18 Kasım 2020'den itibaren geçerlidir

1.1 FINACOM PLC LTD. (“Finansal Komisyon”) ve FINACOM LTD dahil olmak üzere bağlı kuruluşları, bağımsız bir öz düzenleyici kuruluş ve harici uyuşmazlık çözümü (EDR) kuruluşudur. Finansal Komisyon, herhangi bir yargı bölgesinde EDR kuruluşu tarafından düzenlenmez veya kayıtlı değildir.

1.2 Financial Commission, Hong Kong yasalarına uygun şekilde düzenlenmiş özel bir limited şirkettir. Financial Commission Üyeleri, Finansal Hizmetler Endüstrisinde faaliyet gösteren ve Financial Commission kurallarına bağlı kalmayı kabul eden bireyler, firmalar ve şirketlerdir.

(a) FinaCom PLC Limited'in Hong Kong'da kayıtlı olmasına rağmen, Finansal Komisyon Hong Kong sakinlerini üye olarak kabul etmemektedir. Finansal Komisyon Hong Kong'da herhangi bir hizmet veya ürün sunmamaktadır.

1.3 Mali Komisyonun temel amaçları şunlardır:

(a) Üyelere karşı şikâyetlerini çözmek için müşterilere yasal işlemlere erişilebilir bir alternatifi ücretsiz olarak sağlamak;

(b) Finansal Hizmetler Sektörü için şikayet çözüm organı olarak hareket etmek; ve

(c) Mali Komisyon Üyeleri olan mali hizmet sağlayıcılarıyla ilgili şikayetlerin çözümünü aktif olarak kolaylaştırmak.

1.4 Mali Komisyonun amacı, Üyelere karşı aşağıdaki hususlarda müşterilerin şikâyetlerinin hızlı bir şekilde çözülmesini sağlamaktır:

(a) Finansal Hizmetler Sektöründe yüksek ticari standartlar; ve

(b) müşterilere her koşulda adil davranmak.

1.5 Mali Komisyon, Şikayetleri aşağıdaki şekilde çözmek amacıyla bu Kurallara uygun olarak Şikayetlerle ilgilenecektir:

(a) Şikayetin Mali Komisyonun yargı yetkisine girip girmediğine ilişkin bir Karar vermek;

(b) Şikayetin taraflarca çözüme kavuşturulması; veya

(c) Şikayet aldığı Üyeye belirli bir davranış biçimini öngören bir Emir vermek; veya

(d) bir Ödül verilmesi; veya

(e) diğer uygun çözümler.

1.6 Mali Komisyon, Üyeler, Üyelerin ticari faaliyetleri veya hizmetleri veya Finansal Hizmetler Sektörü hakkında genel bilgi sağlamayacaktır.

1.7 Bu Kurallar, diğer hususların yanı sıra şunları belirler:

(a) Üyelerine uygulanabilecek gereklilikler;

(b) Mali Komisyona Şikayette bulunabilecek kişiler;

(c) Mali Komisyon tarafından hangi Şikayetler ele alınabilir;

(d) Şikayet Mali Komisyonu'nun ilgilenemeyeceği konular;

(e) Mali Komisyona Şikayetin nasıl yapılabileceği; ve

(f) Mali Komisyonun bir Şikayeti nasıl çözmeye çalıştığı.

1.8 Yönetim Kurulu, zaman zaman bu Kurallara ilişkin yönergeleri, Mali Komisyon prosedürlerini, pozisyon bildirimlerini ve Mali Komisyon süreciyle ilgili diğer belgeleri onaylayabilir ve Mali Komisyon'un internet sitesinde yayımlatabilir; ancak Mali Komisyon Kurallarına tabidir.

1.9 Bu Üyelik Kuralları ve Yönergeleri'nin hükümlerine ilişkin bir uyuşmazlık olması halinde İngilizce versiyon geçerli olacaktır.

2.1 Mali Komisyonun varlıkları ve geliri yalnızca Mali Komisyonun işletilmesi amacıyla kullanılacaktır (Tazminat Fonu kurulması amaçları dahil) ve hiçbir kısmı doğrudan veya dolaylı olarak Üyelerine dağıtılmayacaktır.

2.2 Mali Komisyon, varlıklarının ve gelirinin bir kısmını, Talep Sahipleri için bir sigorta poliçesi görevi görecek bir tazminat fonu kurmak için kullanacaktır (“Tazminat Fonu”). Bu fon ayrı bir banka hesabında tutulacaktır. Tazminat Fonu, Mali Komisyon tarafından aylık üyelik aidatlarının bir yüzdesinin kendisine tahsis edilmesi yoluyla finanse edilir. Tazminat Fonu, Şikayetçi başına yalnızca geçerli parasal tazminat limitine kadar Ödülleri karşılayacaktır.

2.3 Mali Komisyon, mevcut parasal tazminat limitinin miktarını her zaman değiştirebilir. Mali Komisyon, parasal tazminat limitindeki herhangi bir değişikliği Mali Komisyon web sitesinde yayınlayacaktır.

2.4 Tazminat Fonu'ndan gelen fonlar, yalnızca bir Üyenin Mali Komisyon kararına uymayı reddetmesi veya bir Üyenin kendisine karşı ödenmemiş bir Ödülü ödemeden önce Mali Komisyon Üyesi olmaktan çıkması halinde Mali Komisyon tarafından bir Ödülü yerine getirmek için kullanılacaktır.

2.5 Tazminat Fonu, Mali Komisyonun mülkiyetindedir ve hiçbir Üye, üyeliğinin sona ermesi de dahil olmak üzere herhangi bir nedenle Tazminat Fonunun herhangi bir kısmına hak kazanamaz.

2.6 Tazminat Fonu'nun bir Üye veya Üyelere karşı birden fazla Şikayeti karşılamaya yetecek kadar fonu yoksa, Mali Komisyon, Şikayetlere dayanarak Tazminat Fonu'nu uygun gördüğü şekilde dağıtma hakkını saklı tutar.

3.1 Uygun olabilmek için Üyenin Finansal Hizmetler Sektöründe en az 3 yıllık bir süre boyunca faaliyet göstermesi gerekir.

3.2 Başvuru sahibinin 3 yıldan az bir süredir faaliyette olması durumunda, Mali Komisyon, 3 yıldan uzun süredir faaliyette olan bir Finansal Hizmetler firmasının veya firmalarının hissedarı, yöneticisi, üst düzey yöneticisi veya benzeri bir yetkilisinden iki adet profesyonel referans talep eder.

3.3 Başvuru sahibi Kural 3.1-3.2'nin şartlarını karşılamıyorsa, Komisyon kendi takdirine bağlı olarak aşağıdaki Kural 3.4'ü uygulayarak Üyeyi aşağıdaki bölümlerde açıklandığı şekilde onaylayabilir.

3.4 Mali Komisyon, diğerlerinin yanı sıra, söz konusu Üye ve diğer hizmetlerle ilgili olarak karara bağlanacak Şikayetlerin sayısına bağlı olabilecek farklı fiyatlandırma ve ödeme gereksinimleri olan üyelik alt kategorileri sağlama hakkını saklı tutar.

Üye Olarak Onay

3.5 Üye olabilmek için Yönetim Kurulunun bir kuruluşu onaylaması gerekir.

3.6 Üye olarak onay almak için söz konusu kuruluşun:

(a) başvurulan üyelik türünü belirten bir üyelik başvurusunda bulunun (Mali Komisyon tarafından onaylanan formda);

(b) Kurul tarafından onaylanmak; ve

(c) onaylanması halinde üyelik sözleşmesini imzalamak ve Mali Komisyon üyelik aidatını ödemek.

3.7 Üyelik devredilemez. Üye sayısında bir sınırlama yoktur.

3.8 Her Üye, Mali Komisyon ile üyelik sözleşmesini imzalamakla bu Kurallara uymayı kabul eder.

3.9 Her Üye, üyelik ücretlerini zamanında ödemeyi kabul eder. Ödemeler yalnızca Euro (€) olarak kabul edilir ve gecikme ücretlerinden kaçınmak için ödeme gerektiren bir bildirimin alınmasından itibaren 10 iş günü içinde alınmalıdır. Bildirimin alınmasından itibaren 10 iş günü sonra yapılan tüm ödemeler, ödemenin geciktiği her iş günü için 50 € gecikme ücreti olarak değerlendirilecektir.

Üyeliğin Sona Ermesi

3.10 Bir Üye, Yönetim Kurulu Başkanına bu konuda en az üç (3) ay önceden bildirimde bulunarak Mali Komisyon üyeliğinden çekilebilir ("Fesih Bildirimi"). Bir Üye, üyeliğin ilk 12 ayı boyunca Fesih Bildirimi veremez. Yukarıdakilere tabi olarak, üyelik, Fesih Bildiriminin tebliğini izleyen üç (3) aylık sürenin sona ermesiyle sona erer. Zaten ödenmiş olan üyelik ücretleri iade edilmez. Ayrıca, tüm logolar ve Mali Komisyon'dan bahsedilmesi, herhangi bir web sitesi dahil olmak üzere tüm pazarlama materyallerinden kaldırılmalıdır.

3.11 3 tarafından sağlanan herhangi bir tamamlayıcı hizmetrd Üyeye zaman zaman üyeliğinin bir parçası olarak Finansal Komisyon tarafından sunulan ve taraflara sunulan haklar, üyeliğin sona ermesi veya sonlandırılması anında otomatik olarak iptal edilecektir. Finansal Komisyon, ilgili müdürleri, görevlileri, çalışanları veya temsilcileri, 3'ün herhangi bir kullanımından kaynaklanan herhangi bir kayıptan (ihmal veya başka bir şekilde) hiçbir şekilde sorumlu olmayacaktır.rd Mali Komisyon aracılığıyla kendileri tarafından sunulan, Mali Komisyon tarafından üyeliğin bir parçası olarak sunulan veya başka bir şekilde bu hizmetlerin kullanımıyla bağlantılı olarak ortaya çıkan taraf hizmetleri ve bu tür tüm sorumluluk açıkça reddedilir.

3.12 Yönetim Kurulu, 3.7 maddesine uygun olarak bildirimde bulunulmamış olsa bile, bir Üyenin üyelikten çekilmesini herhangi bir zamanda kabul etme ve bildirim süresinin herhangi bir kısmından feragat etme konusunda mutlak takdir yetkisine sahip olabilir.

