Правила Финансовой Комиссии

The Financial Commission / Правила Финансовой Комиссии

С изменениями от 18 ноября 2020 года

1.1 FINACOM PLC LTD. и ее аффилированные лица, включая FINACOM LTD, (“Финансовая Комиссия”) является независимой, саморегулируемой организацией по внешнему разрешению споров (ВРС) на рынке Forex/CFD. Финансовая Комиссия не регулируется и не зарегистрирована в качестве арбитражной организации в какой бы то ни было юрисдикции.

1.2 Финансовая Комиссия является частной компанией с ограниченной ответственностью, учрежденной в полном соответствии с законодательством Гонконга. Членами Финансовой Комиссии являются физические и юридические лица, осуществляющие свою деятельность в сфере финансовых услуг и выразившие согласие на соблюдение правил Финансовой Комиссии.

(a) Несмотря на то, что FinaCom PLC Limited зарегистрирована в Гонконге, Финансовая Комиссия не принимает резидентов Гонконга в качестве своих членов. Финансовая Комиссия не предоставляет свои услуги или продукты на территории Гонконга.

1.3 Основными задачами Финансовой Комиссии являются:

(a) бесплатное предоставление клиентам доступной альтернативы судебным разбирательствам по разрешению претензий между клиентом и членом Финансовой Комиссии;

(б) выступление в качестве органа по разрешению претензий в сфере финансовых услуг;

(в) осуществление активного содействия в разрешении претензий клиентов к поставщикам финансовых услуг, являющимися членами Финансовой Комиссии.

1.4. Цель Финансовой Комиссии заключается в оперативном разрешении претензий клиентов к членам Финансовой Комиссии с учетом:

(а) высоких деловых стандартов в сфере финансовых услуг;

(б) справедливого отношения к клиентам

1.5 Финансовая Комиссия рассматривает претензии в полном соответствии с настоящими Правилами с целью их эффективного и всестороннего рассмотрения путем:

(а) принятие решения об относимости и подведомственности претензии, поданной в Финансовую Комиссию;

(б) урегулирования спора между его сторонами;

(в) вынесения решения, предписывающего определенный порядок поведения члена, в отношении которого была подана претензия; или

(г) присуждения компенсации;

(д) предоставления иных средств правовой защиты нарушенных прав.

1.6 Финансовая Комиссия не предоставляет информацию о членах, их хозяйственных операциях или услугах.

1.7 Настоящие Правила устанавливают:

(а) требования, предъявляемые к членам Финансовой комиссии;

(б) круг лиц, обладающих правом подачи претензии в Финансовую Комиссию;

(в) предметный состав претензий, рассматриваемых Финансовой комиссией;

(г) предметный состав претензий, не рассматриваемых Финансовой комиссией;

(д) порядок подачи претензий в Финансовую комиссию;

(е) процедуру рассмотрения претензий Финансовой Комиссией.

1.8 Совет директоров оставляет за собой право принимать, утверждать и публиковать на сайте Финансовой Комиссии рекомендации, дополнения, изменения, процедуры и иные положения к настоящим Правилам, публиковать отчеты и другие документы, касающиеся деятельности Финансовой Комиссии. Вышеуказанная деятельность осуществляется строго в рамках настоящих Правил.

1.9 В случае возникновения споров, преимущественную силу имеет английская версия настоящих Правил.

2.1 Активы и доходы Финансовой Комиссии реализуются исключительно с целью функционирования организации (в том числе с целью создания компенсационного фонда) и никакая их часть не распределяется прямо или косвенно между членами Финансовой Комиссии.

2.2 Финансовая Комиссия использует часть своих активов и доходов для создания компенсационного фонда, который действует в качестве страхового полиса для заявителей («Компенсационный Фонд»). Данный Фонд хранится на отдельном банковском счете. Компенсационный Фонд финансируется Финансовой Комиссией путем распределения процентной доли ежемесячных членских взносов. Компенсация за счет Компенсационного Фонда предоставляется исключительно в пределах установленного компенсационного лимита, выраженного в денежной форме, на каждого Заявителя.

2.3 Финансовая Комиссия оставляет за собой право в любое время изменить размер компенсационного лимита. Такие изменения размера компенсационного лимита публикуются на веб-сайте Финансовой Комиссии.

2.4 Средства из Компенсационного Фонда Финансовой Комиссии выплачиваются Заявителю исключительно в случае отказа Члена Финансовой Комиссии от исполнения решения о присуждении Заявителю компенсации, вынесенного Финансовой Комиссией, или же, в случае выхода Члена из состава Членов Финансовой Комиссии до момента выплаты компенсации, присужденной Финансовой Комиссией Заявителю.

2.5 Компенсационный Фонд является собственностью Финансовой комиссии. Члены Финансовой Комиссии не имеют права претендовать на Компенсационный Фонд в целом или какую-либо его часть по какой-либо причине, включая прекращение Членства.

2.6 В случае нехватки средств Компенсационного Фонда для покрытия многочисленных претензий против Члена или Членов, Финансовая Комиссия оставляет за собой право распределить средства Компенсационного Фонда по своему усмотрению, основываясь на поданных претензиях.

3.1 Финансовая Комиссия не принимает резидентов Гонконга в качестве своих Членов.

3.2 Право на членство предоставляется компаниям, осуществляющим свою деятельность в сфере финансовых услуг не менее 3 лет.

3.3 Компаниям, осуществляющим деятельность менее 3 лет необходимо предоставить Комиссии две профессиональные рекомендации от акционера, директора, старшего офицера или аналогичного лица компании в сфере финансовых услуг, которая ведет деятельность более 3 лет.

3.4 Если кандидат не может удовлетворить требования пунктов 3.2-3.3, Комиссия, по своему усмотрению может применить пункт 3.5 ниже в целях принятия кандидата в члены организации, согласно разделу “Принятие в Члены” ниже.

3.5 Финансовая комиссия оставляет за собой право предоставлять подкатегории членства с различными ценами и условиями оплаты взносов, которые могут, среди прочего, зависеть от количества претензий, подлежащих рассмотрению в отношении такого Члена, и других предоставляемых услуг.

Принятие в Члены

3.6 Членами становятся организации, утвержденные Советом Директоров.

3.7 Для утверждения в качестве Члена, организация должна:

(а)заполнить и подать заявку на членство (в форме, утвержденной Финансовой комиссией), в которой указывается категория членства;

(б) получить согласие Совета Директоров;

(в) в случае одобрения заявки, подписать членское соглашение и оплатить членские взносы.

3.8 Право членства не подлежит передаче или иному отчуждению третьим лицам. Число Членов не ограничено.

3.9 Подписывая членское соглашение с Финансовой Комиссией, каждый Член принимает на себя обязательства по соблюдению настоящих Правил.

3.10 Каждый Член принимает на себя обязательства по своевременной оплате членских взносов. Платежи принимаются только в евро (€) и должны быть получены Финансовой Комиссией в течение 10 рабочих дней с момента получения Членом счета и/или уведомления с требованием о проведении оплаты во избежание начисления неустойки. В случае пропуска вышеуказанного срока, неустойка будет составлять 50 евро (€) за каждый рабочий день просрочки платежа.

Прекращение членства

3.11 Член может отказаться от членства в Финансовой Комиссии, уведомив об этом Председателя Совета Директоров Финансовой комиссии не позднее чем за три (3) месяца до предполагаемой даты прекращения членства («Уведомление о прекращении членства»). Член может не предоставлять Уведомление о прекращении членства в течение первых двенадцати (12) месяцев членства. Членство прекращается по истечении трех (3) месяцев после подачи Уведомления о прекращении членства. Все членские взносы, которые уже были оплачены, не подлежат возврату или компенсации. Все логотипы и упоминания о Финансовой Комиссии должны быть удалены из всех маркетинговых и рекламных материалов, включая любые упоминания на веб-сайтах.

3.12 Любые дополнительные и/или бесплатные услуги, предоставляемые третьими сторонами и предлагаемые Финансовой Комиссией Члену в рамках их членства в Финансовой Комиссии, будут автоматически прекращены после утраты членства в Финансовой Комиссии. Финансовая Комиссия, любой из ее директоров, должностных лиц, сотрудников или агентов не несет какой-либо ответственности за любые убытки/ущерб компаниям и/или Членам, наступивший в результате использования любых сторонних услуг, предлагаемых третьей стороной через Финансовую Комиссию, или предлагаемые Финансовой Комиссией компаниям и/или Членам в рамках своего членства, или иным образом возникающий в связи с использованием таких услуг.

