17 Ekim 2023 Tarihli Müşteri Şikayeti

  1. Ana Sayfa
  2. »
  3. Düzenleyici Eylemler
  4. »
  5. Dolandırıcılık UYARISI: Trading Flames Uyarı Listesine Eklendi

Şikayet Konusu

Bay XXX, Mali Komisyona aşağıdaki gerekçelerle bu şikayeti iletmiştir:

Müşteri, FX piyasasının finansal araçlarıyla aktif işlemler yapmak için XXX (EUR) numaralı hesabı kullandı. Müşteri, 22 Mayıs 2023'te işlem hesabına 1500 EUR yatırdı ve işlem işlemlerine başladı. Olay anında Müşteri, 19905.52 EUR tutarında kar elde etti ve belirtilen hesaptan 2094.73 EUR'yu başarıyla çekti.

Müşteri hesabındaki olay, 27 Temmuz 2023 tarihinde, yani Broker'ın Müşterinin işlem hesabında Nakit Düzenleme işlemi gerçekleştirdiği ve Müşterinin 301.58 EUR tutarındaki para çekme talebini, Müşterinin hesabının Şirket tarafından belirlenen işlem kurallarının ihlali nedeniyle devre dışı bırakıldığını iddia ederek iptal ettiği gün meydana gelmiştir. Müşteri, Broker'ın hesabını görünürde hiçbir sebep olmaksızın bloke ettiğini, çünkü Müşterinin görüşüne göre Broker'ın kurallarından hiçbirinin ihlal edilmediğini belirtmektedir. Müşteriye göre Broker, Müşterinin görüşüne göre Broker'ın platformunda işlem yaptığı dönemde yasal olarak elde edilen karları çekmesine izin vermemektedir.

Müşteri, Broker'ın kararını (aşağıya bakınız) kabul etmemektedir ve Broker'ın eylemlerini haksız olarak değerlendirmektedir. Ayrıca, Müşteri, aynı işlem stratejisini kullanarak birkaç aydır herhangi bir sorun yaşamadan işlem yaptığını belirtmiştir. Yukarıdakilerle bağlantılı olarak, Müşteri, Finansal Komisyon'un Uyuşmazlık Çözüm Komitesi'nden, iddia edilen ihlaller açısından uyuşmazlık konusu işlemleri kontrol etmesini talep eder ve Broker'ın, Müşterinin 20207.10 EUR tutarındaki mevduatının geri kalanını ve 301.58 EUR tutarındaki tahakkuk eden karları temsil eden 19905.52 EUR tutarındaki geri kalan alıkonulan fonları iade etmesini talep eder. Müşteri, bu şikayetle ilgili olarak Broker ile yaptığı e-posta iletişimini belgesel kanıt olarak soruşturmaya sundu.

Broker, olay sırasında Müşterinin sistemi kötüye kullanmaya çalışan (Broker'ın işlem platformundaki zayıflıkları istismar eden) bir EA kullandığını iddia ediyor. Bu nedenle, Broker Müşterinin şikayeti için herhangi bir gerekçe görmüyor ve Müşteri Anlaşmalarının 1.4.bv, 9.3.b ve 12.6. Maddelerinin aşağıdaki hükümlerine atıfta bulunuyor:

1.4. MÜŞTERİ BEYANLARI VE GARANTİLERİ

  1. b) The Müşteri XXXX'i temsil eder ve garanti eder ki:
  2. v) The Müşteri irade değil, ya oyunculuk tek başına or ile diğerleri, meşgul in yönetmek hangi Sonuçlar in Bu bölümde tanımlanan Şüpheli Ticaret Faaliyeti XXX'in, Müşterinin Şüpheli Ticaret Faaliyetinde bulunduğundan şüphelenmek için makul gerekçeleri varsa, XXX şu hakkı saklı tutar: için geçici or kalıcı olarak askıya almak the Müşterinin ticari hesabı, kurtarmak herhangi kayıp katlanılan in bağ ile Şüpheli Ticaretten Müşteri ve / veya Müşterinin geçersiz kılınması Siparişlerim ve iptal herhangi ilişkili karlar, ani etkiyle.

9.3 FESİH

  1. b) In the olay o XXX yapılmış farkında ya da sahip neden herhangi birine inanmak Aşağıdakilerden:

viii) Bir Varsayılan Olay meydana geldi;

  1. SORUMLULUK VE TAZMİNAT

12.6. XXX, bir Temerrüt Olayı nedeniyle kaybını hesaplarken veya azaltırken şu haklara sahiptir:

  1. herhangi bir açık Sözleşmeyi kapatarak herhangi bir Açık Pozisyonu kristalleştirmek, çözmek, tersine çevirmek, geçersiz kılmak, onarmak veya kapatmak; ve/veya
  2. açık Siparişin değerlendirildiği tarihi belirtin; ve/veya
  3. Açık Emirlerin değerini hesaplamak için kullanılan metodolojiyi belirtin; ve/veya
  4. XXXXXXX'in meşru çıkarlarını korumak için makul ölçüde gerekli olduğuna karar verdiği diğer eylemleri gerçekleştirmek.

