Правила Финансовой Комиссии

1.1 FINACOM PLC LTD. и ее аффилированные лица, включая FINACOM LTD, (“Финансовая Комиссия”) является независимой, саморегулируемой организацией по внешнему разрешению споров (ВРС) на рынке Forex/CFD. Финансовая Комиссия не регулируется и не зарегистрирована в качестве арбитражной организации в какой бы то ни было юрисдикции.

1.2 Финансовая Комиссия является частной компанией с ограниченной ответственностью, учрежденной в полном соответствии с законодательством Гонконга. Членами Финансовой Комиссии являются физические и юридические лица, осуществляющие свою деятельность в сфере финансовых услуг и выразившие согласие на соблюдение правил Финансовой Комиссии.

(a) Несмотря на то, что FinaCom PLC Limited зарегистрирована в Гонконге, Финансовая Комиссия не принимает резидентов Гонконга в качестве своих членов. Финансовая Комиссия не предоставляет свои услуги или продукты на территории Гонконга.

1.3 Основными задачами Финансовой Комиссии являются:

(a) бесплатное предоставление клиентам доступной альтернативы судебным разбирательствам по разрешению претензий между клиентом и членом Финансовой Комиссии;

(б) выступление в качестве органа по разрешению претензий в сфере финансовых услуг;

(в) осуществление активного содействия в разрешении претензий клиентов к поставщикам финансовых услуг, являющимися членами Финансовой Комиссии.

1.4. Цель Финансовой Комиссии заключается в оперативном разрешении претензий клиентов к членам Финансовой Комиссии с учетом:

(а) высоких деловых стандартов в сфере финансовых услуг;

(б) справедливого отношения к клиентам

1.5 Финансовая Комиссия рассматривает претензии в полном соответствии с настоящими Правилами с целью их эффективного и всестороннего рассмотрения путем:

(а) принятие решения об относимости и подведомственности претензии, поданной в Финансовую Комиссию;

(б) урегулирования спора между его сторонами;

(в) вынесения решения, предписывающего определенный порядок поведения члена, в отношении которого была подана претензия; или

(г) присуждения компенсации;

(д) предоставления иных средств правовой защиты нарушенных прав.

1.6 Финансовая Комиссия не предоставляет информацию о членах, их хозяйственных операциях или услугах.

1.7 Настоящие Правила устанавливают:

(а) требования, предъявляемые к членам Финансовой комиссии;

(б) круг лиц, обладающих правом подачи претензии в Финансовую Комиссию;

(в) предметный состав претензий, рассматриваемых Финансовой комиссией;

(г) предметный состав претензий, не рассматриваемых Финансовой комиссией;

(д) порядок подачи претензий в Финансовую комиссию;

(е) процедуру рассмотрения претензий Финансовой Комиссией.

1.8 Совет директоров оставляет за собой право принимать, утверждать и публиковать на сайте Финансовой Комиссии рекомендации, дополнения, изменения, процедуры и иные положения к настоящим Правилам, публиковать отчеты и другие документы, касающиеся деятельности Финансовой Комиссии. Вышеуказанная деятельность осуществляется строго в рамках настоящих Правил.

1.9 В случае возникновения споров, преимущественную силу имеет английская версия настоящих Правил.

2.1 Активы и доходы Финансовой Комиссии реализуются исключительно с целью функционирования организации (в том числе с целью создания компенсационного фонда) и никакая их часть не распределяется прямо или косвенно между членами Финансовой Комиссии.

2.2 Финансовая Комиссия использует часть своих активов и доходов для создания компенсационного фонда, который действует в качестве страхового полиса для заявителей («Компенсационный Фонд»). Данный Фонд хранится на отдельном банковском счете. Компенсационный Фонд финансируется Финансовой Комиссией путем распределения процентной доли ежемесячных членских взносов. Компенсация за счет Компенсационного Фонда предоставляется исключительно в пределах установленного компенсационного лимита, выраженного в денежной форме, на каждого Заявителя.

2.3 Финансовая Комиссия оставляет за собой право в любое время изменить размер компенсационного лимита. Такие изменения размера компенсационного лимита публикуются на веб-сайте Финансовой Комиссии.

