Суть претензии

Г-жа Клиент подала претензию в Финансовую Комиссию ввиду следующего:

Клиент использовал счет # XXXX для совершения торговых операций на рынке Forex и CFD. Не имея достаточного опыта и знаний для работы на финансовом рынке, Клиент воспользовался услугами инвестиционного консультанта (сотрудника компании).

К моменту возникновения инцидента на торговом счете Клиента было открыто несколько позиций LONG и SHORT (в том числе локированных) по нескольким финансовым инструментам:

— суммарный объём коротких позиций по Aluminium составлял 1.40 контракта,

— суммарный объём длинных позиций по Aluminium составлял 1.40 контракта,

— объём совокупной позиции по Aluminium составлял 0.00 контрактов;

— суммарный объём коротких позиций по Palladium составлял 0.50 контракта,

— суммарный объём длинных позиций по Palladium составлял 1.00 контракта,

— объём совокупной длинной позиции по Palladium составлял 0.50 контрактов;

— суммарный объём коротких позиций по Platinum составлял 0.50 контракта,

— суммарный объём длинных позиций по Platinum составлял 0.50 контракта,

— объём совокупной позиции по Platinum составлял 0.00 контрактов;

 — суммарный объём коротких позиций по Crude Oil составлял 0.50 контракта,

— суммарный объём длинных позиций по Crude Oil составлял 0.50 контракта,

— объём совокупной позиции по Crude Oil составлял 0.00 контрактов;

 — суммарный объём коротких позиций по USDRUB составлял 340000 единиц базовой валюты,

— суммарный объём длинных позиций по USDRUB составлял 50000 единиц базовой валюты,

— объём совокупной короткой позиции по USDRUB составлял 290000 единиц базовой валюты;

 — суммарный объём длинных позиций по Gold составлял 0.10 контракта;

 — суммарный объём коротких позиций по USDJPY составлял 20000 единиц базовой валюты.

Инцидент на счете Клиента произошел 30 ноября 2016 года, в 16:20 (время сервера). В указанное время на счете Клиента была открыта новая позиция SHORT по инструменту USDRUB:

Ticket Open time Type Volume Item Price S/L T/P Close time Price Swap Profit
1483737 30.11.2016 16:20 sell 3.00 usdrub 63.4520 0.00 0.00 30.11.2016 16:20 65.4491 0.00 -9 154.14

Открытие ордера #1483737 привело к падению маржи на счете ниже критического уровня, в связи с чем, все открытые позиции Клиента были принудительно ликвидированы Брокером (Stop Out).

Клиент утверждает, что его депозит был потерян в результате серии умышленных действий инвестиционного консультанта. В подтверждение своих слов Клиент приводит следующие аргументы: чрезмерное количество открываемых позиций, не соблюдение элементарных правил управления капиталом, торговля инструментами с большим спредом, частое использование приема локирования позиций. Клиент требует от Брокера вернуть денежные средства, внесенные им на торговый счет ($16343). В качестве документальных свидетельств Клиентом были предоставлены торговый отчет по счету # XXXXX, а также аудиозаписи телефонных разговоров с представителями брокера.

Со своей стороны, Брокер не видит никаких оснований для претензии Клиента и полностью снимает с себя ответственность за убытки Клиента, поскольку по его словам, последний был ознакомлен со всеми рисками, сопутствующими торговым операциям на финансовом рынке. Соответствующее уведомление о рисках было предъявлено Клиенту в электронном виде при открытии торгового счета.

Кроме того, по информации Брокера, все транзакции на торговом счете Клиента были осуществлены либо самим Клиентом, либо инвестиционным консультантом, после получения соответствующих голосовых подтверждений со стороны Клиента.

После принятия решения Комитетом Рассмотрения Споров, Брокер не удовлетворил его требования по компенсации убытков Клиента в течение 28 дней, в соответствии с Правилами Финансовой Комиссии

Ввиду неисполнения решения КРС, Комиссия приняла экстренное решение по компенсации убытков Клиента путем задействования Компенсационного Фонда. В результате, Клиенту брокера-члена Финансовой Комиссии категории В была присуждена максимальная компенсация в размере $5000.

Более того, в результате неисполнения брокером решения КРС, Финансовая Комиссия приняла решение исключить компанию-члена из состава Членов Финансовой Комиссии.

Имя Заявителя Брокер
XXX YYY
Номер Претензии #ZZZ
Дата Претензии Дата Приема Претензии Комиссией
30/11/2016 11/01/2017
Ответ по претензии:

Решение по данной претензии было вынесено на основании информации, предоставленной компанией и г-жой Клиентом.

