เรื่องร้องเรียน
นาย XXX ได้ยื่นเรื่องร้องเรียนต่อคณะกรรมการการเงินด้วยเหตุผลดังต่อไปนี้:
ลูกค้าใช้บัญชีหมายเลข XXX (USD) สำหรับการดำเนินการที่ใช้งานอยู่กับสกุลเงินดิจิทัล
เมื่อถึงเวลาเกิดเหตุการณ์ มีการเปิดสถานะซื้อหลายตำแหน่งในบัญชีซื้อขายที่ระบุไว้สำหรับเครื่องมือทางการเงิน ETHUSD โดยมีปริมาณรวม 8890.31 ไมโครล็อต
เหตุการณ์ที่เกิดขึ้นในบัญชีซื้อขายของลูกค้าเกิดขึ้นในระหว่าง แฟลชพัง ในตลาดสกุลเงินดิจิทัล ในวันที่ 22 กุมภาพันธ์ 2021 เวลา 16:23 น. (เวลาเซิร์ฟเวอร์) ในเวลาที่กำหนด อันเป็นผลจากความผันผวนของตลาดการเงินในระยะสั้นและการเปลี่ยนแปลงที่ไม่เอื้ออำนวยในราคาของตราสารทางการเงิน ETHUSD ในเวลาต่อมา ตำแหน่งของลูกค้า ## 215349578
215349585, 215349594, 215349606, 215349616, 215349623, 215349629, 215349635, 215349641,
215349653, 215349660, 215349665, 215349675, 215349680, 215349687, 215349693, 215349701,
215349710, 215349717, 215349723, 215349730, 215349737, 215349743, 215349752, 215349758,
215349766, 215349775, 215349782, 215349787, 215349794, 215349799, 215349807, 215349812,
215349817, 215349824, 215349831, 215349836 ถูกบังคับชำระบัญชีโดยโบรกเกอร์เนื่องจากขาดหลักประกันมาร์จิ้น (Stop Out) จากเหตุการณ์ดังกล่าว มูลค่ารวมของการสูญเสียทางการเงินของลูกค้ารวมเป็น 7343.52 ดอลลาร์สหรัฐ
ตามที่ลูกค้าแจ้ง การสูญเสียเงินฝากเป็นผลโดยตรงจากการทำงานที่ไม่ถูกต้องของเซิร์ฟเวอร์การซื้อขายและการกระทำที่ผิดกฎหมายของโบรกเกอร์ในระหว่างเหตุการณ์ดังกล่าว ลูกค้าเชื่อมั่นว่าการชำระบัญชีตำแหน่งบนตราสารทางการเงิน ETHUSD โดยโบรกเกอร์ดำเนินการในราคาที่ไม่ใช่ราคาตลาด ตัวอย่างเช่น ลูกค้าอ้างอิงราคาบนแพลตฟอร์มการซื้อขาย Libertex www.investing.com แพลตฟอร์มนี้รวมถึงการแลกเปลี่ยนคริปโตขนาดใหญ่อย่าง BitMEX, Binance และผู้ให้บริการทางการเงินอิสระรายอื่นๆ ซึ่งราคาขั้นต่ำสำหรับตราสารทางการเงินที่ระบุไม่ลดลงต่ำกว่า 1500 ดอลลาร์สหรัฐในระหว่างเหตุการณ์ดังกล่าว ในขณะเดียวกัน ราคาที่โบรกเกอร์ใช้การแลกเปลี่ยนคริปโตของ Kraken เป็นผู้ให้บริการสภาพคล่องก็ลดลงเหลือระดับ 997.92 ดอลลาร์สหรัฐ ลูกค้าถือว่าความแตกต่างของราคาสำหรับสินทรัพย์เดียวกันนั้นเป็นสิ่งที่ยอมรับไม่ได้ ในความคิดเห็นของลูกค้า โบรกเกอร์ควรดำเนินการโดยพิจารณาจากข้อมูลตลาดที่ได้รับจากหลายแหล่ง