2.4 Средства из Компенсационного Фонда Финансовой Комиссии выплачиваются Заявителю исключительно в случае отказа Члена Финансовой Комиссии от исполнения решения о присуждении Заявителю компенсации, вынесенного Финансовой Комиссией, или же, в случае выхода Члена из состава Членов Финансовой Комиссии до момента выплаты компенсации, присужденной Финансовой Комиссией Заявителю.

2.5 Компенсационный Фонд является собственностью Финансовой комиссии. Члены Финансовой Комиссии не имеют права претендовать на Компенсационный Фонд в целом или какую-либо его часть по какой-либо причине, включая прекращение Членства.

2.6 В случае нехватки средств Компенсационного Фонда для покрытия многочисленных претензий против Члена или Членов, Финансовая Комиссия оставляет за собой право распределить средства Компенсационного Фонда по своему усмотрению, основываясь на поданных претензиях.

3.1 Финансовая Комиссия не принимает резидентов Гонконга в качестве своих Членов.

3.2 Право на членство предоставляется компаниям, осуществляющим свою деятельность в сфере финансовых услуг не менее 3 лет.

3.3 Компаниям, осуществляющим деятельность менее 3 лет необходимо предоставить Комиссии две профессиональные рекомендации от акционера, директора, старшего офицера или аналогичного лица компании в сфере финансовых услуг, которая ведет деятельность более 3 лет.

3.4 Если кандидат не может удовлетворить требования пунктов 3.2-3.3, Комиссия, по своему усмотрению может применить пункт 3.5 ниже в целях принятия кандидата в члены организации, согласно разделу “Принятие в Члены” ниже.

3.5 Финансовая комиссия оставляет за собой право предоставлять подкатегории членства с различными ценами и условиями оплаты взносов, которые могут, среди прочего, зависеть от количества претензий, подлежащих рассмотрению в отношении такого Члена, и других предоставляемых услуг.

Принятие в Члены

3.6 Членами становятся организации, утвержденные Советом Директоров.

3.7 Для утверждения в качестве Члена, организация должна:

(а)заполнить и подать заявку на членство (в форме, утвержденной Финансовой комиссией), в которой указывается категория членства;

(б) получить согласие Совета Директоров;

(в) в случае одобрения заявки, подписать членское соглашение и оплатить членские взносы.

3.8 Право членства не подлежит передаче или иному отчуждению третьим лицам. Число Членов не ограничено.

3.9 Подписывая членское соглашение с Финансовой Комиссией, каждый Член принимает на себя обязательства по соблюдению настоящих Правил.

3.10 Каждый Член принимает на себя обязательства по своевременной оплате членских взносов. Платежи принимаются только в евро (€) и должны быть получены Финансовой Комиссией в течение 10 рабочих дней с момента получения Членом счета и/или уведомления с требованием о проведении оплаты во избежание начисления неустойки. В случае пропуска вышеуказанного срока, неустойка будет составлять 50 евро (€) за каждый рабочий день просрочки платежа.

Прекращение членства

3.11 Член может отказаться от членства в Финансовой Комиссии, уведомив об этом Председателя Совета Директоров Финансовой комиссии не позднее чем за три (3) месяца до предполагаемой даты прекращения членства («Уведомление о прекращении членства»). Член может не предоставлять Уведомление о прекращении членства в течение первых двенадцати (12) месяцев членства. Членство прекращается по истечении трех (3) месяцев после подачи Уведомления о прекращении членства. Все членские взносы, которые уже были оплачены, не подлежат возврату или компенсации. Все логотипы и упоминания о Финансовой Комиссии должны быть удалены из всех маркетинговых и рекламных материалов, включая любые упоминания на веб-сайтах.

3.12 Любые дополнительные и/или бесплатные услуги, предоставляемые третьими сторонами и предлагаемые Финансовой Комиссией Члену в рамках их членства в Финансовой Комиссии, будут автоматически прекращены после утраты членства в Финансовой Комиссии. Финансовая Комиссия, любой из ее директоров, должностных лиц, сотрудников или агентов не несет какой-либо ответственности за любые убытки/ущерб компаниям и/или Членам, наступивший в результате использования любых сторонних услуг, предлагаемых третьей стороной через Финансовую Комиссию, или предлагаемые Финансовой Комиссией компаниям и/или Членам в рамках своего членства, или иным образом возникающий в связи с использованием таких услуг.

