เรื่องร้องเรียน
นาย XXX ได้ยื่นเรื่องร้องเรียนต่อคณะกรรมการการเงินด้วยเหตุผลดังต่อไปนี้:
ลูกค้าใช้บัญชีหมายเลข XXX (USD) สำหรับการดำเนินการที่ใช้งานอยู่กับสกุลเงินดิจิทัล
ลูกค้าใช้บัญชีหมายเลข 8809629 (USD) สำหรับการดำเนินการกับตราสารตลาด Forex และ CFD ตามที่ลูกค้าแจ้ง บัญชีที่ระบุได้รับการลงทะเบียนเมื่อวันที่ 13 ตุลาคม 2020 และได้รับเงิน 7990.43 USD เมื่อวันที่ 21 ธันวาคม 2020 ในวันเดียวกัน โบรกเกอร์ได้โอนเงินโบนัสจำนวน 1598 USD เข้าบัญชีของลูกค้า
ภายในวันที่เกิดเหตุ ลูกค้าได้เปิดสถานะการขายชอร์ต 21 ตำแหน่งด้วยตราสารทางการเงิน USOIL โดยมีปริมาณการซื้อขายรวม 538 ล็อต เหตุการณ์ดังกล่าวเกิดขึ้นในบัญชีของลูกค้าเมื่อวันที่ 4 มกราคม 2021 เวลา 12:31:34 น. (ตามเวลาเซิร์ฟเวอร์) ในเวลาที่กำหนด โบรกเกอร์ได้หักค่าธรรมเนียมข้ามคืนทั้งหมดที่ได้รับจากสถานะ USOIL ที่ลูกค้าเปิดไว้ ส่งผลให้เงินโบนัสในบัญชีลูกค้าถูกหักออก และต้องบังคับชำระบัญชีตำแหน่งของลูกค้า ## 56617870, 56617871, 56617872, 56618848, 56618862, 56623804, 56623805, 56623832, 56623833, 56623834, 56691961 เนื่องจากขาดมาร์จิ้น (Stop Out) จำนวนการสูญเสียของลูกค้าที่เกิดจากเหตุการณ์นี้รวมเป็น 6135.30 USD นอกจากนี้ ควรทราบด้วยว่าไม่นานหลังจากเหตุการณ์นั้น ลูกค้าได้ปิดบัญชีตำแหน่งที่เหลือใน USOIL ด้วยตนเองในราคาตลาด โดยมีการสูญเสียเพิ่มเติมเป็นจำนวน 1006 USD
ลูกค้าไม่เห็นด้วยกับการตัดสินใจของโบรกเกอร์ (ดูด้านล่าง) กล่าวหาว่าโบรกเกอร์ประพฤติมิชอบและ ขอให้คณะกรรมการแก้ไขข้อพิพาทตรวจสอบความถูกต้องตามกฎหมายของการดำเนินการของโบรกเกอร์ในช่วงเวลาดังกล่าวและภายหลังจากเหตุการณ์ ลูกค้าเชื่อว่าการแก้ไขข้อพิพาทอย่างยุติธรรมควรเป็นการชดเชยการสูญเสียทางการเงินที่เกิดจากเหตุการณ์ดังกล่าว (7000 ดอลลาร์สหรัฐ) จากโบรกเกอร์ ลูกค้าได้ส่งภาพหน้าจอที่ถ่ายจากแพลตฟอร์มของโบรกเกอร์ รวมถึงภาพหน้าจอที่ถ่ายจากแชทสดเป็นหลักฐานเอกสารในการสอบสวน
ในทางกลับกัน โบรกเกอร์ไม่เห็นเหตุผลใดๆ ที่จะร้องเรียนลูกค้า เนื่องจากในความเห็นของพวกเขา สถานะทั้งหมดของลูกค้าถูกปิดอย่างถูกต้อง ในราคาตลาดจริง และเป็นไปตามบทบัญญัติของเอกสารกำกับดูแลและกฎการซื้อขายที่บริษัทกำหนดขึ้น โบรกเกอร์ได้นำประวัติการซื้อขายของลูกค้า บันทึกเซิร์ฟเวอร์ ข้อกำหนดและเงื่อนไขของโปรโมชั่นโบนัส ตลอดจนคำตอบอย่างเป็นทางการต่อลูกค้าเกี่ยวกับการเรียกร้องนี้ไปเป็นหลักฐานเอกสาร
| ผู้ร้องเรียน | โบรกเกอร์ | |||
| XXX | YYY | |||
| การร้องเรียนต่อคณะกรรมการการเงิน | #ซซซ | |||
