Претензия от 28 Января 2021

Решение по данной претензии было вынесено на основании информации, предоставленной брокерской компанией  и клиентом. 

В целях расследования инцидента Резолюционный Комитет Финансовой Комиссии внимательно изучил документальные свидетельства, предоставленные сторонами диспута. Проанализировав материалы претензии, Комитет пришел к следующим заключениям:

1. Согласно информации, полученной от брокера, компания испытала инцидент свопа по позициям USOIL, которые были неправильно списаны с их клиентов, начиная с 23 декабря 2020 года. Брокер отправил клиенту сообщение 4 января 2021 года до фактических корректировок для информирования пострадавших клиентов о том, что проводится расследование и в ближайшее время будут внесены корректировки. В тот же день корректировки были внесены и для информирования клиентам снова были отправлены сообщения. В связи с этим Брокер утверждает, что действовал в полном соответствии с положениями нормативных документов и ссылается на соответствующие пункты своего Клиентского соглашения:

КОМИССИИ И ВЫПЛАТЫ НА ВАШЕМ СЧЕТУ

…

(c) Если мы обнаружим, что допустили ошибку при расчете комиссии, мы исправим эту ошибку,

направив вам письменное уведомление в течение 28 дней.

…

3.5 ОШИБКИ В ЦЕНАХ

Время от времени могут возникать ошибки в ценообразовании. В этих обстоятельствах мы можем изменить любой элемент вашей позиции. См. Раздел 3.7 Заявления о раскрытии информации о продукте для получения дополнительной информации о том, на каком основании мы можем это сделать.

…

12.1 ИСКЛЮЧЕНИЕ ОТВЕТСТВЕННОСТИ

В максимальной степени, разрешенной законом, мы не несем ответственности за:

f) любая ошибка, которая может произойти;

h) любая ошибка или неточность, или упущение в Соглашении или любой другой информации, предоставленной нами по небрежности или иным образом;

i) любые убытки или претензии, понесенные вами в отношении нашей торговой платформы, в том числе из-за недоступности торговой платформы, ошибок системы и данных, задержек, неточностей, ошибок или упущений в предоставленных вам данных, программном обеспечении или компьютерные вирусы или несанкционированное использование Торговой платформы в любое время;

2. Кроме того, Брокер утверждает, что Клиент получил свой Кредитный бонус при условии, что остаток средств на счете Клиента не должен опускаться ниже кредитного баланса, в противном случае, Кредитный бонус будет отозван, как указано в положениях пункта 16 Условий бонусной акции:

16. Если остаток средств на вашем счете упадет ниже кредитного баланса, торговый кредит будет удален, а ваши открытые сделки будут закрыты.

Брокер утверждает, что корректировка свопа, внесенная в счет Клиента, снизила уровень его баланса и вызвала отмену Кредитного бонуса. Это также было частично связано с повышением цены USOIL за ночь с 48,351 до 48,941, что увеличило торговый убыток Клиента.

3. Следует отметить, что торговые условия для счета Клиента предполагают плавающий спред и стоп-аут на уровне 20%. Эта информация четко определена нормативными документами Брокера (см. Таблицу продуктов). Открывая торговый счет выбранного типа, Клиент соглашается принять торговые условия, предоставленные Компанией. По словам Брокера, на момент инцидента соотношение капитала к марже на счете клиента упало ниже критического уровня в 20%. Таким образом, из-за недостаточной маржи позиции Клиента №№ 56617870, 56617871, 56617872, 56618848, 56618862, 56623804, 56623805, 56623832, 56623833, 56623834, 56691961 были закрыты автоматически по рыночным ценам (Stop Out). Этот факт подтверждается записями из журнала сервера, предоставленными Брокером. 

4. Очевидно, что с юридической точки зрения Брокер действовал в полном соответствии с положениями своих нормативных документов. В то же время, следует отметить, что с операционной точки зрения Брокер действовал не очень профессионально. Брокер допустил ошибку и лишь спустя 2 недели исправил ситуацию случайным образом, не объясняя Клиенту и не давая ему возможности внести дополнительные средства или уменьшить свою позицию.

5. Финансовая Комиссия придерживается наилучших деловых практик, принятых в индустрии, которые предполагают, что если проблема вызвана действиями брокера, она должна иметь минимальное влияние на клиента и должна быть разрешена в кратчайшие сроки для смягчения негативных последствий на счете клиента.

Принимая во внимание все вышесказанное, Комитет Рассмотрения Споров вынес решение в пользу Клиента. По общему мнению членов КРС, Брокер должен нести ответственность за ошибки, вызванные собственными действиями, а также оперативно принимать меры во избежание возникновения аналогичных ситуаций на счетах своих клиентов в будущем. Соответственно, Брокер должен полностью удовлетворить требование Клиента о возмещении убытков в размере 7000 долларов США, понесенных в результате инцидента.

Данная претензия была рассмотрена членами Резолюционного Комитета Финансовой Комиссии и оформлена главой Комитета.

Глава КРС