3.13 Совет Директоров может по своему единоличному усмотрению принять решение об исключении Члена из состава Членов Финансовой Комиссии в любой временной интервал, вне зависимости от того, было ли подано Уведомление о прекращении членства в соответствии с пунктом 3.8 или нет, а также может принять решение об исключении Члена из состава Членов Финансовой Комиссии без соблюдения сроков, указанных в пункте 3.8, в случае, если Член:

(i) отказывается или пренебрегает соблюдением положений настоящих Правил или любым иным обязательным решением, положением, процедурой, принятыми в соответствии с настоящими Правилами;

(ii) отказывается выплачивать денежные средства, причитающиеся Финансовой Комиссии, в течение десяти (10) дней с момента получения счета/уведомления с требованием оплаты;

(iii) прекращает свою деятельность в сфере финансовых услуг;

(iv) по какой-либо причине утрачивает лицензию или регистрацию в юрисдикции, в которой данная организация осуществляет свою деятельность, где на законодательном уровне установлена обязательность такого лицензирования или регистрации для целей осуществления деятельности в сфере финансовых услуг;

(v) объявлен несостоятельным (банкротом), в отношении него начата процедура банкротства, инициированная самим Членом, либо его кредиторами;

(vi) осуществляет свою деятельность мошенническим или иным дискредитирующим образом, что подтверждается информацией, полученной от клиентов, партнеров или Членов Финансовой комиссии;

(vii) осуществляет свою деятельность способами, отрицательно сказывающимися на репутации или деятельности Финансовой Комиссии.

Совет Директоров, действуя добросовестно и по своему собственному усмотрению, может исключить такого Члена и любых аффилированных или иным образом связанных с ним лиц из состава Членов Финансовой Комиссии. В случае принятия решения об исключении Члена из состава Членов Финансовой Комиссии, членство прекращается с момента принятия такого решения.

3.14 Несмотря на что-либо прямо противоположное, Финансовая Комиссия оставляет за собой право в любое время, независимо от каких-либо обстоятельств исключить Члена из состава Членов Финансовой Комиссии, предоставив Члену письменное уведомление за 14 дней до предполагаемой даты исключения, а также, возместив Члену часть сборов, пропорционально периоду времени, не использованному Членом. Данное положение не исключает право Финансовой Комиссии исключить Члена в соответствии с пунктом 3.15, и в этом случае пункт 3.17 будет распространяться на права Финансовой Комиссии в отношении платежей и сборов, уже уплаченных таким Членом.

3.15 Член может быть исключён из Финансовой Комиссии при условии, что:

(a) такой Член Комиссии был уведомлен о первом заседании Совета директоров, на котором были рассмотрены предполагаемые основания для исключения и было принято решение об исключении:

(i) минимум за 7 дней до даты заседания, если причина для исключения заключается в неуплате каких-либо денежных средств в пользу Финансовой Комиссии; или

(ii) минимум за 7 дней до заседания, если исключение происходит по любому иному основанию; и

(b) Члену была предоставлена возможность предоставить письменное обоснование, почему Совет директоров не должен исключать его из Финансовой Комиссии.

3.16 Член, исключенный из состава Членов Финансовой Комиссии, может быть восстановлен в правах по исключительному усмотрению Совета Директоров, на условиях, которые Совет Директоров сочтет приемлемыми.

3.17 Прекращение членства:

(а) не дает право Члену на компенсацию полностью или в какой-либо части членских взносов или любых других сборов, расходов, которые ранее были уплачены Членом;

(б) не прекращает обязательств Члена по оплате взносов, сборов или других платежей, которые подлежали уплате до момента прекращения членства;

(в) не прекращает обязательств Члена в отношении претензий, которые были приняты на рассмотрение Финансовой Комиссией до момента прекращения членства (включая любые финансовые требования, компенсации, сборы и другие платежи, уплачиваемые Финансовой Комиссии, в отношении таких претензий).

4.1 Финансовая Комиссия оставляет за собой право вводить финансовые требования ко всем типам членства. Уведомления о введении таких требований будут публиковаться на сайте Финансовой Комиссии.

5.1 Финансовая Комиссия оставляет за собой право вводить требования к отчетности ко всем типам членства. Уведомления о введении таких требований будут публиковаться на сайте Финансовой Комиссии.

6.1 Все Члены должны соблюдать требования к ведению учета, изложенные в Приложении C.

6.2 Все Члены должны соблюдать требования о голосовом предупреждении о рисках, изложенные в Приложении D.