| วันที่ร้องเรียน | วันที่ยื่นเรื่องร้องเรียน | |||
| 17/01/2020 | 28/01/2021 | |||
| การตอบสนองข้อร้องเรียน:
การตัดสินใจเกี่ยวกับข้อร้องเรียนนี้จะขึ้นอยู่กับข้อมูลที่บริษัทนายหน้าและลูกค้าให้ไว้ หลังจากวิเคราะห์หลักฐานเอกสารที่ลูกค้าและโบรกเกอร์จัดทำอย่างครอบคลุมแล้ว คณะกรรมการระงับข้อพิพาทของคณะกรรมาธิการการเงินได้ข้อสรุปดังต่อไปนี้: 1. ตามข้อมูลที่ได้รับจากโบรกเกอร์ พวกเขาประสบปัญหา Swap บนตำแหน่ง USOIL ที่ถูกเรียกเก็บเงินจากลูกค้าอย่างไม่ถูกต้องตั้งแต่วันที่ 23 ธันวาคม 2020 โบรกเกอร์ได้ส่งข้อความถึงลูกค้าเมื่อวันที่ 4 มกราคม 2021 ก่อนที่จะมีการปรับจริง เพื่อแจ้งให้ลูกค้าที่ได้รับผลกระทบทราบว่ากำลังดำเนินการตรวจสอบและจะทำการปรับในเร็วๆ นี้ ในวันเดียวกันนั้น ได้มีการปรับและส่งการสื่อสารไปยังลูกค้าเพื่อแจ้งให้ลูกค้าที่ได้รับผลกระทบทราบ ในเรื่องนี้ โบรกเกอร์อ้างว่าตนได้ปฏิบัติตามข้อกำหนดของเอกสารกำกับดูแลอย่างครบถ้วนและอ้างถึงข้อกำหนดที่เกี่ยวข้องในข้อตกลงกับลูกค้า: 2.5 ค่าใช้จ่ายและเครดิตในบัญชีของคุณ ... (c) หากเราพบว่าเราทำผิดพลาดเกี่ยวกับการคำนวณค่าธรรมเนียมใดๆ เราจะแก้ไขข้อผิดพลาดนั้น โดยแจ้งให้คุณทราบเป็นลายลักษณ์อักษรภายใน 28 วัน ... 3.5 ข้อผิดพลาดในราคา ข้อผิดพลาดในการกำหนดราคาอาจเกิดขึ้นเป็นครั้งคราว ในสถานการณ์เช่นนี้ เราอาจปรับเปลี่ยนองค์ประกอบใดๆ ของตำแหน่งของคุณ ดูส่วนที่ 3.7 ของ คำชี้แจงการเปิดเผยข้อมูลผลิตภัณฑ์ เพื่อดูข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับพื้นฐานที่เราสามารถทำสิ่งนี้ได้ ... 12.1 การยกเว้นความรับผิด ในขอบเขตสูงสุดเท่าที่กฎหมายจะอนุญาต เราจะไม่รับผิดชอบสำหรับ:
2. นอกจากนี้ โบรกเกอร์อ้างว่าลูกค้าได้รับโบนัสเครดิตภายใต้เงื่อนไขที่ว่ายอดคงเหลือในบัญชีของลูกค้าจะต้องไม่ลดลงต่ำกว่ายอดคงเหลือเครดิต มิฉะนั้น โบนัสเครดิตจะถูกลบออก ตามที่ระบุไว้ในบทบัญญัติของข้อ 16 ของข้อกำหนดและเงื่อนไขโปรโมชั่นโบนัส:
โบรกเกอร์อ้างว่าการปรับสวอปที่ทำกับบัญชีของลูกค้าทำให้ระดับมูลค่าสุทธิของบัญชีของเขาลดลงและส่งผลให้โบนัสเครดิตถูกยกเลิก นอกจากนี้ สาเหตุส่วนหนึ่งยังมาจากราคา USOIL ที่เพิ่มขึ้นข้ามคืนจาก 48.351 เป็น 48.941 ซึ่งทำให้การขาดทุนจากการซื้อขายของลูกค้าเพิ่มขึ้น 3. โปรดทราบว่าเงื่อนไขการซื้อขายสำหรับบัญชีของลูกค้าแนะนำให้ใช้สเปรดแบบลอยตัวและ Stop Out ที่ระดับ 20% ข้อมูลนี้กำหนดไว้อย่างชัดเจนในเอกสารกำกับดูแลของโบรกเกอร์ (ดู ตารางสินค้า) โดยการเปิดบัญชีซื้อขายประเภทที่เลือก