2015金融委员会年报

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2015 会员增长、人事任命、重要事件和行业观察

2016年2月4日: 纽约和香港电:全球第一家针对外汇交易、CFDs、二元期权和加密货币等资产交易经纪商的独立仲裁机构金融委员会 (FinancialCommission.org) 运营者 FinaCom 公众公司,今日发布2015年度报告。

以下金融委员会2015年报发布出了全年亮点,进一步揭示了行业自我监管的增长趋势,诸如随着会员群体的扩大,金融委员会在不断义务维护会员关系的同时,对于其会员提供的利益要点。

关于金融委员会

FullSizeRender 融委员会以机构会员制为基础,为在线经纪商和终端客户提供独一无二的争议解决流程,并就外汇市场参与者的产品、市场和价格相关的事宜进行多种针对性的投诉解决服务。金融委员会保证经纪商和交易者双方的利益,为市场提供高效公平的投诉解决第三方平台服务。

2015 年度增长里程碑: 增长点

2015 年度,金融委员会的诸多关键业务都取得了里程碑式的增长,同时也包括金融委员会的重要新闻发布的增长,助推了委员会2015年间的长足发展。

2015 年新任命了三位争议解决会成员,成为具有15名成员的关键性机构。此外,金融委员会参加了全球各地的行业重要会议,与客户和会员一起在行业瞩目的会议中畅谈沟通。

以下为金融委员会发布的已受理投诉数量统计,包含有关仲裁流程和结果。

统计信息对于金融委员会会员及其客户乃至公众都是至关重要的。对于有意愿加盟金融委员会和有兴趣了解金融委员会组织结构的经纪商也不可忽视。

2015 年度投诉回顾

对于交易公开性的呼声持续增长。信用建设比以往任何时候都更加重要。利用公平独立的第三方争议解决服务来解决经纪商和客户之间不能解决问题就成为复杂的司法和高昂仲裁费用之外的选择。正如回顾所述,金融委员会不断地以公正公平为原则,为经纪商和技术服务商加盟会员提供达成公平公开交易的目标。

2015全年度同比投诉受理数量取得了高达60%的显著增长,投诉解决比例同比增长18%,推动了仲裁委员会的升级。

2015年度受理投诉93起,投诉受理金额最低27美元,最高达40482美元。

所有投诉案件中,82起为外汇交易相关案件,其余11起为二元期权交易案件。

73起投诉通过金融委员会的争议解决流程成功解决,1起至发稿时仍处于解决流程中,15起由于缺乏有效证据进入待议流程。总体而言,除去1起仍处于解决流程之中,其余所有具备证据要求的投诉全部得到成功的解决。

全部投诉统计:

  • 投诉针对64家会员
  • 投诉针对29家非会员
  • 最大投诉金额40482美元
  • 最小投诉金额27美元
  • 证据信息不足案件15起
  • 仍然处于流程之中案件1起

2015全年度金融委员会业务开展中出现如下多个重要节点,显现出多样趋势:

流动止损单相关的投诉

2014年最为显著的投诉占比就是客户头寸被经纪商以按金不足强行平仓,占比高达约25%。

交易者通常没有对风险管理给予足够的注意,从而经常由于多种杠杆组合或是市场行情突发而使得一个很小的头寸导致巨额亏损,面临保证金补仓或者止损离场。

这种情况在大额头寸上面发生的更加迅猛,即使止损单设定,或是经过一个较长的时段后交易止损单失效。被交易者由于缺乏经验而忽略的主要风险因素有:

  • 过度杠杆的使用;
  • 经纪商对于某类账户设定的高压止损线;
  • 在交易者投资组合中金融交易产品的大幅度点差;
  • 在市场行情大幅波动时段的交易;
  • 未设置交易止损单,例如利用高比例按金杠杆的敞口头寸.

需要特别注意的是各经纪商的止损交易系统(例如保证金补仓通知)存在差异,保护经纪商交易资本和客户资本免于反向价格波动同样重要。

流动性止损的机理:

当按金或流动性补仓通知发生时,止损交易的流动性需求被触发,以金融安全气囊的形式来对交易双方进行一种保险,以免发生余额不足或进一步扩大亏损。

经常发生的情形是经纪商如果没有对客户的亏损头寸进行强行平仓,客户的亏损将超过可用保证金数额(账户现金存款),从而使得经纪商不得不自己出资弥补损失,或是以客户合约为依据强制向客户索要。

大多数为流动性止损补仓的头寸强行被平仓的主要原因是市场行情大幅波动期间金融交易产品的点差放大,而且交易产品价格变化迅猛。

基于以上机理,持有一单或多单敞口头寸,会增加浮动亏损额度(或叫盯市亏损)以至于成为不可预见之盈亏,或者使浮动收入额度消减。

这种现象的原因和结果主要是保证金额度缺乏,可用保证金额度被浮动亏损吞噬,从而引致止损离场的发生。

因此,当基于浮动盈亏资产/按金比率(基于浮动盈亏与敞口头寸的比例)下降到止损压力线而触发经纪商规定的流动性压力线的时候,客户亏损头寸便被止损斩仓,或者在某些情况下所有头寸都被斩仓,或是要求保证金补仓。此种情形基于经纪商的客户合约。