7.1 Как условие эффективности членства, каждый Член должен внести соответствующие изменения во внутренние процедуры разрешения споров или другой аналогичный пункт в своих клиентских соглашениях (договорах с клиентами), с целью дать возможность своему Клиенту подать претензию в Финансовую Комиссию против данного Члена.

8.1 Финансовая Комиссия считает, что вопросы аварийного восстановления и обеспечения непрерывности бизнеса имеют первостепенное значение, а поставщики торговых технологий должны использовать проактивный подход, чтобы обеспечить наличие соответствующего плана аварийного восстановления.

8.2 План аварийного восстановления и обеспечения непрерывности бизнеса должен содержать следующую информацию:

• описание средств резервного копирования;
• порядок реализации плана аварийного восстановления / обеспечения непрерывности бизнеса;
• сбои третьих лиц;
• ежегодное тестирование;
• правила связи с Финансовой Комиссией;
• контактная информация третьих лиц;
• контактная информация сотрудников для экстренных ситуаций.

9.1 Финансовая Комиссия оставляет за собой право по своему усмотрению проводить ежегодный аудит в отношении любого из Членов с целью проверки соблюдения Членом настоящих Правил, включая требования, изложенные в пунктах 4-8.

9.2 Каждый Член берет на себя обязательства сотрудничать с Финансовой Комиссией в случае проведения аудита, предоставлять Финансовой Комиссии полный доступ к своим помещениям и коммуникации с сотрудниками, незамедлительно, по требованию Финансовой Комиссии, предоставить любые запрашиваемые документы и информацию, необходимые для целей проведения аудита.

10.1 Процесс принятия решений и управление Финансовой Комиссией не зависит от ее Членов.

10.2 Комитет Рассмотрения Споров и сотрудники Финансовой Комиссии:

(а) полностью отвечают за обработку и определение претензий;

(б) подотчетны и несут ответственность исключительно перед Советом директоров.

10.3 Совет директоров обеспечивает надзор за деятельностью Комитета Рассмотрения Споров и гарантирует независимость и беспристрастность процесса принятия им решений, обеспечивает надзор за деятельностью работников Финансовой Комиссии, а также обеспечивает независимость Финансовой Комиссии и процесса разрешения споров.

10.4 Для обеспечения независимости Финансовой Комиссии, Совет директоров обеспечивает отсутствие представителей Членов в Комитете Рассмотрения Споров.

10.5 Несмотря на все вышеизложенное, а также денежный размер полученной претензии, главный операционный директор Финансовой Комиссии, если требуется, имеет право оказывать помощь Комитету Рассмотрения Споров в процессе принятия решения.

11.1. Совет директоров имеет исключительное право назначать Членов Комитета Рассмотрения Споров. Комитет Рассмотрения Споров является органом, который:

(а) принимает решения в соответствии с настоящими Правилами, включая, но не ограничиваясь, рассмотрением вопросов об относимости претензий к юрисдикции Финансовой Комиссии и рассмотрением претензий по существу;

(б) выносит обязательные для исполнения решения;

(в) присуждает компенсации.

11.2 Комитет Рассмотрения Споров обладает полномочиями, функциями и обязанностями, предусмотренными настоящими Правилами, а также предоставляемыми или делегируемыми ему Советом директоров.

12.1 Финансовая Комиссия оставляет за собой право отказать в удовлетворении любых претензий, если заявитель проживает в Гонконге или если иск имеет иное отношение к Гонконгу.

12.2 Претензия может быть подана в Финансовую комиссию, если:

(а) Заявитель является Клиентом;

(б) претензия поступает против члена;

(в) Заявитель уже предпринимал шаги по урегулированию претензии непосредственно с брокером – Членом Финансовой Комиссии в рамках внутреннего процесса разрешения споров Члена.

13.1 Финансовая Комиссия рассматривает претензии в отношении финансовых услуг, предоставляемых Членом, если Член:

(а) нарушил условия договора (клиентского соглашения), заключенного между Членом и Заявителем, в отношении такой финансовой услуги;

(б) не соответствовал, нарушил стандарты надлежащей деловой практики в сфере предоставления финансовых услуг;

(в) действовал несправедливо по отношению к Заявителю.

14.1 После принятия претензии Финансовой Комиссией, Заявитель не может выдвигать новых оснований по данной претензии, если:

(а) Член не дает на это своего согласия в письменной форме;

(б) Финансовая Комиссия не дает своего согласия в письменной форме на такие условия и положения, которые она сочтет приемлемыми.