3.13 Совет Директоров может по своему единоличному усмотрению принять решение об исключении Члена из состава Членов Финансовой Комиссии в любой временной интервал, вне зависимости от того, было ли подано Уведомление о прекращении членства в соответствии с пунктом 3.8 или нет, а также может принять решение об исключении Члена из состава Членов Финансовой Комиссии без соблюдения сроков, указанных в пункте 3.8, в случае, если Член:

(i) отказывается или пренебрегает соблюдением положений настоящих Правил или любым иным обязательным решением, положением, процедурой, принятыми в соответствии с настоящими Правилами;

(ii) отказывается выплачивать денежные средства, причитающиеся Финансовой Комиссии, в течение десяти (10) дней с момента получения счета/уведомления с требованием оплаты;

(iii) прекращает свою деятельность в сфере финансовых услуг;

(iv) по какой-либо причине утрачивает лицензию или регистрацию в юрисдикции, в которой данная организация осуществляет свою деятельность, где на законодательном уровне установлена обязательность такого лицензирования или регистрации для целей осуществления деятельности в сфере финансовых услуг;

(v) объявлен несостоятельным (банкротом), в отношении него начата процедура банкротства, инициированная самим Членом, либо его кредиторами;

(vi) осуществляет свою деятельность мошенническим или иным дискредитирующим образом, что подтверждается информацией, полученной от клиентов, партнеров или Членов Финансовой комиссии;

(vii) осуществляет свою деятельность способами, отрицательно сказывающимися на репутации или деятельности Финансовой Комиссии.

Совет Директоров, действуя добросовестно и по своему собственному усмотрению, может исключить такого Члена и любых аффилированных или иным образом связанных с ним лиц из состава Членов Финансовой Комиссии. В случае принятия решения об исключении Члена из состава Членов Финансовой Комиссии, членство прекращается с момента принятия такого решения.

3.14 Несмотря на что-либо прямо противоположное, Финансовая Комиссия оставляет за собой право в любое время, независимо от каких-либо обстоятельств исключить Члена из состава Членов Финансовой Комиссии, предоставив Члену письменное уведомление за 14 дней до предполагаемой даты исключения, а также, возместив Члену часть сборов, пропорционально периоду времени, не использованному Членом. Данное положение не исключает право Финансовой Комиссии исключить Члена в соответствии с пунктом 3.15, и в этом случае пункт 3.17 будет распространяться на права Финансовой Комиссии в отношении платежей и сборов, уже уплаченных таким Членом.

3.15 Член может быть исключён из Финансовой Комиссии при условии, что:

(a) такой Член Комиссии был уведомлен о первом заседании Совета директоров, на котором были рассмотрены предполагаемые основания для исключения и было принято решение об исключении:

(i) минимум за 7 дней до даты заседания, если причина для исключения заключается в неуплате каких-либо денежных средств в пользу Финансовой Комиссии; или

(ii) минимум за 7 дней до заседания, если исключение происходит по любому иному основанию; и

(b) Члену была предоставлена возможность предоставить письменное обоснование, почему Совет директоров не должен исключать его из Финансовой Комиссии.

3.16 Член, исключенный из состава Членов Финансовой Комиссии, может быть восстановлен в правах по исключительному усмотрению Совета Директоров, на условиях, которые Совет Директоров сочтет приемлемыми.

3.17 Прекращение членства:

(а) не дает право Члену на компенсацию полностью или в какой-либо части членских взносов или любых других сборов, расходов, которые ранее были уплачены Членом;

(б) не прекращает обязательств Члена по оплате взносов, сборов или других платежей, которые подлежали уплате до момента прекращения членства;

(в) не прекращает обязательств Члена в отношении претензий, которые были приняты на рассмотрение Финансовой Комиссией до момента прекращения членства (включая любые финансовые требования, компенсации, сборы и другие платежи, уплачиваемые Финансовой Комиссии, в отношении таких претензий).

4.1 Финансовая Комиссия оставляет за собой право вводить финансовые требования ко всем типам членства. Уведомления о введении таких требований будут публиковаться на сайте Финансовой Комиссии.

5.1 Финансовая Комиссия оставляет за собой право вводить требования к отчетности ко всем типам членства. Уведомления о введении таких требований будут публиковаться на сайте Финансовой Комиссии.

6.1 Все Члены должны соблюдать требования к ведению учета, изложенные в Приложении C.

6.2 Все Члены должны соблюдать требования о голосовом предупреждении о рисках, изложенные в Приложении D.

7.1 Как условие эффективности членства, каждый Член должен внести соответствующие изменения во внутренние процедуры разрешения споров или другой аналогичный пункт в своих клиентских соглашениях (договорах с клиентами), с целью дать возможность своему Клиенту подать претензию в Финансовую Комиссию против данного Члена.

8.1 Финансовая Комиссия считает, что вопросы аварийного восстановления и обеспечения непрерывности бизнеса имеют первостепенное значение, а поставщики торговых технологий должны использовать проактивный подход, чтобы обеспечить наличие соответствующего плана аварийного восстановления.

8.2 План аварийного восстановления и обеспечения непрерывности бизнеса должен содержать следующую информацию:

  • описание средств резервного копирования;
  • порядок реализации плана аварийного восстановления / обеспечения непрерывности бизнеса;
  • сбои третьих лиц;
  • ежегодное тестирование;
  • правила связи с Финансовой Комиссией;
  • контактная информация третьих лиц;
  • контактная информация сотрудников для экстренных ситуаций.

9.1 Финансовая Комиссия оставляет за собой право по своему усмотрению проводить ежегодный аудит в отношении любого из Членов с целью проверки соблюдения Членом настоящих Правил, включая требования, изложенные в пунктах 4-8.

9.2 Каждый Член берет на себя обязательства сотрудничать с Финансовой Комиссией в случае проведения аудита, предоставлять Финансовой Комиссии полный доступ к своим помещениям и коммуникации с сотрудниками, незамедлительно, по требованию Финансовой Комиссии, предоставить любые запрашиваемые документы и информацию, необходимые для целей проведения аудита.

10.1 Процесс принятия решений и управление Финансовой Комиссией не зависит от ее Членов.

10.2 Комитет Рассмотрения Споров и сотрудники Финансовой Комиссии:

(а) полностью отвечают за обработку и определение претензий;

(б) подотчетны и несут ответственность исключительно перед Советом директоров.

10.3 Совет директоров обеспечивает надзор за деятельностью Комитета Рассмотрения Споров и гарантирует независимость и беспристрастность процесса принятия им решений, обеспечивает надзор за деятельностью работников Финансовой Комиссии, а также обеспечивает независимость Финансовой Комиссии и процесса разрешения споров.

10.4 Для обеспечения независимости Финансовой Комиссии, Совет директоров обеспечивает отсутствие представителей Членов в Комитете Рассмотрения Споров.

10.5 Несмотря на все вышеизложенное, а также денежный размер полученной претензии, главный операционный директор Финансовой Комиссии, если требуется, имеет право оказывать помощь Комитету Рассмотрения Споров в процессе принятия решения.

11.1. Совет директоров имеет исключительное право назначать Членов Комитета Рассмотрения Споров. Комитет Рассмотрения Споров является органом, который:

(а) принимает решения в соответствии с настоящими Правилами, включая, но не ограничиваясь, рассмотрением вопросов об относимости претензий к юрисдикции Финансовой Комиссии и рассмотрением претензий по существу;

(б) выносит обязательные для исполнения решения;

(в) присуждает компенсации.

11.2 Комитет Рассмотрения Споров обладает полномочиями, функциями и обязанностями, предусмотренными настоящими Правилами, а также предоставляемыми или делегируемыми ему Советом директоров.

12.1 Финансовая Комиссия оставляет за собой право отказать в удовлетворении любых претензий, если заявитель проживает в Гонконге или если иск имеет иное отношение к Гонконгу.

12.2 Претензия может быть подана в Финансовую комиссию, если:

(а) Заявитель является Клиентом;

(б) претензия поступает против члена;

(в) Заявитель уже предпринимал шаги по урегулированию претензии непосредственно с брокером – Членом Финансовой Комиссии в рамках внутреннего процесса разрешения споров Члена.