Üye iseniz:

(i) bu Kuralların hükümlerine veya bu Kurallar uyarınca alınan herhangi bir bağlayıcı karara uymayı reddeder veya ihmal eder; veya

(ii) ilgili faturanın tarihinden itibaren 10 iş günü içinde Mali Komisyona ödenmesi gereken herhangi bir parayı ödeyemezse; veya

(iii) Finansal Hizmetler Sektöründe faaliyet göstermeyi bırakır; veya

(iv) herhangi bir nedenle, Finansal Hizmetler Sektöründe faaliyet gösterdiği yargı bölgesindeki geçerli herhangi bir yasa uyarınca gerekli olduğu şekilde lisanslı veya kayıtlı olmaktan çıkarsa; veya

(v) iflas eder, iflas başvurusunda bulunur veya alacaklıları tarafından kendisine karşı iflas işlemleri başlatılır;

(vi) Üyenin müşterilerinden, ortaklarından veya Mali Komisyon'un diğer Üyelerinden alınan bilgilerle kanıtlandığı veya doğrulandığı üzere, haksız, aldatıcı, hileli veya iftira niteliğinde bir şekilde iş veya faaliyet yürütür;

(vii) Mali Komisyon'un itibarı veya faaliyetleri üzerinde olumsuz etki yaratacak şekilde faaliyetlerini veya faaliyetlerini yürütür;

Kurul, iyi niyetle ve kendi takdirine bağlı olarak, söz konusu Üyeyi ve bu Üyenin ilişkili olduğu kişileri Mali Komisyon üyeliğinden çıkarabilir. Kurul, çıkarma yönünde böyle bir karar alırsa, Üye, kararın alındığı gün Üye olmaktan çıkar.

3.13 Burada aksine bir hüküm bulunmasına bakılmaksızın, Mali Komisyon, Üyeye 14 gün önceden yazılı bildirimde bulunarak ve Üyeye Mali Komisyona ödenmiş olan ücretlerin orantılı kısmını iade ederek, herhangi bir nedenle veya hiçbir neden olmaksızın Üyeliği her an sonlandırabilir. Bu, Mali Komisyonun 3.14 maddesi uyarınca bir Üyeyi ihraç etme hakkını etkilemez, bu durumda 3.16 maddesi, söz konusu Üye tarafından ödenmiş olan ücretlerle ilgili olarak Mali Komisyonun haklarını yönetecektir.

3.14 Bir Üye aşağıdaki durumlarda ihraç edilebilir:

(a) İlgili Üyeye, ihraç için iddia edilen gerekçelerin belirlendiği ve ihraç kararının ele alınacağı ilk Kurul toplantısının bildirimi yapılmıştır:

(i) Mali Komisyona para ödenmemesi nedeniyle söz konusu toplantının tarihinden en az 7 gün önce; veya

(ii) herhangi bir başka durumda söz konusu toplantının tarihinden en az 7 gün önce; ve

(b) Üyeye, söz konusu Üyenin Mali Komisyondan yazılı olarak ihraç edilmemesinin nedenlerini sunma fırsatı verilmiştir.

3.15 Çıkarılan bir Üye, Yönetim Kurulu'nun mutlak takdiri ve Yönetim Kurulu'nun uygun göreceği şart ve koşullar çerçevesinde yeniden üyeliğe alınabilir.

3.16 Üyeliğin sona ermesi:

(a) Üyeye, daha önce Üye tarafından ödenmiş olan herhangi bir üyelik aidatının veya diğer ücretlerin tamamının veya herhangi bir kısmının geri ödenmesi hakkını vermez;

(b) Üyenin, söz konusu sona ermeden önce vadesi gelmiş ve ödenmesi gereken herhangi bir vergi veya diğer ücreti ödeme yükümlülüğüne halel getirmez; ve

(c) Üyenin, böyle bir sona ermeden önce Finansal Komisyon'da işleme alınmaya başlanan herhangi bir Şikayetle ilgili hak ve yükümlülüklerine halel getirmez (bu tür bir Şikayetle ilgili olarak Finansal Komisyon'a ödenmesi gereken herhangi bir Emir, Ödül veya ücret dahil).

4.1 Mali Komisyon, tüm üyelik türlerine veya her türlü üyeliğe mali şartlar getirebilir; bu şartlar Mali Komisyon tarafından internet sitesinde yayınlanacak bir duyuru ile duyurulur.

5.1 Mali Komisyon, tüm üyelik türlerine veya her türlü üyeliğe raporlama zorunluluğu getirebilir; bu zorunluluklar Mali Komisyon tarafından internet sitesinde bir duyuru yayınlanarak duyurulur.

6.1 Tüm Üyeler, Ek C'de belirtilen kayıt tutma gerekliliklerine uyacaktır.

6.2 Tüm Üyeler, Ek D'de belirtilen Ses Riski Açıklama Gerekliliklerine uyacaktır.

7.1 Bir Üyenin üyeliğinin geçerliliğinin bir koşulu olarak, her Üye, bir Müşterinin söz konusu Üyeye karşı Mali Komisyona Şikayette bulunmasına olanak sağlamak amacıyla müşterilerle yaptığı sözleşmelerdeki uyuşmazlık çözümü veya benzer bir maddeyi değiştirecektir.

8.1 Finans Komisyonu, felaket kurtarma ve iş sürekliliği konularının son derece önemli olduğuna ve ticaret teknolojisi sağlayıcılarının yeterli bir felaket kurtarma planına sahip olduklarından emin olmak için proaktif bir yaklaşım benimsemeleri gerektiğine inanmaktadır.

8.2 Felaket kurtarma ve iş sürekliliği planı aşağıdaki bilgileri içermelidir:

· Yedekleme tesislerinin tanımı;

· Felaket kurtarma/iş sürekliliği planının uygulanmasına ilişkin prosedür;

· Üçüncü şahısların kesintileri;

· yıllık testler;

· Mali Komisyon ile iletişim kuralları;

· üçüncü taraf iletişim bilgileri; ve

· çalışanların ve acil durumlarda ulaşılabilecek kişilerin bilgileri.

9.1 Mali Komisyon, Üyenin bu Kurallara, yukarıdaki 4-8 numaralı Kurallarda belirtilen gereklilikler de dahil olmak üzere, uyup uymadığını kontrol etmek amacıyla kendi takdirine bağlı olarak Üyenin yıllık denetimini yapma hakkını saklı tutar.

9.2 Her Üye, Mali Komisyon'un böyle bir denetimi başlatması halinde Mali Komisyon ile işbirliği yapmayı, Mali Komisyon'a tesislerine ve çalışanlarına tam erişim izni vermeyi ve Mali Komisyon'un talebi üzerine Mali Komisyon'a denetimi yürütmesi için gerekli tüm belge ve bilgileri derhal sağlamayı kabul eder.

10.1 Mali Komisyonun karar alma süreci ve yönetimi Üyelerinden bağımsızdır.

10.2 Uyuşmazlık Çözüm Komitesi ve Mali Komisyon personeli:

(a) Şikayetlerin ele alınması ve belirlenmesinden tamamen sorumludur; ve

(b) yalnızca Yönetim Kuruluna karşı sorumludur.

10.3 Kurul, Uyuşmazlık Çözüm Komitesi'nin faaliyetlerini denetlemekten, Uyuşmazlık Çözüm Komitesi ve Mali Komisyon personeli tarafından bağımsız karar alınmasını sağlamaktan ve Mali Komisyon'un ve uyuşmazlık çözüm sürecinin bağımsızlığını korumaktan sorumludur.

10.4 Mali Komisyonun bağımsız olmasını ve bağımsız olarak algılanmasını sağlamak amacıyla, Uyuşmazlık Çözüm Komitesinde Yönetim Kurulu Üyelerinden temsilci bulunmamaktadır.

10.5 Yukarıda belirtilen hususlara bakılmaksızın, duyulan Şikâyetin parasal büyüklüğü göz önüne alındığında, Mali Komisyon'un Baş İşletme Görevlisi, talep edilmesi halinde Uyuşmazlık Çözüm Komitesi'ne karar alma sürecinde yardımcı olma hakkına sahiptir.

11.1 Uyuşmazlık Çözüm Komitesi'ni atama yetkisi yalnızca Kurul'a aittir. Uyuşmazlık Çözüm Komitesi, aşağıdakileri yapabilen tek organdır:

(a) bu Kurallar kapsamında izin verilen herhangi bir kararı vermek, buna, ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere, bir Şikayetin Mali Komisyon'un yargı yetkisi dahilinde olup olmadığının incelenmesi ve bu konuda bir Karar verilmesi dahildir;

(b) bir Emir vermek; ve

(c) Ödül vermek.

11.2 Uyuşmazlık Çözüm Komitesi, bu Kurallar tarafından kendisine verilen ve Yönetim Kurulu tarafından zaman zaman kendisine verilen ve devredilen yetkilere, işlevlere ve görevlere sahip olacaktır.

12.1 Mali Komisyon, davacının Hong Kong'da ikamet etmesi veya davanın Hong Kong ile başka bir şekilde ilgili olması durumunda herhangi bir davayı reddetme hakkını saklı tutar.

12.2 Aşağıdaki durumlarda Mali Komisyona Şikayette bulunulabilir:

(a) Şikayetçi bir Müşteridir;

(b) Şikayet bir Üyeye karşıdır; ve

(c) Şikayetçi, öncelikle Üyenin IDR süreci aracılığıyla sorunu Üye ile çözmeye çalışmıştır.

13.1 Bir Üye tarafından sağlanan bir Finansal Hizmetle ilgili olarak, söz konusu Üyenin aşağıdakilere sahip olması halinde, Mali Komisyon bir Şikayeti ele alacaktır:

(a) Üye ile Şikayetçi arasında söz konusu Finansal Hizmet ile ilgili olarak akdedilen sözleşmenin şartlarını ihlal etmiştir;

(b) Finansal Hizmetler Sektöründe iyi uygulama standartlarını karşılamamıştır; veya

(c) Şikayetçiye karşı haksız davranmıştır.

14.1 Şikayet Mali Komisyon tarafından kabul edildikten sonra Şikayetçi, aşağıdaki durumlar haricinde Şikayet için yeni bir gerekçe ileri süremez:

(a) Üye bunu yazılı olarak onaylar; ve

(b) Mali Komisyon, uygun gördüğü hüküm ve koşulları yazılı olarak onaylar.

14.2 Bir Şikayetçinin daha önce yapılmış bir Şikayetin konusu ile bağlantılı olarak yeni gerekçeler ileri sürebilmesi için, Şikayetçi, Mali Komisyon tarafından kabul edilmesinden itibaren 7 gün içinde Şikayetini geri çekmeli ve Mali Komisyona düzeltilmiş bir Şikayet sunmalıdır. Şikayetçinin bunu yapmaması, Mali Komisyon tarafından herhangi bir ek gerekçenin dikkate alınmamasıyla sonuçlanacaktır.