ลูกค้าตกลงที่จะยอมรับเงื่อนไขการซื้อขายที่บริษัทให้ไว้ ตามข้อมูลของโบรกเกอร์ เมื่อเกิดเหตุการณ์ อัตราส่วนของส่วนทุนต่อมาร์จิ้นในบัญชีของลูกค้าตกลงต่ำกว่าระดับวิกฤต 20% ดังนั้น เนื่องมาจากมาร์จิ้นไม่เพียงพอ ตำแหน่งของลูกค้า ## 56617870, 56617871, 56617872, 56618848, 56618862, 56623804, 56623805, 56623832, 56623833, 56623834, 56691961 จึงถูกปิดโดยอัตโนมัติตามราคาที่มีอยู่ในตลาด (Stop Out) ข้อเท็จจริงนี้ได้รับการยืนยันจากบันทึกจากเซิร์ฟเวอร์ที่โบรกเกอร์ให้มา 4. เห็นได้ชัดว่าจากมุมมองทางกฎหมาย โบรกเกอร์ได้ปฏิบัติตามข้อกำหนดในเอกสารกำกับดูแลอย่างครบถ้วน ในขณะเดียวกัน ควรสังเกตว่าจากมุมมองด้านปฏิบัติการ ดูเหมือนว่าโบรกเกอร์ไม่ได้ดำเนินการอย่างมืออาชีพมากนัก โบรกเกอร์เป็นผู้ทำผิดพลาด และหลังจากนั้น 2 สัปดาห์จึงแก้ไขสถานการณ์โดยอาศัยโอกาส โดยไม่อธิบายให้ลูกค้าทราบหรือให้โอกาสแก่ลูกค้าในการฝากเงินเพิ่มเติมหรือลดสถานะ 5. คณะกรรมการการเงินมีความมุ่งมั่นในแนวทางปฏิบัติทางธุรกิจที่ดีที่สุดซึ่งได้รับการยอมรับทั่วทั้งอุตสาหกรรม ซึ่งถือว่าหากมีปัญหาบางประการเกิดขึ้นจากนายหน้า จะต้องส่งผลกระทบน้อยที่สุดต่อลูกค้า และจะต้องนำเสนอวิธีแก้ปัญหาบางประการอย่างรวดเร็วเพื่อบรรเทาผลกระทบเชิงลบที่อาจเกิดขึ้นต่อสถานะของลูกค้า โดยสรุปแล้ว คณะกรรมการระงับข้อพิพาทได้ตัดสินใจในความโปรดปรานของลูกค้า ในความเห็นทั่วไปของสมาชิก DRC นายหน้าควรรับผิดชอบต่อความสูญเสียจากข้อผิดพลาดของตนเอง รวมถึงสื่อสารอย่างชัดเจนยิ่งขึ้นและดำเนินมาตรการที่เหมาะสมเพื่อหลีกเลี่ยงไม่ให้เกิดสถานการณ์ดังกล่าวในบัญชีของลูกค้าในอนาคต ดังนั้น นายหน้าจะต้องตอบสนองความต้องการของลูกค้าในการชดเชยความสูญเสียเป็นจำนวน 7000 ดอลลาร์สหรัฐที่เกิดจากเหตุการณ์ดังกล่าวให้ครบถ้วน ข้อร้องเรียนนี้ได้รับการพิจารณาโดยสมาชิกของคณะกรรมการระงับข้อพิพาทของคณะกรรมาธิการการเงิน และได้รับการดำเนินการโดยหัวหน้าคณะกรรมการ |
||||
| ปกครองโดยได้รับความโปรดปราน | ค่าตอบแทน | |||
| ไคลเอนต์ | 7000 เหรียญสหรัฐ | |||
| หากคุณมีคำถามใด ๆ เกี่ยวกับการสืบสวนนี้ โปรดส่งมาที่อยู่ต่อไปนี้ [ป้องกันอีเมล] | ||||
| รับทราบ | ||||
| ฉันขอรับรองว่าข้อมูลทั้งหมดได้รับการพิจารณาโดยคณะกรรมการแก้ไขข้อพิพาทของคณะกรรมาธิการการเงิน และขอยืนยันว่าการตัดสินใจนั้นดำเนินไปอย่างยุติธรรม เป็นกลาง และไม่มีการแทรกแซง ฉันมั่นใจว่าข้อมูลที่ให้ไว้ในเอกสารเป็นความจริง | ||||
| ลายเซ็น | การกำหนด | วันที่ | ||
| อนาโตลี บูลานอฟ |
หัวหน้าฝ่าย DRC |
5/03/2021 | ||