13.1 Финансовая Комиссия рассматривает претензии в отношении финансовых услуг, предоставляемых Членом, если Член:

(а) нарушил условия договора (клиентского соглашения), заключенного между Членом и Заявителем, в отношении такой финансовой услуги;

(б) не соответствовал, нарушил стандарты надлежащей деловой практики в сфере предоставления финансовых услуг;

(в) действовал несправедливо по отношению к Заявителю.

14.1 После принятия претензии Финансовой Комиссией, Заявитель не может выдвигать новых оснований по данной претензии, если:

(а) Член не дает на это своего согласия в письменной форме;

(б) Финансовая Комиссия не дает своего согласия в письменной форме на такие условия и положения, которые она сочтет приемлемыми.

14.2 Для того, чтобы Заявитель мог выдвинуть какие-либо новые основания в связи с предметом ранее поданной претензии, Заявитель должен отозвать свою претензию в течение 7 дней с момента ее принятия Финансовой Комиссией и подать исправленную претензию в Финансовую Комиссию. Несоблюдение данной процедуры приведет к дополнительным основаниям не учитывать новые основания по претензии.

15.1 Финансовая Комиссия принимает претензию, если убытки Заявителя, причиненные действиями Члена, не превышают, или могут по мнению Финансовой Комиссии превысить 1 000 000 долларов США. Во избежание разногласий, при использовании средств Компенсационного Фонда с целью выплаты компенсации, присужденной Финансовой Комиссией Заявителю, независимо от суммы такой компенсации не может превышать установленный компенсационный лимит (как описано в пункте 2.2).

15.2 Заявитель вправе требовать компенсацию за убытки, которые:

(а) являются прямыми финансовыми убытками;

15.3 Упущенная выгода, штрафная компенсация/убытки и иные штрафные выплаты не присуждаются.

15.4 Финансовая Комиссия имеет право присуждать проценты или иную прибыль/доход в дополнение к любой присуждаемой компенсации.

15.5 При присуждении процентов или иной прибыли/доходов, их расчет будет осуществляться с даты возникновения спорной ситуации между Заявителем и Членом, вытекающей в претензию Заявителя. Финансовая Комиссия учитывает все факторы, которые она считает уместными, включая, но не ограничиваясь, степенью влияния действий сторон претензии на возникновение любых задержек.

16.1 Ссылка на претензию должна содержать какой-либо аспект претензии. Финансовая Комиссия не будет рассматривать претензию, если в момент получения претензии или в любое время в процессе ее рассмотрения, Финансовая Комиссии удостоверится в том, что:

(а) претензия подана в отношении действий Члена, которые не составляют финансовой услуги;

(б) на момент подачи претензии, она подается в отношении не Члена;

(в) Заявитель требует компенсацию в размере, превышающем текущий компенсационный лимит в 1000000 долларов США;

(г) претензия касается услуг в рамках доверительного управления счетами, вклячая, но не ограничиваясь, инвестированием денежных средств либо иных активов в финансовые или рынки цифровых валют, совершенным третьей стороной от имени Заявителя;

(д) претензия касается исполнения сделок или ордеров по финансовым инструментам, которые представляют собой синтетический, нерыночный продукт или любой другой тип финансовых инструментов, цены на которые, по обоснованному мнению Комиссии, не могут быть проверены независимо.

(е) претензия подана в отношении пошлин, сборов, комиссий, за исключением случаев, когда:

(i) претензия заключается в нераскрытии, искажении или неправильном применении, расчете пошлины, сбора, комиссии;

(ii) пошлина, сбор или комиссия являются чрезмерными в соответствии с отраслевым стандартам;

(е) претензия подана в отношении действия, бездействия, политики или решения кого-либо, кроме Члена, в отношении которого Заявитель подает претензию;

(ж) Заявитель не является лицом, которому напрямую была оказана финансовая услуга;

(з) претензия не была подана в течение 45 дней с момента возникновения спорной ситуации между Заявителем и Членом;

(и) претензия рассматривалась судом, третейским судом, арбитром или иными официальными или неофициальными органами по разрешению, урегулированию споров, за исключением случаев, когда:

(i) Член отказывается исполнять решение таких органов по требованию Заявителя;

(ii) было получено письменное согласие как Заявителя, так и Члена, на рассмотрение претензии в Финансовой Комиссии;

(iii) более целесообразно рассматривать претензию посредством обращения в Финансовую Комиссию, нежели чем в суде, арбитраже или других органах.

(к) Заявитель не воспользовался внутренними процедурами рассмотрения споров, установленными Членом;

(л) претензия не имеет оснований или преследует ненадлежащую цель.

16.2 Если претензия в целом или какой-либо аспект претензии находится вне юрисдикции Финансовой Комиссии, Комитет Рассмотрения Споров вправе принять решение о том, что претензия в целом или какой-либо ее аспект не может быть рассмотрен Финансовой Комиссией. Уведомление о невозможности рассмотрения претензии в целом или какого-либо ее аспекта направляется Заявителю в письменной форме, с изложением причин невозможности такого рассмотрения.

16.3. Несмотря на вышесказанное, Финансовая Комиссия может время от времени давать возможность трейдерам/клиентам (посредством объявления на своем веб-сайте) подавать свои претензии по вопросам, которые могут находиться вне юрисдикции Финансовой Комиссии (например, в отношении торговли цифровыми валютами), для оценки и предоставления мнения / отчета в отношении такой претензии. Такие мнения / отчеты, если иное не указано Финансовой Комиссией, не являются обязательными и даются исключительно для информационных целей. Финансовая Комиссия оставляет за собой право не применять процесс рассмотрения споров, указанный в настоящих Правилах, для оценки и предоставления мнения / отчета по таким претензиям.

16 A.1. Вне зависимости от изложенного в настоящих Правилах, Финансовая Комиссия обладает абсолютным и неограниченным правом не принимать к рассмотрению любую Претензию, в том числе, если:

– известно, что Заявитель использует неправомерные, несправедливые или мошеннические действия с целью получения необоснованной выгоды от Членов Финансовой Комиссии;

– известно, что Заявитель ранее злоупотреблял процедурами Финансовой Комиссии с целью, которую Финансовая Комиссия считает (по своему собственному усмотрению) ненадлежащей;

– Заявитель нарушил любое из положений настоящих Правил;

– стало известно, что Заявитель был вовлечен в деятельность, порочащую деловую репутацию Финансовой Комиссии (в том числе, но не ограничиваясь, заявлениями на публичных форумах), а также ее директоров, членов комитетов, должностных лиц и сотрудников.

16 A.2. Во избежание разногласий, приведенные выше примеры являются просто примерами и Финансовая Комиссия по своему собственному усмотрению может отказать в принятии Претензии к рассмотрению на любых других основаниях. Финансовая Комиссия вправе не указывать основания для отказа в принятии Претензии к рассмотрению.

17.1 Член не имеет права взимать с Заявителя какую-либо плату в связи с подачей претензии в Финансовую Комиссию.

18.1 На любом этапе процесса рассмотрения претензии, Финансовая Комиссия соблюдает принцип процессуальной справедливости и принимает во внимание:

(а) передовой опыт и деловую практику в сфере финансовых услуг;

(б) принцип справедливости при любых обстоятельствах.

18.2. Рассмотрение претензии включает:

(а) принятие решения о подпадании претензии под юрисдикцию Финансовой Комиссии и вынесение соответствующего решения, если это не так;

(б) оценка претензии по существу;

(в) вынесение рекомендаций Заявителю и Члену о способах возможного разрешения и достижения консенсуса;

(г) вынесение решения;

(д) присуждение компенсации.

18.3 При критериальном анализе состава передовых деловых практик в сфере финансовых услуг, Финансовая Комиссия:

(а) консультируется с представителями в сфере финансовых услуг;

(б) консультируется с иными лицами, которых сочтет компетентными и квалифицированными для предоставления таких рекомендаций.

19.1 Каждый член должен иметь ВПРС, которые соответствуют стандартам и требованиям Финансовой Комиссии и утверждаются Финансовой Комиссией. До принятия таких процедур Член должен представить в Финансовую Комиссию проект таких процедур и рассмотреть любые замечания или рекомендации, полученные от Финансовой Комиссии.