15.1 Şikayetçinin Üyenin davranışından kaynaklanan kaybının 1,000,000 ABD Dolarını aşmaması veya Mali Komisyon'a aştığı görünmemesi durumunda Mali Komisyon Şikayeti ele alacaktır. Şüpheye mahal vermemek adına, Mali Komisyon tarafından Şikayetçiye verilen tazminat miktarından bağımsız olarak, Tazminat Fonu Ödülü geri ödemek için kullanılırsa, söz konusu ödeme Mali Komisyon'un cari parasal tazminatını (Kural 2.2'de açıklandığı gibi) aşamaz.

15.2 Şikâyetçi, aşağıdaki zararların tazminini talep edebilir:

(a) doğrudan bir mali kayıp veya

15.3 Cezalandırıcı, ibret verici veya ağırlaştırıcı tazminat ödenmeyecektir.

15.4 Mali Komisyon, verilen tazminata ek olarak faiz veya kazanç da verebilir.

15.5 Faiz veya kazanç ödenmesi halinde, bu, Şikayetçinin iddiasına yol açan dava veya hususun tarihinden itibaren hesaplanacaktır; ancak Mali Komisyon, her iki tarafın davranışının herhangi bir gecikmeye ne ölçüde katkıda bulunduğu da dahil olmak üzere, ancak bununla sınırlı olmamak üzere, ilgili gördüğü tüm faktörleri dikkate alacaktır.

16.1 Bir Şikayete yapılan atıf, Şikayetin herhangi bir yönünü kapsayacaktır. Mali Komisyon, Şikayeti aldığı sırada veya Mali Komisyon süreci sırasında herhangi bir zamanda, Mali Komisyon aşağıdaki hususlara kanaat getirirse Şikayetle ilgilenmeyecektir:

(a) Bir Şikayet, bir Finansal Hizmeti oluşturmayan bir Üyenin eylemleri veya ihmalleri ile ilgilidir;

(b) Şikayet, Şikayetin yapıldığı tarihte Üye olmayan bir kişiyle ilgilidir;

(c) Şikayetçi 1,000,000 ABD Doları'nı aşan bir miktarda tazminat talep ediyor;

(d) Şikayet, Şikayetçi adına üçüncü bir tarafça finansal veya dijital para piyasalarında para veya diğer fonların yatırımı dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere yönetim hesabı ticaretiyle ilgilidir.

(e) Şikayetçi, Komisyonun makul görüşüne göre fiyatlandırması bağımsız olarak doğrulanamayan sentetik, piyasa dışı ürün veya herhangi bir diğer türdeki finansal araçları temsil eden finansal araçlar üzerinde işlemlerin veya emirlerin yürütülmesiyle ilgilidir.

(f) Şikayet bir ücret, masraf, komisyon veya aşağıdaki durumlara ilişkin değilse:

(i) Şikayet, ücret, masraf, komisyonun açıklanmaması, yanlış beyan edilmesi, yanlış hesaplanması veya yanlış uygulanmasıyla ilgilidir.

(ii) ücret, masraf veya komisyon sektör standartlarına göre fahiş düzeydedir

(g) Şikayet, Şikayetçinin şikayette bulunduğu Üye dışında bir kişi tarafından yapılan veya yapılmayan bir konu veya eylemle ya da bu kişinin politikaları veya ticari yargısıyla ilgilidir;

(h) Şikayetçi, Finansal Hizmetlerin doğrudan ilişkili olduğu kişi değildir;

(i) Şikâyet, Şikâyetçi ile Üye arasında uyuşmazlığın doğduğu andan itibaren 45 gün içinde getirilmezse;

(j) Şikâyet, aşağıdaki durumlar haricinde bir mahkeme, yargı organı, hakem veya başka bir düzenlenmiş veya düzenlenmemiş alternatif uyuşmazlık çözüm komisyonu organı tarafından ele alınmışsa:

(i) Üye, Şikayetçinin temerrüt hükmünün icrası talebini reddetmiştir; veya

(ii) hem Şikayetçi hem de Üye, Şikayetin Mali Komisyon tarafından değerlendirilmesine yazılı olarak onay verir;

(iii) Şikayetin bir mahkeme veya başka bir tür yargı veya tahkim mahkemesi gibi başka bir forumda ele alınmasının daha uygun olması.

(k) Şikayetçi, Üye tarafından oluşturulan IDR prosedürlerinden geçmemiştir; veya

(l) Şikâyetin içeriği eksiktir veya Şikâyetçi tarafından uygunsuz bir amaçla takip edilmektedir.

16.2 Şikayet veya Şikayetin herhangi bir yönü Mali Komisyon'un yargı yetkisi dışında ise, Uyuşmazlık Çözüm Komitesi Şikayetin veya herhangi bir yönünün Mali Komisyon tarafından dinlenemeyeceğine dair bir Karar verebilir ve Şikayetçiye bu durumu yazılı olarak bildirerek Şikayetin veya Şikayetin ilgili yönünün Mali Komisyon'un yargı yetkisi dışında olmasının nedenlerini belirtir.

16.3 Yukarıdakilere bakılmaksızın, Mali Komisyon, zaman zaman (web sitesinde bir duyuru yoluyla) tüccarları, Mali Komisyonun yargı yetkisi dışında olabilecek konularla ilgili şikayetlerini (örneğin, dijital para ticaretiyle ilgili olarak) sunmaya davet edebilir ve bu tür anlaşmazlıklarla ilgili bir görüş/raporun değerlendirilmesi ve yayınlanması için davet edebilir. Aksi Mali Komisyon tarafından belirtilmediği sürece, bu tür görüş/raporlar bağlayıcı olmayacak ve yalnızca bilgilendirme amaçlı olacaktır. Mali Komisyon, bu Kurallarda belirtilen anlaşmazlık çözüm sürecini veya herhangi bir bölümünü bu tür bir şikayetle ilgili bir görüş/raporun değerlendirilmesi ve yayınlanması için uygulamama hakkını saklı tutar.

16 A.1 Bu Kurallarda aksi yönde bir hüküm bulunmasına bakılmaksızın, Mali Komisyon'un herhangi bir Şikayeti reddetme konusunda mutlak ve kısıtlanmamış bir hakkı vardır. Bir Şikayetin reddedilebileceği durumlara ilişkin örnekler şunlardır:

– Şikayetçi, Finans Komisyonu veya genel olarak Finans Hizmetleri Sektörü tarafından güvenilmez bir kişi veya Üyelerden kazanç elde etmek amacıyla haksız veya hileli uygulamalar kullanan bir kişi olarak bilinmektedir;

– Şikâyetçinin daha önce Mali Komisyon prosedürlerini, Mali Komisyon'un (kendi takdirine bağlı olarak) uygunsuz bulduğu amaç doğrultusunda kötüye kullandığı;

– Şikayetçi Kurallardan herhangi birini ihlal ettiyse; ve

– Şikayetçinin Mali Komisyon, yöneticileri, DRC ve ICC üyeleri, memurları ve çalışanları ile ilgili olarak aşağılayıcı eylemlerde bulunduğu (kamu forumlarındaki açıklamalar dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere) Mali Komisyon'un bilgisine ulaşmıştır.

16 A.2 Şüpheye mahal vermemek için, yukarıdaki örnekler yalnızca örnektir ve Mali Komisyon kendi takdirine bağlı olarak bir Şikayeti başka bir gerekçeyle reddedebilir. Mali Komisyon, Şikayetçiye Şikayetinin reddedildiğini bildirirken reddetme gerekçesini belirtmek zorunda değildir (ancak isterse bunu yapabilir).

17.1 Üye, Mali Komisyona yapılan bir Şikayet ile bağlantılı olarak Şikayetçiden herhangi bir ücret talep edemez.

18.1 Mali Komisyon sürecinin herhangi bir aşamasında bir Şikayet ile ilgilenirken Mali Komisyon usul adaletini gözetecek ve şunları dikkate alacaktır:

(a) Finansal Hizmetler Sektöründe iyi uygulama; ve

(b) her durumda adalet.

18.2 Şikayetle ilgilenmek şunları içerir:

(a) Bir Şikayetin Mali Komisyonun yargı yetkisine ne ölçüde girdiğine karar vermek ve girmiyorsa bu konuda bir Karar vermek;

(b) Şikayetin esasının değerlendirilmesi;

(c) Şikâyetçiye ve Üyeye, uyuşmazlığın çözümü ve bir uzlaşmaya varılması konusunda tavsiyelerde bulunmak;

(d) bir Emir verilmesi; veya

(e) Ödül verilmesi.

18.3 Finansal Hizmetler Sektöründe iyi uygulamanın neleri kapsadığını değerlendirirken, Finansal Komisyon şunları yapabilir:

(a) Finansal Hizmetler Sektörü temsilcilerine danışmak;

(b) Mali Komisyon'un bu tür tavsiyelerde bulunmaya uygun nitelikte olduğunu düşündüğü kişilerden tavsiye isteyebilir, ancak bunlarla bağlı değildir.

19.1 Her Üyenin, Mali Komisyon standartlarına ve gerekliliklerine uyan ve Mali Komisyon tarafından onaylanan IDR prosedürlerine sahip olması gerekir. Bu tür IDR prosedürlerinin benimsenmesinden önce, bir Üye, Mali Komisyon'un incelemesine bu tür prosedürlerin bir taslağını sunmalı ve Mali Komisyon'dan alınan tüm yorum veya önerileri yeterli şekilde ele almalıdır.

19.2 Bir Şikayetin alındığına dair kayıt tutulmasından sonra, Mali Komisyon, Şikayetçinin Şikayeti Üye ile Üyenin IDR sürecini kullanarak çözmeye çalışması halinde, aşağıdaki durumlar hariç olmak üzere Şikayetle ilgilenmeye devam edecektir:

(a) Mali Komisyon, Şikayetin veya Şikayetin herhangi bir yönünün acilen ele alınması gerektiğini düşünür; veya

(b) Şikayetin veya Şikayetin bir yönünün Üye tarafından yeterli veya zamanında ele alındığı görülmemektedir; veya

(c) Mali Komisyon, Şikayetçinin Şikayeti veya Şikayetin bir yönünü öncelikle Üye ile çözmeye çalışmasının belirli durumlarda gerekli olmadığını makul bir şekilde değerlendirmektedir.

19.3 Bir Şikayetçi, aşağıdaki durumlarda Mali Komisyona Şikayette bulunabilir:

(a) Üye, Şikayeti aldıktan sonraki 14 gün içinde Şikayetçiye IDR'si aracılığıyla nihai bir yanıt vermezse; veya

(b) Üye, Şikayetçinin Şikayetini çözmediğini düşündüğü nihai bir yanıt verirse.

