The Financial客户常见问题解答
金融委员会是什么？
金融委员会是一个面向消费者/交易者的外部争议解决（EDR）组织，当这些交易者与作为金融委员会成员的金融服务提供商之间无法解决纠纷时，可以向其求助。
金融委员会旨在为交易者和经纪商提供一种新的途径，以解决在外汇市场交易过程中出现的各种问题。
金融委员会受理各类涉及不同金额的纠纷案件。我们赋予交易者发声的权利，让他们感到自己得到了公正对待，并且也为经纪商提供了一个回应可能针对他们的不公正投诉的机制。
金融委员会是不是一个监管经纪商活动的监管机构？
金融委员会并非监管机构，也不声称具有监管职能。该组织是一个独立的替代性争议解决机构，专门设立的目的是以透明、高效的方式友好解决交易者与经纪商之间的纠纷。
交易者应查阅我们的“核查经纪商目录”，了解其经纪商的状态，或查询金融监管机构，以确认其经纪商在任何特定国家的当前许可状态。
金融委员会无法解决那些超出本组织规则与准则范围之外的针对经纪商会员的所谓违规行为所引起的纠纷，这些规则与准则专门用于规范对具有良好会员资格状态的经纪商会员的纠纷调查和解决过程。
金融委员会的目标是什么？
金融委员会成立的目的是成为一个中立的第三方委员会，公正地审查和解决投诉，力求比通过行业监管机构和法律系统更简单、更快捷地解决纠纷。
如果客户向金融委员会提出投诉时，会发生哪些步骤和情况？
当客户向金融委员会提出投诉时，会发生以下流程：
当金融委员会接到客户投诉后，首要步骤是确认投诉人已经尝试通过成员本身的内部纠纷解决程序解决问题。
金融委员会规定，每个成员都必须有一名投诉联系人，并建立一套内部纠纷解决（IDR）程序。
IDR程序要求成员必须尽快对投诉给出实质性回应，且不得超过10个工作日。实质性回应应当包含以下内容：
- 对客户投诉表示确认；
- 在适宜的情况下提出赔偿方案；
- 或者驳回投诉，并提供决策理由。
如果客户已经完成了贵司的IDR程序，但仍对处理结果不满意，他们有权向金融委员会提起正式投诉。
能否对不再是金融委员会成员的经纪商提起投诉？
不能。我们仅接受在争议提交时仍是良好会员状态的我委经纪商的交易者提出的投诉。
如果您需要帮助处理与已不再是金融委员会成员、已被开除或在我会组织内处于“审查”状态的经纪商之间的纠纷，我们将无法为您提供帮助，并建议您直接联系您居住国的相关金融监管机构。要查找监管机构，请使用我们的搜索工具。
若此类监管机构在处理您的咨询时需要我们的协助，应由该等监管机构向我们发送正式请求以供考虑。
争端解决委员会（DRC）如何运作？
首先，投诉会提交给争端解决委员会（DRC）。DRC将核实适当的程序是否已经完成，并确认投诉人已首先试图与成员单位进行调解。若成员单位与客户未能达成一致意见，投诉将会被提交至DRC处理。
接下来，DRC将从成员单位及客户双方收集信息，听取双方认为应支持其诉求的理由。
一旦DRC从双方收集完信息，他们将对提供的信息进行审议。如有需要，DRC会联系成员单位或客户以获取补充信息和进一步的问题解答。
在全面审查所有信息之后，DRC将作出裁决。该裁决会包含对投诉的描述、DRC详细调查结果的说明，以及对投诉的最终决定和解决方案。
金融委员会是否独立于所有经纪商和监管机构？
DRC（纠纷解决委员会）的决策过程和管理独立于其管辖范围内且为其提供资金的成员及行业领域。
DRC具有以下职能：
- 完全负责投诉的处理和裁决；
- 只对金融委员会董事会负责。
金融委员会董事会负责监督DRC的运作，确保所有投诉的独立决策，并维护金融委员会及其争议解决程序的完整性和独立性。
为了确保金融委员会始终保持并持续独立于任何利益冲突，董事会将由以下人员组成：
- 独立主席；
- 不包含任何DRC成员经纪商。
金融委员会和DRC均不为任何金融经纪公司工作，也不隶属于任何司法管辖区内的监管机构。
如何查找有关不再是金融委员会成员的经纪商的信息？
使用“核查您的经纪商”目录来查询经纪商的状态，包括联系详情和监管信息。通常，这样的目录可以帮助您查明经纪商当前是否仍为某个权威组织的成员。直接联系经纪商或联系经纪商注册成立国家的相关监管机构以获取进一步信息。这些监管机构可能记录了该经纪商的历史状态和变更情况。
根据金融委员会的规定和指南，该组织不能公开分享其当前或过去成员的商业运营或服务细节。但是，当合理且适当的情况下，金融委员会将会考虑来自监管机构和执法机关关于其成员信息的请求。因此，如有必要，相关监管或执法单位可以尝试向金融委员会索要相关信息。
