Закона о Форексе в России пока нет. Но представлены успешные примеры работы СРО и международных организаций, занимающихся урегулированием требований на внебиржевом валютном рынке. Одна из таких организаций – Финансовая комиссия (Финансовая комиссия) – получила образование в сентябре 2013 года и сумела зарекомендовать себя с лучшей стороны, благодаря получению разрешения на споры на открытом уровне. На сегодняшний день компания объединяет 7 брокерских организаций и предоставляет сервис на 7 языках. В ее арбитражный комитет входят 9 профессионалов отрасли.
Анатолий Буланов, глава Арбитражного комитета Финансовой комиссии, дал интервью порталу iLearney, в котором рассказал о всемирном предположении о регулировании рынка Форекс и разделил результаты деятельности своей организации.
iLearney: Финансовая Комиссия работает на финансовом рынке почти год и занимается развитием споров в сфере трейдинга на Форекс. В чем ее принципиальное отличие от любой организации в мире?
Анатолий Буланов (А.Б.): Прежде всего, Финансовая комиссия является навигационной организацией, которая занимается развитием споров на широком уровне внешней географической или языковой базы. существуют локальные организации аналогичного типа, но их деятельность сфокусирована на локальных рынках, соблюдаются все существующие ограничения на доступ к международной экспертизе.
Большинство регуляторов в мире сосредоточены на обеспечении финансовой безопасности форекс-компаний, контроле за соблюдением процедур, направленном на предотвращение отмывания нелегально полученных средств, а также на предотвращении пособничества терроризму. Однако сам процесс торговли и прозрачность основной услуги – проведение сделок с клиентами – контролируются недостаточно тщательно. Порой он ограничивает лимитирование кредитного плеча и соблюдает требования по рискам.
Ключевой стороной для таких организаций остаются именно контроль и регулирование бизнес-сред, поэтому экспертиза самой механики процесса торговли для них отходит на второй, а то и на третий план. В результате процесс рассмотрения претензий может затягиваться на несколько месяцев, а это увеличивает расходы как самого брокера, так и его клиента. В условиях средней тяжести претензия возникает, как правило, в течение нескольких дней. Все решения обязательны к выполнению ее участниками.
Помимо рассмотрения споров, деятельность Финансовой комиссии направлена на оптимизацию издержек, возникающих в результате взаимодействия компаний, как с клиентами, так и с руководителями. Сейчас мы внедряем ряд новых сервисов в Комиссии, которые позволяют снизить как финансовые, так и репутационные риски для брокеров и их клиентов.
Экономическая эффективность индустрии в целом – краеугольный камень ее развития.
iLearney: Какова функция Комитета по разрешению споров и по какому принципу он сформировался?
А.Б.: Комитет по рассмотрению споров несет полную ответственность за разбор претензий и принятие решений по ним и является полностью независимым органом.
Для обеспечения независимости Финансовой комиссии, а также исключения конфликтных интересов, Совет Директоров Комиссии не может иметь в своем составе брокерские компании.
Финансовая Комиссия и Комитет Рассмотрения Споров не имеют отношения к какой-либо брокерской компании, а также не аффилированы с какой-либо регулирующей организацией.
Ключевое преимущество – это многолетний опыт торговли на рынке и высокий уровень технических IT-экспертиз. Поэтому для нас важно, чтобы в нем были представлены компании, чья основная деятельность – создание технологий для интернет-трейдинга. В ближайшем времени мы остановимся на дополнительных экспертах независимых стран по внебиржевым рынкам. Переговоры уже ведутся.
iLearney: С какими претензиями чаще всего обращались к Финансовой бирже трейдеры?
А.Б.: Торговля в период публикации новостей/объявлений, приводящая к проскальзыванию, выполняла отложенные заказы. Неправильное понимание трейдерами расчета гарантийного обеспечения, приводящего к его дефициту и обеспечению принятия решений брокером.
Также встречались случаи использования трейдерами торговых роботов, использования откровенно мошеннических тактик, целенаправленного нанесения ущерба брокеру и требования вернуть нечестно полученные деньги.