19.4 Bir Üye, Şikayetçiye Mali Komisyon'un iletişim bilgilerini ve Şikayetini Mali Komisyon'a iletme hakkını bildirmelidir:

(a) Üyenin, Şikayetçiye Şikayeti aldıktan sonraki 14 gün içinde IDR prosedürleri sonucunda nihai bir yanıt vermesi durumunda; veya

(b) Üyenin yukarıda belirtilen zaman dilimi içerisinde nihai bir yanıt veremeyeceğinin farkına varması halinde;

20.1 Şikayetçi, Mali Komisyon'a yalnızca Mali Komisyon'un internet sitesinde (www.financialcommission.org) bulunabilen şikayet formunu doldurarak yazılı olarak Şikayette bulunabilir.

20.2 Şikayetçi, aynı konu ile ilgili olarak iki veya daha fazla Üye hakkında Şikayette bulunabilir, ancak genel olarak Şikayetini öncelikle ilgili Üyelerin her biriyle çözmeye çalışmalıdır. Bu Kurallar, aynı konu ile ilgili olarak iki veya daha fazla Üyeye karşı yapılan bir Şikayet ile ilgili olarak gerekli değişikliklerle uygulanır.

20.3 Şikayette bulunan kişi, Şikayette bulunurken:

(a) Üye ile olan uyuşmazlığın niteliğini makul ayrıntılarla açıklamak, Üye ile yapılan IDR prosedürlerinin sonucu hakkında bilgi vermek ve Şikayeti çözmek için Üyeden talep ettiği tazminat veya düzeltici işlemi belirtmek;

(b) Mali Komisyona destekleyici belgelerin ve Şikayetle ilgili her belgenin kopyalarını sağlamak; ve

(c) Mali Komisyon'un, Şikayet'in bir kopyasını ve destekleyici belgeleri ilgili Üye'ye vermesi için yazılı onay (bu, Şikayet'te açıkça belirtilerek yapılabilir).

21.1 Uyuşmazlık Çözüm Komitesi, Mali Komisyon'un yapabileceklerini hiçbir şekilde sınırlamaksızın, Mali Komisyon süreci boyunca herhangi bir zamanda ve zaman zaman aşağıdakilerin tümünü veya bir kısmını yapabilir:

(a) herhangi bir tarafa Şikayet hakkında soru sormak;

(b) herhangi bir taraftan, Uyuşmazlık Çözüm Komitesi'nin belirli bir süre içinde gerekli gördüğü tüm bilgi ve belgeleri Uyuşmazlık Çözüm Komitesi'ne derhal sağlamasını veya temin etmesini talep etmek; ancak tarafın Uyuşmazlık Çözüm Komitesi'ni aşağıdaki hususlarda tatmin etmesi durumu hariçtir:

(i) bilginin sağlanması, üçüncü bir tarafa karşı gizlilik yükümlülüğünü ihlal edecektir ve en iyi çabalara rağmen, üçüncü tarafın bilginin ifşasına ilişkin onayı alınamamıştır;

(ii) bilginin sağlanması bir mahkeme emrini ihlal edecek veya polis veya diğer kolluk kuvvetleri tarafından yürütülen devam eden soruşturmaya zarar verecekse; veya

Bu belgelerin veya bilgilerin sunulmaması ve makul bir açıklamanın bulunmaması halinde Uyuşmazlık Çözüm Komitesi uygun gördüğü çıkarımlarda bulunma hakkını saklı tutar.

(c) herhangi bir taraftan, diğer tarafın Mali Komisyona verdiği yanıtlar hakkında genel olarak yorumlarını istemek;

(d) bir tarafa aşağıdakilerin kopyalarını göndermek:

(i) diğer tarafın Şikayet hakkındaki yorumları;

(ii) diğer tarafın sorulan sorulara verdiği yanıtlar; ve

(iii) diğer tarafça Uyuşmazlık Çözüm Komitesine sağlanan bilgiler;

(e) Üyenin masraflarıyla, Mali Komisyon'un Şikayeti ele almak için makul ölçüde arzu edilir veya gerekli gördüğü uzman tavsiyesini almak.

21.2 Uyuşmazlık Çözüm Komitesi hiçbir hukuki delil kuralına bağlı olmayıp, Şikâyet ve Şikâyetle ilgili tüm hususlar hakkında kendi takdirine bağlı olarak uygun göreceği her türlü yöntem ve araçla bilgi edinebilir.

22.1 Uyuşmazlık çözüm sürecinin ilk aşamasında Mali Komisyon, Şikayetin esasına ilişkin bir soruşturma yürütecektir. Soruşturma Aşaması sırasında Mali Komisyon, taraflarla sözlü konferanslar düzenlemek, ek belgeler talep etmek, uzmanlardan tavsiye almak dahil olmak üzere Şikayeti ele almak için uygun gördüğü her türlü uzlaştırma ve soruşturma sürecini yürütebilir.

22.2 Mali Komisyon'un Üye veya Müşteri'den ek belgeler talep etmesi halinde, her ikisinin de Mali Komisyon'a 7 gün içinde yanıt vermesi veya daha fazla zamana ihtiyaç duyulmasının nedeninin makul bir şekilde açıklanması gerekir.

22.3 7 gün içinde yanıt verilmezse Finansal Komisyon, dosyada bulunan bilgilerle karar alma sürecine devam edecektir. Üye veya müşteriden yanıt gelmemesi, uyuşmazlığın kararının sonucunu etkileyebilir.

22.4 Mali Komisyon, Şikayetin esasına ilişkin tüm ilgili bilgilere sahip olduğuna makul ölçüde kanaat getirene kadar soruşturma sürecini yürütebilir.

22.5 Mali Komisyon soruşturmasını tamamladıktan sonra:

(a) Şikayetçiye ve Üye Mali Komisyonu'nun Şikayetin esasına ilişkin değerlendirmesini verin; ve/veya

(b) Şikayetçiye ve Üyeye Şikayetin çözümü hakkında bir öneride bulunmak.

22.6 Soruşturma Aşaması süresince taraflar arasında Şikâyetin çözümüne ilişkin bir sonuca ulaşılamaması halinde Mali Komisyon bu aşamanın tamamlandığını beyan ederek Tespit Aşamasına geçebilir.

23.1 Karar Aşamasında Uyuşmazlık Çözüm Komitesi, Şikâyetin esasına ilişkin kararını verecektir.

23.2 Uyuşmazlık Çözüm Komitesi, Şikayetin esasına ilişkin kararını genellikle aşağıdaki hususlara dayanarak verecektir:

(a) Şikayet;

(b) Üyenin cevabı;

(c) Şikayetçinin cevabı; ve

(d) Mali Komisyon süreci boyunca Mali Komisyon'un aldığı bilgi ve belgeler, uygun niteliklere sahip kişilerden alınan tavsiyeler dahil.

23.3 Uyuşmazlık Çözüm Komitesi aşağıdaki şekilde karar verebilir:

(a) Şikayetçiye, Üyenin Şikayetçiye, Şikayetçinin uğradığı herhangi bir kayıp için parasal tazminat sınırına kadar tazminat ödemesi yönünde bir Karar vermek; ve/veya

(b) Üyenin Şikayet konusu ile ilgili olarak bir eylemde bulunması veya bir eylemde bulunmaktan kaçınması yönünde bir Emir vermek; veya

(c) Şikayeti reddedebilir, Şikayetçiye herhangi bir çözüm yolu sunmayı reddedebilir ve Şikayetin kapatıldığını beyan edebilir.

23.4 Uyuşmazlık Çözüm Komitesi'nin kararı yazılı olacak ve Uyuşmazlık Çözüm Komitesi'nin karara dayanak teşkil eden gerekçeleri de içerecektir.

23.5 Uyuşmazlık Çözüm Komitesi bir Ödül verirse, tazminat miktarı Uyuşmazlık Çözüm Komitesi'nin yeterli olduğuna inandığı miktara göre belirlenecektir ancak bu miktar, Şikayetçinin Üye'nin eylemi veya ihmali sonucu uğradığı kaybı telafi etmek için gereken miktardan fazla olmayacaktır.

23.6 Uyuşmazlık Çözüm Komitesi bir Emir verirse, Emrin Üyenin bir eylemi yapmasını veya yapmaktan kaçınmasını gerektirip gerektirmediğini değerlendirirken, Uyuşmazlık Çözüm Komitesi, Şikayetçiyi ve Üyeyi, Şikayetçinin ve Üyenin, Üyenin eylemi veya ihmali olmasaydı içinde bulunacakları konuma getirmenin adil ve makul olup olmadığını dikkate alacaktır.

23.7 Uyuşmazlık Çözüm Komitesi bunu yaparken, Şikâyetin tarafı olmayan ancak Uyuşmazlık Çözüm Komitesi'nin kararından etkilenebilecek kişiler de dahil olmak üzere tüm taraflar için adil ve makul olanı dikkate alacaktır.

23.8 Uyuşmazlık Çözüm Komitesi'nin kararı, yalnızca Uyuşmazlık Çözüm Komitesi'nden yazılı kararın alınmasından itibaren 14 gün içinde yazılı olarak bu kararı kabul etmesi halinde Şikayetçi için bağlayıcı olacaktır. Şikayetçi kararı kabul ederse, Şikayetçi Üye'ye (Üye talep ederse) Üye'nin kararla çözülen konularla ilgili olarak sorumluluktan bağlayıcı bir şekilde feragat etmesini sağlamalıdır. Feragat, Mali Komisyon tarafından kararlaştırılan çözüm miktarını aşsa bile, Şikayet konusu olan talebin tam değeri için olmalıdır. Uyuşmazlık Çözüm Komitesi'nin kararı, yalnızca Şikayetçi'nin Üye'ye karşı Şikayetini tam ve kesin olarak çözüme kavuşturan bu kararı kabul etmesi (ve Üye tarafından talep edilmesi halinde gerekli feragati imzalaması) halinde Üye için bağlayıcı hale gelir.