19.2 После регистрации претензии Финансовая комиссия будет продолжать ее рассмотрение только в случае, если Заявитель уже пытался разрешить данную претензию напрямую с Членом посредством использования ВПРС Члена, за исключением случаев, когда:

(а) Финансовая Комиссия полагает, что претензия или любой ее аспект должен быть рассмотрен в срочном порядке;

(б) предполагается, что претензия или любой ее аспект не будет своевременно и должным образом рассмотрен Членом;

(в) Финансовая Комиссия разумно предполагает, что при определенных обстоятельствах неуместно требовать от Заявителя разрешить претензию или любой ее аспект напрямую с Членом.

19.3 Заявитель вправе подать претензию в Финансовую Комиссию, если:

(а) Заявитель не получил решение Члена по претензии в течение 14 дней с момента ее подачи;

(б) Заявитель не согласен с решением, вынесенным Членом.

19.4 Член обязан проинформировать Заявителя о его праве подать претензию в Финансовую Комиссию и предоставить ему контактную информацию о Финансовой Комиссии в случае:

(а) Когда Заявителем в течение 14 дней с момента подачи претензии получен окончательный ответ по претензии с использованием ВПРС Члена;

(б) Когда Член разумно полагает, что не сможет предоставить окончательное решение по претензии в течение 14 дней.

20.1 Заявитель может подать претензию в Финансовую Комиссию исключительно в письменной форме посредством заполнения формы подачи претензии, которая опубликована на веб-сайте Финансовой Комиссии (www.financialcommission.org).

20.2 Заявитель может подать претензию на двух или более Членов в случае совпадения предметов претензий. Однако, в первую очередь, Заявитель должен попытаться разрешить такой спор с каждым из соответствующих Членов напрямую посредством использования ВПРС Членов. Настоящие Правила применяются с любыми необходимыми изменениями в отношении претензий к двум или более Членам в отношении одного и того же предмета.

20.3 При подаче претензии Заявитель должен:

(а) подробно описать характер спора и предмет претензии к Члену. Сообщить об итогах ВПРС с Членом и указать, какие действия, по его мнению, должны быть предприняты с целью восстановления его нарушенных прав;

(б) предоставить Финансовой Комиссии копии всех документов, имеющих отношение к претензии;

21.1 Не ограничивая действий самой Финансовой Комиссии, Комитет Рассмотрения Споров вправе в любое время в процессе разрешения претензий выполнять все или некоторые из следующих действий:

(а) запрашивать у Сторон любую необходимую информацию;

(б) требовать от любой из Сторон предоставления любых документов, которые Комитет Рассмотрения Споров считает необходимыми для целей эффективного и всестороннего рассмотрения претензии, за исключением случаев, когда:

(i) предоставление таких документов и информации нарушает конфиденциальность третьей стороны и, несмотря на все усилия, согласие третьей стороны на предоставление таких документов и раскрытие такой информации не может быть получено;

(ii) предоставление таких документов и информации нарушает судебный приказ, постановление, решение или наносит, может нанести ущерб текущему расследованию, проводимому органами полиции или другими правоохранительными органами;

Непредоставление документов или информации при отсутствии разумных и объективных причин дает право Комитету Рассмотрения Споров делать соответствующие выводы.

(в) запрашивать у Сторон комментарии на информацию, предоставленную другой Стороной;

(г) Направлять Сторонам копии:

(i) комментариев другой Стороны;

(ii) ответов другой Стороны на поставленные вопросы;

(iii) информации, предоставленной другой Стороной;

(д) обращаться за счет Члена за консультациями специалистов, которые Комитет Рассмотрения Споров сочтет необходимыми для целей эффективного и всестороннего рассмотрения претензии.

21.2 Комитет Рассмотрения Споров вправе сообщить о претензии и всех связанных с ней вопросах любым Членам Комитета Рассмотрения Споров.

22.1 На первой стадии процесса рассмотрения претензии, Финансовая Комиссия проводит расследование по существу претензии. На стадии расследования Финансовая Комиссия может применять процедуры медиации и расследования, которые, по ее мнению, необходимы в целях эффективного и всестороннего рассмотрения претензии, включая проведение устных переговоров со Сторонами, предоставление дополнительных документов и доказательств, получение консультаций экспертов.

22.2. При истребовании Финансовой Комиссией дополнительных документов или информации от Члена или Заявителя, Стороны должны предоставить такие документы или информацию в течение 7 дней или направить мотивированное разъяснение о необходимости предоставления дополнительного времени.

22.3 Если документы, информация, разъяснение не будут получены в течение 7 дней, Финансовая Комиссия приступит к процессу рассмотрения претензии с имеющимися на данный момент документами и информацией. Непредоставление документов, информации, разъяснения со стороны Члена или Заявителя может повлиять на процесс рассмотрения претензии.

22.4 Финансовая Комиссия вправе проводить расследование до тех пор, пока не будет установлено, что она обладает всей полнотой информации, необходимой для эффективного и всестороннего рассмотрения претензии.

22.5 После завершения расследования Финансовая Комиссия вправе:

(а) предоставить Заявителю и Члену оценку и/или прогноз по существу претензии;

(б) дать рекомендации Члену и Заявителю по урегулированию претензии.

22.6 Если претензия не будет урегулирована Сторонами на этапе расследования, Финансовая Комиссия вправе объявить стадию расследования завершенной и перейти к стадии определения.

23.1 На стадии вынесения решения, Комитет Рассмотрения Споров выносит решение по существу претензии.

23.2 Комитет Рассмотрения Споров, как правило, выносит решение по существу претензии на основании:

(а) претензии;

(б) ответа Члена;

(в) ответа Заявителя;

(г) информации и документов, полученных Финансовой Комиссией в ходе процесса рассмотрения претензии, включая рекомендации и консультации квалифицированных специалистов.

23.3 Комитет Рассмотрения Споров вправе выносить следующие решения:

(а) о присуждении Заявителю компенсации от Члена за убытки, которые он понес, в пределах компенсационного лимита;

(б) о понуждении к совершению или воздержании от совершения действий в отношении предмета претензии;

(в) об отклонении претензии и отказе Заявителю в каких-либо средствах правовой защиты, и прекращении рассмотрения претензии.

23.4 Решение Комитета Рассмотрения Споров составляется в письменной форме и включает в себя мотивированные выводы Комитета Рассмотрения Споров, лежащие в основе решения.

23.5 Если Комитет Рассмотрения Споров принимает решение о присуждении компенсации, ее размер определяется Комитетом Рассмотрения Споров с учетом реально причиненных Заявителю убытков действием/бездействием Члена и не включает в себя каких-либо дополнительных компенсаций.

23.6 При вынесении Комитетом Рассмотрения Споров решения о понуждении Члена к совершению или воздержанию от совершения действий, Комитет Рассмотрения Споров будет исходить из ситуации, в которой должен был оказаться Заявитель при совершении или воздержании от совершения действий со стороны Члена.

23.7 При вынесении такого решения, Комитет Рассмотрения Споров будет учитывать интересы всех Сторон, включая третьи стороны, чьи интересы могут быть затронуты данным решением.

23.8 Решение Комитета Рассмотрения Споров имеет обязательную силу для Заявителя только в случае, если Заявитель выражает свое согласие с таким решением в письменной форме в течение 14 дней с момента получения данного решения в письменном виде. В случае, если Заявитель выражает свое согласие с таким решением, он обязуется предоставить Члену (по запросу Члена) гарантии освобождения такого Члена от любой ответственности в отношении предмета претензии в полном объеме (далее по тексту: гарантия освобождения). Такая гарантия освобождения предоставляется в отношении всего объема заявленных требований, которые составляли предмет претензии, даже в случае, когда сумма требований превышает сумму компенсации, присужденной Комитетом Рассмотрения Споров. Решение Комитета Рассмотрения Споров имеет обязательную силу для Члена только в том случае, если Заявитель выражает свое согласие с таким решением в письменной форме и признает его в качестве решения по своей претензии против такого Члена (и предоставляет по запросу Члена гарантию освобождения).

23.9 В случае, если Член запрашивает у Заявителя гарантию освобождения, он должен в течение 7 дней с момента получения решения Комитета Рассмотрения Споров предоставить письменный запрос о предоставлении такой гарантии освобождения, а также предоставить сам текст такой гарантии освобождения Заявителю и Финансовой Комиссии. Гарантия освобождения имеет своей целью исключительно освобождение Члена от любой ответственности в отношении предмета претензии в полном объеме, а также исключение возможности инициирования юридических, дисциплинарных и иных процедур в отношении такого Члена со стороны Заявителя в отношении всего объема заявленных требований по претензии (предмета претензии), при условии, что такой Член исполнил решение Финансовой Комиссии в полном объеме. Финансовая Комиссия оставляет за собой право вносить изменения в текст гарантии освобождения.

