The Financial
Согласно последним статистическим данным крупнейших мировых финансовых регуляторов, все более широкий круг инвесторов и трейдеров становится жертвой финансового мошенничества. Чаще всего такие мошенники обращаются к людям с предложением различных инвестиционных услуг под предлогом получения огромной прибыли. В других случаях трейдеры и инвесторы попадаются на агрессивную рекламу со стороны компаний, также предлагающих широкий спектр инвестиционных и аналитических услуг и высокую прибыль. Чтобы не стать жертвой финансового мошенничества, мы составили руководство, которое поможет вам оставаться в безопасности и принимать обоснованные инвестиционные решения.
Социальные Сети
Многие мошеннические инвестиционные схемы используют социальные сети для поиска потенциальных жертв. Например, вы можете получить сообщение от незнакомого человека, предлагающего инвестиционные услуги. В другом случае, Вам могут порекомендовать кого-то, кто мог бы принести хорошую прибыль в случае инвестирования. Такие лица будут претендовать на звание опытных и профессиональных инвестиционных управляющих, в другом случае, те кто рекомендуют их услуги будут делиться своим успешным опытом работы с такими управляющими для обоснования своих рекомендаций. Аналогичным образом, такие лица чаще всего предлагают потенциальному инвестору открыть счет в брокерской либо инвестиционной фирме.
Если кто-то обращается к вам через социальные сети, предлагая инвестиционные услуги или услуги инвестиционного управляющего, всегда имейте в виду, что для предоставления таких услуг необходима соответствующая лицензия от официального государственного регулятора, такого как FINRA в США, FCA в Великобритании и ASIC в Австралии. Если физическое лицо предоставляет вам копию такой лицензии, обязательно посетите веб-сайт регулятора и убедитесь, что лицензия за данным номером действительна (не отозвана, не приостановлена, не аннулирована и не является поддельной).
Если физическое лицо просит вас открыть торговый или инвестиционный счет в финансовой компании, попросите его предоставить доказательства своей принадлежности к этой компании – является ли он сотрудником, представителем, агентом или иным образом аффилирован с данной компанией. Если человек не может подтвердить свою аффилированность с финансовой компанией, возможно, он действует в своих корыстных интересах. Обязательно выполните поиск по имени и названию компании в интернете, чтобы найти возможные отзывы и оценки от других инвесторов, регуляторов или ассоциаций. Отрицательный отзыв, касающийся потери или кражи средств, должен будет предупредить вас о недобросовестности искомых лиц. Также важно изучить веб-сайт компании на предмет информации, которая является обязательной для раскрытия. Подробнее об этом мы расскажем ниже.
ПОМНИТЕ:
- Любое обращение с предложением инвестирования или управления вашими инвестициями, полученное через социальные сети, такие как Facebook, Instagram, Linkedin и т. д., следует рассматривать с особой осторожностью.
- Подлинные услуги могут предоставлять только лицензированные лица – обязательно запросите всю информацию о лицензиях, если вы заинтересованы в предлагаемых услугах, и подтвердите информацию у регулятора.
- Инвестирование средств всегда сопряжено с высоким риском их потери, следовательно, заявления относительно гарантированности получения прибыли не имеют под собой никаких оснований.
- Никогда не отправляйте средства физическому лицу с целью их последующего размещения в инвестиционных компаниях, предоставляющих финансовые услуги, от вашего имени.
- Не отправляйте и не доверяйте свои средства каким-либо лицам или компаниям, пока полностью не поймете всех рисков, сопряженных с онлайн торговлей и инвестированием в финансовые инструменты.
- Если к вам обращается так называемый инвестиционный консультант/управляющий или финансовый менеджер или вам посоветовал его ваш друг, родственник или иное лицо, мы рекомендуем вам досконально проверить всю информацию, которая была вам предоставлена, прежде чем принимать какое-либо решение касательно начала инвестирования или торговли
Как Распознать Мошеннический Сайт
Помимо онлайн предложений от физических лиц, люди могут среагировать на рекламу компании, предлагающей инвестиционные и торговые услуги через веб сайт. Инвесторам и потенциальным трейдерам следует проявлять осторожность, прежде чем принимать решение об открытии счета или отправке средств на такие платформы. Важно сначала изучить сайт и убедиться, что он содержит определенную ключевую информацию, которая помогает отличить добросовестные компании от мошеннических.
На что необходимо обратить внимание при анализе веб-сайта компании, предлагающей инвестиционные услуги:
- Указан ли физический адрес офиса и телефон для связи? Можно ли подтвердить адрес в Картах Google? Соответствует ли страна, указанная в адресе, стране, в которой указан контактный телефон?
- Можно ли легко скопировать и вставить название компании, адрес и контактную информацию с веб-сайта с помощью стандартных компьютерных команд в интернет-браузере?
- Содержит ли веб-сайт исчерпывающую информацию о рисках, связанных с инвестированием или инвестиционном управлении (обычно указывается в футере – нижней части веб-сайта)?
- Соответствуют ли название и адрес компании, указанные на веб-сайте, информации, указанной в Условиях или Соглашении с клиентом, предоставленных компанией?
Если вы ответили «нет» на любой из этих вопросов при изучении веб-сайта, предлагающего инвестиционные услуги, возможно, этот веб-сайт используется с целью мошенничества. Чтобы убедиться, что регистрация компании и контактная информация являются подлинными, вы можете связаться с компанией по телефону, чату или электронной почте, чтобы получить интересующую информацию. Аналогично, использование онлайн-картографического сервиса может помочь определить, действительно ли указанный адрес представляет собой здание с офисами или иное строение, обычно используемое в деловых целях.
Политика вывода средств
Еще одним способом оценки рисков, связанных с инвестициями в конкретную компанию, предоставляющую финансовые услуги, является изучение их политики в отношении вывода средств клиентов. Большинство, если не все компании с хорошей репутацией, позволяют клиенту выводить свои средства с инвестиционного или торгового счета практически сразу в обычные рабочие часы или в течение одного или двух рабочих дней без каких-либо предварительных условий. Кроме того, клиент обычно уведомляется в электронном виде, когда процесс вывода средств завершен.
Если вы обнаружите, что компания, с которой вы заинтересованы инвестировать, включает в свою политику вывода средств дополнительные условия о необходимости внесения дополнительного депозита или средств, выплат каких-либо налогов или процентов от суммы вывода, чтобы обработать транзакцию, то возможно эта компания ведет мошенническую деятельность.
На данные детали очень важно обратить внимание прежде чем открывать счет или отправлять средства в компанию, поскольку вернуть свои средства после их зачисления бывает очень трудно.
ПОМНИТЕ:
- Вывод средств из авторитетных компаний чаще всего занимает не более нескольких рабочих дней с последующим электронным уведомлением об их зачислении на ваш личный счет
- Компания не должна иметь в своей политики условий, требующих от вас внести дополнительные средства, заплатить налог или процент от суммы снятия, чтобы вернуть свои первоначальные средства.
- Обязательно ознакомьтесь с этими правилами перед открытием или пополнением счета.
Если у вас есть дополнительные вопросы или сомнения относительно возможности безопасного инвестирования, вы можете обратиться за помощью к некоторым дополнительным онлайн-ресурсам. Вы можете ознакомиться с черным списком нашей организации и директорией “Проверь своего брокера”, чтобы узнать больше информации об известных мошенниках и авторитетных компаниях. Если вы ищете брокера для самостоятельной торговли, вы можете найти объективные обзоры и рейтинги авторитетных брокеров здесь.