และไม่ควรจำกัดอยู่เพียงแหล่งเดียว เนื่องจากสิ่งนี้จำกัดความเป็นกลาง ลูกค้ายังสังเกตว่าในระหว่างเหตุการณ์ดังกล่าว เนื่องจากเซิร์ฟเวอร์การซื้อขายของโบรกเกอร์หยุดทำงาน คำสั่งซื้อที่รอดำเนินการ Buy Limit จึงไม่ทำงานในบัญชีการซื้อขายของลูกค้า รวมถึงแสดงข้อมูลราคาที่ไม่ถูกต้องบนแผนภูมิของแพลตฟอร์มการซื้อขาย
ตามที่ระบุไว้ข้างต้น ลูกค้าขอให้คณะกรรมการแก้ไขข้อพิพาทของคณะกรรมการการเงินตรวจสอบความถูกต้องของการดำเนินการของโบรกเกอร์ในระหว่างเหตุการณ์และความถูกต้องของการดำเนินการตามธุรกรรมที่โต้แย้ง ## 215349578, 215349585, 215349594, 215349606, 215349616, 215349623, 215349629, 215349635, 215349641, 215349653, 215349660, 215349665, 215349675, 215349680, 215349687, 215349693, 215349701, 215349710, 215349717, 215349723, 215349730, 215349737, 215349743, 215349752, 215349758, 215349766, 215349775, 215349782, 215349787, 215349794, 215349799, 215349807, 215349812, 215349817, 215349824, 215349831, 215349836 พร้อมทั้งชดเชยความเสียหายทางการเงินที่เกิดจากเหตุการณ์ดังกล่าวเป็นเงิน 7343.52 ดอลลาร์ USD เพื่อเป็นหลักฐานเอกสาร ลูกค้าได้ให้ภาพหน้าจอของการเปลี่ยนแปลงราคาของตราสารทางการเงิน ETHUSD ในระหว่างเหตุการณ์ โดยถ่ายจากแพลตฟอร์มการซื้อขายของโบรกเกอร์
ในทางกลับกัน โบรกเกอร์ไม่เห็นเหตุผลใดๆ ที่จะร้องเรียนลูกค้า เนื่องจากในความเห็นของพวกเขา สถานะทั้งหมดของลูกค้าถูกปิดอย่างถูกต้อง ในราคาตลาดจริง และเป็นไปตามบทบัญญัติของเอกสารกำกับดูแลและกฎการซื้อขายที่บริษัทกำหนดขึ้น โบรกเกอร์ได้ให้การสอบสวนด้วยประวัติการซื้อขายของลูกค้า บันทึกเซิร์ฟเวอร์ และประวัติข้อมูลติ๊กของตราสารทางการเงิน ETHUSD ในระหว่างเหตุการณ์ที่ได้รับจากผู้ให้บริการสภาพคล่อง
| ผู้ร้องเรียน | โบรกเกอร์ | |||
| XXX | YYY | |||
| การร้องเรียนต่อคณะกรรมการการเงิน | #ซซซ | |||
| วันที่ร้องเรียน | วันที่ยื่นเรื่องร้องเรียน | |||
| 22/02/2021 | 02/03/2021 | |||
| การตอบสนองข้อร้องเรียน:
หลังจากวิเคราะห์หลักฐานเอกสารที่ลูกค้าและโบรกเกอร์จัดทำอย่างครอบคลุมแล้ว คณะกรรมการระงับข้อพิพาทของคณะกรรมาธิการการเงินได้ข้อสรุปดังต่อไปนี้: 1. ก่อนอื่น ควรสังเกตว่าเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นในบัญชีซื้อขายของลูกค้าเกิดขึ้นท่ามกลางการดำเนินการครั้งใหญ่ของผู้เข้าร่วมตลาดเพื่อกำหนดผลกำไร หลังจากการเติบโตอย่างมีนัยสำคัญในตลาดสกุลเงินดิจิทัลและสินทรัพย์ ETHUSD ไปถึงระดับราคาที่สำคัญทางจิตวิทยาที่ 2000 USD ในช่วงก่อนเกิดเหตุการณ์ การเติบโตของความผันผวนของตลาดและผลที่ตามมาคือสภาพคล่องที่ลดลงอย่างมีนัยสำคัญเป็นปฏิกิริยาของตลาดโดยทั่วไปในช่วงที่มีความผันผวน ลูกค้าควรเข้าใจว่าสถานการณ์ในลักษณะนี้เปลี่ยนแปลงการไหลของราคาอย่างรุนแรง เนื่องจากมักเกี่ยวข้องกับช่องว่างราคา สเปรดที่ขยายกว้าง และสลิปเปจระหว่างการดำเนินการสั่งซื้อ ลูกค้าควรตระหนักว่าการซื้อขายในสภาวะตลาดดังกล่าวมีความเสี่ยงอย่างมาก 2. ประการที่สอง ตามข้อมูลที่ได้รับจากโบรกเกอร์ ใบเสนอราคาของเครื่องมือทางการเงิน ETHUSD ที่ลูกค้าโต้แย้งนั้นได้รับมาจากผู้ให้บริการสภาพคล่องของโบรกเกอร์ ซึ่งก็คือการแลกเปลี่ยนคริปโต Kraken ในทางกลับกัน ประวัติข้อมูลติ๊กจาก Kraken บ่งชี้ว่าในระหว่างเหตุการณ์นั้น ราคาเสนอซื้อ (ซึ่งปิดตำแหน่งซื้อ) สำหรับเครื่องมือ ETHUSD บนการแลกเปลี่ยนที่ระบุนั้นลดลงเหลือระดับราคา 690 USD ในเวลาเดียวกัน บนแพลตฟอร์มของโบรกเกอร์ ราคาเสนอซื้อขั้นต่ำนั้นถูกบันทึกไว้ที่ 997.92 USD โบรกเกอร์อธิบายความแตกต่างของราคาเสนอขั้นต่ำโดยข้อเท็จจริงที่ว่าระบบการซื้อขายของเขาใช้กลไกการกรองที่ไม่อนุญาตให้ราคาเสนอเดี่ยวที่มีความเบี่ยงเบนร้ายแรงจากราคาเสนอก่อนหน้าเข้าสู่กระแส 3. ประการที่สาม ตามเงื่อนไขการซื้อขายที่ระบุไว้ในส่วน “เงื่อนไขการซื้อขาย” บนเว็บไซต์ของบริษัท ประเภทบัญชีของลูกค้าจะถือว่า Stop Out อยู่ที่ระดับ 10% เมื่อเกิดเหตุการณ์ ระดับมาร์จิ้นในบัญชีซื้อขายของลูกค้าลดลงต่ำกว่าระดับวิกฤต ดังนั้นโบรกเกอร์จึงบังคับปิดสถานะที่ไม่ทำกำไรของลูกค้า ข้อเท็จจริงนี้ได้รับการยืนยันจากรายการบันทึกเซิร์ฟเวอร์การซื้อขายที่โบรกเกอร์ให้มา การดำเนินการของโบรกเกอร์ในระหว่างเหตุการณ์นั้นเป็นไปตามบทบัญญัติของข้อตกลงกับลูกค้าอย่างสมบูรณ์: 12.1 ในกรณีที่ระดับมาร์จิ้นในบัญชีซื้อขายของลูกค้าเท่ากับหรือต่ำกว่าค่า Stop Out บริษัทมีสิทธิ์ที่จะปิดสถานะที่เปิดอยู่ทั้งหมดในบัญชีซื้อขายของลูกค้าตามราคาตลาดปัจจุบันโดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้าและได้รับความยินยอมจากลูกค้า ค่า Stop Out สำหรับประเภทบัญชีทั้งหมดระบุไว้ในตารางเปรียบเทียบประเภทบัญชีบนเว็บไซต์ของบริษัท 