消息驱动的市场波动

重要的经济和政治消息的发布不断地吸引很多交易新手试图在短时段内通过剧烈的价格波动而赢取大额收入。但是必须要了解,在此类消息驱动的市场情况下,经常发生滑点和点差放大的风险。

 这些新闻消息成为市场波动的主要原因,也成为金融委员会2015年度投诉受理主要核查项目,亦即流动性止损。

金融委员会最新受理的一件投诉案件还是引起了特别的关注,尽管此项案件属于以上所述的类型。

客户面临的情形就是在价格跳空的价位设定了交易单而出现的止损离场。在此特别案例中,几位客户的不同数额的待成交单触及了美国非农数据发布而导致的价格迅速跳空区段。结果,所有设定的未成交交易单都在经纪商服务器同时被激活。被执行的第一单是最大数额的单据,单并非订单价格区间的第一单。因此客户账户保证金不足引致止损离场。类似的案例有,银行间市场的同类止损执行情形,根据市场逻辑大数额交易单首先被执行。交易单的执行技术是以大数额交易优先而后较小数额的交易单才在当前价位被执行为基本交易结构的。

金融委员会注意到2015年度中交易者不断面临的问题是盈利的延迟支付,非诚信经纪商拖延交易资本兑付。但是需要指出的是此类投诉无一针对金融委员会的会员单位。

纪商按金奖励推广的争议 :

去除以上提及的案件之外,金融委员会收到了就经纪商引用某种奖励计划中设定的违约条款拒付奖励的投诉。需要注意的是某些案件中条款和条件是无效的。

金融委员会强烈建议经纪商应该详细描述奖励条款和条件,并且给出计算奖励的例子以便客户更为清楚地理解奖励信息。此举有助于避免数据误解并减少争议,并降低公司的名誉风险。

与此同时,金融委员会强烈建议客户应该仔细研读经纪商奖励计划中的条件和条款,并通过电子邮件或其他有文字记录的工具询问和证实疑问。如果与公司的代表沟通通过在线聊天工具,客户就可以把聊天记录保存下来,以便适时引用。这将有助于在争议时保护客户的利益,而且也能减少投诉后的麻烦。

对于奖励计划需要特别注意的是对于客户取得自有资金的限制。一般来说,促销计划承诺了高额奖励,有时甚至达按金入账的100%,,并且需要和经纪商签署单独的协议。这些奖励计划要求客户采取某种行为。金融委员会发现在大多数案例中,按照协议条款,经纪商的要求非常之高,从而导致客户不得不进行大数额交易(给经纪商带来高额佣金),或是经纪商有在获取资金前需要整体交易达到规定额度的制约。

换句话来说,客户保证支付佣金给经纪商,从而使自己处于高风险大额头寸增加的交易压力下,进而增加了交易风险。金融委员会不鼓励此类奖励计划,建议客户仔细研读预设条款来决定根据经纪商经验和技能水平要求是否有保障。需要询问经纪商其要求的费用水平和美元交易数额,同时界定奖励资金能否覆盖客户交易操作的亏损。

2015年度参加外汇行业会议

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6月份,金融委员会参加了纽约FXIC国际外汇行业会议。会议主题为交易技术创新、国际外汇监管和加密货币交易产品发展。

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10月份,金融委员会参加了纽约MICEX论坛。论坛涉及俄罗斯市场交易产品的现代化、俄罗斯公司治理问题和国内投资者基础。

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11月份,金融委员会参加了由1000多名在线经纪行业的专家出席的伦敦汇亨会。金融委员会的经纪商会员造访了委员会的专用展位,并与争议解决会成员等机构代表面对面交谈。这些造访者包括外汇、CFD、二元期权和加密货币市场的经纪商。

 

关键人事任命

8月份:茂迩·剌哈-以色列海法熊猫交易系统COO和联合创始人加盟进入金融委员会之争议解决会。

10月份:金融委员会主席彼得 塔塔尼科夫加盟CRFIN专家咨询团。童年8月,金融委员会和CRFIN宣布战略合作关系。

12月:美国加州帕罗奥特整分发展公司副总裁克里斯提娜 奈特加盟争议解决会。

2015年新会员加盟发布:

12月:NPBFX是一家国际外汇经纪商,注册于伯利兹,由国际金融服务委员会监管,加盟金融委员会成为经纪商会员。

12月:无极交易有限公司运营的EQMarkets注册于圣文森特和格林纳丁斯,加盟金融委员会成为会员公司。

11月:AITS FX是外汇行业的全球品牌,注册于圣文森特和格林纳丁斯, 加盟金融委员会,成为会员公司。

金融委员会现有会员

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HDFX

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争议解决会成员 (DRC):