23.10. В случае, если Комитет Рассмотрения Споров не получил подписанное Заявителем согласие на решение и подписанную гарантию освобождения (если этого требует Член) в течение 14 дней после направления решения, Комитет Рассмотрения Споров вправе объявить претензию рассмотренной в полном объеме.

23.11 Всякий раз, когда Комитет Рассмотрения Споров выносит решение, Член должен полностью его исполнить в течение периода времени, указанного в таком решении. Если конкретный период времени не указан, то Член должен исполнить решение в разумный срок при данных обстоятельствах.

23.12. Финансовая Комиссия вправе публиковать обезличенные копии решений Комитета Рассмотрения Споров на своем веб-сайте, за исключением случаев, когда Стороны в письменной форме ходатайствуют о рассмотрении претензии на конфиденциальной основе.

24.1. В процессе своей деятельности, если считается целесообразным, Финансовая Комиссия может:

(а) вернуть претензию Члену и предоставить ему возможность пересмотреть свою позицию по претензии с учетом рекомендаций и мнения Финансовой Комиссии по существу претензии;

(б) применять согласительные процедуры в форме неофициальных переговоров между Сторонами с целью разрешения претензии или любого ее аспекта;

(в) предложить урегулировать претензию по обоюдному согласию Сторон.

24.2 В случае, если Стороны приходят к обоюдному соглашению об урегулировании претензии, они должны предоставить Финансовой Комиссии копию заключенного соглашения об урегулировании претензии, после чего Финансовая Комиссия прекращает рассмотрение данной претензии.

24.3 Если Финансовая Комиссия удостоверится в том, что:

(а) соглашение об урегулировании было надлежащим образом составлено и подписано всеми Сторонами претензии;

(б) претензия находилась в рамках компетенции Финансовой комиссии; а также

(в) Член не выполнил все условия соглашения об урегулировании,

Комитет Рассмотрения Споров вправе присудить компенсацию, основываясь на условиях соглашения об урегулировании, с целью обеспечения его исполнения.

25.1 Если Финансовая комиссия обоснованно считает, что предложение, сделанное Членом Заявителю с целью урегулирования претензии, разумно и справедливо, с учетом имеющейся в распоряжении Финансовой Комиссии информации, Финансовая Комиссия может дать Заявителю рекомендации по принятию такого предложения с целью конечного урегулирования претензии.

25.2. В случае отказа Заявителя от принятия предложения по урегулированию претензии, Финансовая Комиссия вправе прекратить рассмотрение претензии в отсутствии дополнительной информации от Заявителя, которая бы мотивировала данный отказ. В случае прекращения рассмотрения претензии, Финансовая Комиссия письменно уведомляет об этом Стороны.

26.1 В случае неисполнения требований Финансовой Комиссии в течение срока, установленного Финансовой Комиссией:

(а) Финансовая Комиссия вправе продлить срок исполнения требования по своему усмотрению;

(б) в случае, если по истечении такого срока Член по-прежнему не исполнил требования Финансовой Комиссии:

(i) Комитет Рассмотрения Споров вправе приступить к рассмотрению претензии на основании уже имеющейся информации и документов;

(ii) Финансовая Комиссия вправе исключить Члена из состава Членов Финансовой Комиссии.

(в) В случае, если по истечении такого срока Заявитель по-прежнему не исполнил требования Финансовой Комиссии, Финансовая Комиссия вправе прекратить рассмотрение претензии или, если такие требования касаются какого-либо конкретного аспекта претензии, прекратить рассмотрение такого аспекта, не прекращая рассмотрения других аспектов претензии.

26.2 Термин «Требования Финансовой Комиссии» относится к любому требованию, предъявляемому Финансовой Комиссией или настоящими Правилами к Заявителю или Члену, включая требования предоставить ответ в Финансовую Комиссию в течение определенного срока или требования предоставить Финансовой Комиссии запрашиваемые документы и информацию.

27.1. В случае, если Член не исполняет решение Комитета Рассмотрения Споров в сроки, установленные таким решением (если срок указано, в разумные сроки), Финансовая Комиссия вправе направить Члену письменное уведомление о необходимости исполнения такого решения в течение 28 дней с момента получения такого уведомления. Если по истечении данного срока Член по-прежнему не исполнил решение Комитета Рассмотрения Споров, Финансовая Комиссия вправе предпринять любые действия, которые она сочтет необходимыми для обеспечения исполнения решения, включая, но не ограничиваясь:

(а) приостановить членство или исключить Члена из состава Членов Финансовой Комиссии;

(б) инициировать судебное разбирательство по вопросу соблюдения Членом Правил Финансовой Комиссии в соответствии с обязательствами, принятыми на себя на основании Членского Соглашения (договора) с Финансовой Комиссией, включая, но не ограничиваясь, обязательствами Члена по исполнению решений Комитета Рассмотрения Споров и Финансовой Комиссии;

(в) предпринимать любые другие действия, которые, по мнению Финансовой Комиссии, обеспечат исполнение решения Комитета Рассмотрения Споров и Финансовой Комиссии.

28.1 Финансовая Комиссия приостанавливает рассмотрение претензии, если на стадии расследования Член направит Финансовой Комиссии уведомление о возражении и сможет предоставить мотивированное обоснование:

(а) что претензия затрагивает или может затронуть проблему, которая имеет серьезные последствия для бизнеса Члена или сферы финансовых услуг в целом;

(б) что претензия затрагивает важный или новый вопрос права.

28.2 Член, подавший уведомление о возражении, должен:

(а) выявить и раскрыть вопросы, которые могут иметь серьезные последствия для бизнеса Члена или сферы финансовых услуг в целом и которые относятся к претензии;

(б) выявить и раскрыть важный или новый вопрос права, который относится к претензии;

(в) разъяснить Финансовой Комиссии основания, по которым он обращается в суд или иной государственный орган, и как данное обращение связано с претензией.

28.3 Финансовая Комиссия вправе отказать в принятии уведомления о возражении, если:

(а) Член не следует настоящим Правилам;

(б) Финансовая Комиссия обоснованно полагает, что у Члена нет достаточных оснований для обращения в суд или иной государственный орган;

(в) с учетом всех обстоятельств, Финансовая Комиссия обоснованно полагает, что уведомление о возражении подано с ненадлежащей целью или не связано с вопросами, затрагиваемыми в претензии;

(г) Член ранее уже направлял Финансовой Комиссии уведомление о возражении в отношении той же претензии. В этом случае Финансовая Комиссия предоставляет Члену письменное уведомление об отказе в принятии уведомления о возражении и продолжает рассмотрение претензии.

28.4 В случае, если Член не обращается в суд или иной государственный орган по вопросам, указанным в уведомлении о возражении в течение 14 дней с момента направления уведомления о возражении в Финансовую Комиссию, Финансовая Комиссия продолжает рассмотрение претензии, как если бы уведомление о возражении не было направлено.

29.1 Финансовая Комиссия вправе разрешить или потребовать вступления другого Члена (Третья Сторона) в процесс рассмотрения претензии в качестве Стороны по претензии в случае, если Финансовая Комиссия полагает, что это:

(а) не нанесет ущерба Заявителю или Члену;

(б) будет способствовать более эффективному рассмотрению претензии.

29.2. Финансовая Комиссия вправе предъявлять определенные условия к вступлению Третьей Стороны в процесс рассмотрения претензии.

29.3 С момента вступления Третьей Стороны в процесс рассмотрения претензии, Финансовая Комиссия вправе предоставлять инструкции касательно того, как данная претензия будет рассматриваться.

29.4 Третья Сторона имеет все права и обязанности в соответствии с настоящими Правилами, как если бы она являлась Членом в соответствии с настоящими Правилами.

29.5 В случае включения в процесс Третьей Стороны, в настоящие Правила могут быть внесены поправки, необходимые для для включения этой Стороны.

30.1 Ни одна из Сторон не обязана иметь юридическое или иное представительство («представительство») в процессе рассмотрения претензии Финансовой Комиссией.

