2015 Üyelik Büyümesi, Yeni Atamalar, Önemli Etkinlikler ve Sektör Gözlemleri
Şubat 4 2016: New York ve Hong Kong: FinaCom PLC, Finansal Komisyon'un operatörü (FinansalKomisyon.org) – Forex, CFD, İkili Opsiyonlar ve Kripto Para sunan çok varlıklı brokerlar için ilk bağımsız tarafsız aracı kurum, bugün 2015 Yıllık Raporunu duyurdu.
Aşağıda sunulan Mali Komisyon'un 2015 yıllık raporu, Mali Komisyon'un üyelerine sağladığı avantajlar (üyeler gönüllü olarak üye oluyor ve sıkı kurallara uyuyor) gibi özdenetim çabalarının artırılması ihtiyacını daha da pekiştiren bir başka olağanüstü yılı vurgulamaktadır.
Mali Komisyon Hakkında
 |
Finans Komisyonu, çevrimiçi aracı kurumlar ile son müşterileri arasında benzersiz bir uyuşmazlık çözüm süreci sağlar ve finansal piyasa katılımcılarının getirdiği ürün, pazar ve fiyatlandırma ile ilgili sorunlarla ilgili çok çeşitli şikayet işlemeyi kapsar. Komisyon, hem aracıların hem de tüccarların çıkarlarının korunmasını garanti eder ve böylece şikayetleri etkili bir şekilde çözmek için adil ve tarafsız bir platform sağlar. |
2015'teki Önemli Önemli Noktalar: Büyüme Kanalları
2015 yılında Mali Komisyon'un birçok önemli iş kolunda büyüme görüldü; bunlar arasında yıl boyunca Mali Komisyon'un web sitesinde bildirilen ve kurumun gelişimine yardımcı olan önemli haberlerin sayısı da yer aldı.
2015 yılında Uyuşmazlık Çözüm Komitesi'ne (DRC) yeni atamalar yapıldı ve Komisyon'un üç yeni üyesi onaylandı ve mevcut toplam üye sayısı on beşe ulaştı. Ayrıca, Finans Komisyonu dünya genelindeki önemli sektör etkinliklerine katılarak önemli sektör konferanslarında müşteriler ve üyelerle bir araya geldi.
Aşağıda Komisyonun 2015 Yıllık Raporu sunulmaktadır. Raporda ayrıca, ele alınan şikâyet sayısı ve işleme ve arabuluculuk sonuçlarına ilişkin temel ölçütler hakkında istatistikler de yer almaktadır.
İstatistiksel bilgiler, Üyelerimiz, onların müşterileri ve kamuoyu için ve Finansal Komisyon'a üye olmanın faydalarını düşünen ve kuruluşun yapısı hakkında bilgi edinmek isteyen aracı kurumlar için bilgilendirici niteliktedir.
2015'e Ait Şikayet İstatistikleri İnceleniyor
Şeffaflığa olan ihtiyaç artmaya devam ediyor. Güven oluşturma her zamankinden daha önemli ve Financial Commission'ın sağladığı adil ve tarafsız 3. taraf uyuşmazlık çözümünü kullanmak, müşterilerin veya brokerların konuları birlikte çözemediği ve bağımsız bir kanal aradığı ve genellikle karmaşık yasal veya maliyetli tahkim alternatiflerinden kaçınmak istediği durumlarda etkili bir çözümdür. Financial Commission, brokerlik şirketlerine ve teknoloji firmalarına üyelik statüsüne eşlik eden avantajları sağlayarak bu hedefe ulaşmaya devam ediyor ve 2015 için incelenen istatistiklerde görüldüğü gibi.
Yıldan yıla (YOY) %60 daha yüksek, 2015'te alınan toplam şikayet sayısında önemli bir artış, Tahkim Komitesine iletilen şikayet oranında YOY'a göre %18 artış. Artış, önceki yıla kıyasla esas olarak yeni üyelerin eklenmesiyle sağlandı.
2015 yılında toplam 27 adet şikâyette bulunulurken, şikâyetlerin parasal tutarları 40482 ila 93 bin XNUMX dolar arasında değişti.
Toplam şikayet sayısının 82'si Forex ile ilgiliyken, kalan 11'i İkili Opsiyon ticareti ile ilgiliydi.