  1. Anatoly Bulanov 阿纳托利 · 布拉诺夫  – 争议解决会会长
  2. Ilan Azbel 伊兰 · 阿兹拜耳 – AutoChartist公司 CEO
  3. Francesc Riverola 法兰西斯 · 瑞沃罗拉 – 外汇街 CEO
  4. Carl Elsammak 卡尔 · 艾萨麦克 –  Kammas Trading公司 CEO
  5. Ilya Sorokin 伊拉 ·索罗金 – ACT Forex公司 CEO
  6. Simon Grunfeld 西蒙 · 格伦菲尔德  盖伦特合伙企业创始人
  7. Andrew Ralich 安德鲁 ·莱利驰 – 壹零金融联合创始人
  8. Lior Nabat 莱尔 · 纳巴特 Tradency公司 CEO
  9. Aleksey Kutsenko 埃莱克谢 ·酷促森古 – Tools4Brokers 公司 CEO
  10. Maor Lahav 茂迩 · 剌哈 – 熊猫交易系统 COO和联合创始人
  11. Juan Pablo Jutgla 隽 ·派博楼 ·巨特格力 – 佳路外汇咨询公司 CEO
  12. Akin Abbak 阿金· 阿巴库 – 阿巴库律师事务所管理合伙人
  13. Kristina Nettles 克里斯提娜 ·奈特 – 整分公司副总裁

 

2016 年展望:扩展、动荡和客户培训

2016年度已然上路,金融委员会在成功地参加了香港 iFX 博览会后赫然回归。

伴随着经纪行业挖掘亚洲市场需求的步伐,在诸多金融委员会达成的新合作协议签署的同时,本次会议成为金融委员会亚洲业务扩展的里程碑。在本次会议和媒体上你会发现需求增长的势头,包括来自中国和东南亚国家联盟国家的客商,拥有世界人口最大比例和人口密度的东亚也让经纪商看到了新的机遇和市场份额潜力。iFX 博览会在金融口岸香港的会展中心举行,也标志者亚洲金融的新机遇。

在参加2016年举办的重要行业会议之外,金融委员会期待着亚洲、非洲和欧洲乃至美洲的经纪商获得持续发展的机遇,技术服务商和经纪商共同打造客户信任和行为协同性,以提高信任水平和交易透明度。

品牌承诺逐步解决围绕产品报价、营销行动、客户支持和维护,亦即经纪商自身监管、约束义务托管和志愿行动,例如金融委员会会员监管事项。

全球外汇和股票市场的动荡

2015年在不断增强的市场动荡中进入2016年,风险还在不断扩大和加速,同时也为市场参与者带来更多机遇。高企的动荡驱动了巨额交易量和经纪商收入。对于新入行和交易老手而言,这种市场情况同样带来虚幻的期待或沉重的打击,特别是对于交易新手而言。市场或是难以预料或是不断侵蚀资本。

2015年伴随着希腊退出欧元区危机,瑞郎异常的周末开市动荡行情给交易者上了一课,在新闻消息发动行情特别是周末和市场关闭时段的行情,客户头寸风险意识亟需提高。

客户培训仍然是关系和销售的驱动力

无论是零售经纪商还是做市商,把客户利益摆在首位的在线经纪商,在加盟金融委员会时都需要表达坚定的承诺,对于以最佳服务体验为目标的技术服务商来说,也是一样。

作为销售业绩增进和对话沟通工具,客户培训持续成为经纪商业务的先锋,不仅可以削减由于误解导致的投诉率,而且还是一种解决客户对产品和服务产生误解的场景工具(例如培训可以增进客户留存率和沟通效率)。

金融委员会不断努力培训客户,提高相关创新的支持,以削减与纯技术性投诉并列的此类投诉数量。欲了解经纪商和技术服务商加盟金融委员会的利益和要求,请访问  www.financialcommission.org 并联系我们。

金融委员会主席致辞

“我们荣幸地报告2015年度的业绩,正如金融委员会为在线经纪行业带来的价值已经被证明具有卓越的行业推动作用,对于经纪公司,也对于交易客户,同时也欣喜地看到会员数量的跨越增长。

过去几年来,金融委员会从一篇关于监管标准的愿景陈述中起步,业已发展成为在线交易社群的争议解决平台,成为一种行业可信赖的选择。从开始起,我们的姿态便不断增强,为针对会员的各类投诉提供高效解决流程,同时为会员申请和有效认证。我们已成为一家值得信赖的机构,推动组织进化并怀有为2016年的实现进一步愿景的信心。

我们欢迎经纪商和技术服务商,无论有没有参加监管体系,还是自我监管,都加盟金融委员会会员,以确保客户信赖你的承诺。我们将与你们一道,以公平方式快捷地解决投诉而做出应有的努力。”

彼得 ·塔塔尼科夫,

金融委员会主席

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