14.2 Для того, чтобы Заявитель мог выдвинуть какие-либо новые основания в связи с предметом ранее поданной претензии, Заявитель должен отозвать свою претензию в течение 7 дней с момента ее принятия Финансовой Комиссией и подать исправленную претензию в Финансовую Комиссию. Несоблюдение данной процедуры приведет к дополнительным основаниям не учитывать новые основания по претензии.

15.1 Финансовая Комиссия принимает претензию, если убытки Заявителя, причиненные действиями Члена, не превышают, или могут по мнению Финансовой Комиссии превысить 1 000 000 долларов США. Во избежание разногласий, при использовании средств Компенсационного Фонда с целью выплаты компенсации, присужденной Финансовой Комиссией Заявителю, независимо от суммы такой компенсации не может превышать установленный компенсационный лимит (как описано в пункте 2.2).

15.2 Заявитель вправе требовать компенсацию за убытки, которые:

(а) являются прямыми финансовыми убытками;

15.3 Упущенная выгода, штрафная компенсация/убытки и иные штрафные выплаты не присуждаются.

15.4 Финансовая Комиссия имеет право присуждать проценты или иную прибыль/доход в дополнение к любой присуждаемой компенсации.

15.5 При присуждении процентов или иной прибыли/доходов, их расчет будет осуществляться с даты возникновения спорной ситуации между Заявителем и Членом, вытекающей в претензию Заявителя. Финансовая Комиссия учитывает все факторы, которые она считает уместными, включая, но не ограничиваясь, степенью влияния действий сторон претензии на возникновение любых задержек.

16.1 Ссылка на претензию должна содержать какой-либо аспект претензии. Финансовая Комиссия не будет рассматривать претензию, если в момент получения претензии или в любое время в процессе ее рассмотрения, Финансовая Комиссии удостоверится в том, что:

(а) претензия подана в отношении действий Члена, которые не составляют финансовой услуги;

(б) на момент подачи претензии, она подается в отношении не Члена;

(в) Заявитель требует компенсацию в размере, превышающем $1,000,000 долларов США;

(г) претензия касается услуг в рамках доверительного управления счетами, вклячая, но не ограничиваясь, инвестированием денежных средств либо иных активов в финансовые или рынки цифровых валют, совершенным третьей стороной от имени Заявителя;

(д) претензия касается исполнения сделок или ордеров по финансовым инструментам, которые представляют собой синтетический, нерыночный продукт или любой другой тип финансовых инструментов, цены на которые, по обоснованному мнению Комиссии, не могут быть проверены независимо.

(е) претензия подана в отношении пошлин, сборов, комиссий, за исключением случаев, когда:

(i) претензия заключается в нераскрытии, искажении или неправильном применении, расчете пошлины, сбора, комиссии;

(ii) пошлина, сбор или комиссия являются чрезмерными в соответствии с отраслевым стандартам;

(е) претензия подана в отношении действия, бездействия, политики или решения кого-либо, кроме Члена, в отношении которого Заявитель подает претензию;

(ж) Заявитель не является лицом, которому напрямую была оказана финансовая услуга;

(з) претензия не была подана в течение 45 дней с момента возникновения спорной ситуации между Заявителем и Членом;

(и) претензия рассматривалась судом, третейским судом, арбитром или иными официальными или неофициальными органами по разрешению, урегулированию споров, за исключением случаев, когда:

(i) Член отказывается исполнять решение таких органов по требованию Заявителя;

(ii) было получено письменное согласие как Заявителя, так и Члена, на рассмотрение претензии в Финансовой Комиссии;

(iii) более целесообразно рассматривать претензию посредством обращения в Финансовую Комиссию, нежели чем в суде, арбитраже или других органах.

(к) Заявитель не воспользовался внутренними процедурами рассмотрения споров, установленными Членом;

(л) претензия не имеет оснований или преследует ненадлежащую цель.

16.2 Если претензия в целом или какой-либо аспект претензии находится вне юрисдикции Финансовой Комиссии, Комитет Рассмотрения Споров вправе принять решение о том, что претензия в целом или какой-либо ее аспект не может быть рассмотрен Финансовой Комиссией. Уведомление о невозможности рассмотрения претензии в целом или какого-либо ее аспекта направляется Заявителю в письменной форме, с изложением причин невозможности такого рассмотрения.