73 şikayet Mali Komisyon Uyuşmazlık Çözüm Süreci aracılığıyla başarıyla çözüldü ve 1'i hala devam ediyor (bu yazının yazıldığı tarih itibarıyla) ve 15 şikayette daha fazla ilerlemek için yeterli bilgi bulunmuyordu. Genel olarak, devam etmek için bilgi gerekliliklerini karşılayan şikayetlerin neredeyse tamamı başarıyla işlendi ve bir dava hala devam ediyor ve çözüm bekliyor.
Genel Şikayetler İstatistikler:
- Üyelere Karşı Yapılan Şikayetler 64
- Üye Olmayanlara Yönelik Şikâyetler 29
- Maksimum şikayet tutarı 40482$
- Minimum şikayet tutarı 27$
- Yeterli Bilgi Yok 15
- Hala Devam Ediyor 1
2015 yılını özetleyecek olursak, Mali Komisyonun faaliyetlerinde bazı önemli noktalar ve eğilimler aşağıda belirtilmiştir:
Stop-Out Tasfiyelerine İlişkin Şikayetler
Tıpkı 2014 yılında olduğu gibi şikâyetlerin önemli bir kısmının (%25 civarında) aracı kurumların marj açığı nedeniyle müşteri pozisyonlarını zorla tasfiye etmesi (stop-out olarak da bilinir) sorunuyla ilgili olduğu görülmektedir.
Yatırımcılar genellikle risk yönetimine yeterli dikkati göstermezler ve sonuç olarak kaldıraç ve/veya piyasa oynaklığının birleşiminden kaynaklanan bir durdurma emriyle karşılaşırlar; bu da küçük bir pozisyonu bile büyük bir kayba dönüştürebilir ve likidasyon teminat çağrısı veya durdurma emrinin gerçekleşmesini zorlayabilir.
Bu, büyük pozisyonlarda - hatta stop-loss emirleri eklenmiş olsa bile - hızlı bir şekilde veya bir stop-loss emri bir işleme eklenmemişse uzun bir süre (veya daha erken) boyunca gerçekleşebilir. Deneyim eksikliği olan yatırımcılar tarafından göz ardı edilen başlıca risk faktörleri şunlardır:
- Aşırı kaldıraç kullanımı;
- Aracı kurumun belirli hesap türleri için belirlediği yüksek Stop Out seviyesi;
- Yatırımcının portföyündeki finansal enstrümanlarda geniş spreadler;
- Piyasa oynaklığının yüksek olduğu dönemlerde işlem yapmak.
- İşlemlere (yani çıplak pozisyonlara) bağlı zarar durdurma emirlerinin olmaması ve kullanılabilir marjın yüksek bir yüzdesinin mevcut olması
Stop Out mekanizmasının (yani marjin çağrısı veya likidasyon çağrısı) aracı kurumdan aracı kuruma değişebileceğini belirtmek önemlidir; ancak bu yöntemin temel amacı, aracı kurumun işlem sermayesini ve müşterinin sermayesini olumsuz fiyat dalgalanmalarından korumaktır.
Stop-Out Tasfiyelerine İlişkin Arka Plan:
Bir durdurma çağrısı (yani teminat çağrısı veya tasfiye çağrısı) tetiklendiğinde oluşan işlemlerin tasfiyesi, aksi takdirde bir açık bakiyeye veya daha büyük bir kayba neden olabilecek durumlarda işlem tarafları tarafından kullanılan bir finansal hava yastığı veya emniyet ağı şeklinde bir tür sigorta görevi görmeye çalışır.
Çoğu zaman durum şu şekildedir: Aracı kurum, müşterinin zarar eden pozisyonlarını zorla kapatmazsa, müşterinin zararları hesabındaki mevcut teminat tutarını (veya nakit mevduatını) aşacaktır ve dolayısıyla aracı kurum bu farkı kendi masraflarıyla veya mümkünse müşteri sözleşmesine dayanarak karşılamak zorunda kalacaktır.
Pozisyonların Stop Out veya Likidasyon Çağrısı ile kapatılmasının en yaygın nedeni, piyasa oynaklığının arttığı dönemde finansal araçlardaki spread miktarının genişlemesi ve fiyatın kendisinin hızla hareket etmesidir.
