikan kepada klien perusahaan melalui metode suara (manusia) oleh salah satu afiliasi atau agen perusahaan sebagaimana diuraikan di bawah ini.

Dalam kasus apa pun saat staf perusahaan, analis, konsultan, afiliasi, dan/atau mitra IB memberikan konsultasi investasi jenis apa pun melalui metode suara (segala bentuk saran, opini, rekomendasi, pandangan tentang sentimen, dsb.) kepada klien yang mengelola akun pialang dengan perusahaan anggota Komisi Keuangan, maka langkah-langkah berikut harus diambil:

PENYIMPANAN CATATAN PENGUNGKAPAN

1. Semua Anggota harus meninjau Pengungkapan Risiko Suara (VRD) tertulis yang disediakan oleh Komisi Keuangan dalam bahasa Inggris dan dalam bahasa lain yang berlaku di mana Komisi Keuangan dan anggota tersebut menjalankan bisnis. VRD harus digunakan persis seperti yang diuraikan di bawah ini.

2. Perusahaan pialang anggota Komisi Keuangan harus memperoleh penerimaan lisan dari klien atas pengungkapan risiko perdagangan standar (tepat seperti yang diinstruksikan oleh Komisi) yang menguraikan risiko relevan yang mereka tanggung serta risiko dalam mengandalkan atau mempertimbangkan nasihat investasi;

3. Perjanjian klien harus berisi klausul terpisah, yang menghapus tanggung jawab firma atas hasil keuangan, terlepas dari tindakan klien jika konsultasi investasi diberikan kepada klien.

PENYIMPANAN REKAM SUARA AUDIO

4. Perusahaan anggota harus memperoleh rekaman suara dari pelanggan yang mengakui dan menerima sepenuhnya risiko kerugian atas setiap investasi yang dilakukan dalam akun perdagangan mereka sebagai hasil dari saran yang diberikan oleh perusahaan atau agennya melalui metode suara.

5. Perusahaan harus menyimpan rekaman suara (rekaman audio) dari komunikasinya dengan setiap Klien yang memuat empat item berikut:

  1.  Nama lengkap Klien; sebagaimana tercantum pada akun mereka di firma Anggota terkait;
  2.  Rekening perdagangan Klien pada perusahaan Anggota yang relevan;
  3.  Penerimaan dan pemahaman Klien terhadap risiko perdagangan di perusahaan Anggota yang relevan;

PERSYARATAN PENGAJUAN PENGADUAN TERKAIT

Jika firma anggota Komisi Keuangan atau nasabahnya mengajukan keluhan kepada Komisi Keuangan, dokumen dan rekaman suara audio mengenai penerimaan dan pemahaman klien terhadap risiko perdagangan harus diberikan kepada Komisi Keuangan pada permintaan pertama, agar dapat diproses melalui saluran pengaduan yang tepat.

Terapkan untuk Keanggotaan