16.3. Несмотря на вышесказанное, Финансовая Комиссия может время от времени давать возможность трейдерам/клиентам (посредством объявления на своем веб-сайте) подавать свои претензии по вопросам, которые могут находиться вне юрисдикции Финансовой Комиссии (например, в отношении торговли цифровыми валютами), для оценки и предоставления мнения / отчета в отношении такой претензии. Такие мнения / отчеты, если иное не указано Финансовой Комиссией, не являются обязательными и даются исключительно для информационных целей. Финансовая Комиссия оставляет за собой право не применять процесс рассмотрения споров, указанный в настоящих Правилах, для оценки и предоставления мнения / отчета по таким претензиям.

16 A.1. Вне зависимости от изложенного в настоящих Правилах, Финансовая Комиссия обладает абсолютным и неограниченным правом не принимать к рассмотрению любую Претензию, в том числе, если:

– известно, что Заявитель использует неправомерные, несправедливые или мошеннические действия с целью получения необоснованной выгоды от Членов Финансовой Комиссии;

– известно, что Заявитель ранее злоупотреблял процедурами Финансовой Комиссии с целью, которую Финансовая Комиссия считает (по своему собственному усмотрению) ненадлежащей;

– Заявитель нарушил любое из положений настоящих Правил;

– стало известно, что Заявитель был вовлечен в деятельность, порочащую деловую репутацию Финансовой Комиссии (в том числе, но не ограничиваясь, заявлениями на публичных форумах), а также ее директоров, членов комитетов, должностных лиц и сотрудников.

16 A.2. Во избежание разногласий, приведенные выше примеры являются просто примерами и Финансовая Комиссия по своему собственному усмотрению может отказать в принятии Претензии к рассмотрению на любых других основаниях. Финансовая Комиссия вправе не указывать основания для отказа в принятии Претензии к рассмотрению.

17.1 Член не имеет права взимать с Заявителя какую-либо плату в связи с подачей претензии в Финансовую Комиссию.

18.1 На любом этапе процесса рассмотрения претензии, Финансовая Комиссия соблюдает принцип процессуальной справедливости и принимает во внимание:

(а) передовой опыт и деловую практику в сфере финансовых услуг;

(б) принцип справедливости при любых обстоятельствах.

18.2. Рассмотрение претензии включает:

(а) принятие решения о подпадании претензии под юрисдикцию Финансовой Комиссии и вынесение соответствующего решения, если это не так;

(б) оценка претензии по существу;

(в) вынесение рекомендаций Заявителю и Члену о способах возможного разрешения и достижения консенсуса;

(г) вынесение решения;

(д) присуждение компенсации.

18.3 При критериальном анализе состава передовых деловых практик в сфере финансовых услуг, Финансовая Комиссия:

(а) консультируется с представителями в сфере финансовых услуг;

(б) консультируется с иными лицами, которых сочтет компетентными и квалифицированными для предоставления таких рекомендаций.

19.1 Каждый член должен иметь ВПРС, которые соответствуют стандартам и требованиям Финансовой Комиссии и утверждаются Финансовой Комиссией. До принятия таких процедур Член должен представить в Финансовую Комиссию проект таких процедур и рассмотреть любые замечания или рекомендации, полученные от Финансовой Комиссии.

19.2 После регистрации претензии Финансовая комиссия будет продолжать ее рассмотрение только в случае, если Заявитель уже пытался разрешить данную претензию напрямую с Членом посредством использования ВПРС Члена, за исключением случаев, когда:

(а) Финансовая Комиссия полагает, что претензия или любой ее аспект должен быть рассмотрен в срочном порядке;

(б) предполагается, что претензия или любой ее аспект не будет своевременно и должным образом рассмотрен Членом;

(в) Финансовая Комиссия разумно предполагает, что при определенных обстоятельствах неуместно требовать от Заявителя разрешить претензию или любой ее аспект напрямую с Членом.

19.3 Заявитель вправе подать претензию в Финансовую Комиссию, если:

(а) Заявитель не получил решение Члена по претензии в течение 14 дней с момента ее подачи;

(б) Заявитель не согласен с решением, вынесенным Членом.