Sonuç olarak, açılmış bir pozisyona veya birkaç açık pozisyona sahip olmak, yüzen zararın (veya Piyasa Değerine Göre Değerleme) gerçekleşmemiş Kar ve Zarar (K&Z) toplamına eklenmesine neden olabilirken, yüzen gelir miktarı (varsa) azalıyor veya daha büyük bir oranda telafi ediliyor.
Bu olgunun sonucu veya nedeni esas olarak marj eksikliğidir; mevcut marj, dalgalı zararlar tarafından tüketilir ve böylece durdurma senaryosu oluşur; bu olmadan negatif bakiyenin oluşmasını engellemeye çalışmak mümkün olmaz.
Böylece, Sermaye/Marj (açık pozisyonlar için kullanılan marj teminatına göre yüzen K&Z dahil nakit sermaye) oranı, aracı kurum tarafından tanımlanan kritik durdurma seviyesinin altına düştüğünde (bir likidasyonu tetikleyerek), müşterinin kârsız pozisyonlarının kapatılması (stop-out) gerçekleşir veya bazı durumlarda durdurma olayı sırasında (aracı kurum/müşteri sözleşmesine ve durdurma/marj çağrısı politikasına (ve seviyeye veya yüzdeye) bağlı olarak tüm pozisyonlar kapatılabilir.
Haber Kaynaklı Artan Piyasa Volatilitesi
Önemli ekonomik ve politik haberlerin yayınlanması, fiyatlardaki keskin dalgalanmalara dayanarak kısa sürelerde büyük meblağlar kazanmaya çalışan birçok acemi yatırımcıyı cezbetmeye devam ediyor. Ancak, bu tür piyasa koşullarında, diğer risklerin yanı sıra, yeni olaylar sırasında kaymaların ve spread genişlemelerinin sıklıkla meydana geldiğini anlamak gerekir.
Bu olaylar, Mali Komisyon'un 2015 şikayet bulgularında incelenen Durdurma veya Tasfiye çağrılarına katkıda bulunan piyasa oynaklığının ana nedeni olmuştur.
Mali Komisyona son dönemde iletilen şikâyetlerden biri, yukarıda anlatılan şikâyet türlerinden biri olmakla birlikte, özel ilgiyi hak ediyor.
Müşterinin karşılaştığı durum, Stop Out'un fiyat boşluğuna yakalanan belirli bir bekleyen emir kuyruğu nedeniyle yapılması anlamında olağanüstüdür. Bu özel durumda, müşterinin farklı hacimlerdeki birkaç bekleyen emri, ABD'de Tarım Dışı İstihdam raporunun yayınlanmasından hemen sonra oluşan fiyat boşluğuna yakalandı. Sonuç olarak, bekleyen tüm emirler broker sunucusunda aynı anda etkinleştirildi. Ancak, yürütülen ilk emir maksimum hacimli emirdi, ancak emir fiyatı açısından ilk emir değildi. Sonuç olarak, müşterinin hesabında marj açığı belirdi ve Stop Out ile sonuçlandı. Örneğin, yukarıda belirtilen duruma benzer bir durumda bankalararası piyasada - piyasanın mantığına uygun olduğu için daha büyük hacimli emrin önce yürütülmesi daha olasıdır. Emirlerin/işlemlerin yürütülmesi teknolojisi, daha büyük hacimli emirlerin/işlemlerin önce yürütüldüğü ve ancak daha sonra daha küçük hacimli emirlerin/işlemlerin kalan fiyatlardan yürütülebileceği şekilde yapılandırılmıştır.
Mali Komisyon, 2015 yılında yatırımcıların karşılaşmaya devam ettiği sorunlardan birinin, dürüst olmayan brokerlar tarafından kazanılan gelirin ve kalan ticaret sermayesinin ödenmesinde yaşanan gecikme olduğunu belirtiyor. Bu şikayetlerin hiçbirinin Mali Komisyon üyesi brokerlara karşı yapılmadığını söylemek önemlidir.
Broker Para Yatırma Bonusu Promosyonu Anlaşmazlıkları:
Yukarıda belirtilen vakaların dışında, Finans Komisyonu, brokerlerin bazı bonus programlarında belirlenen düzenlemelerin ihlalini gerekçe göstererek ödül ödemeyi reddetmeleri konusunda şikayetler aldı. Bazı vakalarda hüküm ve koşulların yetersiz olduğu belirtilmelidir.