金融委员会是否会公布他们的裁决结果？
委员会作出的投诉和裁决将会提供给成员公司及投诉人。这些信息不会被公开，除非成员公司未遵守裁决结果。
注：金融委员会有时可能会出于教育和比较目的，发布经过匿名处理的随机投诉案例，其中会去除所有个人可识别信息。
金融委员会是否对投诉金额有最低限额要求？
金融委员会受理各类金额的投诉。对于金额不满250美元的投诉，将由DRC（纠纷解决委员会）的一名成员审理；而对于超过250美元的投诉，则至少由DRC的3名成员进行审理。
补偿基金是什么，它是如何运作的？
补偿基金是一种充当成员公司客户保险的角色，但仅在成员公司拒绝执行金融委员会裁决时启用的资金。
重要的是要明白，只有当金融委员会发出正式裁决时，该基金才会被使用。补偿基金并不覆盖交易者在自主交易过程中可能发生的亏损，也不会在经纪商破产时对其全部客户群进行赔付。
此外，根据金融委员会《规则与准则》第16条的规定，如果涉及管理账户交易、合成或非市场金融产品的交易投诉，补偿基金不予适用。
补偿基金的资金来源于金融委员会，该委员会每月从会员费中提取10%分配到该基金中，这些资金存放在独立的银行账户中，不得用于组织的日常运营或其他活动开支。
补偿基金只为每位成员公司的客户提供最高€20,000的赔付额度。
会员常见问题解答
金融委员会是什么？
金融委员会是一个为消费者/交易者设立的外部争端解决（EDR）机构，当交易者与金融委员会成员中的金融服务提供商之间无法解决争议时，可求助于此机构。
金融委员会旨在为外汇市场的交易者和经纪商提供一种新的解决方案，以解决他们在交易过程中可能出现的各种问题。
为什么要加入金融委员会？
加入金融委员会的原因在于，这能有效地帮助您管理和降低风险，并向客户证明他们在一个公平公正的环境中进行交易业务。成为金融委员会的成员意味着有机会展示您坚守最高商业荣誉标准及最佳商业实践的决心。
您的客户将能获得独立、经验丰富且专业的工作人员的支持，协助解决他们可能对您提出的任何投诉。
成为成员也是一种成本效益高的方式，可以减轻声誉风险，比如交易员在论坛上抱怨导致负面新闻和反馈的产生。通过金融委员会这样独立公正的委员会解决投诉，您将减少诉讼相关的成本，并缓解由此带来的压力和困难。
金融委员会的目标是什么？
金融委员会成立的目的是成为一个中立的第三方委员会，公正地审查和解决投诉，力求比通过行业监管机构和法律系统更简单、更快捷地解决纠纷。
加入金融委员会是否需要受到其他机构的监管？
不需要事先接受其他机构的监管，但您确实需要提交会员申请，并通过尽职调查和背景审核。最终能否成为会员，还需经过董事会和合规部门的批准。
如何申请成为金融委员会的成员？
欲申请成为金融委员会的成员，请填写金融委员会的会员申请表。如需通过电子邮件获取申请表格，请发送邮件至：<ahref=”mailto:[email protected]”>[email protected]
提交入会申请后会发生什么？
一旦您的申请被接收，将在21个工作日内完成处理。您将会收到来自本委员会董事会的通知，并将获得您的会员编号。一旦获得批准，我们会为您寄送一份欢迎礼包以及您的会员证书。
成为金融委员会成员会涉及哪些费用？
成为金融委员会成员需缴纳的相关费用如下：
- 所有意向成员都必须提交金融委员会成员申请表格。
- 成为金融委员会成员需承诺至少参与一年。
- 申请获批后，作为金融委员会的新成员，您需要支付会员费用。这部分费用在您的申请得到批准时即应支付，并须提前支付第一年的费用。
- 第一年会员期满后，费用可选择每半年支付一次。
- 如需通过电子邮件获取会员条款副本，请将请求发送至：[email protected]
费用支付方式：
所有费用必须通过银行电汇以欧元（€）形式支付。委员会不接受信用卡、公司支票或个人支票支付，同样不允许任何形式的第三方代缴。
如果客户向金融委员会提出投诉时，会发生哪些步骤和情况？
当客户向金融委员会提出投诉时，会发生以下流程：
当金融委员会接到客户投诉后，首要步骤是确认投诉人已经尝试通过成员本身的内部纠纷解决程序解决问题。
金融委员会规定，每个成员都必须有一名投诉联系人，并建立一套内部纠纷解决（IDR）程序。
IDR程序要求成员必须尽快对投诉给出实质性回应，且不得超过10个工作日。实质性回应应当包含以下内容：
- 对客户投诉表示确认；
- 在适宜的情况下提出赔偿方案；
- 或者驳回投诉，并提供决策理由。
如果客户已经完成了贵司的IDR程序，但仍对处理结果不满意，他们有权向金融委员会提起正式投诉。
