Регулирование Forex в США

 RFED – Розничный Дилер на рыке Форекс

CFTC

В 1974 году Конгресс США основал Комиссию по Торговле Товарными Фьючерсами – федеральное регулирующее агентство с юрисдикцией торговли фьючерсами.

Этот же законопроект авторизовал создание “зарегистрированных фьючерсных ассоциаций”, открыв тем самым возможность для создания саморегулирующих организаций на национальном уровне. Так, в 1982 году появилась NFA.

В 2000 и 2008 годах Конгресс принял ряд законов для определенных типов компаний, обязывающих их регистрироваться в CFTC и становиться членами NFA.

• компании выступающие второй стороной (контрагенты) сделки на рынке Форекс (дилеры)
• управляющие фонды на рынке форекс
• торговые советники на рынке форекс
• представляющие брокеры на рынке форекс
• операторы форекс пулов

В 2010 году Конгресс принял закон Додда-Франка о реформе Уолл Стритт и защите потребителей, который, также, наделил CFTC правом контроля и нормотворчества для рынка свопов, своп дилеров и основных участников данного рынка.

NFA

Национальная Фьючерсная Ассоциация  является саморегулируемой организацией для индустрии деривативов США, включая биржевые фьючерсы, внебиржевой валютный рынок (форекс) и свопы.

NFA разрабатывает и внедряет правила и сервисы, направленные на обеспечение безопасности и целостности рынка, а также защиту инвесторов.

Членство в NFA является обязательным для всех компаний оперирующих на этом рынке. В настоящее время НФА имеет порядка 4100 фирм-членов и 57000 зарегистрированных специалистов.

NFA является некоммерческой, независимой саморегулируемой организацией, и финансируется исключительно за счет членских взносов.

1.Основные требования для RFED

2. Основные обязанности члена:

• Ежегодное заполнение он-лайн опросника НФА;
• Ежегодное обновление регистрационной информации компании
• Оплата членских взносов в НФА
• Поддержание актуальной контактной информации сотрудника, отвечающего за коммуникацию с регулятором по запросам USA PATRIOT Act 314(a)
• Следить за работой гарантированных, представляющих брокеров и филиалов компании, включая проведение ежегодного аудита каждого офиса.
• Проверять работу отдела продаж. Ведение отчета внутреннего аудита.
• Отправлять политику конфиденциальности каждому клиенту.
• Один раз в год связываться с каждым клиентом, кто является физическим лицом, для сбора актуальной информации, прописанной в правиле НФА 2-30(c) (адрес, контакты, финансовое положение, опыт и.т.д). Удостовериться, что клиент получил и ознакомился со всеми предупреждениями о рисках и другими необходимыми документами.
• Проводить ежегодную проверку плана восстановления во время катастроф и вносить коррективы. Обязательное протоколирование.
• Проводить ежегодную проверку торговых систем (безопасность, мощность, управление рисками и хранение информации). Торговая система должна соответствовать требованиям НФА, приведенным в разъяснительной записке 2-36(e). Результаты проверки должны быть сертифицированы руководителем компании, который имеет лицензию (Series 3), и подаваться вместе с ежегодным CPA аудитом.
• Форекс Дилер обязан назначить одного, или больше директоров, которые будут являться начальниками отдела корпоративного регулирования и контроля (ССO – Chief Compliance Officer). Эти люди будут отвечать за разработку и внедрение внутренних процедур компании, которые требует правило НФА 2-36. Также, эти люди будут отвечать перед НФА, что компания следует всем предписаниям.
• Предоставлять каждому клиенту ссылку на сайт НФА, где он может получить всю информацию о компании, ее руководителях, историю нарушений и.т.д. Также, эта информация отправляется каждому новому клиенту при открытии счета..

3.Требования к отчетности ритейл форекс-дилера