Finans Komisyonu, brokerların bu tür düzenlemeleri veya hüküm ve koşulları müşterilere çok dikkatli bir şekilde açıklamalarını ve ayrıca müşteriler tarafından bilgilerin daha net algılanması için çeşitli işlem gereksinimi hesaplamaları (bonus kullanımı için) örneklerini kullanmalarını şiddetle tavsiye eder. Bu, verilerin yanlış yorumlanmasını önlemeye ve anlaşmazlıkların sayısını ve şirketler için itibar risklerini veya bonus promosyonları sektöründe bırakılan damgayı azaltmaya yardımcı olacaktır.
Aynı zamanda Mali Komisyon, müşterilerin brokerların bonus programlarının sunduğu koşulları dikkatlice incelemelerini ve e-posta veya diğer kayıtlı transkriptler aracılığıyla açıklayıcı sorular sormalarını şiddetle tavsiye eder. Şirket temsilcileriyle iletişim çevrimiçi sohbet yoluyla gerçekleştirilirse, müşteri referans olması için görüşmenin bir kaydını tuttuğundan emin olmalıdır. Bu, bir anlaşmazlık ortaya çıkarsa müşterilerin çıkarlarını korumaya yardımcı olacak ve şikayet ihtiyacını azaltacaktır.
Müşterilerin kendi fonlarına erişimini kısıtlayan bonus programlarına özel dikkat gösterilmelidir. Genellikle, bu promosyon programları inanılmaz derecede yüksek bonuslar (depozito tutarının %100'üne kadar) ve broker ile ayrı bir sözleşme imzalamayı teklif eder ve müşterilerin belirli eylemleri gerçekleştirmesini gerektirir. Finansal Komisyon, çoğu durumda brokerlar tarafından öne sürülen gerekliliklerin son derece yüksek olduğunu ve müşterinin fonlarına erişmeden önce çok sayıda işlem yapması (yüksek komisyonlar ödemesi) ve/veya belirli toplam işlem hacmi eşiklerini karşılaması gereken durumlara yol açtığını tespit etti.
Başka bir deyişle, müşteri broker'a komisyon ödemeyi garanti eder ve böylece yüksek işlem gereksinimlerinin daha fazla baskı ve artan risk eklediği savunmasız bir konuma düşer. Finans Komisyonu bu tür programları teşvik etmez ve müşterileri önerilen koşulları çok dikkatli bir şekilde incelemeye ve gereksinimlerin çabayı hak edip etmediğine ve deneyimlerine ve beceri seviyelerine göre karar vermeye çağırır. Broker'ınızdan size gerekli ücretlerin boyutunu ve gerekli işlem hacmini ABD doları cinsinden göstermesini isteyin ve ayrıca bonus fonlarının işlem operasyonlarından kaynaklanan olası kayıpları karşılayıp karşılamadığını belirtin.
2015'te Forex Endüstrisi Konferanslarına Katılım
|
|
Haziran ayında, Finans Komisyonu New York'ta düzenlenen uluslararası forex konferansı FXIC'e katıldı. Konferansın gündeminde, ticaret teknolojilerindeki yenilikler, uluslararası forex düzenlemelerinin geliştirilmesi ve kripto para biriminin modern bir finansal araç olarak geliştirilmesi vardı. |
|
|
Ekim ayında, Finans Komisyonu New York'taki MICEX forumunu ziyaret etti. Forum, Rus pazar altyapısının modernizasyonunun başarısını, Rusya'nın karşı karşıya kalmaya devam ettiği kurumsal yönetim sorunlarını ve yerel yatırımcı tabanının büyümesini vurguladı. |
|
|
Kasım ayında, Finans Komisyonu, çevrimiçi aracılık sektöründen 1000'den fazla profesyonelin ziyaret ettiği Forex Magnates London etkinliğine katıldı. Finans Komisyonu'nun Broker Üyeleri, forex, CFD, İkili opsiyonlar ve Kripto para piyasalarındaki yatırımcılara hitap eden firmalar da dahil olmak üzere, Komisyon'un özel sergi standını ziyaret eden ve orada bulunan DRC üyeleri de dahil olmak üzere kuruluşun temsilcileriyle bir araya gelebildi. |