23.9 Üye, Şikayetçinin söz konusu Üyeye bir ibra sağlamasını talep ederse, Üye, Uyuşmazlık Çözüm Komitesi'nin kararını aldıktan sonraki 7 gün içinde bu ibra için yazılı bir talepte bulunmalı ve hem Mali Komisyon'a hem de Şikayetçiye bu ibranın metnini sunmalıdır. İbra, yalnızca ve yalnızca Üyeyi Şikayetçiye karşı herhangi bir yasal sorumluluktan ibra etme ve Şikayetçinin Üyeye karşı Şikayet konusu ile ilgili olarak yasal işlem başlatmasını engelleme etkisine sahip olacaktır, ancak Üyenin bu belirlemeye tam olarak uyması şartıyla. Mali Komisyon, ibranın Uyuşmazlık Çözüm Komitesi tarafından verilen herhangi bir kararın etkisini ortadan kaldırmaması için ibranın metnini makul ölçüde uygun gördüğü şekilde inceleme ve düzeltme hakkını saklı tutar.

23.10 Uyuşmazlık Çözüm Komitesi, Şikâyetçinin kararını imzalı olarak kabul ettiğini ve Üye tarafından talep edilmesi halinde imzalı ibrasını, Uyuşmazlık Çözüm Komitesi kararının kendisine ulaşmasından itibaren 14 gün içinde almazsa, Şikâyetin kapandığını ilan edebilir.

23.11 Uyuşmazlık Çözüm Komitesi bir Karar verdiğinde veya bir Emir verdiğinde, Üye bu Karar veya Emirde belirtilen süre içinde ve tam olarak buna uymalıdır. Uyuşmazlık Çözüm Komitesi'nin Kararı veya Emri belirli bir süre belirtmiyorsa, Üye mümkün olan en kısa sürede Karar veya Emre uymalıdır.

23.12 Mali Komisyon, taraflardan herhangi biri yazılı olarak kararın gizli tutulmasını ve kamuya açıklanmamasını talep etmediği takdirde, Uyuşmazlık Çözüm Komitesi'nin Şikayete ilişkin kararının kimliği belli etmeyen bir kopyasını Mali Komisyon'un internet sitesinde yayınlayabilir.

24.1 Mali Komisyon süreci sırasında herhangi bir zamanda ve zaman zaman, uygun gördüğü takdirde Mali Komisyon:

(a) Şikayeti Üyeye geri göndermek ve Şikayetin esasına ilişkin Mali Komisyon'un ön görüşü göz önünde bulundurulduğunda, Üyeye pozisyonunu yeniden gözden geçirmesi için bir fırsat daha vermek;

(b) Şikayeti veya Şikayetin herhangi bir yönünü çözmek için taraflar arasında gayrı resmi müzakereleri kolaylaştırmak; veya

(c) Şikayetin, her iki tarafın da mutabakatı ile, koşullu veya koşulsuz olarak, tam ve kesin bir çözüme kavuşturulmasını veya geri çekilmesini önermek.

24.2 Taraflar anlaşmaya vardıkları takdirde, Mali Komisyon'un Şikâyeti kapattığını beyan edebilmesi için, imzalanmış olan anlaşmanın bir örneğini Mali Komisyon'a verirler.

24.3 Mali Komisyon aşağıdaki hususlara kanaat getirirse:

(a) uzlaşma anlaşması tüm taraflarca geçerli bir şekilde imzalanmış ve yürürlüğe konmuştur

(b) Şikayet Mali Komisyon'un yargı yetkisi dahilindeydi; ve

(c) Üye, uzlaşma anlaşmasına uymayı başaramamışsa,

Uyuşmazlık Çözüm Komitesi, uzlaşma anlaşmasının hükümlerini yerine getirmek amacıyla, uzlaşma anlaşmasının şartlarına göre bir Karar verebilir.

25.1 Mali Komisyon, bir Üyenin bir Şikayetçiye Şikayeti çözmek için yaptığı teklifin, Mali Komisyon önündeki bilgileri dikkate alarak makul olduğunu makul bir şekilde değerlendirdiği takdirde, Şikayetçiye Üyenin teklifini Şikayetin tam ve kesin çözümü olarak kabul etmesini önerebilir.

25.2 Şikayetçi teklifi kabul etmezse, Şikayetçinin Şikayetin açık kalmasını haklı çıkaracak daha fazla bilgi vermemesi durumunda Mali Komisyon Şikayeti kapatabilir. Mali Komisyon Şikayeti kapatırsa, Şikayetçiye ve Üyeye bunu yaptığını bildirecektir.

26.1 Taraflardan herhangi biri Mali Komisyon tarafından belirlenen süre içerisinde Mali Komisyon gerekliliklerine uymazsa:

(a) Mali Komisyon, tarafa uyması için uygun gördüğü ek süreyi verebilir;

(b) Üye hala uymuyorsa:

(i) Uyuşmazlık Çözüm Komitesi, uygun gördüğü takdirde, Şikayeti o anda mevcut olan bilgi ve belgelere dayanarak karara bağlamaya devam edebilir; veya

(ii) Mali Komisyon, Üyeyi Mali Komisyon üyeliğinden ihraç edebilir;

(c) Şikayetçi yine de uymazsa, Mali Komisyon Şikayeti kapatabilir veya Mali Komisyon gereksiniminin yalnızca Şikayetin belirli bir yönüyle ilgili olması durumunda, Mali Komisyon bu yönü daha fazla değerlendirmeyi reddedebilir ve Şikayetin diğer yönleriyle ilgilenmeye devam edebilir.

26.2 Bu amaçla, “Mali Komisyon gereksinimi” ifadesi, Mali Komisyon veya bu Kurallar tarafından Şikayetçi veya Üyeye yüklenen herhangi bir gereksinimi ifade eder; buna, Mali Komisyona belirli bir süre içinde yanıt verme gereksinimi veya Mali Komisyon tarafından Şikayet ile ilgili olarak talep edilebilecek bilgi ve belgelerin Mali Komisyona sağlanması gereksinimi de dahildir.

27.1 Bir Üye, Uyuşmazlık Çözüm Komitesi'nin bir Kararına veya Emrine, söz konusu Karar veya Emre belirtilen zaman dilimi içinde (veya zaman belirtilmemişse, mümkün olan en kısa sürede) uymazsa, Mali Komisyon Üyeye söz konusu Karar veya Emre uyması için 28 günlük yazılı bildirimde bulunabilir. Üye yine de uymazsa, Mali Komisyon, Karar veya Emri yürürlüğe koymak için gerekli gördüğü her türlü eylemi gerçekleştirebilir; bunlara şunlar dahildir ancak bunlarla sınırlı değildir:

(a) Üyenin Mali Komisyon üyeliğini askıya almak veya iptal etmek için işlem yapmak;

(b) Üyenin Finansal Komisyon Kurallarına uyma konusundaki anlaşmasının belirli bir şekilde yerine getirilmesi için yasal işlem başlatmak, Üyenin Ödül veya Emre uyma yükümlülüğü dahil ancak bununla sınırlı olmamak üzere; veya

(c) Üyenin Mali Komisyon Kuralları kapsamındaki yükümlülüklerine uymasını sağlamak için Mali Komisyon'un uygun gördüğü diğer eylemleri gerçekleştirmek

28.1 Soruşturma Aşaması sırasında Üyenin Mali Komisyona İtiraz Bildirimi vermesi ve Mali Komisyon'un makul tatminine göre aşağıdakileri gösterebilmesi halinde Mali Komisyon bir Şikayetle ilgili işlemi askıya alacaktır:

(a) Şikayetin Üyenin işi veya genel olarak Finansal Hizmetler Sektörü için önemli sonuçları olabilecek bir konuyu içermesi veya içerebilmesi; veya

(b) Şikâyetin önemli veya yeni bir hukuki hususu gündeme getirmesi.

28.2 İtiraz Bildirimi veren Üyenin:

(a) Şikayet ile ilgili olarak Üyenin işletmesi veya Finansal Hizmetler Sektörü için genel olarak önemli sonuçlar doğurabilecek sorunları tanımlayın ve açıklayın; veya

(b) Şikayette gündeme getirilen konularla ilgili olarak önemli veya yeni hukuki noktayı tanımlayın ve açıklayın; ve

(c) Üyenin mahkemeden veya herhangi bir diğer yargı veya tahkim kurulundan beyan talep etmesinin gerekçelerini ve talep edilen beyanın Şikayette gündeme getirilen konularla nasıl ilişkili olduğunu Mali Komisyona bildirmek.

28.3 Mali Komisyon, aşağıdaki durumlarda İtiraz Bildirimini kabul etmeyi reddedecektir:

(a) Üye bu Kurallara uymamıştır;

(b) Mali Komisyon, Üyenin mahkemeden veya herhangi bir diğer yargı veya tahkim kurulundan bir beyan talep etmek için yeterli gerekçeye sahip olmadığını makul bir şekilde değerlendirir;

(c) diğer tüm ilgili koşullar göz önünde bulundurulduğunda, Mali Komisyon, Üyenin Mali Komisyona uygunsuz bir amaçla İtiraz Bildirimi verdiğine makul ölçüde kanaat getirmiştir; veya

(d) Üye, daha önce aynı Şikayet ile ilgili olarak Mali Komisyona bir İtiraz Bildirimi vermişse, bu durumda Mali Komisyon, Üyeye ret bildirimini yazılı olarak verecek ve Şikayet ile ilgilenmeye devam edecektir.

28.4 Üye, İtiraz Bildirimi'nde belirtilen hususlar hakkında İtiraz Bildirimi'ni Mali Komisyon'a tebliğ ettiği tarihten itibaren 14 gün içinde yargısal veya tahkim işlemlerini başlatmazsa, Mali Komisyon, İtiraz Bildirimi hiç yapılmamış gibi Şikayet'i ele alacaktır.

29.1 Mali Komisyon aşağıdakilere inanıyorsa:

(a) Şikayetçi veya Üye'ye haksız bir şekilde zarar vermeyecektir; ve

(b) Şikayetin daha verimli ve etkili bir şekilde çözülmesine yol açacaksa, Mali Komisyon, Şikayete taraf olarak başka bir Üyenin (bu Üyeye “Üçüncü Taraf Üye” adı verilir) katılmasına izin verebilir veya bunu zorunlu kılabilir.

29.2 Finansal Komisyon, Üçüncü Taraf Üyeye katılım için şartlar ve koşullar koyabilir. Örneğin, Finansal Komisyon, Şikayetçinin şikayette bulunduğu Üyenin masrafları ödemesini veya gelecekteki masraflar için teminat sağlamasını talep edebilir.

29.3 Üçüncü Taraf Üye Şikayete katıldığında, Mali Komisyon Şikayetin nasıl ele alınacağına ilişkin talimatlar verebilir.

29.4 Üçüncü Taraf Üye, bu Kurallar kapsamındaki tüm hak ve görevlere, söz konusu Üçüncü Taraf Üyenin Kurallarda belirtilen Üye olduğu varsayılarak sahiptir.

