2020年7月14日客户投诉

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投诉事由

客户向金融委员会提出了以下申诉理由:

客户使用账户#XXX(美元)积极进行二元期权交易。2020年7月10日,经纪商在这一天封锁了客户的账户,并取消了与加密资产相关的交易##1319057826、1324114443、1328236807的财务结果,其行动依据是客户在这特定账户上采用了基于内幕信息的交易策略,违反了经纪商监管文件的规定。

客户不同意经纪商的决定(见下文),并声称自己没有违反公司所接受的任何交易规则;尽管如此,经纪商还是决定封锁交易账户并取消争议交易的结果。在客户看来,经纪商在此情况下的行为是非法的,因为经纪商并未提供客观证据证实客户违规,因此无理由封锁客户的交易账户。

鉴于以上情况,客户请求金融委员会的裁决委员会核实经纪商行为的合法性,并要求经纪商解除对交易账户#63226192的封锁,并恢复通过交易操作获得的所有利润。作为书面证据,客户提供了经纪商对此索赔的回复。

而另一方面,经纪商认为没有充分的理由支持客户的索赔,并指出封锁客户交易账户及取消争议交易##1319057826、1324114443、1328236807的财务结果的原因在于客户违反了服务协议中的规定:

1.4.3. 客户将遵循诚信、诚实和理性的原则;客户不会与其他公司客户协调行动以损害公司利益;客户不会利用交易平台报价流更新的技术特点,也不会利用发现的交易平台软件错误、缺陷和漏洞来获取收入,更不会将这些漏洞信息泄露给第三方;客户不会采用不公平或不诚实的方法或手段与公司进行交易;客户不会使用内幕信息或保密信息,或者使用任何可能使客户在与公司交易时受益并/或可能损害公司的其他信息。

为了证明其立场,经纪商提供了客户执行的所有交易记录、客户交易账户汇总信息以及事故发生期间争议交易中金融工具价格动态的截图。此外,经纪商还提供了事件期间币安交易所的交易数量及其对应交易量的信息,据经纪商观点,这些信息确认了客户违反交易规则的事实。

Complainant Broker
XXX YYY
Financial Commission Complaint #ZZZ
Complaint Raising Date Complaint Filing Date
12/07/2020 14/07/2020
投诉回复:

经过对客户和经纪商提供的所有文件证据进行详尽分析后,金融委员会争议解决委员会得出了以下结论:

  1. 首先,应当指出的是,客户交易账户发生问题的背景是,在事故发生前夕,加密货币市场大幅上涨,ETHUSD资产触及了重要的心理价位2000美元之后,众多市场参与者纷纷采取行动锁定利润。市场波动性的增长以及随之而来的流动性大幅下降,是市场波动期间的一种典型反应。客户应该认识到此类情况会从根本上改变报价流,通常会导致价格跳空、点差扩大及订单执行过程中的滑点现象。客户应当明白,在这样的市场条件下进行交易伴随着巨大的风险。
  2. 经纪商指出,2020年6月6日至7月1日期间,客户使用了不公平和不诚实的交易(买卖)方法或手段与公司进行交易。根据欧盟国家采纳的市场滥用定义,这种情况属于市场滥用行为:市场滥用是指某一个或多个市场参与者参与的交易活动使其获得了不合理的优势。在欧盟区域内,市场滥用包括两个方面:
    内幕交易和市场操纵。其中,市场操纵表现为旨在制造虚假或误导性印象的交易活动
  3. 为了证明其立场,即客户采取了旨在操纵比特币金融工具价格的行为,并因此在经纪商平台立即获得无风险利润,经纪商引用了从币安交易所交易平台获取的分析信息。据经纪商所述,作为全球最大的加密货币交易所,拥有最大量的加密货币交易额,发生在币安交易所的交易对全世界任何其他网站上的加密资产报价,特别是对经纪商平台上广播的此类资产报价,具有最大的影响力。
  4. 决议委员会核查了经纪商关于客户通过操纵特定资产价格以获取利润这一事实声明是否符合实际情况。为此,委员会审查了由经纪商提供的文件证据和分析信息。经过审计后,委员会得出以下结论:

    a)根据事件期间币安交易所交易数量及其相应交易量的分析信息,在所述时间段内,比特币市场确实出现了总交易数量的增长和相对交易量的增加,这可能导致了该特定资产价格的短期变动。
    b)经纪商引用的来自币安平台在事发期间订单簿中登记的客户订单信息显示,在经纪商看来存在流动性不足的情况:
    1)在交易# 1319057826的生命周期内,只需31,163美元就足以实现-0.01%的收益率。
    2)在交易# 1324114443的生命周期内,只需6,828美元就足以实现02%的收益率。
    3)在交易# 1328236807的生命周期内,只需99,096美元就足以实现02%的收益率。
    c)根据客户在事件期间的交易操作历史记录,客户利用了比特币资产价格的小幅下跌/上涨(-0.01%/0.02%),通过三次短线交易## 1319057826、1324114443、1328236807,最终获得了总计10,940美元的利润。d)在账户被冻结时,客户的交易账户状态如下:
    -初始存款金额为4,015.01 USD,
    -提现金额为0 USD,
    -奖励资金为4,005.01 USD,
    -账户余额为19,028.46 USD(初始存款4,015.01 USD + 奖励资金4,005.01 USD + 盈利金额11,008.44 USD。

  5. 基于上述信息,决议委员会成员达成一致意见:
    委员会无法对客户交易行为进行充分评估,因为经纪商未能提供任何文件证据来证明该特定客户在Binance平台或其他地方采取了有针对性的行动以改变指定金融工具的价格。
  6. 委员会中有多位成员认为经纪商提出的论据不足。他们指出,如果经纪商允许交易低流动性加密资产的期权,那么应当预见这些资产每日可能出现高达10%-20%幅度的重大价格波动。若要降低风险,经纪商必须建立完善的风险管理体系。如果没有这样的体系,在提供流动性较差资产交易的同时,经纪商应停止相关服务,以防止未来客户利用其基础设施的弱点。

基于以上观点,委员会全体成员认为,经纪商没有足够的理由断定客户在交易平台上的操作违反了其监管文件的规定。委员会认为,经纪商应对争议交易(编号分别为## 1319057826, 1324114443, 1328236807)的财务结果予以认可,并解冻客户的交易账户。

总结来说,纠纷解决委员会未发现客户存在任何违规行为,并坚持认为经纪商必须满足客户要求,即全面解除对其交易账户# 63226192的冻结状态,并允许提取初始存款及累计利润共计15023.45美元。

此投诉已由金融委员会的纠纷解决委员会成员审查,并由委员会负责人处理完毕。

裁定支持 赔偿
客户 11008.44 USD 
如果您对此调查有任何疑问,请将问题发送至以下邮箱地址:[email protected]
确认
我郑重声明,金融委员会争议解决委员会已对所有相关证据和信息进行了全面审议,并在此公正且无偏见地确认该裁决结果的公平性。我坚信本文件中提供的所有内容均准确无误。
签名 指定 日期
 Anatoly Bulanov

Head of DRC

09/08/2020
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