2018年6月27日, 积极参与全球外汇、金融衍生品和加密货币交易市场,为国际金融在线经纪会员公司提供中立的第三方争议投诉仲裁服务,行业领先的争议解决机构(EDR)金融委员会发表了金融委员会主席Peter Tatarnikov接受外汇交易商协会 (Association of Forex Dealers (AFD))的采访。

原文(俄语)谈话:https://sroafd.ru/novosti/novosti-assotsiatsii/pyotr-tatarnikov-zarubezhnye-kompanii-seryozno-otnosyatsya-k-regulirovaniyu-rynka-foreks-v-rossijskoj-federatsii.html.

  1. 您如何评估俄罗斯外汇市场的现状?

在我来看,俄罗斯外汇市场正在稳步增长。我们可以看到外汇交易商的客户和交易量逐渐增长。我希望我们很快能够讨论现行法规的修正案,这会简化公司与客户的工作。此外,我看到外汇交易商协会(AFD)采取了积极的步骤,这些步骤可以提高客户的财务知识并抵消市场上的不道德行为。这都会促进俄罗斯外汇市场的发展。

2. 您是否支持AFD提出为外汇交易商客户采用简化识别的倡议?请举那一些管辖权使用简化识别的例子。

是的,这种方法在各个国家都很普遍。在美国,英国和澳大利亚,简化识别过程已经存在了很长时间。在这些国家,客户提供身份证和/或地址证明的电子文件,经纪商必须存储这种资料据至少五年。这种方法简化客户开立账户的过程并减少公司文件运转。应该注意的是,使用简化识别程序的经纪商总是在国际数据库中进行补充检验,并根据“认识你的客户”(“know your customer”/ KYC)规则和要求决定开立账户。

3. 您对欧洲监管机构对场外金融市场的最新严格监管措施有何看法?包括杠杆变化、为合格投资者提供多种工具 、禁止二元期权。

这些措施已经讨论了好几年,因此对于欧洲市场的许多参与者来说,这不是一个意外事。欧洲证券和市场管理局 (ESMA)采取保护交易者的措施。由此看来,分析市场后,监管机构认为此时有必要降低客户风险、提高欧洲人口的财务知识水平、采取一些限制措施为了防止公司不认真的工作。至于二元期权,欧洲监管机构很长时间对这类投资优越性表示怀疑,所以决定了制定相应的法律。

4. 金融委员会如何处理公众投诉?多少争端解决得对交易者有利?

我们收到来自各国的有关交易、经纪商选择询问并收到公司和金融技术提供商的资料查验询问。回复这些询问的过程中,我们常会教育交易者并提高他们对整个市场的理解,并提高外汇交易和风险的知识水平。

对我们的成员公司提交的投诉来说,根据金融委员会2017年的年度报告,提交的764份投诉中,有153份(20%)的投诉解决得对客户有利。这表明有一些投诉是与金融委员会无法作出决定有关的,也表明一些客户根本不了解交易过程和公司提供的条件。

金融委员会所收到的投诉是由争端解决委员会(DRC)处理的。DRC 对投诉进行分析,并调查各方提供的信息。为了找到解决方案,这个流程阶段中,DRC与客户和经纪商进行沟通。如果无法找到决定,DRC根据双方提供的事实做出决定。

5. 网站上发布的外汇公司警示名单的标准是什么?

警示名单以对金融委员会提供的事实和文件为基础的。金融委员会仔细检查此信息。如果这些确认信息,委员会根据收到的信息向公司提出申诉,要求解释情况。在大多数情况下,我们不收到这些答案,并被迫把公司添加到警示名单中,以警告客户可能面临的风险。

6. 金融市场去离岸化中,尤其是外汇市场中,您观察到哪些趋势?

我们注意到一些历史上在俄罗斯工作的大型经纪商现在决定申请俄罗斯外汇交易商许可证。同时,根据最新报道,外国公司已停止接受来自俄罗斯的新客户。这表示外国公司重视俄罗斯联邦的外汇市场监管,并使他们的业务符合这些相对较新的规则。

7. 金融委员会是否计划开设更多办事处? 如果是这样,原因是什么?

目前,金融委员会用8个语言为来自30多个国家的公司和客户提供服务。我们的代表战略性地位于世界不同地区,这使我们能够快速处理投诉并与经纪商及客户互相配合。因此,香港办事处仍将是主要办事处。

8. 金融委员会规章制度内容中有开除委员会成员的规定,大部分的经纪商被金融委员会开除的原因是什么?

如果金融委员会成员严重违反规定,这个成员公司将被金融委员会开除。这可能是因为成员公司没有执行争端解决委员会(DRC)的裁决、撤销许可证、缺乏向客户提供的风险警告、不支付成员费等情况。 在这些情况下,成员会收到违反规则的通知,并给予一定的时间来纠正违规行为。否则, 董事会可作出成员开除的决定,该决定7天后开始生效。

9. 请告诉委员会近期的计划,是否计划召开会议或其他活动?

金融委员会积极参与欧洲和亚洲外汇行业的各种国际展览和活动。客户可以在Finance Magnates London、IFX Cyprus、 Asia Trading Summit 找到金融委员会的代表。我们还经常与我们的成员和合作伙伴会面为了改善合作。

我们将来希望为我们的成员提供更多完全免费的服务,这些服务将有助于提高成员公司的声誉和工作水平。

10. 对选择外汇市场的投资者,您会提出什么建议?

你需要有很多耐心和知识。首先需要上专业培训班或自己学习教材,练习在培训账户上交易。外汇市场是比较风险的,但通过应用合理的风险和回报比率,你可以取得成果。经纪商选择也是非常重要的。 你需要仔细研究公司的活动、公司的公司注册地和许可证。