Önemli Randevular
|
|
Ağustos: İsrail'in Hayfa kentindeki Panda Trading Systems'ın COO'su ve kurucu ortağı olan Maor Lahav, Mali Komisyon'un Uyuşmazlık Çözüm Komitesi'ne (DRC) katıldı. |
|
|
Ekim: Mali Komisyon Başkanı Peter Tatarnikov, CRFIN danışma kuruluna katıldı. Aynı yılın Ağustos ayında Mali Komisyon ve CRFIN bir ortaklık duyurdu. |
|
|
Aralık: Integral Development Corp, Palo Alto, CA, ABD'nin Başkan Yardımcısı Kristina Nettles, Uyuşmazlık Çözüm Komitesi'ne (DRC) katıldı. |
2015'te Yeni Üye Duyuruları
|
|
Aralık: Belize'de kayıtlı ve Uluslararası Finansal Hizmetler Komisyonu tarafından düzenlenen uluslararası bir forex brokeri olan NPBFX, Finansal Komisyon'a katıldı. |
|
|
Aralık: Merkezi Saint Vincent ve Grenadinler'de bulunan ЕQMarkets (Infinity Trade LTD)'in Mali Komisyon'a katılımı sağlandı. |
|
|
Kasım: Forex sektörünün yeni küresel markası olan ve merkezi Saint Vincent ve Grenadinler'de bulunan AITS FX, Finansal Komisyon'a katıldı. |
Mali Komisyonun Mevcut Üyeleri
 |
 |
 |
|
|
|
|
|
|
|
|
 |
 |
 |
 |
 |
Uyuşmazlık Çözüm Komitesi'nin (DRC) Mevcut Üyeleri
- Anatoli Bulanov – Uyuşmazlık Çözüm Komitesi Başkanı
- Ilan Azbel – CEO, AutoChartist
- Francesc Riverola – CEO, FX Street
- Carl Elsammak – CEO kammalar Trading
- İlya Sorokin – CEO, ACT Forex
- Simon Grunfeld - Kurucusu, Gallant Partners
- Andrew Ralich – oneZero Financial'ın Kurucu Ortağı
- Lior Nabat - CEO, Ticaret
- Aleksey Kutsenko – CEO, Tools4Brokers
- Maor Lahav – COO/kurucu ortak, Panda Trading Systems
- Juan Pablo Jutgla – CEO, Better Way FX Danışmanlığı
- Akın Abbak – Yönetici Ortak, Abbak Avukatlık Bürosu
- Kristina Isırgan Otu – Integral Başkan Yardımcısı
2016 Görünümü: Genişleme, Volatilite ve Müşteri Eğitimi
2016 yılı başlamışken, Finans Komisyonu, Hong Kong'daki iFX Expo'da başarılı bir katılımcı olarak yer aldıktan sonra Ocak ayı sonunda geri dönmüştü.
Etkinlik, bölgedeki sağlayıcılarla yeni anlaşmalar yapılması ve çevrimiçi aracılık sektörünün Asya'da güçlü bir talep görmesiyle Finans Komisyonu için Asya'da genişlemeye işaret etti. Hem etkinlikte hem de medyada kaydedilen büyüme - Çin ve ASEAN ülkeleri dahil - ve dünya nüfusunun büyük bir yüzdesinin, aracıların yeni ve mevcut pazar paylarını edinmeye göz diktiği yoğun bir Doğu Asya bölgesinde çevrelenmesi. iFX fuar etkinliği, Hong Kong'un önemli bir finans merkezi olan ve şehrin finans bölgesindeki modern Hong Kong Sergi Merkezi'nde gerçekleşti.
Finansal Komisyon, 2016 yılında sektörün önemli etkinliklerine katılımın yanı sıra Asya, Afrika ve Avrupa'daki brokerların yanı sıra, hem teknoloji sağlayıcılarının hem de brokerların müşterileriyle güven ve dürüstlük inşa etmeyi, itibar ve şeffaflığı artırmaya yönelik adımlar atmayı hedeflediği Amerika kıtasındaki brokerlardan da ilgi görmeye devam etmesini bekliyor.
Marka vaadi adımları, ürün teklifleri (pazarlama), satış çabaları, müşteri desteği ve elde tutma etrafında döner ve brokerin kendi düzenleme uyumluluğu, zorunlu düzenleyici zorunluluklar ve Finansal Komisyon üyeliği gibi gönüllü çabalar gibi kendi adımlarını içerir.