4. ประการที่สี่ ควรทราบด้วยว่าลูกค้ารับความเสี่ยงจากการสูญเสียเงินทั้งหมดในบัญชีซื้อขายภายใต้สถานการณ์บางอย่าง เนื่องจากลูกค้าไม่ได้ใช้ข้อจำกัดใดๆ เกี่ยวกับจำนวนเงินที่อาจเกิดการสูญเสียทางการเงินจากสถานะที่เปิดอยู่ แม้ว่าลูกค้าจะสามารถทำได้เช่นเดียวกับลูกค้าที่ทำในกรณีของข้อจำกัดด้านผลกำไร สำหรับสถานะที่โต้แย้งทั้งหมด ลูกค้าได้วางคำสั่ง Take Profit ที่รอดำเนินการในระดับราคา 1676.23 ดอลลาร์สหรัฐ 5. ประการที่ห้า ในข้อความร้องเรียน ลูกค้าอ้างถึงปัญหาทางเทคนิคกับเซิร์ฟเวอร์ซื้อขายของโบรกเกอร์และการหยุดทำงานของเทอร์มินัลซื้อขาย ซึ่งถูกกล่าวหาว่าเกิดขึ้นระหว่างเหตุการณ์ ลูกค้าเชื่อว่าเหตุการณ์นี้ทำให้เขาสูญเสียโอกาสในการจัดการบัญชีซื้อขายและตรวจสอบการเปลี่ยนแปลงราคาของตลาดการเงิน นอกจากนี้ ตามที่ลูกค้าระบุ ในกลุ่มลูกค้าที่ได้รับผลกระทบจากเหตุการณ์นี้ มีบัญชี 5% ที่รอดพ้นจากการถอนเงิน แม้ว่าจะใช้อัลกอริทึมการซื้อขาย (EA) เดียวกันก็ตาม ในเรื่องนี้ ควรสังเกตสิ่งต่อไปนี้:
2021.02.22 16:23:03.276 '37012959': สถานะบัญชีใหม่: สินทรัพย์: 0.00, หนี้สิน: 0.00, ส่วนของผู้ถือหุ้น -5118195.65, มาร์จิ้น: 585468.32, มาร์จิ้นอิสระ: -5703663.97 2021.02.22 16:23:03.276 '37012959': คำสั่ง #215349848 ถูกยกเลิก – เงินไม่เพียงพอสำหรับการเปิดใช้งานคำสั่ง [#215349848 ขีดจำกัดการซื้อ 9.18518K ETHUSD ที่ 1583.97] 2021.02.22 16:23:03.292 '37012959': ตำแหน่งหยุดการซื้อขายถูกกระตุ้น [#215349836 ซื้อ 1.48346K ETHUSD 1631.75 tp: 1676.23] [#215397080 ขาย 1.48346K ETHUSD ที่ 997.92] [997.92 / 1249.34]
6. สุดท้ายนี้ ควรกล่าวถึงด้วยว่าในความคิดเห็นของลูกค้า ราคาของการแลกเปลี่ยนคริปโตของ Kraken ไม่ใช่แหล่งข้อมูลที่เชื่อถือได้ และบริษัทนายหน้ามีหน้าที่รวบรวมราคาจากการแลกเปลี่ยนคริปโตที่แตกต่างกันและให้ราคาเฉลี่ยแก่ลูกค้า ตามที่ผู้เชี่ยวชาญของคณะกรรมการระงับข้อพิพาทกล่าว คำขอนี้ไม่สมจริง เนื่องจากราคาในการแลกเปลี่ยนคริปโตที่แตกต่างกันมักจะเบี่ยงเบนจากกันอย่างมาก โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงที่มีความผันผวนต่ำ เช่น ช่วงที่เกิดขึ้นระหว่างเหตุการณ์ นอกจากนี้ ควรสังเกตด้วยว่าในตลาดแบบกระจายอำนาจ ซึ่งก็คือตลาด FOREX โบรกเกอร์แต่ละรายสามารถเสนอราคาให้กับลูกค้าได้ใกล้เคียงกับตลาดจริง