Finans piyasalarında işlem yapmak için otomasyon araçları uzun yıllardır mevcuttur ve dünya çapında perakende yatırımcılar arasında oldukça popüler hale gelmiştir. İlk bakışta, bu tür araçlar yatırımcılara kar elde etmek için fiyat hareketlerini veya kalıplarını bulmada avantaj sağlar, ancak bu tür işlem araçlarının kullanımı genellikle yatırımcı için artan risklerle birlikte gelir.
Bu tür 3. taraf otomatik ticaret araçlarına genellikle robotlar, danışmanlar, algoritmalar ve benzerleri denir. MetaTrader gibi popüler ticaret platformları, sözde Uzman Danışmanlar oluşturan tüccar ve programcı topluluklarına sahiptir - ticaret platformunda çalışan ve otomatik fiyat analizi ve ticareti gerçekleştiren yazılım.
Diğer aracı kurum platformlarında, yatırımcıların işlem stratejilerini ve piyasa analizlerini otomatikleştirmelerine yardımcı olmak için mevcut platform altyapısının üzerinde çalışan benzer yazılımlar bulunabilir.
Hem acemi hem de deneyimli yatırımcılar, bu tür yatırım araçlarının kullanılmasının, ek yatırımcılar için olası kayıplar dışında riskler. Bu risklerden bazılarını aşağıda ele alıyoruz.
- Tüm 3. parti ticaret araçları eşit yaratılmamıştır
Yatırımcılar, brokerlar veya üçüncü taraflarca sunulan işlem araçlarının kullandığı metodolojiyi, yatırımcının işlem hedefleri, risk iştahı ve işlem sıklığıyla uyumlu olduğundan emin olmak için dikkatlice değerlendirmelidir. Örneğin, kullanmak istediğiniz işlem aracının piyasa verilerini nasıl analiz ettiğini, işlem senaryolarını nasıl bulduğunu ve işlem platformunda sizin adınıza emirleri nasıl gerçekleştirdiğini dikkatlice incelemelisiniz. İkincisi, işlem aracının canlı bir ortamda kullanıcı için ne zaman ve nasıl işlem gerçekleştireceğini anlamak için özellikle önemlidir. Üçüncü taraf işlem araçlarını kullanırken bir tüccarın ne kadar riske katlanmaya istekli olduğunu analiz etmek için bu ayrıntıları anlamak önemlidir. Ayrıca, tüccar, canlı bir piyasada kullanmadan önce işlem araçları için gereken ayarları veya kurulum talimatlarını anlamaktan sorumludur.
- Üçüncü taraf araçlarla elde edilen işlem sonuçları tamamen yatırımcının sorumluluğundadır.
Yatırımcılar ayrıca, üçüncü taraf yatırım araçlarını kullanırken hesaplarında oluşan herhangi bir kârın veya daha da önemlisi zararın tamamen kendi sorumluluklarında olduğunu anlamalıdır. Çoğu aracı kurum, perakende müşteri hesaplarını düzenleyen sözleşmelere, bu tür araçlar kullanılarak yapılan işlemler veya analizler nedeniyle kendilerini her türlü yasal sorumluluktan kurtaran maddeler ekler. Üçüncü taraf bir işlem aracı kullanmaya başlamadan önce, risk iştahınızı ve işlem aracı sizin lehinize çalışmadığı takdirde kaybetmeye razı olduğunuz fonları dikkatlice değerlendirin.
- Üçüncü taraf ticaret araçlarının kullanımından kaynaklanan kayıplarla ilgili anlaşmazlıklar
Yatırımcılar, otomatik işlem araçlarının kullanımından kaynaklanan kayıplara ilişkin uyuşmazlıkların çözümünün, çoğu zaman yatırımcılar ile aracı kurumları arasındaki yasal bağlayıcılığı olan sözleşmelere dayandığını anlamalıdır. Yukarıda da belirtildiği gibi, bu tür anlaşmalar neredeyse her zaman bu tür araçları kullanarak elde edilen her türlü işlem sonucunun yatırımcının sorumluluğunda olduğunu belirtir.
Ayrıca, Mali Komisyon'un raporuna göre; Kurallar ve Yönergeler, Yatırımcının uğradığı zararların, Finansal Komisyon üyesi bir aracı kurum tarafından doğrudan değil, üçüncü taraf şirketler veya yatırımcı toplulukları tarafından sağlanan araçların kullanılması sonucu oluştuğu durumlarda, bu tür uyuşmazlıklar kuruluş tarafından reddedilebilir.
Tüm bu faktörler göz önüne alındığında, tüccarlar Herhangi bir üçüncü taraf ticaret aracının veya yazılımının kendi ticaret stratejileriyle uyumlu olup olmadığını dikkatlice değerlendirmelidir Yukarıda açıklanan riskler ve bu tür otomatik işlemlerden doğabilecek her türlü uyuşmazlıkta başarıya ulaşma olasılığının düşük olması göz önüne alındığında;