29.5 Üçüncü Taraf Üye katıldığında, bu Kurallar, uygun değişiklikler yapılarak söz konusu Üçüncü Taraf Üyeyi de kapsayacak şekilde okunmalıdır.

30.1 Mali Komisyon Şikayeti ele alırken tarafların hiçbirinin yasal veya başka bir temsile ("temsil") sahip olması gerekmez.

30.2 Taraflardan biri yasal veya başka bir şekilde temsil edilmeyi seçerse, bu kendi masrafları ile olacaktır.

31.1 Şikayetçi veya Üyenin yaptığı tüm açıklamalar ve Finansal Komisyona sağladığı bilgiler veya belgeler "önyargısız" bir temelde yapılır. Bu, Finansal Komisyon süreci sırasında Finansal Komisyona söylenen veya yapılan hiçbir şeyin veya sağlanan bilgilerin, uygun bir mahkeme süreci tarafından gerekli kılınmadığı sürece sonraki yasal işlemlerde kullanılamayacağı anlamına gelir.

31.2 Mali Komisyon süreci sırasında Mali Komisyon tarafından elde edilen herhangi bir bilgi aşağıdakiler tarafından ifşa edilemez:

(a) Şikayetçi;

(b) Üye; veya

(c) Mali Komisyon,

ifşanın yasa tarafından zorunlu kılınması veya Finansal Komisyon Kuralları tarafından zorunlu kılınması veya izin verilmesi haricinde başka hiç kimseye ifşa edilmeyecektir.

32.1 Şikayette bulunan herhangi bir taraf, herhangi bir bilgi veya belgenin Mali Komisyona ifşa edilmesinin, başkasına karşı olan bir gizlilik görevini ihlal edeceğine inanıyorsa Mali Komisyona bildirimde bulunmalıdır. Gizlilik talep eden taraf, bilgi veya belgeyi ifşa etme görevinin kendisine ait olduğu kişinin onayını almak için elinden gelenin en iyisini yapmalıdır. Onay makul bir süre içinde alınmazsa, gizlilik talep eden tarafın Mali Komisyondan bilgi veya belgenin sağlanması yönündeki herhangi bir talimata uyması gerekmeyecektir.

32.2 Mali Komisyon, Şikayete konu herhangi bir taraftan, söz konusu tarafın gizli tutulması talebiyle herhangi bir bilgi veya belge alırsa, bu bilgi veya belgeyi aşağıdaki durumlar haricinde herhangi bir üçüncü tarafa veya herhangi bir kişiye ifşa etmeyecektir:

(a) bilgiyi veya belgeyi sağlayan kişinin onayıyla veya

(b) kanunun gerektirdiği veya bu Kurallar veya Mali Komisyon Kuralları tarafından gerekli kılınan veya izin verilen şekilde.

32.3 Mali Komisyon, aşağıdaki durumlar haricinde, bir tarafın sağladığı gizli bilgileri veya belgeleri diğer bir taraf aleyhine bir bulgu elde etmek için kullanmayacak veya bunlara güvenmeyecektir:

(a) bilginin veya belgenin gerçek ve güvenilir olduğunu makul bir şekilde düşünür; ve

(b) aleyhine olumsuz bir bulguya rastlanabilecek herhangi bir tarafa gizli bilgi veya belgeyi aldığını bildirir; ve

(c) gizli bilgileri veya belgeyi, aleyhine olumsuz bir bulgunun yapılabileceği herhangi bir tarafa bildirir; ve

(d) Uygun olduğu takdirde, aleyhine olumsuz bir bulguya varılabilecek herhangi bir tarafa gizli bilgileri veya belgenin ilgili içeriklerini özetler.

32.4 Mali Komisyon, herhangi bir gizli bilgi veya belgeyi başka bir foruma iletmeyi sonlandırmadan önce, gizlilik talebinde bulunan tarafın yazılı onayını alacaktır.

32.5 Bu Kurallar veya kanunun yasakladığı durumlar hariç, Mali Komisyon kendi takdirine bağlı olarak Şikayeti, Üyenin yanıtını, Şikayetçinin yanıtını ve Mali Komisyon süreci sırasında Mali Komisyon tarafından elde edilen herhangi bir bilgi veya belgeyi, kişinin yetkilerini, işlevlerini veya görevlerini tam ve etkili bir şekilde yerine getirebilmesini sağlamak için uygun olduğu ölçüde Yönetim Kuruluna, Uyuşmazlık Çözüm Komitesine, herhangi bir Mali Komisyon çalışanına, danışmanına, yükleniciye veya acenteye açıklayabilir.

32.6 Mali Komisyon, Mali Komisyon çalışanları, danışmanları, yüklenicileri veya temsilcileri tarafından oluşturulan herhangi bir muhtıra, analiz, dosya notu veya diğer belgeleri taraflara sunmakla yükümlü olmayacaktır.

32.7 Bu Kurallarda belirtilen hiçbir şeye bakılmaksızın, Mali Komisyon tarafından hazırlanan veya Mali Komisyona başka bir tarafça sağlanan herhangi bir belgeyi Mali Komisyondan alan bir Şikayet tarafı:

(a) bu belgeyi yalnızca Mali Komisyon Kuralları uyarınca ve bu Kurallar tarafından öngörüldüğü şekilde uyuşmazlık çözümü amacıyla kullanmalıdır; ve

(b) yasa veya yasal işlemler tarafından gerekli kılındığı durumlar haricinde, Mali Komisyon'un önceden yazılı onayı olmaksızın belgeyi başka hiçbir kişiye ifşa edemez; bu onay, Mali Komisyon'un kendi mutlak takdirine göre uygun göreceği koşullara tabi olabilir ve bu Kuralın amaçları doğrultusunda "ifşa etmek", yazılı, elektronik veya sözlü veya başka bir şekilde herhangi bir araçla veya herhangi bir biçimde iletmek veya ifşa etmek, belgenin tamamını veya herhangi bir kısmını herhangi bir araçla ve herhangi bir biçimde kopyalamak dahil olmak üzere anlamına gelir.

33.1 Mali Komisyon, kendi isteğiyle veya bir tarafın başvurusu üzerine, herhangi bir zamanda ve zaman zaman kendi takdirine bağlı olarak ve uygun gördüğü koşullar altında, bir tarafı bu Kurallardan bir veya daha fazlasından muaf tutabilir. Mali Komisyon herhangi bir muafiyet vermeden önce, bunu yaparken şunları sağlamalıdır:

(a) Şikayetin etkin ve verimli bir şekilde çözümlenmesini sağlamak için gereklidir; ve

(b) başka bir şekilde herhangi bir tarafa zarar verici veya haksız olmayacak veya makul olmayan bir yük veya dezavantaj getirmeyecektir.

34.1 Mali Komisyon, kendi isteğiyle veya bir tarafın başvurusu üzerine kendi takdirine bağlı olarak ve uygun gördüğü koşullar altında bu Kurallar kapsamındaki herhangi bir hususa uyum sağlamak için herhangi bir süreyi uzatabilir. Mali Komisyon herhangi bir süre uzatması vermeden önce, bunu yapmanın herhangi bir tarafa haksızlık olmayacağını veya makul olmayan bir yük veya dezavantaj getirmeyeceğini tespit etmelidir.

35.1 Mali Komisyon, aşağıdaki durumlardan herhangi birinin gerçekleşmesi halinde Şikayeti her zaman kapatabilir:

(a) Şikayet, Mali Komisyon'un yargı yetkisi dışındadır veya bu yargı yetkisinin dışında kalacaktır;

(b) Şikayet geri çekilir, çözümlenir veya çözülür; veya

(c) Mali Komisyon, Şikayetçinin Mali Komisyon'un bildirimlerine Mali Komisyon tarafından belirlenen süre içerisinde yanıt vermemesi nedeniyle Şikayetin geri çekildiğini değerlendirir; veya

(d) Şikayetçi, Mali Komisyon'un Mali Komisyon'a sunulan bilgileri dikkate alarak makul gördüğü ve Şikayetçi'ye kabul etmesini önerdiği Üye'nin teklifini kabul etmezse (Şikayetçi'nin Şikayet'in açık kalmasını haklı çıkaracak daha fazla bilgi vermemesi halinde);

(e) Şikayetçi, Mali Komisyon'un Şikayet hakkındaki tespitini kabul etmemektedir;

(f) Mali Komisyon, Şikayetin Şikayetçi tarafından uygun şekilde sunulduğuna ikna olmamıştır; veya

(g) Mali Komisyon, makul çabalarına rağmen Üyeyi bulamıyor.

(h) Mali Komisyon, Kural 16A.1'de listelenen herhangi bir gerekçeyi öğrenir.

36.1 Mali Komisyon, daha önce alınmış Mali Komisyon kararlarıyla bağlı olmayacak, ancak karar alma süreçlerinde tutarlı olmaya çalışacaktır.

36.2 Önceki bir Mali Komisyon kararı, bir Karar, Emir veya Ödül içerir, ancak bunlarla sınırlı değildir

36.3 Mali Komisyon uygun görürse, Mali Komisyon Şikayetçiye ve Üyeye, Mali Komisyon'un Şikayetleriyle ilgili olduğunu düşündüğü bir Mali Komisyon politikasının bir kopyasını veya özetini gönderecektir.

37.1 Her Mali Komisyon kararı kesindir ve Üye için bağlayıcıdır. Ne Şikayetçi ne de Üye herhangi bir itirazda bulunamaz ve bu nedenle Mali Komisyon kararı itiraz edilemez. Bir Üye, Şikayetin sonucunu etkileyebilecek yeni bir bilgi sunulmadığı sürece bir Emre veya Ödüle bir mahkemede veya başka bir yargı veya tahkim mahkemesinde itiraz edemez.

37.2 Mali Komisyon kararı, yalnızca bu Kurallarda veya Mali Komisyon yönergelerinde izin verilen durumlarda gözden geçirilebilir veya yeniden açılabilir.

37.3 Mali Komisyon kararı, Şikayetçi tarafından kabul edilmesi halinde Şikayetçi için bağlayıcıdır. Şikayetçi Mali Komisyon kararını kabul etmezse, Şikayetçi, Şikayet konusu ile ilgili olarak mahkemelerde veya başka bir yargı veya tahkim forumunda başka çözümler arama özgürlüğüne sahiptir, ancak Mali Komisyon'da değil. Şikayetçi bunu yaparsa, Mali Komisyon Şikayeti kapatabilir ve hiçbir Mali Komisyon kararı Şikayet ile ilgili olarak Üye'ye karşı herhangi bir güç veya etkiye sahip olmayacaktır.