30.2 В случае, если одна из Сторон обратится к услугам представителя, все сопутствующие расходы должны быть оплачены за счет Стороны, обратившейся к таким услугам.

31.1. Все заявления, направленные Заявителем или Членом, а также информация или документы, предоставленные Финансовой Комиссии, принимаются «без ущерба в отношении имеющихся прав». Это означает, что все сказанное или сделанное, а также информация, предоставленная Финансовой Комиссии в процессе ее деятельности, не может использоваться в последующих судебных разбирательствах и процедурах, пока того не требует закон.

31.2 Любая информация, полученная Финансовой Комиссией в процессе своей деятельности, не может быть раскрыта:

(а) Заявителем;

(б) Членом;

(в) Финансовой Комиссией,

(г) каким-либо третьим лицам, если такое раскрытие не требуется законом, настоящими Правилами или разрешено в соответствии с Правилами Финансовой Комиссии.

32.1. Любая Сторона по претензии, которая считает, что предоставление какой-либо информации или документов в Финансовую Комиссию нарушает ее обязательства по соблюдению конфиденциальности должна уведомить об этом Финансовую Комиссию. Сторона, обязанная соблюдать конфиденциальность, должна приложить все разумные усилия для получения согласия на раскрытие информации или документов. Если согласие не будет получено в течение разумного срока, Сторона обязанная соблюдать конфиденциальность вправе не предоставлять информацию и документы, в отношении которых у нее есть обязательства по соблюдению конфиденциальности.

32.2 В случае, если Финансовая Комиссия получает заявление Стороны с требованием соблюдать конфиденциальность в отношении предоставленных такой Стороной документов и информации, Финансовая комиссия обязуется не раскрывать такую информацию или документы какой-либо третьей стороне, за исключением случаев, когда:

(а) было получено согласие лица, предоставившего информацию или документ;

(б) такое раскрытие связано с требованием закона, настоящих Правил или разрешено настоящими Правилами.

32.3. Финансовая комиссия не будет использовать или полагаться на какую-либо конфиденциальную информацию или документы, предоставленные одной Стороной, с целью сделать неблагоприятные заключения в отношении другой Стороны, если только:

(а) разумно полагает, что информация или документы являются подлинными и заслуживающими доверия;

(б) информирует Сторону, в отношении которой может быть сделано неблагоприятное заключение, о том, что оно было сделано на основе конфиденциальной информации или документов;

(в) идентифицирует конфиденциальную информацию или документы Стороне, против которой может быть сделано неблагоприятное заключение;

(г) по возможности суммирует содержание конфиденциальной информации или документа Стороне, против которой может быть сделано неблагоприятное заключение.

32.4 В случае необходимости передать конфиденциальную информацию или документы, Финансовая Комиссия должна получить в письменной форме согласие Стороны, предоставившей такую информацию или документы.

32.5 За исключением случаев, когда настоящие Правила или закон прямо запрещают, Финансовая Комиссия вправе по своему усмотрению раскрыть претензию, ответ Члена или Заявителя, любую информацию или документы, полученные Финансовой Комиссией в процессе своей деятельности, Совету директоров, Комитету Рассмотрения Споров, любому сотруднику Финансовой Комиссии, консультанту или агенту в той степени, в которой это необходимо для целей исполнения своих полномочий, функций, обязанностей.

32.6. Финансовая Комиссия не обязана предоставлять Сторонам свои внутренние документы, созданные сотрудниками Финансовой Комиссии, консультантами, подрядчиками, агентами.

32.7 Вне зависимости от положений настоящих Правил, любая Сторона претензии, которая получает от Финансовой Комиссии любой документ, подготовленный Финансовой Комиссией или предоставленный Финансовой Комиссии другой Стороной:

(а) должна использовать этот документ исключительно для целей разрешения споров в соответствии с Правилами Финансовой Комиссии;

(б) не должна, за исключением случаев, предусмотренных законом или судебными процедурами, раскрывать такие документы любым третьим лицам без предварительного письменного согласия Финансовой Комиссии на условиях, которые Финансовая Комиссия сочтет целесообразными. Для целей настоящих Правил термин «раскрывать» включает в себя передачу или разглашение информации, документов любыми способами и в любой форме, включая копирование любыми средствами и в любой форме всей или любой части документа.

33.1 Финансовая Комиссия вправе по своему усмотрению или по заявлению Стороны в любое время и на условиях, которые Финансовая Комиссия считает приемлемыми, освобождать Сторону от исполнения любого положения настоящих Правил. Прежде чем предоставить освобождение от исполнения какого-либо положения, Финансовая Комиссия должна убедиться в том, что:

(а) данная мера необходима для целей обеспечения эффективного рассмотрения претензии;

(б) такое освобождение не будет предвзятым или несправедливым, не будет каким-либо иным образом обременять или ставить в невыгодное положение любую из Сторон.

34.1. Финансовая Комиссия вправе по своему усмотрению или по заявлению Стороны в любое время и на условиях, которые Финансовая Комиссия считает приемлемыми, продлить любой срок, необходимый для исполнения любого обязательства в соответствии с настоящими Правилами. Прежде чем продлить какой-либо срок, Финансовая Комиссия должна убедиться в том, что такое продление не будет предвзятым или несправедливым, не будет каким-либо иным образом обременять или ставить в невыгодное положение любую из Сторон.

35.1 Финансовая Комиссия вправе в любое время объявить о прекращении рассмотрения претензии в случае, если:

(а) претензия находится вне юрисдикции Финансовой Комиссии;

(б) претензия отозвана, урегулирована Сторонами или рассмотрена Финансовой Комиссией;

(в) Финансовая Комиссия признает претензию отозванной в случае отсутствия ответов Заявителя на запросы Финансовой Комиссии в течение срока, установленного Финансовой Комиссией;

(г) Заявитель отказывается принимать предложение по урегулированию претензии, направленное Членом, которое Финансовая Комиссия считает разумным и справедливым с учетом имеющейся в распоряжении Финансовой Комиссии информации и рекомендует Заявителю его принять (при отсутствии дополнительной информации от Заявителя, которая мотивировала бы его отказ);

(д) Заявитель не согласен с решением Финансовой Комиссии по претензии;

(е) претензия была подана без соблюдения процедуры;

(ж) Член Финансовой Комиссии не отвечает на запросы, несмотря на разумные усилия со стороны Комиссии.

(з) Финансовой Комиссии стало известно о любых из перечисленных в п. 16 A.1. событиях.

36.1 Финансовая Комиссия не связана своими предыдущими решениями, но стремится быть последовательной в процессе принятия решений.

36.2. Предыдущее решения Финансовой Комиссии включают в себя, но не ограничиваются, постановлениями, компенсациями, решениями

36.3 На усмотрение Финансовой Комиссии, она может направить Заявителю и Члену копию или выписку из политики Финансовой Комиссии, которая, по мнению Финансовой Комиссии, имеет отношение к претензии.

37.1. Каждое решение Финансовой Комиссии является окончательным и обязательным для Члена. Ни Заявитель, ни Член не могут подавать апелляции на решение Финансовой Комиссии, решение Финансовой Комиссии не подлежит обжалованию. Член не вправе оспорить решение Финансовой Комиссии в суде или другом судебном или государственном органе при отсутствии новой информации, которая могла бы повлиять на процесс рассмотрения претензии.

37.2 Решение Финансовой Комиссии может быть пересмотрено или возобновлено по вновь открывшимся обстоятельствам, в случаях, предусмотренных настоящими Правилами и руководящими принципами Финансовой Комиссии.

37.3 Решение Финансовой Комиссии является обязательным для Заявителя, если Заявитель его принимает. Если Заявитель не согласен с решением Финансовой Комиссии, он имеет право использовать любые другие средства правовой защиты в отношении предмета претензии, кроме обжалования решения в самой Финансовой Комиссии. В случае использования Заявителем иных средств правовой защиты, Финансовая Комиссия вправе объявить о прекращении рассмотрения претензии. В таком случае, решение Финансовой комиссии по данной претензии не будет иметь какой-либо силы или эффекта в отношении Члена.