В целях расследования инцидента Резолюционный Комитет Финансовой Комиссии внимательно изучил документальные свидетельства, предоставленные сторонами диспута. Проанализировав материалы претензии, Резолюционный Комитет пришел к следующим заключениям:

1. Что касается финансовых потерь, понесенных Клиентом в серии сделок, осуществленных под руководством инвестиционного консультанта, то здесь необходимо отметить, что Клиент действительно должен был осознавать последствия и полностью принимать на себя все риски, связанные с использованием каких-либо торговых стратегий, предлагаемых консультантом:

  • Согласно п. 7 Клиентского Соглашения:

7.1 Компания не консультирует Клиента о преимуществах конкретного ордера и не предоставляет ему какие-либо другие консультации касательно инвестирования, и Клиент соглашается, что услуги не включают в себя предоставление инвестиционных консультаций по финансовым инструментам, базовому рынку или активам. Исключительно Клиент решает, как поступать со своим счетом, размещать ордера и принимает соответствующие решения на основании своего собственного суждения.

7.2 В обязанность Компании не входит предоставлять Клиенту какие-либо юридические, налоговые или другие советы, относящиеся к какой-либо сделке. По желанию Клиент может обратиться за независимой консультацией перед заключением сделки.

  • Клиент заполнил Клиентский опросник, в процессе заполнения которого Клиент должен был оценить свои финансовые возможности, а также по заполнении которого, он поставил отметку, что ознакомился и принимает Условия сотрудничества с Компанией, в которых указано, что: «Клиент самостоятельно будет решать, как поступать со своим счётом, размещать ордера и принимать соответствующие решения на основе своего собственного суждения.»
  • Компания должным образом предупреждает своих клиентов о рисках, сопряжённых с работой на внебиржевых рынках, в том числе в предупреждении о рисках на веб-сайте компании и в электронных сообщениях, направляемых клиентам компании:

Risk Warning: Trading leveraged products such as CFD’s involves substantial risk of loss and may not be suitable for all investors. Trading such products is risky and you may lose all of your invested capital. Please click here to read full Risk Disclosure. Safekeeping and Brokerage services are provided by AAA Trade Ltd. with license number 244/14, address in 205, Arch. Makarios III Ave., Victory House, 1st Floor, B Block, 3030, Limassol, Cyprus. The Broker does not establish accounts to residents or passport holders of certain jurisdictions including Canada and USA.

2. Необходимо также отметить тот факт, что Клиент действительно не отрицает наличия голосовых приказов, которые он отдавал инвестиционному консультанту на совершение торговых операций на своём счёте, об этом свидетельствуют аудиозаписи телефонных разговоров, предоставленные Клиентом.

3.Тем не менее, есть обстоятельство, которое указывает на ответственность Брокера за частичные потери Клиента. В частности, Брокер в ответ на запрос Резолюционного Комитета, не предоставил никаких комментариев по поводу сделки #XXXX, которая, согласно торговому отчету предоставленному Брокером, была закрыта по нерыночной цене (т.е. без учета спреда в размере 2 руб). Этот факт ставит под сомнение корректность исполнения сделки #XXXXX и всех последующих сделок, имевших место на счете Клиента (в том числе сделки #XXXXX), которые привели к окончательной потере депозита Клиента.

4. В ответ на запрос Резолюционного Комитета Брокер также не счел необходимым в установленные сроки предоставить расследованию документальные свидетельства, имеющие непосредственное отношение к упомянутым выше спорным сделкам (лог торгового сервера и историю тиковых данных по инструменту USDRUB) на момент инцидента.

Таким образом, основываясь на приведенной выше информации, члены Резолюционного Комитета Финансовой Комиссии пришли к единодушному мнению, что финансовые результаты сделок должны быть признаны некорректными, а сами сделки отменены. Брокер должен компенсировать потери Клиента по сделкам в полном объеме ($9233.90).

Данная претензия была рассмотрена членами Резолюционного Комитета Финансовой Комиссии и оформлена главой комитета Анатолием Булановым.

Решение в Пользу Компенсация
Клиента $9233.90
Если у Вас остались вопросы относительно данного рассмотрения, пожалуйста, направляйте их на адрес: info@financialcommission.org
Подтверждение
Я подтверждаю, что вся информация была рассмотрена Резолюционным Комитетом Финансовой Комиссии, и подтверждаю, что решение было принято честно, непредвзято и без чьего-либо вмешательства. Я уверен, что информация, предоставленная в документе, является правдой.
Подпись Должность Дата
 Анатолий Буланов

Глава КРС

6 марта 2017