19.4 Член обязан проинформировать Заявителя о его праве подать претензию в Финансовую Комиссию и предоставить ему контактную информацию о Финансовой Комиссии в случае:

(а) Когда Заявителем в течение 14 дней с момента подачи претензии получен окончательный ответ по претензии с использованием ВПРС Члена;

(б) Когда Член разумно полагает, что не сможет предоставить окончательное решение по претензии в течение 14 дней.

20.1 Заявитель может подать претензию в Финансовую Комиссию исключительно в письменной форме посредством заполнения формы подачи претензии, которая опубликована на веб-сайте Финансовой Комиссии (www.financialcommission.org).

20.2 Заявитель может подать претензию на двух или более Членов в случае совпадения предметов претензий. Однако, в первую очередь, Заявитель должен попытаться разрешить такой спор с каждым из соответствующих Членов напрямую посредством использования ВПРС Членов. Настоящие Правила применяются с любыми необходимыми изменениями в отношении претензий к двум или более Членам в отношении одного и того же предмета.

20.3 При подаче претензии Заявитель должен:

(а) подробно описать характер спора и предмет претензии к Члену. Сообщить об итогах ВПРС с Членом и указать, какие действия, по его мнению, должны быть предприняты с целью восстановления его нарушенных прав;

(б) предоставить Финансовой Комиссии копии всех документов, имеющих отношение к претензии;

21.1 Не ограничивая действий самой Финансовой Комиссии, Комитет Рассмотрения Споров вправе в любое время в процессе разрешения претензий выполнять все или некоторые из следующих действий:

(а) запрашивать у Сторон любую необходимую информацию;

(б) требовать от любой из Сторон предоставления любых документов, которые Комитет Рассмотрения Споров считает необходимыми для целей эффективного и всестороннего рассмотрения претензии, за исключением случаев, когда:

(i) предоставление таких документов и информации нарушает конфиденциальность третьей стороны и, несмотря на все усилия, согласие третьей стороны на предоставление таких документов и раскрытие такой информации не может быть получено;

(ii) предоставление таких документов и информации нарушает судебный приказ, постановление, решение или наносит, может нанести ущерб текущему расследованию, проводимому органами полиции или другими правоохранительными органами;

Непредоставление документов или информации при отсутствии разумных и объективных причин дает право Комитету Рассмотрения Споров делать соответствующие выводы.

(в) запрашивать у Сторон комментарии на информацию, предоставленную другой Стороной;

(г) Направлять Сторонам копии:

(i) комментариев другой Стороны;

(ii) ответов другой Стороны на поставленные вопросы;

(iii) информации, предоставленной другой Стороной;

(д) обращаться за счет Члена за консультациями специалистов, которые Комитет Рассмотрения Споров сочтет необходимыми для целей эффективного и всестороннего рассмотрения претензии.

21.2 Комитет Рассмотрения Споров вправе сообщить о претензии и всех связанных с ней вопросах любым Членам Комитета Рассмотрения Споров.

22.1 На первой стадии процесса рассмотрения претензии, Финансовая Комиссия проводит расследование по существу претензии. На стадии расследования Финансовая Комиссия может применять процедуры медиации и расследования, которые, по ее мнению, необходимы в целях эффективного и всестороннего рассмотрения претензии, включая проведение устных переговоров со Сторонами, предоставление дополнительных документов и доказательств, получение консультаций экспертов.

22.2. При истребовании Финансовой Комиссией дополнительных документов или информации от Члена или Заявителя, Стороны должны предоставить такие документы или информацию в течение 7 дней или направить мотивированное разъяснение о необходимости предоставления дополнительного времени.

22.3 Если документы, информация, разъяснение не будут получены в течение 7 дней, Финансовая Комиссия приступит к процессу рассмотрения претензии с имеющимися на данный момент документами и информацией. Непредоставление документов, информации, разъяснения со стороны Члена или Заявителя может повлиять на процесс рассмотрения претензии.

22.4 Финансовая Комиссия вправе проводить расследование до тех пор, пока не будет установлено, что она обладает всей полнотой информации, необходимой для эффективного и всестороннего рассмотрения претензии.

22.5 После завершения расследования Финансовая Комиссия вправе:

(а) предоставить Заявителю и Члену оценку и/или прогноз по существу претензии;

(б) дать рекомендации Члену и Заявителю по урегулированию претензии.

22.6 Если претензия не будет урегулирована Сторонами на этапе расследования, Финансовая Комиссия вправе объявить стадию расследования завершенной и перейти к стадии определения.

