สำนักงานการเงินสิงคโปร์ (MAS) แนะนำ COSMIC เพื่อความปลอดภัยในภาคการเงินที่ดีขึ้น
สำนักงานการเงินสิงคโปร์ (MAS) ได้เปิดตัวแพลตฟอร์มดิจิทัลใหม่ COSMIC ซึ่งออกแบบมาเพื่อเสริมสร้างความพยายามภายในภาคการเงินในการต่อสู้กับการฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย และการสนับสนุนการแพร่กระจายอาวุธ
สอดคล้องกับการบังคับใช้พระราชบัญญัติแก้ไขเพิ่มเติมพระราชบัญญัติบริการทางการเงินและตลาด พ.ศ. 2023 COSMIC จัดทำกรอบงานสำหรับสถาบันการเงิน (FIs) ในการแลกเปลี่ยนข้อมูลลูกค้าที่สำคัญ ส่งผลให้ความพยายามป้องกันการก่ออาชญากรรมทางการเงินระดับโลกดีขึ้น
COSMIC: ผลลัพธ์ของการปรับปรุงกฎหมาย FSMA
การนำพระราชบัญญัติบริการทางการเงินและตลาด (แก้ไข) ปี 2023 มาใช้ทำให้กรอบกฎหมายที่จัดทำขึ้นก่อนหน้านี้ภายใต้พระราชบัญญัติบริการทางการเงินและตลาดปี 2022 ในสิงคโปร์มีศักยภาพเพิ่มขึ้น การแก้ไขนี้วางรากฐานสำหรับ COSMIC (Collaborative Sharing of Money Laundering/Terrorism Financing Information & Cases) ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มดิจิทัลรวมศูนย์ที่ช่วยให้สถาบันการเงินสามารถแบ่งปันข้อมูลลูกค้าได้ เป้าหมายคือเพื่อจัดการกับความท้าทายต่างๆ เช่น การฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย และการสนับสนุนการแพร่กระจายอาวุธได้อย่างมีประสิทธิภาพ
การแก้ไขนี้จะนำเสนอส่วนประกอบสำคัญหลายประการ:
- กรอบทางกฎหมายสำหรับการแบ่งปันข้อมูล: มีการจัดตั้งสภาพแวดล้อมทางกฎหมายที่มีโครงสร้างชัดเจนเพื่อให้สถาบันการเงินสามารถแลกเปลี่ยนรายละเอียดเกี่ยวกับลูกค้าที่มีกิจกรรมที่น่าสงสัยได้ภายใต้เกณฑ์ที่เข้มงวดเพื่อปกป้องข้อมูลของลูกค้า
- มาตรการป้องกันและความลับ: กำหนดให้สถาบันการเงินต้องบังคับใช้นโยบายและมาตรการที่มุ่งรักษาความลับและความสมบูรณ์ของข้อมูลที่แบ่งปันผ่าน COSMIC โดยให้แน่ใจว่ามีการคุ้มครองสิทธิความเป็นส่วนตัวของแต่ละบุคคลพร้อมส่งเสริมความร่วมมือที่มีประสิทธิภาพในการต่อต้านอาชญากรรมทางการเงิน
- แนวทางการปฏิบัติงาน: ได้ระบุแนวทางการดำเนินงานโดยละเอียดสำหรับสถาบันการเงินที่เข้าร่วม COSMIC โดยระบุข้อมูลที่สามารถแบ่งปันได้ เงื่อนไขในการแบ่งปัน และขั้นตอนในการแลกเปลี่ยนข้อมูล
- การส่งเสริมการมีส่วนร่วมเชิงรุกของลูกค้า: ส่งเสริมความสำคัญของความร่วมมือของลูกค้ากับสถาบันการเงินโดยการตอบคำถามเกี่ยวกับโปรไฟล์ความเสี่ยงหรือธุรกรรมอย่างทันท่วงที ช่วยในการประเมินความเสี่ยงที่แม่นยำและมีประสิทธิภาพมากขึ้น
การเข้าร่วมของธนาคารใหญ่ใน COSMIC
จากการปรึกษาหารือกับสาธารณะในเดือนตุลาคม 2021 และการแก้ไขเพิ่มเติมพระราชบัญญัติบริการทางการเงินและตลาดการเงินในเดือนพฤษภาคม 2023 ได้มีการจัดตั้งกรอบงานทางกฎหมายเพื่อให้สถาบันการเงินสามารถแบ่งปันข้อมูลลูกค้าโดยอิงตามตัวบ่งชี้ความสงสัยที่ชัดเจน กรอบงานนี้ให้ความสำคัญกับการรักษาความลับของข้อมูลและการปกป้องผลประโยชน์ที่ถูกต้องตามกฎหมายของลูกค้า โดยส่งเสริมให้ลูกค้ามีส่วนร่วมอย่างแข็งขันในกระบวนการแบ่งปันข้อมูลเพื่อการประเมินความเสี่ยงที่แม่นยำ
MAS ได้ร่วมมือกับธนาคารพาณิชย์ชั้นนำ 6 แห่งในสิงคโปร์ ได้แก่ DBS, OCBC, UOB, Citibank, HSBC และ Standard Chartered Bank เพื่อริเริ่มโครงการ COSMIC ธนาคารเหล่านี้ถือเป็นกลุ่มผู้เข้าร่วมโครงการแรก โดยมุ่งเน้นที่การจัดการความเสี่ยงด้านอาชญากรรมทางการเงินที่สำคัญภายในภาคการธนาคารพาณิชย์ การเข้าร่วมโครงการ COSMIC จัดขึ้นโดยสมัครใจ
Loo Siew Yee ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการฝ่ายนโยบาย การชำระเงิน และอาชญากรรมทางการเงินของ MAS กล่าวว่า “COSMIC จะทำให้สถาบันการเงินสามารถแจ้งเตือนซึ่งกันและกันเกี่ยวกับกิจกรรมที่น่าสงสัย และประเมินความเสี่ยงได้อย่างมีข้อมูลมากขึ้นในเวลาที่เหมาะสม ซึ่งถือเป็นการเสริมความร่วมมืออย่างใกล้ชิดที่มีอยู่แล้วระหว่างอุตสาหกรรมกับ MAS และหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายเพื่อปราบปรามอาชญากรรมทางการเงิน ซึ่งจะช่วยเพิ่มศักยภาพของสิงคโปร์ในการรักษาชื่อเสียงของเราในฐานะศูนย์กลางทางการเงินที่มีการควบคุมดูแลอย่างดีและน่าเชื่อถือ”