37.4 Uyuşmazlık Çözüm Komitesi'nin kendiliğinden veya bir tarafın, kendisine bir Emir veya Karar gönderildiği tarihten itibaren 28 gün içinde yaptığı başvuru üzerine, Uyuşmazlık Çözüm Komitesi, söz konusu Emir veya Karar ile ilgili olarak şunları tespit etmişse:

(a) bir yazım hatası yapılmışsa; veya

(b) kazara bir hata veya ihmal vardı; veya

(c) rakamların önemli ölçüde yanlış hesaplanması veya herhangi bir kişi, şey veya konunun tanımlanmasında önemli bir hata olması; veya

(d) formda bir kusur var; veya

(e) Emrin veya Ödülün şartları Uyuşmazlık Çözüm Komitesinin gerçek niyetlerini yansıtmıyorsa,

Uyuşmazlık Çözüm Komitesi şunları yapabilir:

(i) Emir veya Ödülde uygun gördüğü değişiklikleri yapar; veya

(ii) Emri veya Ödülü yeniden düzenlemek; veya

(iii) Emir veya Ödül ile bağlantılı olarak uygun gördüğü talimatları (uyum sağlama zamanları hakkındaki talimatlar dahil) vermek.

38.1 Mali Komisyon kendi takdirine bağlı olarak:

(a) Üyenin IDR sürecini, Üyenin Şikâyeti bu süreç içerisinde değerlendirmeye başlamış olup olmadığına bakılmaksızın atlatmak; ve

(b) Üye aşağıdaki durumlarda bir Şikayet ile ilgilenmek veya ilgilenmeye devam etmek:

(i) faaliyetini sürdürmeyi bırakır; veya

(ii) ilgili bir lisansa sahip olmayı bırakır; veya

(iii) iflas eder, iflas başvurusunda bulunur veya iflas veya tasfiye işlemleri başlatılır,

ve bunu yaparken Mali Komisyon'un Şikayetçinin çıkarlarını göz önünde bulundurması gerekir.

39.1 Yönetim Kurulu ve tüm Üyeler, Mali Komisyonun uygun ve etkili bir şekilde duyurulmasını sağlamalıdır.

39.2 Finansal Komisyon logosu ve işareti yalnızca iyi durumdaki Üyeler tarafından kullanım ve dağıtım için izin verilecektir. Finansal Komisyon logosunun veya işaretinin kullanımı, Finansal Komisyon tarafından yetkilendirilmediği sürece kesinlikle yasaktır.

39.3 Aksi, Mali Komisyon tarafından Ödülünde veya Emrinde (geçerli olduğu şekilde) açıkça belirtilmediği sürece, ne Şikayetçi ne de Üye, Emrin, Ödülün, Mali Komisyon ile Şikayetçi veya Üye arasındaki herhangi bir yazışmanın veya Şikayet çözüm süreci sırasında herhangi bir kişi tarafından ifşa edilen herhangi bir bilginin herhangi bir kısmını veya tamamını kamuya açıklayamaz, paylaşamaz, herhangi bir kişiye devredemez veya başka bir şekilde dağıtamaz. Şikayetçi veya Üye Kuralların bu hükmünü ihlal ederse, Mali Komisyon, söz konusu Şikayetçi tarafından veya söz konusu Üyeye karşı yapılan herhangi bir Şikayetle ilgili olarak verdiği Emir veya Ödüllerin herhangi birini iptal edebilir.

40.1 Yasanın izin verdiği ölçüde, Finansal Komisyon, bu Kurallar ve Finansal Komisyon tarafından burada öngörülen işlevlerin yerine getirilmesiyle bağlantılı olarak Üyelere karşı tüm sorumluluğu hariç tutar. Bu hariç tutma, Finansal Komisyon, Yönetim Kurulu, Uyuşmazlık Çözüm Komitesi, sahipleri ve görevlileri, çalışanları, temsilcileri ve yüklenicileri ve ilgili kişiler ve kuruluşların (''Tazmin Edilen Kişiler'') eylemleri veya ihmalleri için sözleşme veya haksız fiilden kaynaklanan tüm sorumluluk için sınırlama olmaksızın geçerlidir.

40.2 Üyeler, Tazmin Edilen Kişilerin (i) Üye, çalışanları, yüklenicileri veya temsilcileri tarafından bu Kuralların herhangi bir ihlali veya (ii) Tazmin Edilen Kişilerin bu Kurallar kapsamındaki hak ve yükümlülüklerinin ifası veya ifa edilmeye çalışıldığı iddia edilen herhangi bir şey için herhangi bir üçüncü şahıs tarafından yapılan veya yapılmayan herhangi bir şey için yapılan herhangi bir talep, istek, işlem, dava ve eylem sonucunda uğrayabilecekleri tüm doğrudan, dolaylı ve/veya tesadüfi masraflar, kayıplar, maliyetler ve zararları (makul avukatlık ücretleri ve masrafları dahil) tazmin etmeyi kabul eder.

41.1 Üye, Şikayetçinin Üye hakkında Mali Komisyona yaptığı iddialarla ilgili olarak Şikayetçiye veya Mali Komisyona karşı herhangi bir türden iftira davası açamaz.

41.2 Mali Komisyon kararının kamuya açık bir forumda veya bir Üyenin web sitesinde eleştirilmesi yasaktır ve Mali Komisyon'dan ihraçla sonuçlanabilir.

42.1 Mali Komisyon, herhangi bir tarafa bir belge, talep, bildirim veya başka bir iletişim ("bildirim") verebilir:

(a) şahsen;

(b) dosyada bulunan bir tarafın adresine posta yoluyla göndererek; veya

(c) dosyada bulunan bir tarafın faks numarasına veya e-posta adresine gönderilerek.

Blog

42.2 Posta yoluyla gönderilen bir belgenin kurye ile gönderilmesi zorunludur ve ilgili adrese ulaştığı gün teslim alınmış sayılır.

Faks veya e-posta

42.3 Bir belgenin faks veya e-posta yoluyla gönderilmesi halinde, belgenin teslimi, faks veya e-posta iletimini izleyen ertesi gün gerçekleşmiş sayılır.

Hizmet kanıtı

42.4 Mali Komisyon müdürü veya görevlisi tarafından imzalanmış, bir belgenin belirli bir tarihte posta, faks veya e-posta yoluyla bir tarafa gönderildiğini belirten yazılı bir sertifika, belgenin o tarihte gönderildiğine dair ilk bakışta delil teşkil eder.

43.1 Bazı kelime ve ifadelerin aşağıda belirtilen özel anlamları vardır:

“Ödül”, Şikayetçiye herhangi bir tazminat ödenmesine karar verebilecek Uyuşmazlık Çözüm Komitesi tarafından verilen bağlayıcı kararı ifade eder;

“Kurul” Mali Komisyon yönetim kurulunu ifade eder;

“Şikayetçi”, bir Üye veya Üyeler hakkında Mali Komisyona Şikayette bulunan bir Müşteri anlamına gelir, ancak Şikayetin yapıldığı Üye ile, şikayet konusu olayın meydana geldiği tarihte bir iş ilişkisi bulunmayan Mali Komisyon üyesi bir kişi bu kapsama girmez;

“Şikayet” şu anlama gelir:

(a) IDR amacıyla, bir Üyeye davranışı, ürünleri veya hizmetleri veya şikayet işleme sürecinin kendisi ile ilgili olarak yapılan bir memnuniyetsizlik ifadesi, bir yanıt veya çözümün açıkça veya örtük olarak beklendiği; ve

(b) EDR amacıyla, Şikayetçinin Şikayeti Üye ile ilk önce Üyenin IDR sürecini kullanarak çözmeye çalışıp çalışmadığına bakılmaksızın, Üyenin davranışları, ürünleri veya hizmetleriyle ilgili olarak Mali Komisyona yapılan bir memnuniyetsizlik ifadesi;

"Müşteri", bir bireyi (mütevelli olarak veya başka bir şekilde hareket eden), bireylerden oluşan bir ortaklığı veya küçük bir işletmeyi ifade eder; ancak Finansal Komisyon'un, sahip olduğu, elinde bulundurduğu veya kontrol ettiği varlıklar, servet veya her ikisi nedeniyle Kurallar veya yönergeler açısından müşteri olmadığına karar verdiği bir bireyi içermez;

“Mali Komisyon'un web sitesi” veya “web sitesi”, Mali Komisyon tarafından www.financialcommission.org adresinde tutulan web sitesi anlamına gelir;

“Mali Komisyon süreci”, bu Kurallar uyarınca bir Şikayetin ele alınması sürecini ifade eder;

“Karar Aşaması”, Uyuşmazlık Çözüm Komitesinin Şikâyetin esasına ilişkin karar verdiği ve gerektiğinde Karar veya Emir verdiği aşamayı ifade eder;

“EDR”, Kural 1.1'de kendisine verilen anlamı taşıyacaktır;

“Finansal Hizmet”, Forex, Opsiyonlar, Emtialar, Hisse Senetleri veya İkili Opsiyonlar dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere finansal ticaret kapsamındaki hizmetler ve/veya ürünler anlamına gelir;

“Finansal Hizmet Sağlayıcısı”, ücret karşılığında Finansal Hizmetler sunan herhangi bir kişi veya kuruluş anlamına gelir;

“Finansal Hizmetler Sektörü” Finansal Hizmet Sağlayıcılarının bir araya gelmesini ifade eder;

“IDR”, bir Üyenin bir Şikayeti ele almak için benimsediği bir prosedürü içeren dahili uyuşmazlık çözümü anlamına gelir;

“Soruşturma Aşaması” Mali Komisyon sürecinin soruşturma aşamasını ifade eder;

“Üye” Mali Komisyon üyesi olan bir kişi, şirket veya tüzel kişi anlamına gelir;

“Parasal tazminat sınırı”, zaman zaman değiştirilebilecek şekilde 20,000 Avro'yu aşmayan bir tutarı ifade eder; Not: Aynı Şikayetçinin ayrı talepleri, azami parasal tazminat sınırını belirleme amacıyla birleştirilmeyecektir;

“Emir”, Uyuşmazlık Çözüm Komitesi tarafından bir Üyeye belirli bir davranış biçimi öngören bir tespit anlamına gelir;

“Kurallar” bu Kuralları ifade eder;

“Karar”, Uyuşmazlık Çözüm Komitesi tarafından bir Şikayetin veya Şikayetin herhangi bir yönünün bu Kurallar kapsamında ele alınıp alınamayacağına veya Mali Komisyon'un Şikayeti ele alması sırasında ortaya çıkan herhangi bir hususa ilişkin verilen bir Karar anlamına gelir;

43.2 Bağlam aksini göstermediği sürece:

(a) tekil çoğulu ve çoğul tekili içerir;

(b) bir Şikayette bir tarafa yapılan herhangi bir atıf, söz konusu tarafın yöneticilerini, idarecilerini veya izin verilen devralanlarını da kapsar;

(c) bir cinsiyete yapılan atıf her cinsiyeti kapsar;

(d) başlıklar yalnızca referans amaçlıdır; ve

(e) bunlarla sınırlı olmamak üzere, yürürlükteki herhangi bir yasaya, bu yasa kapsamında yapılan düzenlemelere ve diğer kurallara ve bunların konsolidasyonlarına, yeniden yürürlüğe konulmalarına, değişikliklerine veya yerlerine yapılan atıflar.