Финансовая комиссия занимает жесткую позицию в этом вопросе и считает, что использование любых методов получения прибыли является нарушением общепринятых норм и нарушением ведения бизнеса, основанного на честном и взаимовыгодном партнерстве. Мы отмечаем здесь особое значение, что не позволяем не чистосердечно относиться к клиентам, которые пытаются обогатиться частными методами, использовать Финансовую комиссию в целях оказания давления на брокерские компании.
iLearney: Какая максимальная представительница партии может быть рассмотрена Комиссией?
А.Б.: Максимальная победа – 1 млн. долларов. Также важно отметить, что в современном мире существует компенсационный фонд. Фонд финансируется путем поэтапного отчисления 10% от суммы всех членов, а основная стадия по борьбе, которая может быть покрыта фондом, составляет 10 000 долларов США на одного клиента. Для случаев, превышающих данный объем, применяется отдельная процедура.
iLearney: Рассматриваете ли вы претензии со стороны клиентов брокерских компаний, не являющихся членами Финансовой комиссии?
А.Б.: Комиссия может стать независимым консультантом и выполнять рекомендации. Однако, если компания не является членом комиссии, в случае заключения договора о возмещении убытков клиенту необходимо будет урегулировать претензии с брокером самостоятельно.
iLearney: Как показал отчет статистики Финансовой комиссии, 74% споров было разрешено с помощью брокеров. Можете ли Вы дать рекомендации брокерам, как они могут улучшить работу, чтобы свести позиции клиентов к минимуму?
А.Б.: Компания может предоставить самые лучшие и прозрачные услуги на рынке. Однако это не панацея от недобросовестных клиентов либо от недопонимания сложных технологических процессов в интернет-трейдинге со стороны начинающих трейдеров. В ближайшее время мы намерены запустить серию профильных онлайн-обучающих курсов для трейдеров, где мы будем разъяснять клиентам, чтобы избежать большинства ошибок при работе с брокером.
iLearney: Финансовая Комиссия на сегодняшний день работает в России, странах Восточной Европы, Юго-Восточной Азии, странах Арабского региона. В нашей стране, как известно, закон о регулировании Форекс пока не принят. А как обстоят дела с регулированием в других странах, например в Новой Зеландии?
А.Б.: В Новой Зеландии процесс разрешения споров по торговым операциям был передан местному омбудсмену. Но, к сожалению, это не решило проблем с эффективностью президента споров, поскольку бизнес для них абсолютно ничего.
В результате, как у клиентов, так и у компании возникают проблемы с затягиванием и удорожанием процесса рассмотрения спора. Стоимость разрешения спора для брокера может составлять от 1400 до 4500 долларов США, независимо от размера жалоб. Что касается английского языка, то для него сервис является обязательным, но клиент должен заботиться о сохранении спор на языке. Согласно нашим исследованиям, официальные схемы разрешения споров в Новой Зеландии предполагают выплату по претензиям до 175 000 долларов США.
Подобные процессы продолжаются и во многих других странах. Бюрократия, большие сроки, финансовые и другие затраты – серьезные, из-за чего приходится выдвигать трейдеров на многие местные рынки. Мы это слышим регулярно в рамках конференций и проводим исследования на местных рынках.
iLearney Как вы относитесь к поправкам о запрете на участие оффшоров в форекс-компаниях, о которых заявляет ЦБ РФ?
А.Б.: Мы приветствуем и поддерживаем инициативы ЦБ, направленные на развитие российского рынка Форекс. Учитывая, что при всех срочных проработках всех вопросов, регламентируемых в РФ, будет принята наиболее оптимальная модель, учитывающая текущие реалии российского рынка. С нашей стороны мы готовы оказать полную поддержку в отношении данных.
iLearney: Если говорить о перспективах развития, то какие регионы Вы рассматриваете для дальнейшего расширения деятельности и с чем связан такой выбор?
А.Б.: Мы уже начинаем полную активную работу на китайском рынке по следующим причинам: в этой стране взят курс на постепенную либерализацию рынка FOREX, национальная валюта движется к конвертируемости, благосостояние среднего класса – основных клиентских брокерских компаний – по-прежнему находится в стадии роста.