เรื่องร้องเรียน
ลูกค้าได้ยื่นเรื่องร้องเรียนต่อคณะกรรมการการเงินด้วยเหตุผลดังต่อไปนี้:
ลูกค้าใช้บัญชี # XXX (USD) สำหรับการซื้อขายไบนารี่ออปชั่นอย่างแข็งขัน เหตุการณ์ในบัญชีซื้อขายของลูกค้าเกิดขึ้นเมื่อวันที่ 10 กรกฎาคม 2020 ซึ่งเป็นวันที่โบรกเกอร์ปิดกั้นบัญชีของลูกค้าและยกเลิกผลทางการเงินของธุรกรรม ## 1319057826, 1324114443, 1328236807 ด้วยสินทรัพย์ดิจิทัล โดยแรงจูงใจในการดำเนินการของลูกค้าคือในบัญชีที่ระบุ ลูกค้าใช้กลยุทธ์การซื้อขายโดยอิงจากข้อมูลภายใน ซึ่งละเมิดบทบัญญัติของเอกสารกำกับดูแลของโบรกเกอร์
ลูกค้าไม่เห็นด้วยกับการตัดสินใจของโบรกเกอร์ (ดูด้านล่าง) และอ้างว่าลูกค้าไม่ได้ละเมิดกฎการซื้อขายใดๆ ที่บริษัทยอมรับ แม้จะเป็นเช่นนั้น โบรกเกอร์ก็ตัดสินใจที่จะปิดกั้นบัญชีการซื้อขายและยกเลิกผลลัพธ์ของธุรกรรมที่โต้แย้ง ในความคิดเห็นของลูกค้า การกระทำของโบรกเกอร์ในสถานการณ์นี้ถือเป็นสิ่งที่ผิดกฎหมาย เนื่องจากโบรกเกอร์ไม่ได้นำเสนอหลักฐานที่เป็นรูปธรรมเพื่อยืนยันว่าลูกค้าละเมิดกฎดังกล่าว ดังนั้นจึงไม่มีเหตุผลที่จะปิดกั้นบัญชีการซื้อขายของลูกค้า
ตามที่กล่าวมาข้างต้น ลูกค้าได้ร้องขอให้คณะกรรมการพิจารณาคดีของคณะกรรมการการเงินตรวจสอบความถูกต้องตามกฎหมายของการดำเนินการของโบรกเกอร์ และขอให้โบรกเกอร์ปลดบล็อกบัญชีซื้อขายหมายเลข 63226192 รวมทั้งคืนกำไรทั้งหมดที่ได้รับระหว่างดำเนินการซื้อขาย ลูกค้าได้นำคำตอบของโบรกเกอร์ต่อข้อเรียกร้องนี้ไปใช้เป็นหลักฐานในการสอบสวน
ในทางกลับกัน โบรกเกอร์ไม่เห็นเหตุผลในการเรียกร้องของลูกค้า และอ้างว่าเหตุผลในการปิดกั้นบัญชีซื้อขายของลูกค้าและยกเลิกผลทางการเงินของธุรกรรมที่โต้แย้ง ## 1319057826, 1324114443, 1328236807 นั้นเป็นการกระทำของลูกค้าที่ละเมิดบทบัญญัติของ สัญญาการให้บริการ:
1.4.3. [... ] ลูกค้าจะต้องปฏิบัติตามหลักการของความซื่อสัตย์ สุจริต และมีเหตุผล ลูกค้าจะไม่ดำเนินการใดๆ ที่มีการประสานงานกับลูกค้ารายอื่นของบริษัทที่มุ่งหวังจะสร้างความเสียหายให้กับบริษัท ลูกค้าจะไม่ใช้คุณสมบัติทางเทคนิคของการอัปเดตสตรีมราคาบนเทอร์มินัลการซื้อขาย และจะไม่ใช้ข้อผิดพลาดของซอฟต์แวร์ ข้อบกพร่อง และช่องโหว่ที่พบบนเทอร์มินัลการซื้อขายเพื่อดึงรายได้ และจะไม่แจกจ่ายข้อมูลเกี่ยวกับช่องโหว่ให้กับบุคคลที่สาม ลูกค้าจะไม่ใช้วิธีการหรือแนวทางที่ไม่เป็นธรรมและไม่ซื่อสัตย์ในการทำการซื้อขาย (ธุรกรรม) กับบริษัท ลูกค้าจะไม่ใช้ข้อมูลภายในหรือข้อมูลลับหรือข้อมูลอื่นใดอันเป็นผลจากการใช้ข้อมูลดังกล่าว ซึ่งลูกค้าอาจได้รับประโยชน์เมื่อทำการซื้อขายกับบริษัท และ/หรืออาจสร้างความเสียหายให้กับบริษัท