Döviz ve Küresel Hisse Senedi Piyasalarında Dalgalı Piyasa Koşulları
2015'teki artan piyasa oynaklığı 2016'da da artmaya devam ediyor ve hala hızlanıyor ve piyasa katılımcıları için büyük risk/ödül fırsatları yaratıyor ve daha yüksek oynaklık işlem hacimlerini ve broker gelirlerini artırıyor. Bu, yeni ve deneyimli yatırımcılar için heyecan verici bir fırsat olabilirken, bu tür piyasa koşulları yatırımcılara -özellikle yeni katılımcılara- gerçekçi olmayan beklentiler veya tam tersi -beklenmedik bir piyasa hareketi ve potansiyel olarak önemli kayıplar- da sağlayabilir.
2015 yılı yatırımcılara bir şey öğrettiyse, o da CHF anomalisi ve sonrasında GREXIT krizi nedeniyle hafta sonu açılışındaki oynaklığın ardından, müşterilerin haber olayları sırasında ve özellikle hafta sonları veya piyasalar kapalıyken açık pozisyon tutmanın risklerinin farkında olmaları gerektiğidir.
Müşteri Eğitimi Hala İlişki ve Satışların Temel Sürücüsü
Müşterilerinin çıkarlarını ön planda tutan, aracı kurum brokeri, piyasa yapıcısı veya her ikisi de olan çevrimiçi aracı kurumlar, Finansal Komisyona katılırken kararlı bir bağlılık gösterirken, en iyi uygulamaları kullanmayı hedefleyen teknoloji sağlayıcıları da aynı şekilde davranır.
Müşteri eğitimi, hem satış sonuçlarını ve dönüşümleri iyileştirmenin bir aracı olarak görüldüğü hem de yanlış anlaşılmalardan veya müşterilerin bir ürün veya hizmet hakkında yanlış bilgi sahibi olduğu senaryolardan kaynaklanan şikayet olasılığını azalttığı için brokerların endişelerinin ön saflarında yer almaya devam ediyor (yani eğitim, müşteri tutma oranlarını ve dönüşümü iyileştiriyor).
Mali Komisyon, müşterilerini bilgilendirmeyi ve ilgili girişimleri desteklemeyi hedeflemeye devam ediyor, zira şikayetlerin büyük bir kısmı, tamamen teknik şikayetlerin yanı sıra, bu tür konularla ilgili.
Aracı kurumlar ve teknoloji sağlayıcıları için geçerli olan Finansal Komisyona katılmanın avantajları ve gereklilikleri hakkında daha fazla bilgi edinmek için bizimle iletişime geçin ve şu adresi ziyaret edin: www.financialcommission.org
Mali Komisyon Başkanı'nın Kapanış Konuşması
“Yıllık raporumuzda başarılı bir 2015 yılı geçirdiğimizi duyurmaktan mutluluk duyuyoruz ve Finansal Komisyon'un çevrimiçi aracılık sektörüne sağladığı değerin şirketler ve müşterileri için büyük önem taşıdığını ve üye sayımızın artmasının da bunu kanıtladığını düşünüyoruz.
Son birkaç yıldır Finansal Komisyon, çevrimiçi ticaret topluluğuna uzmanlaşmış ve güvenilir bir alternatif uyuşmazlık çözüm platformu sağlamak için temel bir misyon beyanı ve standartlar kümesinden evrimleşti ve o zamandan beri şikayetleri işlemek ve üyelik ihtiyaçlarını ve sertifikalarını daha verimli ve etkili bir şekilde ele almak için uygunluğumuz güçlendi. Güvenilir ve sağlam bir organizasyon yapısına ulaştık ve zaten umut vadeden 2016'yı dört gözle bekliyoruz.
Düzenlenmiş veya düzenlenmemiş ve kendi kendini düzenleyen aracılık şirketlerini ve teknoloji sağlayıcılarını Finansal Komisyona katılmaya ve bunu yaparak müşterilerinize onlara olan bağlılığınızı hatırlatmaya davet ediyoruz. Bir şikayetin iletildiği durumlarda her iki tarafın da yanında olacağız ve bunu hızlı ve adil bir şekilde çözüme kavuşturmayı hedefliyoruz.”
Peter Tatarnikov,
Başkan,
Mali komisyon