Aracı Kurum, kararını desteklemek amacıyla, Müşterinin işlem hesabında gerçekleştirilen tüm işlem/işlem dışı işlemlerin geçmişini belgesel kanıt olarak soruşturmaya sundu.

Şikayetçi komisyoncu
XXX YYY
Mali Komisyon Şikayeti #ZZZ
Şikayetin iletildiği tarih Şikayet Dosyalama Tarihi
31/07/2023 17/10/2023
Şikayet Cevabı:

Bu şikayete ilişkin karar, aracı kurum XXX ve Bay XXX tarafından sağlanan bilgilere dayanmaktadır.

Müşteri ve Broker tarafından sağlanan belgesel delillerin kapsamlı bir analizi sonucunda Mali Komisyon Uyuşmazlık Çözüm Komitesi aşağıdaki sonuçlara varmıştır:

  1. Öncelikle, Broker'a göre, Müşteri olaydan önce Broker tarafında bir teknik sorun tespit etmiş ve geride kalma/piyasa dışı olma pahasına risksiz kar elde etmeyi amaçlayan kötüye kullanım stratejisi uygulamıştır. Ayrıca, Broker, Müşterinin işlem işlemlerini diğer müşterilerle, ## 1272956, 1279873 işlem hesaplarının sahipleriyle koordine ettiğini ve bunun da Şirket tarafından belirlenen işlem kurallarının ihlali olduğunu belirtmektedir. Bu gerçek, ilgili hesaplardaki sunucu günlük kayıtlarında kayıtlı aynı CID tarafından doğrulanmaktadır.
  1. İkinci olarak, bu dava hakkında karar verebilmek için DRC'nin Müşterinin XXX numaralı işlem hesabındaki işlem faaliyetlerini analiz ettiği belirtilmelidir.

a) Müşteri tarafından gerçekleştirilen işlemlerin niteliğinin analizi aşağıdakileri göstermiştir:

  • Müşterinin işlemleri 05.2023 - 27.07.2023 tarihleri ​​arasında gerçekleştirilmiştir.
  • Müşterinin işlemleri tek bir finansal enstrümanla gerçekleştirilmiştir: XAUUSD.
  • Müşteri işlem büyüklükleri 01 ile 4.48 lot arasında değişmektedir.
  • Müşterinin işlem süreleri birkaç dakikadan birkaç saate kadar değişiyordu.
  • Müşteri hesabında gerçekleştirilen işlemler, piyasanın aktif olduğu saatler içerisinde gerçekleştirilmiştir.

b) Müşteri tarafından gerçekleştirilen işlemlerin finansal sonuçlarının analizi aşağıdakileri göstermiştir:

  • Belirtilen dönemde gerçekleştirilen 307 adet işlem sonucunda Müşterinin işlem hesabında biriken net kâr tutarı 19905.52 Avro'ya ulaşmıştır.
  • Müşteri tarafından gerçekleştirilen kârlı işlem payı %48 veya 244 olmuştur.
  • Müşteri tarafından gerçekleştirilen kârsız işlemlerin oranı %52 veya %63 olmuştur.
  • Belirtilen dönemde Müşteri hesabında gerçekleşen SO olaylarının sayısı 2'dir.
  1. Üçüncüsü, DRC, Broker'ın Müşterinin teknik ekipman ve yazılımlarının güvenlik açıklarını kar amacıyla kullandığına ilişkin iddiasının geçerliliğini doğruladı. Bu amaçla DRC, Broker tarafından sağlanan belgesel kanıtları ve bağımsız finansal hizmet sağlayıcılarından elde edilen, ihtilaf konusu işlemlerdeki finansal araçlara ilişkin fiyat verilerinin geçmişini inceledi.

Nesnel bir soruşturma sağlamak için Finansal Komisyon, işlemlerin yürütülmesinin kalitesini doğrulamak için Tradeproofer, Tradefora, Verify My Trade, TrueFX, FX Benchmark ve diğerleri gibi çeşitli farklı kaynakları kullanır. Müşterinin işlemlerinin yürütülme kalitesinin analizi, 0.5 ile 28.06.2023 arasındaki dönemde gerçekleştirilen büyük boyutlu işlemlerin (27.07.2023 lot veya daha fazla) önemli bir bölümünün, olay döneminde mevcut olan gerçek piyasa fiyatlarından çok daha iyi fiyatlardan açıldığını ve/veya kapatıldığını göstermiştir.

Müşteri tarafından kullanılan yukarıda belirtilen kötüye kullanım stratejisinin iyi bir örneği, 4 Haziran 29 tarihinde Müşterinin hesabında XAUUSD finansal aracıyla gerçekleştirilen 2023 ardışık karlı işlemden oluşan bir seri olabilir.

Bu nedenle, DRC üyelerinin ortak görüşüne göre, Broker'ın, Müşterinin 1279859 numaralı işlem hesabında gerçekleştirilen işlemlerin en azından bir kısmının gecikmeli/piyasa dışı fiyatlarda gerçekleştirildiğini iddia etmek için yeterli gerekçesi vardır. Müşterinin, Broker'ın teklif sistemindeki güvenlik açıklarından yararlanmak için özel teknik araçlar (EA) kullanmış olması oldukça olasıdır.