เพื่อสนับสนุนตำแหน่งของตน โบรกเกอร์ได้จัดเตรียมบันทึกจากฐานข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมทั้งหมดที่ดำเนินการโดยลูกค้า ข้อมูลสรุปเกี่ยวกับบัญชีซื้อขายของลูกค้า ภาพหน้าจอพร้อมการเปลี่ยนแปลงราคาของตราสารทางการเงินในธุรกรรมที่โต้แย้งระหว่างเหตุการณ์ นอกจากนี้ โบรกเกอร์ยังจัดเตรียมข้อมูลเกี่ยวกับจำนวนธุรกรรมและปริมาณการซื้อขายที่เกี่ยวข้องบนกระดานแลกเปลี่ยน Binance ระหว่างเหตุการณ์ ซึ่งในความเห็นของโบรกเกอร์ ยืนยันถึงข้อเท็จจริงที่ลูกค้าละเมิดกฎการซื้อขาย
| ผู้ร้องเรียน | โบรกเกอร์ | |||
| XXX | YYY | |||
| การร้องเรียนต่อคณะกรรมการการเงิน | #ซซซ | |||
| วันที่ร้องเรียน | วันที่ยื่นเรื่องร้องเรียน | |||
| 12/07/2020 | 14/07/2020 | |||
| การตอบสนองข้อร้องเรียน:
หลังจากวิเคราะห์หลักฐานเอกสารที่ลูกค้าและโบรกเกอร์จัดทำอย่างครอบคลุมแล้ว คณะกรรมการระงับข้อพิพาทของคณะกรรมาธิการการเงินได้ข้อสรุปดังต่อไปนี้: 1. ก่อนอื่นควรสังเกตว่าตามข้อมูลที่โบรกเกอร์ให้ไว้ มูลค่าของราคาเสนอสำหรับสินทรัพย์ทางการเงิน Bitcoin รวมถึงสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ จะถูกคำนวณตามวิธีการที่ได้รับการยอมรับโดยทั่วไปซึ่งใช้บน Chicago Mercantile Exchange โบรกเกอร์ใช้ข้อมูลจากการแลกเปลี่ยนออนไลน์หลัก ๆ หลายแห่ง เช่น GDAX, Kraken, Poloniex, Bitstamp, Bitfinex และ Binance ดังนั้นราคาเสนอสำหรับสินทรัพย์ Bitcoin ที่เผยแพร่โดยโบรกเกอร์ในแพลตฟอร์มการซื้อขายของพวกเขาจะตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงของตลาดเพียงเล็กน้อย ข้อมูลนี้เผยแพร่บนเว็บไซต์ของโบรกเกอร์ 2. ตามข้อมูลของโบรกเกอร์ ในช่วงวันที่ 6 มิถุนายน ถึง 1 กรกฎาคม 2020 ลูกค้าได้ ใช้วิธีการหรือช่องทางการค้าขาย (ธุรกรรม) ที่ไม่เป็นธรรมและไม่ซื่อสัตย์กับบริษัทโดยที่โบรกเกอร์ข้างต้น หมายถึงคำจำกัดความของการละเมิดตลาดต่อไปนี้ ซึ่งนำมาใช้ในประเทศสมาชิกสหภาพยุโรป: การฉ้อโกงตลาดตามคำจำกัดความคือพฤติกรรมประเภทหนึ่งที่ผู้เข้าร่วมตลาดหนึ่งรายหรือหลายรายมีส่วนร่วมในกิจกรรมการซื้อขายที่ทำให้พวกเขาได้รับข้อได้เปรียบที่ไม่สมเหตุสมผล ตามคำจำกัดความของเขตสหภาพยุโรป การฉ้อโกงตลาดประกอบด้วยสองด้าน