แม้ว่าจะแตกต่างจากราคาของโบรกเกอร์อื่นเล็กน้อยก็ตาม ซึ่งถือเป็นแนวทางปฏิบัติปกติ เนื่องจากปริมาณธุรกรรมที่แตกต่างกันสำหรับแต่ละโบรกเกอร์ สถานการณ์ตลาดที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลา และปัจจัยอื่นๆ โดยพิจารณาจากข้างต้นและคำนึงถึงสภาวะตลาดที่ผิดปกติในระหว่างเหตุการณ์นั้น ตลอดจนหลักฐานเอกสารที่โบรกเกอร์จัดทำขึ้น ผู้เชี่ยวชาญของคณะกรรมการจึงลงมติด้วยคะแนนเสียงข้างมากให้โบรกเกอร์ได้รับชัยชนะ ตามคำตัดสิน การกระทำของโบรกเกอร์ในการบังคับชำระบัญชีสถานะที่ไม่ทำกำไรของลูกค้า ## 215349578, 215349585, 215349594, 215349606, 215349616, 215349623, 215349629, 215349635, 215349641, 215349653, 215349660, 215349665, 215349675, 215349680, 215349687, 215349693, 215349701, 215349710, 215349717, 215349723, 215349730, 215349737, 215349743, 215349752, 215349758, 215349766, 215349775, 215349782, 215349787, 215349794, 215349799, 215349807, 215349812, 215349817, 215349824, 215349831, 215349836 ในระหว่างเหตุการณ์ดังกล่าว ได้รับการยอมรับจากผู้เชี่ยวชาญของคณะกรรมการว่าถูกต้องและดำเนินการตามบทบัญญัติของเอกสารกำกับดูแลของโบรกเกอร์และกฎการซื้อขายที่บริษัทนำมาใช้ นอกจากนี้ ตามความเห็นทั่วไปของผู้เชี่ยวชาญใน DRC โบรกเกอร์ควรแจ้งให้ลูกค้าทราบว่าราคาเสนอมาจากการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลใด เพื่อไม่ให้เกิดคำถามเช่นนี้ขึ้นอีกในอนาคต จากที่กล่าวมาข้างต้น คณะกรรมการระงับข้อพิพาทไม่พบการละเมิดใดๆ ในส่วนของโบรกเกอร์ และไม่พบว่าลูกค้ามีเหตุผลในการร้องเรียน ข้อร้องเรียนนี้ได้รับการพิจารณาโดยสมาชิกของคณะกรรมการระงับข้อพิพาทของคณะกรรมาธิการการเงิน และได้รับการดำเนินการโดยหัวหน้าคณะกรรมการ |
||||
| ปกครองโดยได้รับความโปรดปราน | ค่าตอบแทน | |||
| โบรกเกอร์ | ไม่มี | |||
| หากคุณมีคำถามใด ๆ เกี่ยวกับการสืบสวนนี้ โปรดส่งมาที่อยู่ต่อไปนี้ [ป้องกันอีเมล] | ||||
| รับทราบ | ||||
| ฉันขอรับรองว่าข้อมูลทั้งหมดได้รับการพิจารณาโดยคณะกรรมการแก้ไขข้อพิพาทของคณะกรรมาธิการการเงิน และขอยืนยันว่าการตัดสินใจนั้นดำเนินไปอย่างยุติธรรม เป็นกลาง และไม่มีการแทรกแซง ฉันมั่นใจว่าข้อมูลที่ให้ไว้ในเอกสารเป็นความจริง | ||||
| ลายเซ็น | การกำหนด | วันที่ | ||
| อนาโตลี บูลานอฟ |
หัวหน้าฝ่าย DRC |
31/03/2021 | ||