  1. Öte yandan, DRC uzmanları Broker'da işlem sürecinin organizasyonu konusunda da ortak bir görüş belirttiler. DRC uzmanları, bir broker normal bir fiyat teklifi sağlayamıyorsa, işlem yapmayı yasaklaması veya başka bir fiyat teklifi kaynağı araması gerektiğine inanıyor. Şu anda, işletmeler için herhangi bir risk olmadan kullanılabilecek yüksek kaliteli piyasa verileri sunan birçok şirket var. DRC uzmanlarına göre, Broker sağlanan fiyat tekliflerinin kalitesiyle ilişkili riskleri üstlenmelidir.
  1. Ayrıca, Finansal Komisyon'un kararlarında, diğer şeylerin yanı sıra aşağıdakileri ima eden Adil İş Uygulamaları ilkelerine uymaya çalıştığı da belirtilmelidir: herhangi bir sorun tespit edilirse, bu sorunun müşteri üzerindeki olumsuz etkisini azaltmak için çözümü mümkün olan en kısa sürede sağlanmalıdır. Finansal Komisyon, aşağıdaki kurala uymaktadır: müşteri haksız yere kar elde etmişse (platformun güvenlik açıklarını kullanarak), bu kar 1-5 iş günü içinde gayri meşru olarak tanınmalı ve müşterinin işlem hesabından borçlandırılmalıdır. Müşteriye ihlal hakkında zamanında ve müşterinin işlem hesabından para çekme aşamasında birkaç hafta veya ay sonra değil, bildirilmelidir.
  1. Son olarak, DRC'nin görüşüne göre, Broker'ın yaptığı işbirliği iddiasının bu davada kabul edilemeyeceği, zira Broker'ın müşterileri ortak dijital özelliklerine, özellikle ilgili hesaplardaki sunucu günlük kayıtlarında kayıtlı aynı CID'ye göre tespit edip işaretlemede başarısız olduğu da belirtilmelidir.

Bu nedenle, yukarıdaki tüm hususları göz önünde bulundurarak, DRC üyeleri şu kararı almışlardır:

  1. Broker'ın itiraz ettiği işlemleri meşru olarak tanımamak;
  2. Anlaşmazlık konusu işlemlerin mali sonuçlarının Aracı Kurum tarafından iptal edilmesinin hukuka uygun olduğu kabul edilir;
  3. Broker'ı aşağıdaki hususlardan sorumlu tutun:

a) Şirket, işlem sisteminde meydana gelen teknik sorunların ortaya çıkması ve bunların giderilmesinde gecikmiş tepki verilmesi durumunda uygun ancak sınırlı sorumluluğu üstlenmelidir.

b) Şirket, Müşterinin kendi ticaret kurallarının ihlal edildiğine dair zamanında bildirimde bulunulmaması durumunda sorumlu tutulmalıdır.

ç) Şirket, bu tür suistimallere ilişkin düzenleyici belgelerin hükümlerini daha açık bir şekilde formüle etmelidir. Örnek olarak, aşağıdaki ifadeler önerilebilir:

Piyasa verimsizlikleriyle ilgili olmayan, ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere gecikme arbitrajı ve takas arbitrajı ve/veya iyi niyete aykırı olarak isteğe bağlı ve/veya istem dışı arbitraj yapmanız halinde Şirketin, işlem platformuna/platformlarına veya Hesaplara erişiminizi derhal sonlandırma veya herhangi bir emri reddetme veya iptal etme hakkını saklı tuttuğunu kabul edersiniz; bu tür durumlarda Şirket kendi takdirine bağlı olarak Hesabınızdan herhangi birini kapatabilir ve bu tür uygulamalardan kaynaklanan zararları tazmin edebilir.

Yukarıdakilere dayanarak, Mali Komisyon DRC üyeleri, Müşteriye ihtilaf konusu tutarın %50'si tutarında tazminat ödenmesine karar vermişlerdir. Ayrıca, DRC üyelerinin genel görüşüne göre, Broker bu tür teknik sorunların zamanında tespiti ve gelecekte ortadan kaldırılması için gerekli önlemleri almalıdır.

Bu şikayet, Mali Komisyon Uyuşmazlık Çözüm Komitesi üyeleri tarafından incelendi ve Komite Başkanı tarafından işleme alındı.
Lehine Karar Verildi Tazminat
Müşteri 9952.76 EUR
Bu soruşturmayla ilgili herhangi bir sorunuz varsa lütfen aşağıdaki adrese gönderin [e-posta korumalı]
Teşekkür
Tüm bilgilerin Mali Komisyon Uyuşmazlık Çözüm Komitesi tarafından değerlendirildiğini onaylıyorum ve kararın adil, tarafsız ve müdahalesiz bir şekilde verildiğini teyit ediyorum. Belgede sunulan bilgilerin doğru olduğundan eminim.
imza atama Tarih
 Anatoli Bulanov

DRC Başkanı

 04/01/2024
Bu Haberi paylaş Sizin Platform seçin!