Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) представляет COSMIC для повышения безопасности финансового сектора
Валютное управление Сингапура (MAS) представило новую цифровую платформу COSMIC, призванную усилить усилия финансового сектора по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения.
Одновременно с вступлением в силу Закона о финансовых услугах и рынках (поправка) 2023 года COSMIC предоставляет финансовым учреждениям (ФУ) основу для обмена важной информацией о клиентах, тем самым усиливая глобальные усилия по предотвращению финансовых преступлений.
COSMIC: Результат совершенствования законодательства FSMA
Введение Закона о финансовых услугах и рынках (поправка) 2023 года расширило возможности ранее созданной законодательной базы в соответствии с Законом о финансовых услугах и рынках 2022 года в Сингапуре. Эта поправка заложила основу для COSMIC (совместный обмен информацией и делами об отмывании денег/финансировании терроризма), централизованной цифровой платформы, позволяющей финансовым учреждениям обмениваться информацией о клиентах. Цель состоит в том, чтобы эффективно решать такие проблемы, как отмывание денег, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения.
Поправка вводит несколько ключевых компонентов:
– Правовая основа обмена информацией: Создана структурированная правовая среда, позволяющая финансовым учреждениям обмениваться данными о клиентах, демонстрирующих потенциально подозрительную деятельность, в соответствии со строгими критериями защиты информации о клиентах.
– Гарантии и конфиденциальность: Он требует от финансовых учреждений применять политику и меры, направленные на сохранение конфиденциальности и целостности информации, передаваемой через COSMIC, обеспечивая защиту прав личности на неприкосновенность частной жизни и одновременно способствуя эффективному сотрудничеству в борьбе с финансовыми преступлениями.
– Операционные рекомендации: В документе изложены подробные операционные рекомендации для финансовых учреждений, участвующих в COSMIC, в которых указаны информация, которой можно делиться, условия обмена и процедуры обмена информацией.
– Продвижение активного взаимодействия с клиентами: Он подчеркивает важность сотрудничества клиентов с финансовыми учреждениями, оперативно реагируя на запросы относительно их профилей риска или транзакций, способствуя более точной и эффективной оценке рисков.
Участие крупных банков в COSMIC
После публичных консультаций в октябре 2021 года и последующих поправок к Закону о финансовых услугах и рынках в мае 2023 года была создана законодательная база, позволяющая финансовым учреждениям обмениваться информацией о клиентах на основе четких индикаторов подозрения. Эта база отдает приоритет конфиденциальности данных и защите законных интересов клиентов, поощряя активное участие клиентов в процессе обмена информацией для точной оценки рисков.
MAS сотрудничала с шестью ведущими коммерческими банками Сингапура — DBS, OCBC, UOB, Citibank, HSBC и Standard Chartered Bank — для инициирования COSMIC. Эти банки представляют первую группу участников, сосредоточенную на решении существенных рисков финансовых преступлений в коммерческом банковском секторе. Участие в COSMIC осуществляется на добровольной основе.
Как цитирует Лу Сью Йи, помощник управляющего директора по политике, платежам и финансовым преступлениям в MAS, сказал: «COSMIC позволит финансовым учреждениям предупреждать друг друга о подозрительной деятельности и своевременно проводить более обоснованную оценку рисков. Это дополняет существующее тесное сотрудничество отрасли с MAS и правоохранительными органами в борьбе с финансовыми преступлениями. Это усилит возможности Сингапура поддерживать нашу репутацию хорошо регулируемого и надежного финансового центра».