37.4. Если по ходатайству Комитета Рассмотрения Споров или по заявлению одной из Сторон в течение 28 дней после даты получения решения такой Стороной Комитет Рассмотрения Споров определил, что в отношении этого решения:

(а) была сделана опечатка;

(б) допущена случайная ошибка или упущение;

(в) имеется арифметическая ошибка в подсчетах или ошибка в описании лица, вещи или события;

(г) несоответствия по форме;

(д) содержание решения не отражает фактических намерений Комитета Рассмотрения Споров,

Комитет Рассмотрения Споров вправе:

(i) вносить в решение любые правки, которые он считает нужными;

(ii) повторно вынести решение;

(iii) давать в отношении решения такие распоряжения, которые он считает уместными (включая распоряжения о сроке исполнения).

38.1 Финансовая Комиссия вправе по своему усмотрению:

(а) обойти ВПРС члена, независимо от того, начал ли этот Член рассматривать претензию в рамках этой процедуры;

(б) рассмотреть или продолжать рассматривать претензию, если Член:

(i) перестает вести свою деятельность;

(ii) лишается соответствующей лицензии;

(iii) становятся несостоятельным, в отношении него инициируется процедура банкротства, либо процесс ликвидации,

Во всех случаях, Финансовая Комиссия будет учитывать интересы Заявителя.

39.1. Совет директоров и все Члены должны обеспечить надлежащее, эффективное и широкое освещение деятельности Финансовой Комиссии.

39.2. Логотип и сертификат Финансовой Комиссии разрешается использовать и распространять только добросовестным Членам. Использование логотипа или сертификата Финансовой Комиссии без разрешения Финансовой Комиссии строго запрещено.

39.3. Если иное прямо не указано Финансовой Комиссией в ее Решении или Постановлении, ни Заявитель, ни Член не могут публиковать, передавать, оглашать или иным образом распространять любую информацию, содержащуюся в таком Решении или Постановлении; содержание корреспонденции между Финансовой Комиссией и Заявителем или Членом; любую иную информацию, которая стала доступна в процессе работы по Претензии. В случае нарушения данного положения, Финансовая Комиссия оставляет за собой право аннулировать и (или) отменить любые свои Решения или Постановления, вынесенные в отношении любой Претензии, поданной таким Заявителем или против такого Члена.

40.1. В той мере, в какой это разрешено законом, Финансовая Комиссия исключает свою ответственность перед Членами, вытекающую из настоящих Правил или в связи с выполнением Финансовой Комиссией своих функций, осуществлением своей деятельности. Такое исключение ответственности распространяется без ограничений на всю ответственность, вытекающую из договора (членского соглашения) или деликта, за действия или бездействия Финансовой Комиссии, Совета директоров, Комитета Рассмотрения Споров, владельцев и учредителей, директоров, сотрудников, агентов и подрядчиков и любых связанных с ними лиц ( «Освобожденные Лица»).

40.2. Члены принимают на себя обязательства по возмещению Освобожденным Лицам любых прямых, косвенных и / или случайных по своему характеру убытков, расходов, издержек, затрат (включая любые разумные судебные издержки и расходы), связанных с (i) любым неисполнением, нарушением Членом, его сотрудниками, подрядчиками или агентами, учредителями, владельцами настоящих Правил, или (ii) любыми требованиями, притязаниями, действиями третьих лиц, исковыми требованиями, судебными разбирательствами и иными юридическими процедурами за действия, бездействия Освобожденных Лиц по исполнению своих прав и обязанностей в соответствии с настоящими Правилами.

41.1. Член обязан воздержаться от распространения, побуждения к распространению любых не соответствующих действительности порочащих сведений в отношении Заявителя или Финансовой Комиссии.

41.2. Любая публичная критика решений Финансовой Комиссии на открытом форуме или на веб-сайте Члена запрещена и может привести к исключению Члена из состава Членов Финансовой Комиссии.

42.1 Финансовая Комиссия может направлять документы, требования, запросы или иные коммуникации (далее: «уведомление») любой Стороне:

(а) лично;

(б) путем отправки по почте, по адресу Стороны, указанному в личном деле;

(в) путем отправки по факсу или электронной почте, указанным в личном деле Стороны.

Почта

42.2 Документ, отправленный по почте, должен быть отправлен курьерской почтой и считается полученным в день его доставки по соответствующему адресу.

Факс или электронная почта

42.3 Документ, отправленный по факсу или электронной почте, считается полученным на следующий день после отправки факса или электронной почты.

Доказательства направления уведомления

42.4. Письменное удостоверение, подписанное директором или сотрудником Финансовой Комиссии, в котором указано, что документ был отправлен Стороне по почте, факсу или электронной почте в определенную дату, является достоверным доказательством того, что документ был отправлен в эту дату, при отсутствии доказательств в пользу противного (prima facie).

43.1. Нижеприведенные термины имеют следующее значение:

«Компенсация» – обязательная к исполнению Членом денежная выплата Заявителю, установленная в решение Комитета Рассмотрения Споров.

«Высший орган управления Финансовой Комиссии» – Совет директоров Финансовой Комиссии;

«Заявитель» – Клиент, который подает претензию в Финансовую Комиссию против Члена или Членов. Данный термин не включает в себя физических лиц, которые являются Членами Финансовой Комиссии, за исключением случаев, когда такое лицо, на момент возникновения спорной ситуации, имело какие-либо деловые связи с Членом, против которого была подана претензия;

«Претензия» означает:

(а) для целей внутренних процедур рассмотрения споров (ВПРС) – выражение несогласия, поданное Члену и касающееся его действий/бездействий, продуктов, услуг или самого процесса рассмотрения споров, подразумевающие получение ответа или решения;

(б) для целей внешнего рассмотрения споров (ВРС) – выражение несогласия, поданное в Финансовую Комиссию и касающееся действий/бездействий, продуктов или услуг Члена, вне зависимости от того, пытался ли Заявитель разрешить претензию напрямую с Членом посредством внутренних процедур рассмотрения споров Члена.

«Клиент» – физическое лицо (в том числе его представитель или иной законный посредник), группа физических лиц или малый бизнес. Данный термин не включает в себя физических лиц, которых Финансовая Комиссия не относит к числу клиентов в соответствии с настоящими Правилами и руководящими принципами ввиду наличия определенных активов, материальных ценностей или и того и другого, которыми данное лицо владеет, распоряжается или контролирует;

«Веб-сайт Финансовой Комиссии» или «веб-сайт» – веб-ресурс, использующейся Финансовой Комиссией по адресу: www.financialcommission.org;

«Деятельность Финансовой Комиссии» – процесс рассмотрения претензий и иные процедуры в соответствии с настоящими Правилами;

«Стадия вынесения решения» – этап рассмотрения претензии, на котором Комитет Рассмотрения Споров выносит решение по существу претензии и, при необходимости, присуждает компенсацию или дает иные распоряжения, постановления;

«ВРС» – смотреть пункт 1.1;

«Финансовая услуга» – услуги, либо продукты в рамках финансовой торговли, включая, но не ограничиваясь, форекс, опционы, сырьевые товары, акции или бинарные опционы, контракты на разницу;

«Поставщик финансовых услуг» – любое физическое или юридическое лицо, которое за плату предлагает финансовые услуги;

«Сфера финансовых услуг» – общая совокупность поставщиков финансовых услуг;

«ВПРС» – внутренние процедуры рассмотрения споров, установленные Членом с целью рассмотрения претензий;

«Стадия расследования» – один из этапов рассмотрения претензии в процессе деятельности Комитета Рассмотрения Споров;

«Член» – лицо, компания или корпорация, подписавшее с Финансовой Комиссией Членское Соглашение (договор) и которое является Членом Финансовой комиссии;

«Компенсационный лимит» – максимальная сумма компенсации, не превышающая 20 000 евро на одну претензию. Размер компенсационного лимита может время от времени изменяться. Примечание: отдельные претензии одного и того же Заявителя не будут агрегированы с целью присуждения максимального предела компенсационного лимита;

«Решение» – мотивированные выводы, принятые Комитетом Рассмотрения Споров, предписывающие определенный порядок поведения Члена;

«Правила» – настоящие Правила Финансовой Комиссии;

«Постановление» – заключение Комитета Рассмотрения Споров касательно того, может ли претензия или какой-либо ее аспект быть рассмотрен в соответствии с настоящими Правилами, или заключение Комитета Рассмотрения Споров по любому вопросу, который возникает в ходе деятельности Финансовой Комиссии;

43.2 Если контекст настоящих Правил не предполагает иного:

(а) единственное число включает множественное число и наоборот;

(б) любая ссылка на Сторону по претензии включает исполнителей, представителей, администраторов и иных лиц, связанных с такой Стороной;

(в) ссылка на один пол включает в себя любой пол;

(г) заголовки, названия параграфов, секций и тому подобное предназначены исключительно для удобства и справочных целей;

(д) ссылки на любое применимое право включает, но не ограничивается положениями, правилами, принятыми в соответствии с применимым правом, а также консолидации, повторные акты, поправки и прочее.