23.1 На стадии вынесения решения, Комитет Рассмотрения Споров выносит решение по существу претензии.

23.2 Комитет Рассмотрения Споров, как правило, выносит решение по существу претензии на основании:

(а) претензии;

(б) ответа Члена;

(в) ответа Заявителя;

(г) информации и документов, полученных Финансовой Комиссией в ходе процесса рассмотрения претензии, включая рекомендации и консультации квалифицированных специалистов.

23.3 Комитет Рассмотрения Споров вправе выносить следующие решения:

(а) о присуждении Заявителю компенсации от Члена за убытки, которые он понес, в пределах компенсационного лимита;

(б) о понуждении к совершению или воздержании от совершения действий в отношении предмета претензии;

(в) об отклонении претензии и отказе Заявителю в каких-либо средствах правовой защиты, и прекращении рассмотрения претензии.

23.4 Решение Комитета Рассмотрения Споров составляется в письменной форме и включает в себя мотивированные выводы Комитета Рассмотрения Споров, лежащие в основе решения.

23.5 Если Комитет Рассмотрения Споров принимает решение о присуждении компенсации, ее размер определяется Комитетом Рассмотрения Споров с учетом реально причиненных Заявителю убытков действием/бездействием Члена и не включает в себя каких-либо дополнительных компенсаций.

23.6 При вынесении Комитетом Рассмотрения Споров решения о понуждении Члена к совершению или воздержанию от совершения действий, Комитет Рассмотрения Споров будет исходить из ситуации, в которой должен был оказаться Заявитель при совершении или воздержании от совершения действий со стороны Члена.

23.7 При вынесении такого решения, Комитет Рассмотрения Споров будет учитывать интересы всех Сторон, включая третьи стороны, чьи интересы могут быть затронуты данным решением.

23.8 Решение Комитета Рассмотрения Споров имеет обязательную силу для Заявителя только в случае, если Заявитель выражает свое согласие с таким решением в письменной форме в течение 14 дней с момента получения данного решения в письменном виде. В случае, если Заявитель выражает свое согласие с таким решением, он обязуется предоставить Члену (по запросу Члена) гарантии освобождения такого Члена от любой ответственности в отношении предмета претензии в полном объеме (далее по тексту: гарантия освобождения). Такая гарантия освобождения предоставляется в отношении всего объема заявленных требований, которые составляли предмет претензии, даже в случае, когда сумма требований превышает сумму компенсации, присужденной Комитетом Рассмотрения Споров. Решение Комитета Рассмотрения Споров имеет обязательную силу для Члена только в том случае, если Заявитель выражает свое согласие с таким решением в письменной форме и признает его в качестве решения по своей претензии против такого Члена (и предоставляет по запросу Члена гарантию освобождения).

23.9 В случае, если Член запрашивает у Заявителя гарантию освобождения, он должен в течение 7 дней с момента получения решения Комитета Рассмотрения Споров предоставить письменный запрос о предоставлении такой гарантии освобождения, а также предоставить сам текст такой гарантии освобождения Заявителю и Финансовой Комиссии. Гарантия освобождения имеет своей целью исключительно освобождение Члена от любой ответственности в отношении предмета претензии в полном объеме, а также исключение возможности инициирования юридических, дисциплинарных и иных процедур в отношении такого Члена со стороны Заявителя в отношении всего объема заявленных требований по претензии (предмета претензии), при условии, что такой Член исполнил решение Финансовой Комиссии в полном объеме. Финансовая Комиссия оставляет за собой право вносить изменения в текст гарантии освобождения.

23.10. В случае, если Комитет Рассмотрения Споров не получил подписанное Заявителем согласие на решение и подписанную гарантию освобождения (если этого требует Член) в течение 14 дней после направления решения, Комитет Рассмотрения Споров вправе объявить претензию рассмотренной в полном объеме.

23.11 Всякий раз, когда Комитет Рассмотрения Споров выносит решение, Член должен полностью его исполнить в течение периода времени, указанного в таком решении. Если конкретный период времени не указан, то Член должен исполнить решение в разумный срок при данных обстоятельствах.

23.12. Финансовая Комиссия вправе публиковать обезличенные копии решений Комитета Рассмотрения Споров на своем веб-сайте, за исключением случаев, когда Стороны в письменной форме ходатайствуют о рассмотрении претензии на конфиденциальной основе.