The FinancialДЕТАЛИ ПРЕТЕНЗИИ
После открытия торгового счета №XXXXX 14 февраля 2013 года клиент осуществил несколько операций пополнения, используя различные способы оплаты. Общая сумма средств, внесенных клиентом на торговый счет составила $32143.25.
5 сентября клиент сделал пробный вывод средств в сумме $170. 8 ноября 2013 года клиент подал заявку на вывод $3000. 11 ноября 2013 года клиент подал вторую заявку на вывод $3000.Заявки были поданы в головной офис организации с уведомлением личного менеджера.
Спорная ситуация произошла 12.11.13. В этот день брокер заблокировал все торговые операции клиента и зафиксировал на счете клиента убыток в размере $25980. В качестве обоснования своих действий брокер приводит тот факт, что клиент инициировал chargeback в отношении операции пополнения счета от 08.07.13. Брокер утверждает, что контрагент по платежам уведомил его о произведенном возврате (chargeback) денежных средств по транзакции № ZZZZZ от 08.07.2013 г. на сумму $3000.00. Контрагентом был предоставлен также ARN транзакции chargeback, транзакция была произведена 08.11.2013.
22.11.13 на банковский счет клиента поступил перевод от брокера на сумму $3000. Далее на протяжении трех месяцев клиент пытался разобраться в сложившейся ситуации с компанией. Клиент настаивает на том, что он не был инициатором операции chargeback и в качестве подтверждения своих слов предоставил выписку с банковского счета. 25 февраля 2013 года клиент вывел со своего торгового счета остаток денежных средств в сумме $15780.15.
РЕШЕНИЕ КРС
| Financial Commission Complaint Response | ||||
| Имя Заявителя | Компания – Брокер | |||
| КЛИЕНТ | БРОКЕР | |||
| Претензия в Финансовую Комиссию | # ХХ | |||
| Дата претензии | Дата подачи претензии в Комиссию | |||
| 11/12/2013 | 03/14/2014 | |||
| Суть претензииКЛИЕНТ подал претензию в Финансовую Комиссию ввиду следующего:Торговый счет № ХХХ. Начиная с февраля 2013 года клиент проводил активные торговые операции на своем счете. Общая сумма инвестированных средств клиента составила $32143.25. Клиент использовал несколько различных способов пополнения счета, в том числе пластиковые карты нескольких банков. 12 ноября 2013 года брокерская компания заблокировала торговый счет клиента и зафиксировала плавающий убыток клиента в размере $25980.00. Причиной блокировки счета клиента явилась операция chargeback, инициированная клиентом.
Клиент утверждает, что брокер выдвигает против него необоснованные обвинения, поскольку он никогда не был инициатором операции chargeback. Клиент считает, что брокер необоснованно заблокировал его торговый счет, и тем самым нанес ему значительный материальный и моральный ущерб. Клиент требует от брокера компенсации ущерба в виде возврата оставшейся части инвестированных им средств ($13193.10). |
||||
| Ответ по претензии Решение по данной претензии было вынесено на основании информации, предоставленной компанией БРОКЕР и КЛИЕНТОМ.Прежде всего, следует отметить, что в соответствии с правилами Финансовой Комиссии «Клиент может подать свою претензию в Финансовую Комиссию в течение 45 дней с момента инцидента». Ограничения такого рода не случайны, поскольку, по нашему мнению, длительное бездействие сторон диспута только усугубляет ситуацию и усложняет ее справедливое урегулирование.
Во-вторых, у обеих сторон диспута есть достаточно веские доказательства об отсутствии каких-либо нарушений регламентирующих документов и правил взаимодействия партнеров по бизнесу. Здесь мы имеем в виду тот факт, что: a) клиент предоставил достаточные документальные доказательства об отсутствии каких-либо намерений инициировать операцию chargeback и, таким образом, причинить материальный ущерб своему партнеру (брокеру); b) с другой стороны, мы убеждены, что брокерская компания также действовала в рамках правил (п.ХХ и п.ХХ Клиентского Соглашения) и правомерно заблокировала торговый счет клиента, узнав об операции chargeback на его счете. После проверки информации, предоставленной сторонами диспута, члены Арбитражного комитета пришли к единогласному мнению о том, что данная претензия не может являться предметом рассмотрения Финансовой комиссии в соответствии с п.11(e) Правил Финансовой Комиссии. Члены Арбитражного комитета считают, что в данной ситуации вся ответственность лежит на финансовом контрагенте брокера (компания КОНТРАГЕНТ), который в соответствии со своей политикой безопасности по каким-либо причинам, не зависящим от компании БРОКЕР, произвел операцию chargeback. Таким образом, если говорить формально, то данная претензия не может быть решена в чью-либо пользу. Однако, по общему мнению членов Арбитражного комитета, в качестве акта доброй воли брокер мог бы пойти навстречу клиенту и частично удовлетворить его требования по возмещению материального ущерба. О полной компенсации здесь не может идти речи, поскольку к моменту наступления инцидента счет клиента находился в убытке. Кроме того, ввиду срока давности инцидента здесь также нельзя говорить о каком-либо восстановлении позиций клиента. Данная претензия была рассмотрена членами арбитражного комитета Финансовой Комиссии и оформлена главой комитета Анатолием Булановым. |
||||
| Решение в пользу | Компенсация | |||
| КЛИЕНТ | На усмотрение брокера | |||
| Если у Вас остались вопросы относительно данного рассмотрения, пожалуйста направляйте их на адрес [email protected] | ||||
| Подтверждение | ||||
| Я подтверждаю, что вся информация была рассмотрена Комитетом Финансовой Комиссии и подтверждаю, что решение было принято честно, непредвзято и без чьего-либо вмешательства. Я уверен, что информация предоставленная в документе является правдой. | ||||
| Подпись | Должность | Дата | ||
| Глава Арбитражного Комитета |
03/31/2014 |
|||