ได้แก่ การซื้อขายโดยใช้ข้อมูลภายในและการจัดการตลาด การกระทำดังกล่าวถือเป็นกิจกรรมการซื้อขายที่มุ่งหวังให้เกิดความประทับใจอันเป็นเท็จหรือทำให้เข้าใจผิด 3. เพื่อพิสูจน์ตำแหน่งของพวกเขา ตามที่ลูกค้าดำเนินการเพื่อควบคุมราคาของตราสารทางการเงิน Bitcoin นอกแพลตฟอร์มของโบรกเกอร์ ซึ่งทำให้เขาได้รับกำไรที่ปราศจากความเสี่ยงทันทีบนแพลตฟอร์มของโบรกเกอร์ โบรกเกอร์จึงใช้ข้อมูลวิเคราะห์ที่ได้รับจากแพลตฟอร์มการซื้อขาย Binance Exchange ตามที่โบรกเกอร์ระบุว่า เนื่องจากเป็นการแลกเปลี่ยน crypto ที่ใหญ่ที่สุดในโลกที่มีปริมาณธุรกรรม crypto มากที่สุด ธุรกรรมที่ดำเนินการบน Binance Exchange จึงส่งผลกระทบสูงสุดต่อราคาของสินทรัพย์ crypto บนเว็บไซต์อื่นๆ ทั่วโลก และโดยเฉพาะอย่างยิ่งต่อราคาของสินทรัพย์ดังกล่าวที่ออกอากาศบนแพลตฟอร์มของโบรกเกอร์ 4. คณะกรรมการพิจารณาปัญหาได้ตรวจสอบว่าคำชี้แจงของนายหน้าเกี่ยวกับข้อเท็จจริงของการจัดการราคาสินทรัพย์ที่ระบุเพื่อแสวงหากำไรโดยลูกค้าสอดคล้องกับความเป็นจริงในระดับใด เพื่อจุดประสงค์นี้ คณะกรรมการได้ตรวจสอบหลักฐานเอกสารและข้อมูลวิเคราะห์ที่นายหน้าให้มา จากผลการตรวจสอบ คณะกรรมการได้ข้อสรุปดังต่อไปนี้: ก) ข้อมูลวิเคราะห์เกี่ยวกับจำนวนธุรกรรมและปริมาณการซื้อขายที่สอดคล้องกันบนกระดานแลกเปลี่ยน Binance ในช่วงเวลาที่เกิดเหตุการณ์นั้นบ่งชี้ว่าในช่วงเวลาที่กำหนด ตลาด Bitcoin ประสบกับการเพิ่มขึ้นของจำนวนธุรกรรมทั้งหมดและปริมาณการซื้อขายที่เพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับช่วงเวลาอื่น ซึ่งอาจนำไปสู่การเปลี่ยนแปลงในระยะสั้นในอัตราของสินทรัพย์ที่ระบุได้ ข) ข้อมูลจากสมุดคำสั่งซื้อของลูกค้าที่ลงทะเบียนบนแพลตฟอร์ม Binance ในระหว่างเหตุการณ์ที่อ้างอิงโดยโบรกเกอร์ แสดงให้เห็นถึงการขาดสภาพคล่องในความเห็นของโบรกเกอร์:
ค) จากการตัดสินจากประวัติการซื้อขายของลูกค้า ในช่วงเวลาที่เกิดเหตุการณ์ ลูกค้าได้ทำธุรกรรมระยะสั้น 1319057826 รายการ ## 1324114443, 1328236807, XNUMX ด้วยสินทรัพย์ทางการเงิน Bitcoin เป็นผลให้ใช้ประโยชน์จากการลดลง/เพิ่มขึ้นของอัตราสินทรัพย์ Bitcoin โดย -0.01%/0.02% ลูกค้าได้รับกำไรรวม 10940 USD ง) ในขณะที่ทำการบล็อค สถานะบัญชีซื้อขายของลูกค้าเป็นดังนี้:
