12 Kasım 2013 Tarihli Müşteri Şikâyeti

Aşağıdaki veriler doğrultusunda MÜŞTERİ şikayetini Finansal Komisyona bildirdi:

Trading hesabının numarası XXXXX. Şubat 2013 tarihinden başlayarak müşterinin hesabında aktif bir şekilde trading işlemleri gerçekleştirdiği biliniyor. Müşteri bu işlemleri gerçekleştirirken ise çeşitli bankaların kartlarını da içeren birkaç fon metodu kullanıyor. Müşteri tarafından yatırılan fonların toplam değerinin $32143.25’e ulaşmasının ardından, 12 Kasım 2013 tarihinde broker müşterinin trading hesabını bloke ederek, müşterinin pozisyonlarını toplamda $25980 zararla kapatıyor. Müşteri tarafından başlatılan chargeback işlemi ise broker tarafından müşterinin trading hesabını bloke etme nedeni olarak gösteriliyor.

Müşteri ise broker tarafından ileri sürülen iddiaların mesnetsiz olduğunu ve kendisi tarafından hiçbir chargeback işlemi başlatılmadığını ileri sürüyor. Müşteri bu iddiaları doğrultusunda brokerın trading hesabını sebepsiz bir şekilde bloke ettiğini ve bu nedenle kendisine maddi ve manevi ciddi bir zarar verdiği kanısında olduğunu dile getiriyor. Bu veriler doğrultusunda ise brokerdan yatırdığı fonların geri kalanının  ($13193.10) iadesi şeklinde zararının tazmin edilmesini talep ediyor.

Şikayete Cevap

Şikayete ilişkin karar BROKER ve MÜŞTERİ tarafından sağlanan bilgiler doğrultusunda verildi.

Öncelikli olarak belirtmek gerekir ki, Finansal Komisyonun kuralları doğrultusunda “Müşteri uyuşmazlığa sebep olan olayın gerçekleşmesini takiben 45 gün içinde Finansal Komisyona şikayetini bildirebilir.” Bu tür sınırlamaların olması rastlantısal değildir çünkü kanımızca, tarafların uzun süren hareketsizliği sadece ortaya çıkan durumu zorlaştırır ve uyuşmazlığın adil bir şekilde çözümlenmesini güçleştirir.

Bunun yanı sıra, uyuşmazlığın iki tarafının da iş ortaklığı sözleşmesine dair kuralları ve yasal düzenlemeleri ihlal etmediklerine dair yeterli somut delili vardır. Bu bilgiler doğrultusunda aşağıda belirtilen unsurlara işaret diyoruz:

a) müşteri chargeback işlemi başlatma gibi bir gayesi olmadığına ve bu nedenle borkerın maddi bir zararı olmasına sebep olmadığına ilişkin yeterli yazılı delili sağlamıştır;

b) diğer yandan, brokeraj şirketinin de kurallar (Müşteri Sözleşmesinin XX ve ZZ paragrafı) dâhilinde hareket ettiği ve chargeback işlemi ile ilgili daha fazla bilgi edinmek amacıyla müşterinin trading hesabını yasal bir şekilde bloke ettiği kanaatindeyiz.

Uyuşmazlığın taraflarınca sağlanan bilginin teyit edilmesinin ardından, UÇK’nin üyeleri oybirliği ile söz konusu iddianın Finansal Komisyon’un 11(e) sayılı kuralı gereğince, Finansal Komisyon tarafından yapılan bir incelemeye tabi tutulamayacağı kanaatine varmışlardır.

UÇK bu duruma ilişkin sorumluluğun BROKER’ın finansal sözleşme imzaladığı taraf (YÜKLENİCİ) üzerinde olduğu ve güvenlik politikası gereği herhangi bir sebeple başlatılan chargeback işleminin BROKER’ın kontrolü dışında olduğu görüşünü taşımaktadır.

Belirtilen nedenler doğrultusunda, yasal anlamda, söz konusu iddia uyuşmazlığın herhangi bir tarafı lehine çözümlenemez. Ancak UÇK üyelerinin genel görüşü, BROKER’ın iyi niyet kuralları gereği MÜŞTERİ’nin maddi zararına ilişkin talebin bir kısmını karşılayabileceği yönündedir. Müşterinin maddi zararının tamamını tazmin etmek ise söz konusu olamaz; çünkü söz konusu olay gerçekleştiği sırada müşterinin hesabı zarardadır. Tüm bunların yanı sıra, olayın zaman aşımı süresi nedeniyle müşterinin pozisyonlarına ilişkin herhangi bir tazmin istemini değerlendirmeye alamayız.

Bu şikayet Uyuşmazlık Çözüm Komitesi (UÇK) üyeleri tarafından incelenip, Komite başkanı Anatoly Bulanov tarafından işleme konulmuştur.