Суть претензии

Г-жа Клиент подала претензию в Финансовую Комиссию ввиду следующего:

Клиент использовал счет # XXXX для совершения торговых операций на рынке Forex и CFD. Не имея достаточного опыта и знаний для работы на финансовом рынке, Клиент воспользовался услугами инвестиционных консультантов (сотрудников компании).

Клиент утверждает, что его депозит был потерян в результате серии умышленных действий двух инвестиционных консультантов. По словам Клиента, на начальном этапе им не было совершено ни одной сделки, поскольку он доверился консультанту Брокера, который под предлогом ознакомления с работой по открытию позиций совершал их самостоятельно, без согласования с Клиентом, через программу удаленного доступа TeamViewer. После серьезных финансовых потерь (около $2000) Клиенту был предоставлен новый консультант, который совершил серию сделок с металлами, по голосовым приказам Клиента. В конечном итоге, данная серия сделок привела к обнулению депозита Клиента.

Клиент требует от Брокера вернуть денежные средства, внесенные им на торговый счет, за вычетом суммы в $150, которая была выведена им со счета 13 декабря 2016 года ($2082). В качестве документальных свидетельств Клиентом были предоставлены торговый отчет по счету    # XXXXX, а также скриншот электронного сообщения консультанта со ссылкой на скачивание программы TeamViewer. 

Со своей стороны, Брокер не видит никаких оснований для претензии Клиента и полностью снимает с себя ответственность за убытки Клиента, поскольку по его словам, последний был ознакомлен со всеми рисками, сопутствующими торговым операциям на финансовом рынке. Соответствующее уведомление о рисках было предъявлено Клиенту в электронном виде при открытии торгового счета.

Кроме того, по информации Брокера, все транзакции на торговом счете Клиента были осуществлены либо самим Клиентом, либо инвестиционным консультантом, после получения соответствующих голосовых подтверждений со стороны Клиента.

После принятия решения Комитетом Рассмотрения Споров, Брокер не удовлетворил его требования по компенсации убытков Клиента в течение 28 дней, в соответствии с Правилами Финансовой Комиссии

Ввиду неисполнения решения КРС, Комиссия приняла экстренное решение по компенсации убытков Клиента путем задействования Компенсационного Фонда. В результате, Клиенту брокера-члена Финансовой Комиссии категории В была присуждена компенсация в размере $2082.

Более того, в результате неисполнения брокером решения КРС, Финансовая Комиссия приняла решение исключить компанию-члена из состава Членов Финансовой Комиссии.

Имя Заявителя Брокер
XXX YYY
Номер Претензии #ZZZ
Дата Претензии Дата Приема Претензии Комиссией
16/12/2016 04/01/2017
Ответ по претензии:Решение по данной претензии было вынесено на основании информации, предоставленной компанией и г-жой Клиентом.

В целях расследования инцидента Арбитражный Комитет Финансовой Комиссии внимательно изучил документальные свидетельства, предоставленные сторонами диспута. Проанализировав материалы претензии, Арбитражный Комитет пришел к следующим заключениям:

  1. Что касается финансовых потерь, понесенных Клиентом в серии сделок, осуществленных под руководством инвестиционного консультанта, то здесь необходимо отметить, что Клиент действительно должен был осознавать последствия и полностью принимать на себя все риски, связанные с использованием каких-либо торговых стратегий, предлагаемых консультантом:
  • Согласно п. 7 Клиентского Соглашения:

7.1 Компания не консультирует Клиента о преимуществах конкретного ордера и не предоставляет ему какие-либо другие консультации касательно инвестирования, и Клиент соглашается, что услуги не включают в себя предоставление инвестиционных консультаций по финансовым инструментам, базовому рынку или активам. Исключительно Клиент решает, как поступать со своим счетом, размещать ордера и принимает соответствующие решения на основании своего собственного суждения.

7.2 В обязанность Компании не входит предоставлять Клиенту какие-либо юридические, налоговые или другие советы, относящиеся к какой-либо сделке. По желанию Клиент может обратиться за независимой консультацией перед заключением сделки.

  • Клиент заполнил Клиентский опросник, в процессе заполнения которого Клиент должен был оценить свои финансовые возможности, а также по заполнении которого он поставил отметку, что ознакомился и принимает Условия сотрудничества с Компанией, в которых указано, что: «Клиент самостоятельно будет решать, как поступать со своим счётом, размещать ордера и принимать соответствующие решения на основе своего собственного суждения.»
  • Компания должным образом предупреждает своих клиентов о рисках, сопряжённых с работой на внебиржевых рынках, в том числе в предупреждении о рисках на веб-сайте компании и в электронных сообщениях, направляемых клиентам компании:

Risk Warning: Trading leveraged products such as CFD’s involves substantial risk of loss and may not be suitable for all investors. Trading such products is risky and you may lose all of your invested capital. Please click here to read full Risk Disclosure. Safekeeping and Brokerage services are provided by AAA Trade Ltd. with license number 244/14, address in 205, Arch. Makarios III Ave., Victory House, 1st Floor, B Block, 3030, Limassol, Cyprus. The Broker does not establish accounts to residents or passport holders of certain jurisdictions including Canada and USA.

  1. С другой стороны, Клиент отрицает наличие каких-либо голосовых приказов на совершение торговых операций на своём счёте, которые он якобы отдавал первому консультанту. В этом смысле необходимо отметить, что в ответ на запрос Арбитражного Комитета Брокер не счел необходимым в установленные сроки предоставить расследованию документальные свидетельства (аудиозаписи), имеющие отношение к сделкам на торговом счете Клиента и подтверждающие факт наличия каких-либо голосовых приказов Клиента на совершение сделок. Этот обстоятельство ставит под сомнение утверждение Брокера о полной ответственности Клиента за результаты сделок, имевших место на торговом счете Клиента.

Таким образом, основываясь на приведенной выше информации, члены Арбитражного Комитета Финансовой Комиссии пришли к единодушному мнению, что финансовые результаты всех сделок на торговом счете # XXXX должны быть признаны недействительными. Брокер должен компенсировать потери Клиента в полном объеме ($2082).

Данная претензия была рассмотрена членами Арбитражного Комитета Финансовой Комиссии и оформлена главой комитета Анатолием Булановым.

Решение в Пользу Компенсация
Клиента $2082
Если у Вас остались вопросы относительно данного рассмотрения, пожалуйста, направляйте их на адрес: info@financialcommission.org
Подтверждение
Я подтверждаю, что вся информация была рассмотрена Резолюционным Комитетом Финансовой Комиссии, и подтверждаю, что решение было принято честно, непредвзято и без чьего-либо вмешательства. Я уверен, что информация, предоставленная в документе, является правдой.
Подпись Должность Дата
 Анатолий Буланов

Глава КРС

7 марта 2017