5. คณะกรรมการไม่สามารถให้การประเมินธุรกรรมการซื้อขายของลูกค้าได้อย่างเพียงพอ เนื่องจากโบรกเกอร์ไม่ได้จัดเตรียมหลักฐานเอกสารใดๆ ที่ยืนยันข้อเท็จจริงว่าลูกค้ารายนี้ดำเนินการเฉพาะเจาะจงเพื่อเปลี่ยนแปลงราคาของตราสารทางการเงินที่ระบุไว้บนแพลตฟอร์ม Binance หรือที่อื่น 6. สุดท้ายนี้ ควรสังเกตด้วยว่าสมาชิกคณะกรรมการหลายคนเห็นว่าข้อโต้แย้งของโบรกเกอร์นั้นไม่สำคัญ เนื่องจากพวกเขาเชื่อว่าหากโบรกเกอร์ให้โอกาสในการซื้อขายออปชั่นในสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีสภาพคล่องต่ำ พวกเขาควรเข้าใจว่าสินทรัพย์ดังกล่าวอาจสร้างการเปลี่ยนแปลงราคาอย่างมีนัยสำคัญด้วยแอมพลิจูดที่มากถึง 10 -20% ต่อวัน หากโบรกเกอร์ต้องการลดความเสี่ยง พวกเขาจะต้องมีกระบวนการจัดการความเสี่ยงที่จัดทำขึ้นอย่างดี หากไม่มีกระบวนการดังกล่าว โบรกเกอร์ควรหยุดให้บริการซื้อขายในสิ่งที่พวกเขาคิดว่าเป็นสินทรัพย์ที่ไม่มีสภาพคล่อง เพื่อป้องกันไม่ให้ลูกค้าใช้ประโยชน์จากช่องโหว่ของโครงสร้างพื้นฐานในอนาคต จากข้อมูลข้างต้น คณะกรรมการพิจารณาปัญหาได้มีมติเป็นเอกฉันท์ว่าโบรกเกอร์ไม่มีเหตุผลเพียงพอที่จะยืนยันว่าการกระทำของลูกค้าบนแพลตฟอร์มการซื้อขายละเมิดบทบัญญัติในเอกสารกำกับดูแลของโบรกเกอร์ในทางใดทางหนึ่ง คณะกรรมการเชื่อว่าโบรกเกอร์ควรรับทราบผลทางการเงินของธุรกรรมที่โต้แย้ง ## 1319057826, 1324114443, 1328236807 ของลูกค้าว่าถูกต้องตามกฎหมาย และยกเลิกการบล็อกบัญชีซื้อขายของลูกค้า โดยสรุปจากทั้งหมดข้างต้น คณะกรรมการระงับข้อพิพาทไม่พบการละเมิดใดๆ ในส่วนของลูกค้า และเชื่อว่าโบรกเกอร์จะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดของลูกค้าอย่างเต็มที่ในการปลดบล็อกบัญชีซื้อขายหมายเลข 63226192 พร้อมสิทธิ์ในการถอนเงินฝากเริ่มแรกและกำไรที่เกิดขึ้นเป็นจำนวน 15023.45 USD ข้อร้องเรียนนี้ได้รับการพิจารณาโดยสมาชิกของคณะกรรมการระงับข้อพิพาทของคณะกรรมาธิการการเงิน และได้รับการดำเนินการโดยหัวหน้าคณะกรรมการ |
||||
| ปกครองโดยได้รับความโปรดปราน | ค่าตอบแทน | |||
| ไคลเอนต์ | 11008.44 เหรียญสหรัฐ | |||
| หากคุณมีคำถามใด ๆ เกี่ยวกับการสืบสวนนี้ โปรดส่งมาที่อยู่ต่อไปนี้ [ป้องกันอีเมล] | ||||
| รับทราบ | ||||
| ฉันขอรับรองว่าข้อมูลทั้งหมดได้รับการพิจารณาโดยคณะกรรมการแก้ไขข้อพิพาทของคณะกรรมาธิการการเงิน และขอยืนยันว่าการตัดสินใจนั้นดำเนินไปอย่างยุติธรรม เป็นกลาง และไม่มีการแทรกแซง ฉันมั่นใจว่าข้อมูลที่ให้ไว้ในเอกสารเป็นความจริง | ||||
| ลายเซ็น | การกำหนด | วันที่ | ||
| อนาโตลี บูลานอฟ |
หัวหน้าฝ่าย DRC |
09/08/2020 | ||