43.3 Течение сроков включает в себя выходные дни, но не включает какие-либо общепринятые праздники или государственные праздники и праздничные дни, установленные в стране нахождения Члена.

43.4 При использовании какой-либо информации или документов, они могут быть получены в любой форме и из любого источника, однако должны быть получены законным путем. Любая информация и документы, полученные незаконно не будут использоваться Финансовой Комиссией.

  1. Общие положения

Члены, исполняющие ордеры, должны принимать и применять задокументированные процедуры, специально предназначенные для фиксации и хранения важной информации об ордерах клиентов и активности их учетных записей.

  1. Отчеты о транзакциях

Электронные торговые системы должны фиксировать следующую информацию для каждой транзакции:

покупка или продажа;

дата и время получения ордера системой;

цена (или премия за опцион), на которой размещен заказ;

цена (или премия за опцион), указанная на торговой платформе при размещении ордера (если система является торговой платформой);

идентификация учетной записи;

валютная пара;

размер;

тип ордера (если это не прямой рыночный ордер);

дата и время, когда информация об исполнении передается системой;

дата и время, когда ордер передается на торговую платформу;

дату и время исполнения.

Для опционов система должна записывать следующую дополнительную информацию:

Пут или колл;

цена исполнения;

срок действия.

Вся информация должна быть записана до ближайшей секунды. Система также должна записывать любую другую необходимую информацию (например, реквоты, неисполнение ордера по причине недостатка средств на счете Клиента). Если транзакция не подвержена ежедневным ролловерам, система также должна записать дату истечения срока действия транзакции, если таковая имеется.

Система должна записывать такую же информацию для ликвидации ордеров. Если Клиент размещает их в качестве ликвидационных ордеров, система должна идентифицировать их как ликвидационные ордеры. Если они генерируются системой при недостатке средств на счете, система должна записывать данную информацию. Однако, если Клиент размещает их в качестве новых ордеров, они не должны идентифицироваться как ликвидационные в информации об ордере, даже если они приводят к закрытию.

Электронные торговые платформы должны записывать следующую информацию для ролловера:

идентификация учетной записи;

валютная пара;

размер;

длинный или короткий;

дата и время ролловера;

цена позиции после ролловера;

цены бид и аск, указанные на платформе во время ролловера;

любые другие платежи, взимаемые за ролловер.

Электронная торговая платформа должна быть запрограммирована на предоставление суммы процентов, кредитованных или дебетованных на счет, если таковые имеются. Торговая платформа также должна быть запрограммирована на предоставление отчетов по запросу, с указанием следующей информации для всех транзакций, кроме ролловеров, исполненных в этот день: время, цена (или премия), количество, длинная или короткая, валютная пара, идентификация учетной записи и, для опционов, цена исполнения, пут или колл, срок действия.

  1. Учетные записи

Электронные торговые платформы должны создавать и вести ежедневную фиксацию, содержащую следующую информацию:

остаток на счете (средства на счете плюс или минус открытые торговые позиции);

идентификация учетной записи;

средства на счете (за вычетом комиссий и иных обязательных платежей);

Свободный торговый капитал (чистая прибыль и убытки от открытых транзакций).

Для позиций открытого опциона баланс счета должен быть скорректирован с учетом значения цены опциона. Ежедневная фиксация должна включать следующую дополнительную информацию:

Если система рассматривает ролловер как две транзакции, она должна указывать дату и время каждой такой транзакции;

стоимость длинного опциона;

стоимость короткого опциона;

чистая цена опциона.

  1. Отчеты о времени и цене

Электронные торговые платформы должны создавать ежедневные логи, показывающие каждое изменение цены на платформе, время изменения до ближайшей секунды и объем торгов в это время и цену. По требованию Клиента, Член должен предоставить отчеты о времени и цене по всем выполненным транзакциям по одной и той же валютной паре или опциону в течение периода времени, в течение которого ордер клиента был или мог быть исполнен.

  1. Отчеты о прибылях и убытках

Электронные торговые платформы должны иметь возможность по запросу сгенерировать отчет, в котором ежемесячно и ежегодно отражаются реализованные и нереализованные прибыль и убытки Клиента. Система должна генерировать годовые отчеты для каждого Клиента на конец календарного года, показывающие реализованные и нереализованные прибыль и убытки, полученные или понесенные в течение календарного года и нереализованные прибыль и убытки на открытых позициях.

  1. Хранение

Члены обязуются хранить полученную информацию с даты ее получения. Данная информация должна быть легкодоступна. Данная информация должна быть открыта для проверки Финансовой Комиссией, копии должны предоставляться в Финансовую Комиссию по запросу.

  1. Поддержание работоспособности

Член обязуется проводить периодическую проверку работоспособности платформы с целью непрерывного хранения и поддержания данных и способности генерировать отчеты, требуемые данным Приложением.

В случае предоставления Клиентам консультаций инвестиционного характера (рекомендации по инвестициям, торговли) в устной форме или посредством телефонной или цифровой голосовой связи или посредством других цифровых методов со стороны сотрудников компании, аналитиков, консультантов, агентов, подрядчиков, аффилированных лиц и/или IB-партнеров Члена Финансовой Комиссии, Член обязан предоставить такому Клиенту разовое голосовое раскрытие рисков, связанных со следованием таким консультациям.

Данная процедура описывает порядок взаимодействия между Членом и его Клиентом , а также устанавливает дополнительные требования к Членам в случае предоставления Клиенту голосовых консультаций инвестиционного характера со стороны сотрудников компании, аналитиков, консультантов, агентов, подрядчиков, аффилированных лиц и/или IB-партнеров Члена.

В любых случаях, когда сотрудники компании, аналитики, консультанты, агенты, подрядчики, аффилированные лица и/или IB-партнеры предоставляют какие-либо инвестиционные консультации посредством голосовой коммуникации (любые формы совета, мнения, рекомендации, и т. д.) Клиентам, которые имеют счет в данной компании – члене Финансовой Комиссии, такой Член должен принять следующие меры:

  1. Всем Членам необходимо ознакомится с письменным стандартным Уведомлением о рисках, которые прописано Финансовой Комиссией на английском языке и доступно в переводе на других языках, с которыми работает Комиссия. Стандартным Уведомлением необходимо пользоваться четко по инструкциям ниже.
  2. Член должен предоставить Клиенту стандартное Уведомление о рисках, связанных с торговлей при открытии торгового счета, с изложением соответствующих рисков, которые Клиент берет на себя, а также рисков следования консультациям инвестиционного характера, и получить голосовое согласие Клиента;
  1. Клиентское Соглашение должно включать в себя отказ от ответственности за финансовый результат Клиента, полученный им в результате следования, или не следования, рекомендациям, предоставленных в рамках консультаций инвестиционного характера.
  1. Член должен получить голосовую запись Клиента, с подтверждением принятия всех рисков наступления возможных убытков в случае следования консультациям инвестиционного характера, предоставленным сотрудниками компании, аналитиками, консультантами, агентами, подрядчиками, аффилированными лицами и/или IB-партнерами посредством голосовой коммуникации.
  2. Компания должна получить от Клиента голосовое подтверждение, в котором:
    1. Названы ФИО клиента в соответствии с регистрационными данными, имеющимися у Члена;
    2. Назван номер торгового счета клиента;
    3. Клиент подтверждает осознание и принятие всех рисков, связанных с торговлей в соответствующей компании;

Требования при подачи претензии

Если Клиент Члена Финансовой Комиссии подает претензию в Финансовую Комиссию, Член должен предоставить все документы, звуковые речевые записи о подтверждении единоличной ответственности за все инвестиционные решения, принятые на основании торговых консультаций, предоставленных сотрудниками компании, аналитиками, консультантами, агентами, подрядчиками, аффилированными лицами и/или IB-партнерами посредством голосовой коммуникации, со стороны Клиента, с целью достоверного рассмотрения претензии.