争议解决委员会是如何运作的？
纠纷解决委员会（DRC）的具体工作流程如下：
首先，投诉方将投诉提交给DRC。DRC会核实投诉方是否已遵循正当程序，并已首先试图与成员公司协商解决纠纷。若成员公司与客户之间未能达成一致意见，投诉则会被转交至DRC处理。
DRC将分别从成员公司和客户双方收集信息，听取各自认为应支持其诉求的理由。
在从双方收集完所需信息后，DRC会对提供的材料进行审查。如有需要，DRC会联系成员公司或客户，就后续问题进行跟进提问。
在彻底审查所有相关信息之后，DRC将出具决定。这一决定中将包括对投诉的描述、DRC详细调查发现的说明，以及最终对投诉的裁决和解决方案。
金融委员会是否独立于所有经纪商和监管机构？
DRC（纠纷解决委员会）的决策过程和行政管理独立于其管辖范围内的成员和行业领域，这些成员和领域为其提供资金支持。
DRC具有如下职责：
- 全权负责投诉的处理和裁定；
- 只向金融委员会董事会负责。
金融委员会董事会负责监督DRC的运行，确保所有投诉的独立决策，并维护金融委员会及其争议解决程序的完整性和独立性。
为了保证金融委员会现在和未来都能保持独立性，不受任何利益冲突影响，董事会的构成将包括：
- 独立的主席；
- 不包含任何DRC成员经纪商。
金融委员会和DRC均不受雇于任何金融经纪公司，也未与任何司法管辖区内的监管机构存在隶属关系。
若我对客户的投诉未予回应，会产生何种后果？
如果作为DRC的一员，您未能在收到投诉后的5天内对提交至金融委员会的客户投诉作出回应，那么DRC将在没有您的参与下提供解决方案，这可能导致最终决定对您不利。
我是否受金融委员会决定的约束？
金融委员会的决定只有在投诉人接受的情况下，才会对投诉人具有约束力。如果投诉人不接受金融委员会的决定，投诉人仍有权寻求法院或其他论坛提供的任何其他救济途径。
一旦投诉人接受了金融委员会的决定，该决定即对金融委员会的成员具有约束力。
投诉人在接受金融委员会决定的同时，还将签署一份具有约束力的文件，表明其将遵守金融委员会的决定。若投诉人获得了赔偿，他们将不再有权向任何其他法律或监管机构寻求赔偿。
如果我不接受金融委员会做出的决定，将会怎样？
金融委员会做出的所有决定都是最终决定并对成员具有约束力。无论是投诉人还是成员都无法提起上诉，因此金融委员会的决定不可上诉。除非有新的信息出现足以影响投诉结果，否则成员不得在任何法院或其他司法或仲裁机构质疑金融委员会的命令或裁决。
如果你拒绝接受决定或不遵从裁决，你作为金融委员会成员的身份将会受到审查。
如果我对金融委员会有任何问题该怎么办？
若您对金融委员会存在非与投诉决定相关的问题，可以将其提交给金融委员会董事会主席进行评估。
而针对DRC（纠纷解决委员会）作出的决定如果有异议，应按照先前所述的方式，通过向DRC负责人提起申诉来进行处理。
金融委员会是否会公开他们的裁决结果？
投诉及裁决结果将会提供给成员公司和投诉人。通常情况下，这些信息不会被公开，除非成员公司未能遵守裁决。
注意：金融委员会可能会不定期地出于教育和比较目的，发布已脱敏处理的随机投诉案例，这些案例会移除所有个人信息，以确保匿名性。
金融委员会是否有针对投诉金额的最低门槛？
金融委员会受理所有金额的投诉。任何低于250美元的投诉，将由DRC的一名成员审理；而超过250美元的投诉，则至少由DRC的3名成员进行审理。
是否存在任何保障措施，以确保客户不会因所有交易损失而提出投诉？
是的，所有投诉在提交至金融委员会之前必须首先经过经纪商审核。
如果委员会发现某个特定客户存在滥用投诉机制的现象，委员会会尝试与该客户及会员进行沟通，以找出导致持续投诉的根本问题。
此外，金融委员会保留权利，如认为客户正在滥用投诉系统，有权拒绝其未来提出的投诉。
补偿基金是什么，它是如何运作的？
补偿基金是一种充当成员公司客户保险的角色，但仅在成员公司拒绝执行金融委员会裁决时启用的资金。
重要的是要明白，只有当金融委员会发出正式裁决时，该基金才会被使用。补偿基金并不覆盖交易者在自主交易过程中可能发生的亏损，也不会在经纪商破产时对其全部客户群进行赔付。
此外，根据金融委员会《规则与准则》第16条的规定，如果涉及管理账户交易、合成或非市场金融产品的交易投诉，补偿基金不予适用。
补偿基金的资金来源于金融委员会，该委员会每月从会员费中提取10%分配到该基金中，这些资金存放在独立的银行账户中，不得用于组织的日常运营或其他活动开支。
补偿基金只为每位成员公司的客户提供最高€20,000的赔付额度。