43.3 Bir zaman dilimine uyumun hesaplanmasında, “gün” sayısı esas alınırken, hafta sonları dahil edilecek ancak Üyenin ikamet ettiği ülkeye ait herhangi bir küresel resmi tatil veya resmi tatil günleri dahil edilmeyecektir.

43.4 Bu Kurallar bilgiye atıfta bulunduğunda, her türlü biçimde ve her türlü kaynaktan gelen bilgi veya delili kapsayacaktır; ancak yasa dışı yollarla elde edilmiş veya elde edilmiş gibi görünen bilgi veya delili kapsamayacaktır.

"Rezerve"

"Rezerve"

1. Genel Standart

Siparişleri işleyen üyeler, müşteri siparişleri ve hesap faaliyetleriyle ilgili temel bilgileri kaydetmek ve muhafaza etmek için makul şekilde tasarlanmış yazılı prosedürleri benimsemeli ve uygulamalıdır.

2. İşlem Kayıtları

Elektronik ticaret sistemleri her işlem için aşağıdaki bilgileri kaydetmelidir:

  • al veya sat;
  • Siparişin sisteme ulaştığı tarih ve saat;
  • emrin verildiği fiyat (veya opsiyon primi);
  • emir verildiğinde işlem platformunda belirtilen fiyat (veya opsiyon primi) (sistem bir işlem platformuysa);
  • hesap tanımlaması;
  • döviz çifti;
  • boy;
  • emir türü (eğer doğrudan piyasa emri değilse);
  • Sistem tarafından yürütme bilgisinin bildirildiği tarih ve saat;
  • emrin işlem platformuna iletildiği tarih ve saat; ve
  • Yürütmenin tarihi ve saati.

Opsiyonlar için sistemin aşağıdaki ek bilgileri kaydetmesi gerekir:

  • koymak veya çağırmak;
  • grev fiyatı; ve
  • Son kullanma tarihi.

Tüm zaman bilgileri en yakın saniyeye kadar kaydedilmelidir. Sistem ayrıca diğer gerekli bilgileri de kaydetmelidir (örneğin, yeniden fiyatlandırmalar, platformun müşterinin hesabında yeterli sermaye olmadığı için emri yürütmediği). İşlem günlük devretmelere tabi değilse, sistem varsa işlemin son kullanma tarihini de kaydetmelidir.

Sistem, aynı bilgileri tasfiye emirleri için kaydetmelidir. Müşteriler bunları tasfiye emirleri olarak girerse, sistem bunları tasfiye emirleri olarak tanımlamalıdır. Bunlar, hesapta yeterli sermaye olmadığı için sistem tarafından oluşturulmuşsa, sistem bu bilgileri kaydetmelidir. Ancak müşteriler bunları yeni emirler olarak girerse, mahsupla sonuçlansalar bile, emir bilgilerinde tasfiye emirleri olarak tanımlanmaları gerekmez.

Elektronik işlem platformları, rollover'lar için aşağıdaki bilgileri kaydetmelidir:

  • hesap tanımlaması;
  • döviz çifti;
  • boy;
  • uzun veya kısa;
  • devretmenin tarihi ve saati;
  • rollover sonrası pozisyonun fiyatı;
  • devretme gerçekleştiğinde platformda belirtilen alış ve satış fiyatları; ve
  • Devretme işlemi için tahsil edilen diğer ücretler.

Elektronik bir işlem platformu, varsa hesaba yatırılan veya borçlandırılan faiz miktarını sağlamak üzere programlanmalıdır. İşlem platformu ayrıca, talep üzerine, o gün gerçekleştirilen rollover'lar dışındaki tüm işlemler için şu bilgileri gösteren bir rapor sağlamak üzere programlanmalıdır: zaman, fiyat (veya prim), miktar, uzun veya kısa, döviz çifti, hesap kimliği ve opsiyonlar için vade fiyatı, satış veya çağrı ve son kullanma tarihi.

3. Hesap Kayıtları

Elektronik ticaret platformları, aşağıdaki bilgileri içeren günlük kayıtları oluşturmalı ve muhafaza etmelidir:

  • hesap bakiyesi (hesaptaki fonlar artı veya eksi açık işlem sermayesi);
  • hesap tanımlaması;
  • hesaptaki fonlar (herhangi bir komisyon ve ücret düşüldükten sonra); ve
  • Açık işlem sermayesi (açık işlemlerdeki net kar ve zararlar).

Açık opsiyon pozisyonları için hesap bakiyesi net opsiyon değerine göre ayarlanmalı ve günlük kayıt aşağıdaki ek bilgileri içermelidir:

  • Eğer sistem, devretmeyi iki işlem olarak ele alıyorsa, her işlemin tarih ve saatini sağlamalıdır;
  • uzun opsiyon değeri;
  • kısa opsiyon değeri; ve
  • net opsiyon değeri.

4. Zaman ve Fiyat Kayıtları

Elektronik işlem platformları, platformdaki her fiyat değişikliğini, değişikliğin en yakın saniyeye kadar zamanını ve o andaki ve fiyattaki işlem hacmini gösteren günlük kayıtlar oluşturmalıdır. Bir Müşterinin talebi üzerine Üye, müşterinin emrinin yürütüldüğü veya yürütülebileceği zaman aralığında aynı döviz çifti veya opsiyon için yürütülen tüm işlemleri kapsayan zaman ve fiyat kayıtlarını sağlamalıdır.

5. Kar ve Zarar Raporları

Elektronik işlem platformları, talep üzerine, müşteriye göre aylık ve yıllık gerçekleşen ve gerçekleşmeyen kar ve zararları gösteren bir rapor üretebilmelidir. Sistem, her müşteri için takvim yılı boyunca gerçekleşen gerçekleşen kar ve zararları ve açık pozisyonlardaki gerçekleşmeyen kar ve zararları gösteren yıl sonu raporları üretmelidir.

6. Tutma

Üyeler bu bilgileri muhafaza etmeli ve kolayca erişilebilir olmalıdır. Bu kayıtlar Mali Komisyon tarafından incelenmeye açık olmalı ve talep üzerine kopyaları Mali Komisyona sağlanmalıdır.

7. Yorumları

Üye, elektronik ticaret platformunun verileri muhafaza etmesini ve bu gerekliliğin gerektirdiği raporları üretebilmesini sağlamak amacıyla tasarlanmış periyodik incelemeler yapmalıdır.

Finansal Komisyon üyesi bir aracı kurumun başka bir insan personeli, yönetimi, yüklenicisi, analisti, danışmanı, iştiraki veya IB ortağından sözlü veya sözlü (telefon veya dijital sesli iletişim yoluyla) veya diğer dijital yöntemlerle yatırım danışmanlığı veya ticaret danışmanlığı hizmeti (yatırım tavsiyesi) alan tüm müşteriler için zorunlu risk açıklamaları.  

Bu sesli risk açıklama gerekliliği prosedürü, bir Finansal Komisyon üyesi ile müşterilerinin her biri arasında atılması gereken adımları ana hatlarıyla belirtir. Bu açıklamalar, aşağıda belirtilen şekilde firmanın iştiraklerinden veya temsilcilerinden herhangi biri tarafından (insan) sesli yöntemlerle bir firmanın müşterilerine yatırım danışmanlığı sağlandığında üyelerin uyması gereken ek gereklilikleri belirleyecektir.

Şirket çalışanları, analistler, danışmanlar, iştirakler ve/veya IB ortakları tarafından Finansal Komisyon üyesi bir firmada aracılık hesabı bulunan müşterilere sesli yöntemle her türlü yatırım danışmanlığı (herhangi bir tavsiye, görüş, öneri, duygu durumu görüşü vb.) sağlandığı takdirde aşağıdaki önlemler alınmalıdır:

AÇIKLAMA KAYIT TUTMA

1. Tüm Üyeler, yazılı Ses Risk Bildirimi (VRD) Mali Komisyon tarafından İngilizce ve Mali Komisyon ile üyenin iş yaptığı diğer geçerli dillerde sağlanır. VRD, aşağıda belirtildiği şekilde tam olarak kullanılmalıdır.

2. Finansal Komisyon üyesi aracı kurum, müşterinin, üstlendiği ilgili riskleri ve yatırım tavsiyesine güvenmenin veya yatırım tavsiyesini değerlendirmenin risklerini ana hatlarıyla açıklayan standart işlem riski açıklamasının (Komisyon tarafından belirtildiği şekilde) sözlü olarak kabul edilmesini sağlamalıdır;

3. Müşteriye yatırım danışmanlığı verilmesi halinde, müşterinin eylemlerinden bağımsız olarak firmanın mali sonuçlara ilişkin sorumluluğunu ortadan kaldıran ayrı bir madde müşteri sözleşmesinde yer almalıdır.

SES KAYDI TUTMA

4. Üye firma, şirket veya temsilcileri tarafından sesli yöntemle verilen tavsiyeler sonucunda işlem hesabına yapılan yatırımlar için tüm kayıp riskini kabul ettiğini ve onayladığını belirten müşteriden bir ses kaydı almak zorundadır.

5. Şirket, her Müşteri ile yaptığı iletişimden aşağıdaki dört maddeyi içeren bir ses kaydını (ses kaydı) saklamalıdır:

  1.  Müşterinin tam adı; ilgili Üye firmadaki hesabında görüldüğü üzere;
  2.  Müşterinin ilgili Üye firmadaki işlem hesabı;
  3.  Müşterinin ilgili Üye firmadaki işlem risklerini kabul etmesi ve anlaması;

İLGİLİ ŞİKAYET DOSYALAMA GEREKLİLİKLERİ

Mali Komisyon üyesi bir firma veya müşterisi Mali Komisyona şikâyette bulunursa, müşterinin ticari riskleri kabul ettiğine ve anladığına dair belge ve ses kayıtları, şikâyetin uygun kanallardan iletilebilmesi için ilk talepte Mali Komisyona sunulmalıdır.

Üyelik Başvurusu